2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库深度自测300题及答案下载(海南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCO10K7I10L6C10K5A2HY10Y1D6N1G10V5P5ZE5I5F10L1D8M2L12、（2017年真题）下列关于国债收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.相对于股票、基金产品，投资国债的风险相对较小

2、B.债券的收益主要来源于利息收益和价差收益C.价差收益一般只有凭证式国债可以获得D.价差收益是债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损【答案】 CCI6I9S9I4W2U8S5HM1L2W4B7P8J9X3ZT9K10E5A2O9U6J73、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACY5M2J9F8U2A10I3HW2P3D7F9Z7A8K6ZV3Y5F7A3B10P8O34、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是

3、（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCA9W2K10N10L3H10L7HT2W1A7Q1V7A6R6ZK1P8E1Z6R7O3P25、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCZ4G5I3S1E9J5B5HR4T10A3R5Q2T7F8ZZ3Z5T4Y5I6Q7E86、根据行政诉讼法律制度的规定，下列关于行政诉讼地域管辖的表述中，正确的有（）。A.经过行政复议的

4、行政诉讼案件，可由行政复议机关所在地人民法院管辖B.因不动产提起的行政诉讼案件，由不动产所在地人民法院管辖C.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的行政诉讼案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管辖D.对责令停产停业的行政处罚不服直接提起行政诉讼的案件，由作出该行政行为的行政机关所在地人民法院管辖【答案】 ACB6P4C1N8D4Y6O7HU10P10H3J5Q6J9O8ZX9T3G5I10X2O4C27、（2018年真题）下列投资种类中，被认为较稳健的品种为（ ）。A.现金管理类理财产品B.期货类产品C.股票类产品D.外汇类产品【答案】 ACO5T8E4A4C7H10Z3HL7S3P6Y1

5、G5U5W9ZP7V4U6U4K1P1Z78、下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】 BCQ9D3N1D10G4Z1B6HU3B3V8A9F7A10P3ZJ8I10N4K9E7X9A99、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCO7R5Q8O10D2S5N1HW2V4E3S3H6P10O8ZV3G4O6P2O6L8S510、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A.税务规划必须在法律允许的范围内进行B.税

6、务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C.应由理财师独立完成相关税务规划工作D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作【答案】 CCQ4T6N9Y9S1C9R9HP6C8Y10Z5C7V6L8ZG2W9S1T5Z3Q10E911、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案

7、】 CCI5E3E4D8P2X8T1HV8C9H6Q5I1G3G10ZV1F4X2S6N9Y2S212、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（ ）美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】 ACA10H3S6J5E7D8I3HI10Q5Q8V2C5C4L5ZZ10U5A9V8G2C9M313、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCM8G7K4P7H5C2M5HQ10D3F7

8、X8N7D5Y7ZY9H3Z3Q2N6B8V114、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的【答案】 CCW5R10R3S5V4J3L8HU2W8F6V10Z7Z7O2ZN7H5Y10I10V3K6W715、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACV4K9T10D1C5Q3

9、W8HN10K4S6R8S8Z7S1ZN3S5C3N1J2J4A116、（2019年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于境外证券市场的基金【答案】 CCV2K2W2K8K1V2Q8HK2T9U8Q6S9D5W2ZJ7J3M6L8V1T9H317、小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（ ）。A.可撤销条款B.不可撤销条款C.格式条

10、款D.非格式条款【答案】 CCW5Y3O10N9F5R5M1HF7Y10R2H8Z1N10I10ZL8N7W7G3H5W1H218、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCN6M10X10A7Z1G5Q10HL1A4F5R8I2S9C8Z

11、P3K9Q7A7P8G8F1019、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCP7K3M10E3F4M1A5HG1D2N6D10W4Z10I5ZY3G1F2L6O2N5H420、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACO4R1J3N8M10I3R3HO10H1J7L9M5C7F8ZB4C3N7T1G4U2D921、下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。A.艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升B.艺术品投资具有较大的风险，主

12、要体现在流动性差、保管难、价格波动大C.纪念币是各国政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币D.在国外，艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象【答案】 DCN8E5I10Z3M9Z10V4HW10H10T2C3K4D8L2ZR8W6F5O7U6A9I622、建筑法规定，建筑工程实行直接发包的，发包单位应当将建筑工程发包给（ ）的承包单位。A.在相关部门备案B.具有相应资质条件C.具有相关施工经验D.具有相关施工条件【答案】 BCI3K6A3Q4U3Y5T5HY5G8T2Z9T3L6N2ZK10M1R4F3P2Q1L923、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并

13、在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理条款B.无效条款C.格式条款D.可撤销条款【答案】 CCH3J4J4P2B1D5E6HT9F5O7T7C6C3C1ZN7U10S8S2Q3C6Q324、（2018年真题）顾先生希望在第5年年末取得20000元，则在年利率为2、单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。A.19801B.18004C.18182D.18114【答案】 CCI7B7J9S9P5N6B10HP6L1M1Y2U5V3V5ZE1K10O4W9D9Z4C125、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A.作为一名专业理

14、财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】 BCC4G2I6G8C1R3F2HB4G9K3G10V9Q7W10ZU1D7P9A6H4V10B126、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCI9J9O9E2

15、P5J2X3HH7P6W1K10M6E7C8ZK2U6S9M8Y2N6L827、投资债券的收益不包括（）。A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损【答案】 CCS4H9Y5Z8G1F3F9HS6T4Z8U1E5O2W10ZP6E1G4V1C10M9K328、（2018年真题）下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.认股权证+股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.定存+国债+保本投资型产品D.绩优

16、股+指数型股票型基金+期货【答案】 CCT7N3E8W5S8Q3C8HR6V10A8J5D1I3S8ZP2H8J6O4F9A4F629、下列关于合伙人之间转让在合伙企业中的全部或部分财产份额的说法中，正确的是（ ）。A.应当通知其他合伙人B.应当经半数以上合伙人同意C.应当经三分之一以上合伙人同意D.应当经全体合伙人一致同意【答案】 ACY1S2E9W2B5B3A8HP3S4O5B2D6U3Y8ZY5Z5Y1Y9A7D10X430、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入证券投资基金法管理。A.150B.200C.100D

17、.300【答案】 BCF5D2C3H1H9Q6A4HB2S10B5O3X9N1F10ZP2C8Y9J10Z9Q5F731、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCY5X3Z9F10D8T10O10HP10J2H2D9B1Q5T5ZC3K6D2F7B6E2G532、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到

18、综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCG3V2K10A8V2M7X2HO7F2T7O9Y8R2J7ZZ8U5Z9B5X6J7Q933、（2019年真题）比照家庭生命周期，按年龄层可以把个人生命周期分为（ ）6个阶段。A.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期B.探索期、建立期、成长期、维持期、高峰期、退休期C.探索期、形成期、稳定期、维持期、高峰期、退休期D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期【答案】 DCK4W8E10A10W8J7K10HB7G1M6C6F10M2U3ZA1Q3B2T2Z9G5U1034、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支

19、出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明【答案】 CCU9Z1P3M4B1O5Q1HU8R4C2R2A4Z3X1ZR1E3K5O9Y7Y3W835、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCS3N7X4I10N5M3L7HX9R5H6H5H5J10U1ZT7O4W7C6P4G7H836、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A

20、.流通性好B.保管难C.价格波动较大D.一般是中长期投资【答案】 ACM2B9Y3X5L6W9U1HY1H4S1M8M8A6B10ZE2Z5J1U6T4I2T837、开放式基金和封闭式基金份额的价格基础分别为（ ）。A.供求关系，基金资产净值B.基金资产净值，供求关系C.供求关系，供求关系D.基金资产净值，基金资产净值【答案】 BCO3Z6X3Q8N8U10L3HD6N1M3N7W5V4N10ZU7G5S1I7W2Z1I738、（2017年真题）金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有（ ）。A.资源配置功能B.反映功能C.调节功能D.风险再分配功能【答案】 BCV4O9B1U7U1

21、0N4I4HU10P4K7U8A4Q9N7ZT9K1Y7A8C9N8T739、甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为()。A.8.34B.8.52C.8.44D.8.24【答案】 DCP8U3K2N10X8D1P1HX6Z2T5M6C5Y6O3ZQ1L8G2D4S8U8Q140、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCI7X8Q6S8C1Q10O6HD1V3Q1L8N2J4T10ZL6E4C1J8D10M2W341、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A

22、.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCZ8D5P6C8L10W9V3HT10E5Q8M10I9R1A8ZA10B10K8T4Z6B10N342、根据规定，下列婚姻关系存续期间的财产中，属于夫妻共有财产的是()。A.(1)(3)B.(2)(4)C.(1)(2)D.(3)(4)【答案】 ACQ3L3T2T4Q2Q9C10HN8D3P3S6N3Z3E9ZH1W9P1R7T9K8C243、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACY6G4O10Q10A4Y4S7HR3W10M4J5D8T6D5ZR

23、7Y4Z3Q2C9Y3J644、（2020年真题）下列不属于贵金属产品主要投资风险的是（ ）。A.价格波动的风险B.交易风险C.信用风险D.政策风险【答案】 CCY8K5R5S3J1X7A8HW4U8R2W1H1J3J8ZA6R1T3U9D9Q2E445、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.甲公司B.乙公司C.丙公司D.A 银行【答案】 DCE2J3E4H2B7R6P3HF6B3I9Q4Q6C8Y1ZV8U5C1L1C6D1A446、 下列哪一项不属于

24、中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCM7J9Z3H2G6T5H3HV10R10X5W9V8F9B5ZC9M7M2L10F7V3P847、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。A.自然人B.法人C.标的物D.金融机构【答案】 CCW7L8U4P3L8M9M10HZ9T3S1Y9E10L6Y10ZO1Q10Z3G4T5K3I948、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCF10B1P1D3N5O9J8HX8K

25、2I2C9Q4T3Z10ZM3T4V9L7O7E3T649、（2021年真题）一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是（ ）。A.拿出做好的资产负债表让客户填写B.旁敲侧击的询问客户的相关信息C.先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息D.单刀直入的向客户提问【答案】 CCG6X2N2L2U7W5Q9HB8X4N8T9Y4Y1V3ZQ9N2C4L4O8W5N850、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCJ9U10

26、J1P3D5N10L3HY9P7D1V5O8U5N4ZD10I9A5Z1A8J10Q251、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股票国债公司债券D.普通股票公司债券国债【答案】 BCG5Q3I7O2M4V10L10HT8S10T1R9C4O3V5ZS7R9O3T3J6Q10R352、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACO4E5I9H8I4N10T5HW2Q6Y7N6R8O2R2ZD3B1B2L6R7L7T953、可赎回债券往往规定有赎回

27、保护期，常见的赎回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCV8W4L9B7J5H5F8HD4S5W8G3V9W9D5ZI3H6X2F5R2O5X1054、一般而言，债券不具有以下特征()。A.流动性B.偿还性C.高风险性D.收益性【答案】 CCE10S2Q4J9A2K5T7HQ4D8C5U4G2O7O3ZZ4N7P6F2Y4M9N255、（2018年真题）（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.保险规划B.现金规划C.投资规划D.税收规划【答案】 BCW10C5H1F2V2L8J3HW5Q8Z7Q4D2C8F2ZF5G4S7H9

28、Y10L7D256、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCB10U5S4Z2R2R3C6HO2T2Q8B8V4G10B4ZC9H3X10Q1Y3R5X857、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACK9U4Z8E7K8Y4R9HH3F2E10H7M7M9C1ZG1N4Y5U8P2M3F458、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）。A.系统性风险可以通过投

29、资组合不同程度地得到分散B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零【答案】 BCW9O4N10W7B9O5D6HE3A4K4M9W8K4E10ZK5Q1X9H3L2I2F959、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答

30、案】 CCJ7K6Q9J2Y8Y8P5HA10Y6O8Z8S2I6C3ZA7C9Q4A5D7I6V960、（2017年真题）在个人理财规划的高峰期，个人的主要理财任务是（ ）。A.筹备结婚，买房买车、继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCX3I8L6A6W5H7A5HV

31、5U3V1U9O9N10N4ZV7R10B6D7K10O6K361、某人拟存入一笔资金以备3年后使用，他3年后所需资金总额为34500元。假定银行3年存款利率为5，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。（答案取近似数值）A.29803.04B.31500C.30000D.32857.14【答案】 CCJ6Y3G4L3R5U9T9HZ1N4E10M9K8T3K5ZH4M4R9Z9E5E7K662、建筑工程安全防护、文明施工措施费用及使用管理规定规定，建设单位与施工单位在施工合同中对安全防护、文明施工措施费用预付、支付计划未作约定或约定不明的，合同工期在一年以上的（含一年），预付安全防护、

32、文明施工措施费用不得低于该费用总额的（ ），其余费用应当按照施工进度支付。A.30%B.40%C.50%D.70%【答案】 ACH1H3Q4V9D2R10U1HI10K1K6Q3P2N3M10ZB1Q9S10I3C1O5X163、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】 BCF2X6C10E7A4Q10Q6HE6Q8Y8N6X6Q8W5ZD4C3Q2Z4I8K6A364、 下列关于房地产投资特点的表述，错误的是（）。A.房地产投资可以使用高财务杠杆率B.房地产的流动性比证券类产品要弱C.一项房地产的估价等于持

33、有房地产获得的现金流入的现值D.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大【答案】 CCH7C7M2D1L8Q3G3HF5H7A9G2V8C5S8ZI1T1Z9J7Y7Z9F265、（2021年真题）基金申购采收“（ ）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCX6M10M6N8U7K2W8HW5H4T6K8B1C1P8ZD10S8H7M3F1G8L266、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.

34、货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACC6V8Q7S6S1W3G6HO4U4J3Q3F3G5S6ZH9N3N1H7H6J10K667、（ ）不可以作为资产证券化业务的基础资产。A.房贷资产B.企业应收款C.商业汇票D.汽车贷款【答案】 CCD6Y10M5E6M3Q3X5HA9L5G5Q8P3I7J9ZG3J10S8Y9I6H6W668、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACW7K9Z7Y6Q9C7H7HO3J7W9J4H3Q2A10ZR2E2R7I3Z8A4O369、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、

35、股票挂钩类、()和商品挂钩类及混合类等。A.利率债券挂钩类B.黄金挂钩类C.石油挂钩类D.货币挂钩类【答案】 ACT9K7B1V4T6S7J6HA2C6B1K10X2N5L10ZK10Y3S7J8T2K1O870、理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。A.保证收益B.资产配置C.投资建议D.理财规划【答案】 BCK2U8F7W3N3H4L5HP6L10N3S10V5I4G7ZQ1K1P7J1F3A9I871、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACM4W8E1P6A2F1Z5HD5M9K10C9O10M1J

36、3ZK2O8C7F10L5W1X572、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCL10I2N1F3A4M9H9HX9A10V9Z4N3N5P5ZB7I10K1L6G4O6K473、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCH8X1I7C6R1Q2O4HH8V9J8K8A1P2B5ZW4Q4L10Y7X5K5E974、理财师在投资规划中最重要的

37、工作是（ ）。A.保证收益B.资产配置C.投资建议D.理财规划【答案】 BCS3G6G8G4B9H4H4HY6E3G6G6G5F10I9ZM6G5O1T1O9J5G875、（2019年真题）根据（ ）不同，债券可分为公募债券和私募债券。A.募集方式B.期限C.发行主体D.利息支付方式【答案】 ACP2E7V3L3D6D7E3HN9T5L2U7G10F1S2ZJ10U7W3K7S8K1F576、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转

38、型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCG1N6C4O5L5P4J3HJ9K2N6U3B9B2W4ZX10Y7E4K8T8Z4A677、 下列（ ）不属于民事法律的基本原则。A.自愿B.公正C.等价有偿D.诚实信用【答案】 BCL4T1E3O6Q6D5I10HM9E9F2S1B7I7F1ZB8W5N2H1Z3W5T378、（2017年真题）小李投资100万元入股一个私营企业，每年的固定收益为20。小李需要（ ）年可以实现资金翻一番的目标。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】 ACA1O7S2W1H2M4U5HU5H2F2

39、I5V4P6F6ZO5U4R7Y7F6S9F779、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客户和风险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】 DCL9Q3F9A9Z10R3Y5HD6E4N7U2B2A10Z10ZP8Z5L7G10O9M8O980、（2019年真题）如果从第1年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACO8Y1P2N4

40、C8K6G7HI10O10Y4W9U9H5T9ZK5U6X7T1B4H1H1081、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（ ）A.开户资料B.调查问卷C.亲友询问D.电话沟通【答案】 CCT3U10F3A7M5P4H9HO2H8A2B6R8H7V4ZW10G6W9G5E8V3E182、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】 BCL6D8A9W1I4B8P2HU2K5X3R2P3Z6N5ZA2W7X7D1X3D1G983、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位对事故发生负有责任的，由有关部门依

41、法暂扣或者吊销其有关证照；对事故发生单位负有事故责任的有关人员，依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位证书；事故发生单位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，（ ）内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。A.2 年B.3 年C.5 年D.7 年【答案】 CCE9C9L4P9T9P8Y7HF10Y10E2L1M3S9I4ZJ9W9S2K4L5Z2V984、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCS10I4N7K3V4K9U6HY1H8Q6O6W8O7F2ZZ

42、7Z10T1D6D10N9I485、（2017年真题）个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。A.中国人民银行B.银行监管委员会C.中国银行业协会D.证券监督委员会【答案】 BCN6O8W10A6A4A1W1HG5M10F9M5V6B1R5ZQ2H3W8G2X2J8D986、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财

43、业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录【答案】 DCV8P8K6R3X3L8I4HD9H9Y9P10X2T7J1ZA7Q10I10K4F6O10I987、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCE2Y8I2D7A3S1S10HV2U4M4C1P9G1E2ZB1W6L8F7Z10J9J1088、（

44、2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（ ）。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】 BCG7S1E9P1F10R6A1HX9O1G8L7B4D7J3ZS3H8X10Q5N5D3J889、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG4J2V6C6Q5V4P7HA10V3O9M4A3N6Z1ZG2P7P3P10B7D10P890、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACK2H1A1E5O7M2

45、E6HY7W8D9U1I2O8M10ZC6R5Z10E4H5N2R991、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCF6Z1T10D3E10B5F4HA10O1G7U1Y2M8Q3ZE9Q10U10Q10G9H5N192、（201