2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题及1套完整答案(辽宁省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4，则该年金的现值为（ ）万元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】 ACK10I2N1W1A3W2T3HP2L9E6G6C8I5Y7ZY8M9G9O7L5K8P42、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCL6H3Z1A7X7Q7U9HY10Q9Q10N10H2P8J2ZF2C5E1P4Q6M9A43、（2017年真题）假如你有一笔资金收

2、入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCQ8V3J1N1P2C2S4HG4N9V7J2J1I1J3ZF4C7T7P3U2V9E54、下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是()。A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售B.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担D

3、.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售【答案】 CCJ10A4J7J1H10S3K5HX5S9B4U5X7G7M1ZH3K10B4S4L6N7X95、（2017年真题）理财师的工作职责决定其首要工作是（ ）。A.了解自己的客户B.规划合理的产品C.了解市场的需求D.制订合理的综合理财方案【答案】 ACD5D9T3Y5Q4T10Z5HQ1K10G9U3C6G6Y2ZJ3B2J8M10I4B8O76、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。A.一年B.半年C.按季D.按周【答案】 DCT6L7X4D3H1S5L9HN4Z4W2M8P1W1N1ZQ2X3F7P2A10W4N107

4、、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCL6M9W10H9Q6Q9F7HP4Z10K10U10B7G3C5ZG8P4T4B2D1H6M98、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（ ）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACR1G3Z1C6W1P2I3HY1P1P5O3D9N6G8ZS4B2E8

5、E6W10N2U79、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCH9J8S6T10U5Z6T9HY4I2G10D8I3G2G3ZO10T10U7D8P3E2E710、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCX9I10Z9N9N1W4F6HB1Y3L6K6S1N10V6ZS6Y4Q10A10Y10Q7V911、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利

6、B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCP9I10K1A1S9Z2C3HO3T2N2T10F7N1R4ZX10D5K10T2Y1Y10U712、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的【答案】 DCJ2A10W3C1Q2Q3P8HF7M6I3I8I9K4U3ZO6F2E2M4Z8T6Z913、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、

7、债券型基金【答案】 BCG1F8S10I7J9Z5G6HH3T9V4C10A1O7H3ZL8Z9H8K10F5J6Y214、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACS9O2X3C6N5G2J6HY6J1H8B4E8A10J1ZI8E4G9I2D6I7E215、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCN7M7P5A7G6R3H3HA10R8H5W10O7Z8O8ZV4M3C10X8U3V10X816、复利的计算基数是()。A.

8、本金B.利息C.股息D.本金和利息【答案】 DCL2L5L6L7T4A3T1HB8H10H2S1E1I8F4ZN8L9V3R3O7P10Q917、起重吊装及安装拆除工程，采用非常正规起重设备、方法的，且（ ），需要编制安全专项施工方案。A.遇到雨雪天气B.单件起吊重量在10KG 及以上的起重吊装工程C.脚手架的安拆D.基坑开挖、支护及降水工程【答案】 BCB10J7N9H3I6I3J8HS5D1Y3T1T8D4Q5ZO3T7Q2G10X4Z6V318、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养

9、老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCM5V6F2L6T6A7M6HP8K8P2G4T6U5S6ZY9V4G10I7S8A1X519、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCY3J8K10E5Z10H3I2HT4L10O2P4C5W1T4ZK10K5A7Q8M7C3T420、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACX9R9Z8Y1S2S7U1HS9S2E7X8M7O3Y1ZS1S9T3Y2A7G9O721、商

10、业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是()。A.对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估B.为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料【答案】 BCZ9H7W3X8B6X10Q6HY9Q3F9W1D

11、8T5O8ZY5T9B2G3E3M9Y222、（2018年真题）在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是（ ）。A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解D.通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计【答案】 CCN4G6Y8J6E10Y4N10HF9C5Z1I2H8V8E6ZN1D7K5I2A1J8H323、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCQ

12、10J4X5T10D2Z9H6HQ1V8R3M10N4U10A1ZP7I2V4N2H6I6X1024、（ ）是为防止吊笼到达预先设定位置，上限位器和上极限限位器因各种原因不能及时动作、吊笼继续向上运动，将导致吊笼冲击导轨架顶部而发生倾翻坠落事故而设置的。A.安全钩B.急停开关C.缓冲弹簧D.防坠安全器【答案】 ACO8I5J4I3Y2U10B2HC4C2M1G9S7W3I8ZV2E2N4X8C9P7J625、（2020年真题）与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCW6O

13、6M3C8I4Q7D8HH8M7N9H6Z9K2R9ZA8L5Q3P4D3F5K826、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开B.事先向社会广大投资者公开C.公开发行D.只对特定的发行对象【答案】 DCN6R4Y5H3V3X1A4HK9A10V7G10H5W9I2ZO7E9P5M4J6T6K727、国外个人理财业务的成熟时期是()。A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2005年C.20世纪90年代中后期D.20世纪60年代到80年代【答案】 CCM5T8Q3Z8V8A9G7HO7P3A7K5D6D7G6Z

14、N1D8X2B4M4K3C1028、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACT2Y5C8N3Z7Z3B5HK2Y1T6W7E7P9U7ZF5C8A8U4J1J10A429、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCM6X5E8Y2U10H6N1HO2W2P7I4K2U9V2

15、ZT4Z2N4I4P2P7V530、（2018年真题）根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择（ ）。A.50的概率得2000元，50的概率得0元B.30的概率得2000元，70的概率得0元C.20的概率得2000元，80的概率得0元D.1000元的确定收益【答案】 DCJ7N2D9N9Y3T10I7HF2L2S9K4L2V9H9ZA3R6Y1W1T5D4V431、 银行员工在开展顾问式推销时，不需要做到（ ）。A.客户优先B.银行利益最大化C.对客户实行业务指导D.传递信息【答案】 BCV10M7D7D4J9G4N3HF3Y4Q1C2C10N6C4ZG7I5O7R4M2O4A132

16、、（2017年真题）假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】 DCB3I7E10S4G2W1R4HP1I9V6X9J3P5L3ZE3U6B6M5Q8N4G333、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】 ACW7I10W4C4B3I6A1HY10P4J8I5I7J9C6ZM5X

17、7X7J1F7V3X834、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCM1E5Z6T6D3S8H10HJ7E8W2F6J1Y4D2ZU1K9W8R2L4J8Y535、（2018年真题）下列选项中，（ ）不属于无效合同。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立损害对方当事人利益的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.以合法形式掩盖非法目的的合同D.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】 ACR10P3F8N9E9V2

18、Y10HK4G8J5T9U10N3L6ZK6A9W4T7S7J7G536、（2018年真题）根据F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产流动性B.适当增加固定收益类资产C.拒绝合理使用银行信贷工具D.适当投资如债券基金、浮动收益类理财产品【答案】 CCQ6O6W7H7I3S10P1HB7H7J5S8W9G2M2ZV1E8D4J9A1A10M537、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生

19、活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCC4H4M2E7C4B3H2HX5E2N9X6O9E5V2ZO3V3Z6F5A10L9O438、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCB3P9E3S3X3J2L1HS1D2M3O7E10C4O10ZA9I5E3E5T1G3E739、根据民法典的相关规定，下列表述错误的是()

20、。A.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还B.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理C.离婚时，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助D.离婚后家庭土地经营权益归丈夫所有【答案】 DCT5V3O10H5A6I5C8HE9Q8G9W7C2S8G10ZP3V10X6Y8I4H4M440、在德国，由（ ）组织负责对企业发生的工伤事故进行调查和处理，同时在对事故进行原因分析的基础上，处理理赔等相关事务，最后要形成调查报告提交劳动保护委员会。A.安全监督部门B.行业联合协会C.安全健康中介D.建设行政主管部门【答案】 BCK9S4A3Z2W1K4U2HY8M4E6O5A3X9X3ZZ

21、6I10C5X7Z9M4R341、（2021年真题）从客户风险态度分类来说，在下列选项中。风险厌恶型客户会选择（ ）A.80%的可能损失5,000元，20%的可能无损失B.确定4000元收入C.80%的可能获得5000元，20%的可能获得0元D.确定的10000元损失【答案】 BCK2L4B4Q8B9P5F9HO1U1F5C1I1A7R10ZC10U10V1Q9E1C10O242、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCW6Q9K5I5K5K9V1HV6A5T10Z8S5Y1X5ZB7Z1F7Y6E4I8U1043、下

22、列关于债券市场在个人理财中运用的说法，错误的是()。A.国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可以根据自身的实际情况选择债券投资品种B.在债券的投资中，相对而言，国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”C.在一般情况下，由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债等政府债券要高D.一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品，这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征【答案】 DCN9X6T7D8Q8K7B10HX2N8N9A2G1B9Y2ZL10G6Y3F5N1K6Y744、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.

23、公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCW8K5E7P5Y2F7F4HL9R1Z4T1T4N3L3ZY6O6T6V1H7X6W845、 投保人最基本的义务是（ ）。A.预防危险B.出险通知C.交付保费D.索赔举证【答案】 CCQ5H10M4S2H5D6F7HE5K8M5R1V8F2I7ZH4O10V6E2G8S3G646、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCS1A4X7F9R3B7D8HT1P9G3O2U2V5H8ZE10Z5H2J4T9D4L647、（2019年真题

24、）比照家庭生命周期，按年龄层可以把个人生命周期分为（ ）6个阶段。A.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期B.探索期、建立期、成长期、维持期、高峰期、退休期C.探索期、形成期、稳定期、维持期、高峰期、退休期D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期【答案】 DCI8T10Q4X3P4A1E7HF1Q8S9Q7A2T1L6ZY4L8N5T7O2W2X548、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其

25、认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织【答案】 DCC9E8L5E5E6Q7U4HN3Z7E5I5T9U3I5ZH8S3D1H8D2X4M849、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位对事故发生负有责任的，由有关部门依法暂扣或者吊销其有关证照；对事故发生单位负有事故责任的有关人员，依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位证书；事故发生单位主要负责

26、人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，（ ）内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。A.2 年B.3 年C.5 年D.7 年【答案】 CCM7V2H6W1E3L3Z2HR10C1O3D9U6A10F9ZG1N2C4L4N10I8S250、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACB6C7Q1F10A5Q10M8HQ1N2M2I7Q1J2H2ZR9G7P2O2E7M6K651、（2018年真题）在一定期

27、限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCH9D7W5G2A5D5N9HX9I1P9Z7Q2A8I2ZG5X10A7J5C4N4O952、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCW3P9O7B9C4B10L8HB7Q5U10I10R6L9L10ZG9B6C3N1W2A4H953

28、、（2018年真题）格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.固有条款C.标准条款D.格式条款【答案】 ACD1T4G10S5K1B9O4HB8V8W1K10D7F9A8ZI10W4H4U9K5N6E854、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCK5Z5P5G6T9G7W7HQ10L4M4L3P1Y7X5ZL7R7O5H3Z4O2I955、市场利率会对

29、经济各方面产生影响，下列说法错误的是()。A.市场基准利率是金融资产定价的基础B.当市场利率提高时，可以适当增加银行存款C.市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资D.市场利率的提高会导致债券的价格下降【答案】 CCZ4A6O4Q8V4C8W1HC3N7H3J5R3P2B7ZK7M10N7N8X8Q1L456、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格

30、、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACF8B6W6A1P3Z3A3HW8R2Q4J1S10A5R3ZN3P9I7U2J2X6I857、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（ ）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】 ACR2X4L8H10X6R4I5HR1A7A4W10D4U4F9ZI9F7X10H6L2L2H858、（2017年真题）某金融资产年利率为12，按季复利计息

31、，则该金融资产的有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.12.65B.12.60C.12.55D.12.50【答案】 CCY9A10A3G8Q1A8U2HL5M4W7H2F9B2E4ZW9R5C2I8J2S5P959、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（ ）特征。A.顾问性B.综合性C.专业性D.规范性【答案】 ACV2O1O8Z9L7F4N7HD4V10V8X8V8O9X2ZQ5V5T5U7D5H5X860、一般而言，债券不具有以下特征()。A.流动性B.偿还性C.高风险性D.收益性【答案】 CCJ6Q

32、9T10C3D6W4L3HV7L5H3Z10F10R10B9ZC4C8R6J5A9Q8E561、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACA10S9F1L1K1K4D5HS3A6D8R9Z10G7F8ZV10O10D2Y5B1V1Z662、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCG2P1C6N10K7D3J6HG2O2U10P2W7X2V9ZT6E2E7J9P5T9I963、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材

33、料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCJ5T4P8X4J9O5V5HV5J6O9B7L1E7C10ZY4V2K4P10G5I8S164、下列说法中，错误的是（ ）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的23年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越

34、大【答案】 ACC3O3N8S2Q9H4G10HK1J8Z8A8D1Z6N6ZX1X10X5S5A7A9O565、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商【答案】 CCX2E5A6U3U8K9R6HV1C5G1B8R4W8N9ZF3W2R6E5G8A3D366、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCK4V5T5Z8R3T4J5HK2C5W10N3Q3F5I10ZK3D3A7V7N9X9M167、出现()情形时，

35、期货交易所会采取强行平仓的措施。A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 DCH7L7P9V2Z5L7R10HR9D9H9F9R7V1I4ZA7A8V6W8Z6E9O868、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。A.权利；得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】 CCW8G1U3E10X6N9M8HD1O2H7Y6D6K8K9ZQ4X1P8A9G4X5C869、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投

36、资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCO6F1Q6K1L3R7D8HT3O7Q7U1H8F1Y3ZG6C8V3G2Z1V1U270、 作为投资产品，（ ）流动性最好。A.股票基金B.房地产C.货币基金D.资金信托产品【答案】 CCT2O9M2I2I6A6J2HT1S9G7S8U1E6L4ZQ9K4Z7Y9Q5L4T271、（2017年真题）商业银行服务种类最全的业务是（ ）。A.财富管理业务B.综合理财业务C.个人理财业务D.私人银行业务【答案】 DCA10V6F1N2L6P4D6HT9T10G6G1R3

37、R1F7ZB2R8H9Z9R4V10C372、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCG7X2Q2K6F9J2B7HQ8M4N4B6J10J8J8ZL9D2T2Y10L6K6B473、（2018年真题）从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；（ ）客户等级最高，服务种类最为齐全。A.理财顾问B.财富管理C.私人银行D.理财业务【答案】 CCL7K3T4Z4V7F9G2HY5S8S3V10Y8N1I3ZJ8I3X1K7P7S7F374、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.

38、在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCL2A3B6M2P10A3Y5HU6X7Y2B8P9P6L7ZJ1B6X10F6E4O2O275、（2017年真题）下列关于代理的说法中，错误的是（ ）。A.代理人在代理权限

39、内，以被代理人的名义实施民事法律行为B.法人可以通过代理人实施民事法律行为C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理【答案】 CCS3X6Y1E4Y1S2L10HI8D4D3W3N7A6Q3ZW2J2S10I5L7H7R376、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCT2X1H7X3W3Z2C3HR7F10U4K3L1X8Z7ZD1N2K5J2R2C1Q477

40、、继承从被继承人()时开始。A.立下遗嘱B.宣读遗嘱C.死亡D.公正遗嘱【答案】 CCC1V5D8X2F2H9N4HO9Z5Y9X8H5H9H4ZV6J9V5F4I7D6U278、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元B.（212190.16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCN5F5K10V5Y3X5O9HZ3W3U10E6A10K5X5ZH10J5L7O5G

41、3T5A679、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（ ）。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】 DCS7X1V4O4Q3J10O2HK2H5O7T6C2A5V3ZI5U5Z9W10B6Z10J1080、（2020年真题）一般而言，（ ）是面向中高端客户提供服务，（ ）仅面向高端客户提供服务。A.财富管理业务；私人银行业务B.财富管理业务；理财业务C.理财业务；财富管理业务D.私人银行业务；财富管理业务【答案】 ACB3D2S10C10I4K10B8HL9B3H7T6C3P5E4ZV9J1O3P5E5K1J881、（2017年真题）下列关于期权的说

42、法中，错误的是（ ）。A.外汇期权属于现货期权B.按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权C.金融期权实际上是一种契约D.看跌期权的买方通常认为标的资产的价格会上涨【答案】 DCL7I10F1D6V3V7P10HI3W3V10P10K10R3G2ZG3G10X6L7A8P2C582、（2018年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCB10U2P1C2H10S4G1HO9E6Q1G3Q7J1E7ZQ2M8J8W8P8Z10M683、（2017年真题）若名义年利率

43、为8，按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.00B.8.04C.8.14D.8.24【答案】 DCF10C7N6W9K2O8G10HN5V6Q3H3A4N2Z9ZP8J9W3P9R1C7H684、（2017年真题）商业票据市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.销售商D.承销商【答案】 DCN3T4A5J7T5R10G2HH9B1Y9O10N4U7P1ZF9F1P6R4F10S2T485、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（ ）。A.财务自由B.达到整体税后利润最大化C.减轻税负D.合理退税【答案】 DCI6S2W4J8Y6P2G10HU4T1H2N8

44、X1G9Z6ZG8D3X7D10M4V1H686、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 CCJ8X6G5K8X8Y10G9HW7X4K7V4K10T8X8ZS2L9S3R10I6M1K187、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健

45、康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCW4S10X4N7D2R4Z2HS7N4N1E3D9F7J1ZG2A9G4T5X9N9Z288、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 CCM5Y5N1F2A2F4T6HP1P3P4B9N4H7N6ZM3V2X3I2H7K6M989、通常面向所有客户提供的基础性服务是()。A.财富管理业务B.私人银行业务C.理财业务D.综合理