2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分通关300题有解析答案(国家).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCR2Q9Y1B1E6W8T5HJ2K1I10H5X9I4F2ZY9P10H6T2K9V9W42、下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是()。A.你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B.你在银行购买了9800元的短期国库券C.普通股价格上涨，为此你买入100股

2、这个公司的股票D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金【答案】 BCH1Z9A1A5P5A3B2HS7R3S4Y2S9E9F2ZN8W7A9C10O6A6M23、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCQ1Z4W5L5E5B8Q4HQ5A7G4N1G6Q4T8ZE2T9Q2P7L3S4P74、（ ）的进步从根本上改善着劳动条件，但不能排除新的重要的危险因素的出现，或者有扩大其有害影响的可能性，如不重视这一规律将导致新技术效果的下降。A.科学技术B.管理技术C.生产环境D.生产工具【答案】 ACG3T8Y10G1Z3P3E5HA

3、1I8D2T2V5L8B6ZW6K10A2T8P9C8G85、（2017年真题）为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存入银行金额的正确算式为（ ）。A.10000（1+1012）60B.100001（1+1012）60C.10000（1+10）5D.100001（1+10）5【答案】 BCE6K4D2N6I1F4O6HB10O9A4O8W1M2H10ZE7P5I9O7Y3W1L26、银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是()业务。A.银行主营B.银行理财产品C.银行代理服务类D.其他【答

4、案】 CCD7E8E8P6A3S8M10HT1Z7O8D1V2D8G7ZV9U3W6D8D4F8H37、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCZ2Z10Q5T10F3J2V7HE7F7H8T1S6U2D6ZY3Z3P9Z6B5I4V108、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】 BCH3Z1I2G6Z7H4R2HH1S5I10I4Z4

5、Z9E8ZZ4K1F8G6H1R4N69、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCY1Z1W4D5M5S2I2HO3Q8T2S8E1B7O6ZS6K9I7X1S9S10X110、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCQ1Y2Z8V3H1W1M3HF6G2I1C3R8V7Z10ZX2H3E8V9A6Q9J611、（20

6、18年真题）当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是（ ）。A.后履行抗辩权B.不安抗辩权C.先履行抗辩权D.同时履行抗辩权【答案】 CCE9N5F3B3Y10R5N7HV5Y8T4R7M2C3A4ZE1B8V2F1S10H8N112、（2018年真题）按照基础工具的种类划分，金融衍生工具不包括（ ）。A.股权衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.远期衍生工具【答案】 DCR8Y3C1Q5Y7D2D3HA1X10M5U3L4K3Y8ZL8N6I8Z9U8R4O113、（2018年真题）基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ），以提醒投

7、资人注意投资风险。A.机构或专家推荐的文字B.风险提示和警示性文字C.收益承诺或损失承担文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCZ10B4V6U1Y1W9O10HX10O4X8K5C4A5T8ZM1K7E6K5A9I6U1014、（2018年真题）上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.积聚资本B.转让资本C.转化资本D.给股票定价【答案】 ACJ5R10S3M10Q8G2B1HJ3M9O7H2B4X4M6ZF8B9D9Y5U8P9B1015、（2018年真题）下列不属于投资贵金属产品主要风险的是（ ）。A.技术风险B.信用风险C.交易风险D.政策风险【答案

8、】 BCN3C4A9K9M10S9N5HH2K5J7O10G8N9F5ZY3T6R4W1Y1C10V1016、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCW10F4N7B3V8Z2T5HM7W6D6Q6V8W1L10ZC10C1G2O3Q8F9M617、根据商业银行理财产品销售管理办法第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承

9、受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道【答案】 CCP4G7V1Y1F4R2U9HN2Z9S10M1F6S1Z2ZI2J8K9Y8I3Q6K518、下列关于间接融资说法不正确的是（ ）。A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资

10、金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 DCR4L1Y9C10X5N5F3HG3X8T4X9W9G4T3ZL9P8Q5H10K7A4E819、（2020年真题）根据我国的相关规定，下列不属于不动产的是（ ）A.船舶B.林木C.土地D.房屋【答案】 ACP1J1V3X8R4K10A8HL5B1W5L7T10Z3P6ZV9R5U1B2H7T4K920、（2018年真题）根据F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产流动性B.适当增加固定收益类资产C.拒绝合理使用银行信贷工具D.适当投资如债券基金、浮动收益类理财产品【答案

11、】 CCX7K1S9T6B3Z5I10HV2Y6D9I3I2F9K2ZP3K3W3M5X10Z7Z621、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 CCK10C6P10S10G6R5B3HN8I10Q8B4G7J10X8ZU7Q8V6Z1B1K7W322、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划

12、可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACL5E10G1K6A4K6U1HT4L1J9H8T5T1K8ZY8U10V10Y1B1W4P1023、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCJ1H10O6O8R5Z9A4HW9S9U7X2S4T4T9ZR7M3H4M7B3R9L824、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求

13、者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCB7C8X5X5T7I2N8HD8P10C6S5Y9V5I7ZU8C4C6S1T5C9D925、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACC2G6Q7A9K3I2D6HQ3F3F5R2U4R9X7ZK9R6J3R1N7X6M

14、326、（2018年真题）根据个人外汇管理办法的规定，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户【答案】 DCK2J5P5Z5E10Y4E8HD2R1G6B2Y6G7C8ZH2E9G1Z5D2Y10D1027、根据资源税法律制度的规定，下列关于资源税税收优惠的表述中，正确的是（）。A.煤炭开采企业因安全生产需要抽采的煤层气免征资源税B.从衰竭期矿山开采的矿产品免征资源税C.运输原油过程中用于加热的原油免征资源税D.进口的原油

15、免征资源税【答案】 ACB1Z5Q9U2A2N6O9HA3R9Z6V8Q8E2F4ZJ2N9A2R3C5A10Q128、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACK7H1Z2D7C6U8J1HL6P4A7H8Y10I2W8ZT1P1B6D8R2L8S429、（2018年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5，5年后单利终值是（ ）元。（答案取近似数值）A.1210B.1296C.1250D.1300【答案】 CCS

16、10L9G10J4U8D8C9HN10H10A4X9E4X2Q7ZV7W2Y6X4G9M7O930、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 DCR3F1O9Q8X2J8D5HB4C9Q8V8I10U4Z2ZB5T4G3D1Q3E5C231、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行的有价证券B.股票能够给

17、持有者带来收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCD2M4I3Z6S9F9Z8HJ3Y9Z7T10V8L3F9ZH6N8P10E3T4G5S732、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 BCI4Z9X6P5E1D1B1HC9P6M6K2G9I4Z6ZN8U2L5U9F3I3X633、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8

18、月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCV3P9C3O1K10I2H8HB6L10R9R4B5B9L6ZM8J10P6W6E5I9Z434、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3上浮，按14倍为李先生计算利息，则到

19、期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】 CCK2B10S1P5H10Z8G6HP10A6O9M7Z4T7H6ZK3X7B4I10R6X4A635、下列关于期权的叙述，不正确的是()。A.期权买方拥有是否执行合约的选择权B.看涨期权赋予持有者在某一时期内买入特定资产的权利C.看涨期权卖方的获利是有限的D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会下降【答案】 DCE6G1A1B2R9O4N4HA2E5Q7I9H6N9X7ZO3G3K8G2N6W8F836、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和

20、负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCB6W9V7R5B5F9X10HY3B4C3F8E3D8T10ZS3Q8I2L7N9K8C937、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。A.建立期B.维持期C.稳定期D.高峰期【答案】 BCM9V6B9U1I2M6N10HA7S2D1P3I4Q8R4ZQ6O10V6U8U4I7T338、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（ ）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】 ACK8Q5Z8T8V2E1N9HQ6S1J1C9J10B9U8ZY4G7O8W8D6R3Z439、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点

21、钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCR9F6J4V3Q6E1T1HX8N1V1O3J7K4B9ZO10Y7V2N8A4Z10E1040、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACL6M8V6R1S4E6B8HC10R8P6G8I5Y10G2ZI10I10K8E9B6S2K141、（2017年真题）（ ）是获得理财资格

22、认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACI8I3Q10F2R8S10U9HM1W1F5W6P10T8M5ZC6R2O5S5Z8H3A542、（2020年真题）下列不属于客户财务信息的是（ ）。A.社会保障信息B.投资偏好C.客户的收支情况D.资产与负债情况【答案】 BCX5A1Y7S10E10L8E9HI7C10A5D2E5C4G3ZY10H1Y7N7K2M9J143、（2017年真题）按合同法的规定，（ ）情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以上都正确【答案】 ACY7M1L4Q3S6C

23、1Y6HA2X7M6H3N3V1W3ZE5G7Y5F1D4B3G644、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCD9B1H9F6X10E4Q6HJ7U6D2O6O6N2M3ZC1G8O4C7F1E6W445、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCH4P2M7T9W6K4W5HO5S5V2C9N5K3C2ZT3S3Z6O6

24、I6Y7Z746、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCC5T9L2Q10F8Z6D8HO2L2S4K9P2W9E6ZX10Y8W5F7J4M10J147、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理条款B.无效条款C.格式条款D.可撤销条款【答案】 CCW5T1R8W1Q2R8F1HQ10H2X6B6U4Y2T9ZX2O8X6W2H7F8Z148、（2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（

25、 ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCG5A2C9V7K4G4P2HG5F6S6F8Y9M4D4ZN8T10Y3Y6H8Q6O449、 证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（?）的特点。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 CCF4W1C7W10B8B5V10HP5E6X10R7Z3Y4M9ZM6J5O10K9F9H4K750、（201

26、9年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于境外证券市场的基金【答案】 CCX5J9J4M5Q6N7M5HE4I10K3G1Z5Y4L2ZZ5H7O1V3R9W1G551、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCY2P2O1X1W9U9S9HH2N2Z8K9A9E10E8ZV1K2U7T4P7A6N152、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不

27、正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释【答案】 ACY5E1S6N6L8H7N8HM5N3R10U10P2U2W5ZJ4U2D8Y5V3N3M653、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCC1B5E

28、2O10W6H9I7HF2I8U5S9L6C1B3ZX2M1T7A1M1U1M554、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCS2C3F1R5W9P7I4HU1U10G10Z1H7G7X8ZW2S5Q8O8M6J7C455、（2017年真题）（ ）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。A.美国注册理财规划师协会B.国际理财规划师协会C.中国银行业监督委员会D.中国证券业监督委员会【

29、答案】 BCC4Y9K5Z4H1D3S5HW3U1X1M2W8C7S4ZP10X5S2S4N10M2P256、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额 （ ）(nr=9549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 BCX5N7M6V1T1C9C9HQ4C1P8Y5T8W6G5ZB2T3K10Y8S1T10I557、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACS9L2F4P8N1L1B5HA10G7H9P8G4

30、F2B8ZZ1X8F10R4X8Z9U558、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。A.57510B.61535.7C.71530D.67510【答案】 BCI8D5D9F10E2O6U5HH2P8W5C2S5A6Q9ZG7H10H3R6B10O8W1059、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。A.宏观调控功能B.风险管理功能C.资金聚集功能D.反映功能【答案】 CCY5Y5C1D3D4T2N4HN10X5B3X4I10Z4D7ZN5V7X4M8G6D1E260、下列不属于衡量一

31、个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCW2S2G2G10L4W3J8HE4X1D9E5E3O2C7ZK3V1R5O4P8H6V961、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCO9M3P4D2C9I6V5HD10P9D4M6S4A3W7ZZ10S3K8Q4B8G4I1062、（2017年真题）

32、在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCZ3Q5U4L7A3K2B10HO6R8M8P4X7C5A4ZV8M5D7E1W4G7V463、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCI6K10C4K7P5A6D1HS10B4C5R8C1X9I1ZT4L4K6U6M6M1U664、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信

33、原则相违背B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为【答案】 ACR9U4E3A5O9R8G3HA4R9H4A1S3E4F7ZT10K6K6W4F2I1H265、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACY5I1X7R10S4U3I8HS3A1O10K10C1W4K5ZJ8H1X3S2S8Z8U1066、（2018年真题）某项

34、目初始投资10000元，年利率8，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）A.10479B.10800C.10360D.10824【答案】 DCB2E3U4K2U8F10B6HS10V7W2C1Y9N9S9ZM1I2F4Y7C5I6W367、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。A.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】 DCL1W10S1H3W5G2B4HS8W3X10C7I4Y4O7ZU9G1N4A7Y4A9F268、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产

35、经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCL6O2X8H8P7V3R7HO5A1H2K7P7H10E1ZT8U7C3G1C10Q9C469、依据刑法规定，安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对直接负责的（ ）和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处3 年以上7 年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】 BCA8L10D7N7M7T5R8HV6N2K5A9Y9E8C2ZG4N3L5V4W9Z8N970、 下列关

36、于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCC10I1D10X7C6U6U5HS3J6Y3G6F7V3I1ZS7M7J3J4H5I6L371、理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（）。A.理财价值观因人而异B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型

37、、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观【答案】 BCK2S1D7C3L1K4J6HP7H7F3X5Y6L4B9ZN3Z3I6X6Z3M3Q372、期货交易的（ ）保证金。A.双方必须缴纳B.卖方必须缴纳C.双方都不需缴纳D.买方必须缴纳【答案】 ACZ3W6V6X3F6X9D7HP7Z2R5L6R1G6A2ZL9C7W6X7H9L7Z173、下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.遵纪守法B.正直守信C.收益至上D.客观公平【答案】 CCY5C6Z7E5M8J8Q1HS8O7P2O4W2X10K3ZO4Z6Z10Q2S4O8S774、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中公

38、募是指（ ）推销证券。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCY10A7R8X7D9E7C5HT8G2I3N6M10P6I9ZK2E4Z3D9U6P10Q1075、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 C

39、CI10A2V5V6X1I6O5HJ2F2R7A8B6P9X7ZG3F4H6B10R2B2F276、我国首款人民币结构性理财产品的出现时间是()。A.1999年年末B.2002年年初C.2005年年初D.2008年年初【答案】 CCQ9M7T10T5R6Q6X2HF5Z8F6D1F2X4L5ZZ2D8C10F10K4X8Y977、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额 （ ）(nr=9549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 BCM2Z4F7F6J7F7I7HE9K10V7J3F2T10X9ZG8

40、G2K3N2G9X4P878、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACP5U2T2R2I3L1Y7HL5N6M3L4K10M1Y9ZS6O4Q6A2S10U1I879、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（ ）。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】 DCH3Q1O10R9E3Q5X6HD8C9M7K7V8C2O7ZQ4D2M9M6V8L5B180、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCW8X10K8Q4Z1T7G8HL4N10

41、Y4F9B8H3V10ZD2F2Z5S2M9B3X381、甲企业开发一项房地产项目，为取得土地使用权支付地价款2 000万元，发生开发成本6 000万元，发生的开发费用1 500万元，其中利息支出为1 000万元，不能够按转让房地产项目计算分摊并提供金融机构贷款利息证明，转让时缴纳城市维护建设税和教育费附加45万元。已知，当地省政府确定的房地产开发费用的计算扣除比例为10%。甲企业计算缴纳土地增值税时，可以扣除的项目有（）。A.房地产开发费用800万元B.取得土地使用权支付地价款2 000万元C.发生的开发成本6 000万元D.城市维护建设税和教育费附加45万元【答案】 ACZ3T2G9D6N

42、7T5G2HD8X10O2Z10U10D10U1ZP5C4I3E1E3K1V682、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACD2Z9K5A9C4F7J10HO2B3U3G7H8Y6F6ZW9D3K1V5F3S3J483、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCQ7S

43、8S1G8K9F3V9HB7B5M8B4H4T10C3ZF3G10M9X4J5A2T884、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCY5Z4E6T1M3J3S7HA4P2B1H7K6G4E7ZW2V5N10Y6O8L2P1085、 空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】 ACA6W5P4W9S3C6Z2HA2F1T2I8U8Z4G5ZR2C10F9Y7Z8

44、V5Q686、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCE10H9U10E7F6S5U9HK2W3V5L8D1T10P4ZE4E9F4C9K4C4M887、中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于（ ）。A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元【答案】 CCS10C1D9M2V7P8T3HU8L2U8K8D9J9P10ZB2P2O9E9J7X2G1088、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、

45、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCV6V5I2R3V1N9G7HD5C3Q8R9G8V3X4ZU5T3E6R9N3R1Z689、（2020年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）A.内部收益率B.内部回报率（IRR）C.净现值率D.内部报酬率【答案】 CCA10B1Y4U10M2T10G6HQ3W8X6J5H4B4Q1ZC5G3Z7W7T6M6B590、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCV8P6L6A8P5M1R7HI1D10R6O10G10H7K2ZW1U1