2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题(答案精准)(青海省专用).docx
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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、下列选项中,关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述,正确的是()。A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 DCM3Z5S10A10I6B1L1HJ7F8I4L9M2L5T8ZW10J9Z6A10X7V4L62、应按照职责分工,密切配合,切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。
2、A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCQ3Y10J2G9V3K5N7HM5E3L5F9J1V8N4ZR9E6X5C7V5U10W73、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在中国银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCC5S6S1O4F8J4S9HB8K9J3H10I5U3D5ZT2P5G4Z6Y10W7Q64、我国的第一家金融租赁公司成立于( )年。A.1966B.1968C.1976D.1986【答案】 DCH4S10U2C3L8E7L3HI10Z9O5C8Q1
3、0K8L8ZE5G1U8X1V10V10O25、国务院发布的(),成为我国第一个正式的产业政策。A.中国产业政策大纲B.关于当前产业政策要点的决定C.九十年代国家产业政策纲要D.外商投资产业指导目录【答案】 BCH9W6H8O10G9K1Y6HK7K5F10E4O9C1O5ZA8Y2K1H9V1P9X16、 商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度,对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存( )。A.5年B.8年C.10年D.15年 6【答案】 ACV1M2P8K1J2Z10T9HL4V5Q1M7G5I4P7ZS3Q4C3X8C5S3Z67、()是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种
4、内部因素的总和,是银行实施内部控制的基础,一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。A.内部环境B.外部环境C.内部稽核D.公司治理【答案】 ACP1V1L9Q9N7O7W10HW5H6X8T6E6B10G6ZP2R1W5V3M9O6X98、以经济增加值为核心的绩效考评,对商业银行的有利影响不包括( )。A.促使各行更加注重结构优化B.有助于银行经营管理体系的统一C.可以准确地衡量企业经营业绩D.降低成本及经济资本占用【答案】 BCQ3K6K2A7I3R5H1HB1G3D6G4D8R1D1ZJ3N10U6C2N8W8H39、某债券面额为1000元,票面利率为5%,投资者以950元的价格
5、从市场购得,则投资者可获得的收益率为( )。A.5.5%B.5%C.5.56%D.5.26%【答案】 DCG6T8E2K6F5F2H5HC9M5O10N4Q6E2N8ZI6F4T9A7F9A9N510、( )应承担起风险防控的首要责任。A.内部控制条线B.审计监督条线C.风险合规条线D.业务管理条线【答案】 DCV3F10Z2C5J2F2R4HC2V5G5N1N7S2K10ZV7B4F9N7S5K3Q111、下列不属于商业银行可以经营的业务的是( )。A.实施外汇管理B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算【答案】 ACZ1P4M4J1D10Q10K1HP5M10L3K9A9G3U5ZG10L
6、4Z4Z10U2N4Q112、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是()。A.保证国家有关法律及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCY5Y4A7O6C8K2H9HS5A5Y2D4T5J2R2ZA5A7U4H1N5C7O213、某企业甲产品的实际产量为1000件,实际耗用材料4000千克,该材料的实际单价为每千克100元;每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元,材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是()。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.5
7、0000元不利差异【答案】 CCK6D4T10G3A1V3B7HJ4I7Z10X6Z9P5F4ZK5L10B2V8N9W6X814、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中,正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCE8F4F3S8G7P1Q9HJ5K7T10W1I9S4F2ZF1K4H2O5O7H10M615、商业银行内部控制的基本原则不包括( )。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 DCS6H9N7V8R3Q8U7HQ2M
8、2A8H2A4G6T1ZL1J1N9Z5H9B6A316、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任履职情况进行审查、监督和总体评价【答案】 BCF5W1A1P8R8M2N6HX9B10V7U2X5D6W3ZD8B1I9Q2N6Z5Q517、(2017年真题)下列选项中,不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行
9、披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCN5Z10I3P4P7L7B10HC8R7D2K1Y8W10M7ZL7W1O8Y9G5G8O418、( )负责建立健全声誉风险管理制度,完善工作机制,制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案,安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACO3F2G3X6O10M1H7HY5T6T10W10I1I2K3ZL1B9A9X8K2J2K1019、经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标,其计算公式为()。A.税后利润-经济资本占用资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用行业平均资本回报率C.税后利润-经济
10、资本占用行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用资本预期回报率【答案】 DCD4W6S9G6H3U9V3HI6Z2E8V10Q10C2D4ZU2O4E7L5C1C3X420、商业银行内部控制管理职能部门是其内部控制的( )防线。A.第四道B.第三道C.第一道D.第二道【答案】 DCH8H4M10Y10O9H7P7HW6I2H3A10S6W4Y1ZR9A7F6S7U1D10S721、根据商业银行内部控制指引,下列关于内部控制评价的要求表述错误的是()。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准,根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性
11、划分内部控制缺陷等级,并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用,可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩,并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 ACR3F3V5Y4B7U10K8HO6U4O7E7E7R9C2ZP9G5P5X5L5W10L722、( )交易,即除套期保值类以外的衍生产品交易。A.保值类衍生产品B.非套期保值类衍生产品C.非套期保值类产品D.套期保值类衍生产品【答案】 BCE8Y9Y4E7Q10P10C8HQ3K9F2Y8Y6M2L8ZE2M10M2D7Q4
12、D9K1023、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACU4C2K3J6P4W6U5HK10W9W10M1T4G5P10ZG10Q8Z10A4Z7C7T224、下列不属于客户身份资料和交易记录保存制度的是( )。A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 DCG1N5P9X1P7D4W1HT4I4F3T5V10C6A3ZW9Y2T7L4N1A9S825、( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下,进行简单再生产所需的费用,即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.标准
13、费用D.可变动费用【答案】 BCS2M4D3B5G9R4Q9HE1Q9O10O9L7I5S2ZI3V1L1N2S7A4E426、根据商业银行合规风险管理指引,商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负( )。A.次要责任B.领导责任C.首要责任D.直接责任【答案】 CCG10U5I6I1R3F7M2HM9Q5E6V5H2I5U3ZH5X5U4Z5F7J6T127、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCR
14、3G2X10N10U1M6E7HK8U3A10N6X9U10C3ZQ1K7Z7C8K10D1Q128、消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币( )元。A.30万B.15万C.20万D.10万【答案】 CCY4F10J10J8E7G10F5HM3N5A3H8I2I7Q10ZP6L9R1M10I7S1J629、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,其内容不包括( )。A.建立强大的、动态的风险管理系统,有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提
15、升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理,及时准确地向公众发布信息,主动接受舆论监督,为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判,实时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACU6U1N8E7T5X6Z2HS1H5L3N3X2K10E5ZW4O2M8W5V1F4A330、现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为M0、M1、M2三个层次,其中M1一般是指( )。A.狭义货币B.广义货币C.准货币D.流通中现金【答案】 ACV9J1Q1M1Z1I8Q4HB7F8X1H3Q7G10P2ZW5W1Z5B10R3X3L931、商业银行内部控制的基本原则不
16、包括( )。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 DCL8Z3K5K3J5W9E4HW7D8J3H8H5T9G5ZA10T7K10L7X7S7W1032、存款保险条例规定的存款保险具有( )。A.收益性B.安全性C.自主性D.强制性【答案】 DCK5K6I7F5S3P3Z7HY7D1R7V10G6B5K4ZX8M9V1M7S1B3J833、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述,说法正确的是( )。A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCZ
17、3E9X7U2F7C7C6HU2Q6M1C1V8V1I9ZI8C6D2L4B8A9Z434、根据关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见,某市小微企业贷款客户数为5万户,全辖区小微企业户数为15万户,当年发放小微企业贷款客户数为15万户,符合申贷条件的当年小微企业申贷客户数为3万户,则该市小微企业申贷获得率为( )。A.10B.50C.20D.60【答案】 BCJ1X1R3T2V10Q4W7HE1R5U1Y3B9M3J5ZR8B3N9T4Z4X6J1035、关于信用风险的说法,错误的是( )。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.
18、交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACU3E2U7B4C6U6A9HQ8T7M3H1D6K1F8ZE2Y6P6E1B8S7D436、以下关于董事会的职责,说法错误的是()。A.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施B.审批高级管理层提交的合规风险管理报告C.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督D.明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性【答案】 DCW9L2H7P9U2M6I4HN5L9Y7D7C4G10S1ZT1Y1G1N5R10N8V1037、()是指
19、经济发展的一定阶段,自身具有较高的成长性和创新性,对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用,对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业【答案】 BCD5J3P6E1U4T4E10HO5U4Y9K5S1Z8W1ZC7G8Y6Z9F4L3Y138、( )是基于银行同客户的现有关系,向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCR4H1T10C10K6C5V4HZ9U9D4T4N1H2E1ZJ7G6M6J6Q9P8L239、( )属于合规风险管理的验证阶段。A.合规风险的监测和测试B.
20、合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告【答案】 ACA4R9V7Z4S1Q5E8HQ7V6M8Y8Q5N9R6ZU4J10J8L9Q1S7E640、下列属于银保监会监管的非银行金融机构有( )。A.B.C.D.【答案】 DCY9F10L7Y1N4W9N9HM5N8L6Q6Q7K6C6ZA6F8A10G2A4T10Q341、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常不被应用于( )方面。A.战略目标审视B.资源配置C.风险控制管理应用D.制度建设及企业文化建设【答案】 CCD9K1G2V7U6G10W6HE8K5Z9F5K2T7Q8ZF8C1S8Z1C7Z4Z
21、542、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集巾在某一类组合中.该组合类别不包括( )。A.单一的交易对象B.关联的交易对象团体C.某一区域D.不同类的抵押担保组合【答案】 DCY4M9N3G4H8V4H9HN7P3Y1C9S5S7B8ZK7Q6Q5H5L10C6D143、下列( )属于银保监会监管的非银行金融机构。A.B.C.D.【答案】 DCG1L1Z7H3R9W6O3HB10T6K4N3H9N5X5ZC9M2F2D8I10T3J144、( )是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.
22、风险管理【答案】 ACR5P3U1M6X8K9K5HK4A5V4F10C10D5Q2ZW9M8Z6S9F5P6R845、贷款的“三查”不包括( )。A.贷中检查B.贷后检查C.贷时审查D.贷前调查【答案】 ACZ10T4F9K8E3Q8W5HT6X8O10W7G10G4X3ZL7X7W8A4I10Z2I746、根据商业银行杠杆率管理办法的规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得于( )。A.2B.5C.6D.4【答案】 DCI10X1R7R8T10Y1V6HY4R6I2V9F1C8L3ZB3E4V4Q1S7Z8A947、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( ),以一定的利率取得资金使用权
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