合规文化教育活动心得体会1.doc

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1、合规文化教育活动心得体会1 提高员工合规意识多渠道开展案件防控 -个人合规教育活动学习心得体会 为进一步倡导合规文化，树立合规意识，提升全员合规理念，增强全行风险管控能力。按照柳州分行及支行的统一布署，我在以“敬业爱岗、合规经营、和谐发展”为主题的合规文化教育活动中，加强对制度的学习，我提高了自身的合规意识，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。结合我平时在工作中实际情况，现将近段时间学习心得汇报如下： 一、学习合规，提高认识。在这次学习活动中我系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理

2、有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性.通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。加强学习合规管理“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情.要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到 二、提高合规意识，加大防范力度。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势

3、。作为一名银行员工，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。只有加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。 三、牢固树立合规人人有责，从我做起的观念。从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部

4、、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。 三、合规经营，初见成效。 通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管

5、在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务。得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择

6、对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。 以科学发展观为指导，以创建合规文化、建立合规管理长效机制为出发点，从正面教育入手，宣传树立合规典范，对比剖析违规原因，从严惩处违规行为，倡导学习规章制度，不断提高执行能力，紧紧围绕全行业务经营中心，健全合规管理机制，培育合规文化氛围，努力营造“员工爱岗敬业、业务合规经营、全行和谐发展”的柳州农行新气象。当前，农业银行股份公司已经挂牌，正处于择机上市的关键时期，总行、区分行高度重视内控管理与合规文化建设，柳州分行在加快业

7、务发展的同时，仍不同程度地存在合规意识不强、执行力不到位、业务操作不合规、内控管理有缺失等事实风险，上级行检查发现严重违规违法行为，而且发生案件，影响了业务健康发展和农行形象，因此，强化合规管理非常迫切。分行党委组织开展全员合规文化教育活动，目的就是通过查找问题，分析原因，树立典型，整改问题，从而达到进一步端正经营指导思想，增强合规经营意识，全面营造经营合规、管理有序、内控有效、执行得力的合规文化氛围，促进柳州分行业务稳健快速发展。 一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发

8、展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速

9、发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩，未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意

10、识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。分行举办

11、的我为案防找漏洞百条建议的活动，使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。 三、加大检查监督力度，杜绝案件的发生 在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规的操作仍然存在侥幸心理。因此，必须加大检查的力度和深度，确保每笔业务都要检查到位，不留死角，特别是对薄弱环节和屡查屡犯的问题，要限期整改，从严处罚。 依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为网点主任就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真

12、做到依法合规。 一、查找剖析内容。 （一）员工个人剖析的主要内容： 1、对照所在岗位的业务规章制度、操作流程和岗位职责要求，认真查找今年以来自己经办的所有业务及行为规范存在的违规问题，尤其要认真查找在内外部各级检查中发现指出或受到违规积分的问题，要从主观上深入分析违规问题存在的原因。 2、按照岗位职能作用的不同，具有监督或管理功能岗位的员工个人要对本柜组、本网点、本部门或业务条线在业务操作和管理上的薄弱环节进行认真查找，并从各自的岗位角度对违规问题进行分析。 （二）业务主管部门剖析的主要内容： 1、对照本部门的职能分工与相关的业务规章制度、操作流程，认真查找今年以来本部门经办或本部门管理的业务条线存在的违规问题，尤其要认真查找在内外部各级检查中发现的突出问题，分析原因，总结经验教训。 2、认真查找剖析本部门履行管理职责方面存在的不足。 3、认真查找剖析本部门在员工合规意识和员工思想教育方面存在的不足。 第 7 页 共 7 页免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。