2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题及一套完整答案(贵州省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值()万美元。A.5B.10C.2D.15【答案】 ACG1I3D6Y9Y1B1L6HF10V9J10J3E6E7H10ZC1D2A10L10T7G1Q22、（2018年真题）下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.认股权证+股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.定存+国债+保本投资型产品D.绩优股+指数型股票型基金+期货【答案】 CCD5A5Z8G3Y5D2Y6HX3F2J5

2、Q6S2S8F7ZT4O7L6P7G2M3J43、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCO4V5G9E9R8O3A8HT2D5Y4H3Z8I7S9ZM8B2N9Q6K6Z2M54、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCA1H4Y6X5U9D8I3HM2X8I4F7I4D9K10ZS8X10E9V3K5E10C105、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%

3、D.无法比较【答案】 CCA9F9K6P7D4S3V5HX2L3T10V9A7E6K3ZM9R6Z4A1G3V10H106、（2018年真题）（ ）该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产，产品形式上以现金管理类产品为主，具有较强的流动性和安全性，收益相对较低。A.低风险产品B.极低风险产品C.较高风险产品D.中等风险产品【答案】 BCB9F5C10N1I8N10G8HD8E6E3R8Q7C2L3ZA1S2M6Q6C6J5S37、（2017年真题）客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后

4、续跟踪服务【答案】 BCN3X6H3T3H4O2L2HL9S4C3N6G10R8P4ZW10A8R10S4F1C10K98、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCE9A1U2C3V4B5M8HE5Q6T2S8T2A1J6ZL8D3R10H3W3X10P69、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACV8J7V10V7L2U9N7HP2L10H5N8L5B8U8ZJ8A8Y10S10U7E6M310、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（

5、 ）。A.20世纪30年代到60年代B.20世纪60年代到80年代C.20世纪80年代末到90年代D.21世纪初到2005年【答案】 CCL3S6Y5A9I4F6G5HZ5M2I3Q6R10H4W7ZS3P5F4P10K8K2W211、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCY3E1B9E4B10K5W4HT7J1R1J9W3O8P4ZF2C2S10Y5D8Y4I912、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体

6、风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACI1L5V9D8O4Y7O10HD6J7N5K7U4E10I9ZC1D10O10V4V2Q9C613、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCT3K10S1S5J3N8E10HA3V5P6A8T4U4G8ZU6C6Q5K6Y5R3C314、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格

7、的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCI3J8I3B3D10J8S4HK1D9S4O5Q8X2K3ZR7S1N8Y8P7W5A815、年金必须满足的条件，不包括（ ）。A.每期的金额固定不变B.流入流出方向固定C.时间间隔相同D.流入流出必须都发生在每期期末【答案】 DCQ5F9Y10I10Q8P7N9HY2H5I5X9S4N10M4ZB9F5X2P4Q5U2N716、（2017年真题）关于银行理财产品开发主体信息的描述，不正确的是（ ）。A.产品目标客户信息是产品的销售对象B.一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的C.商业银行不仅是银行理财产品的

8、发行人，也是其他金融机构理财产品的重要销售渠道D.基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问【答案】 BCM7H8O4F5X9H10V4HR3H3Z9Q8B5M7H3ZE3W1G3A10W8T6O617、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCU4Q7K8K2B9X9N7HW7I9A8I3B1S2Q1ZI1W4A8G4J10M7Y818、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于继承权的表述，错误的是（

9、）.A.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理B.丧偶儿媳对公婆进了主要赡养义务的可以作为第一顺序继承人C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，没有第一顺序继承人的由第二顺序继承人继承【答案】 CCU3X3V5E6N5Q4F8HM3M6L3P7O7J4W3ZA8T10V7G3M6E6A119、根据民法总则规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.透明原则B.公正原则C.公平原则D.诚信原则【答案】 DCO5I6U3L7C9V2D6HW1O3F4G9T4O10R2ZD6L5B5C7X10Q5U320、根据民法总则的规定，代理人（ ），法定代理终止。A.不履行职责而给被代

10、理人造成损害的B.和第三人串通损害被代理人利益的C.知道被代理事项违法仍然进行代理活动的D.丧失民事行为能力【答案】 DCB10J3U1K2Z4L10F8HH8Q7C10P1N9D9Q1ZI10A2D2J8E6V8H121、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计

11、水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCC1L10A9F1P5W9R8HE5B2J1L8J10Z7L3ZJ10Q2E7D10Z10E10A822、万能保险保单可以收取的费用不包括（）。A.初始费用B.风险保险费C.最终费用D.退保费用【答案】 CCQ2Q10I9I1Z8D2A6HH7X3B9H9C7H4L1ZQ5G6Z2T1X1G3K923、（2018年真题）下列关于债券交易的表述，错误的是（ ）。A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化息息相关，形成互动关系B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价

12、、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等C.债券价格与到期收益率成正比D.债券的市场交易价格同市场利率成反比【答案】 CCH1N9B2E3W9J5M6HO7L5E6H2H2S5N6ZS7G7W10X10J9U6B524、（2018年真题）商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级【答案】 BCO8C1A1P7S4Y6Z2HL6H3P1C5T9L4N1ZO9V3J2D4U

13、9X9X625、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务【答案】 CCC3B4I5J3D3J9W9HT10M2C6O1O10K5D8ZO10H7P5E9X2X8V826、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACG7M5Z8W2U1L5O1HR

14、10B1D1G2M1B10B1ZM2F10C10M8Y4Y1F927、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者设施高度低于（ ）时的高处作业。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】 BCA7L9Q7F4K6J2A10HK10D7F3Q4E5Z2Q7ZN7U3I5R6F9T3P928、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】 DCT10A2E3Q5G9E10O7HG8A10F7M4M5W5H7ZV6E9E3I2S10J3C529、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。A.由于国家法

15、律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损【答案】 BCO9B4D5I4X4D1X4HB2A10A10M2O5S8G2ZX7Y7K9V6K8N7Z630、（2017年真题）甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.44B.8.

16、34C.8.52D.8.24【答案】 DCT4H1H7G8U1L10C2HB8V1J3A9B1C9X10ZH4C1R10H1B2A10I731、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是()。A.利率风险又称价格风险B.当利率上涨时，债券价格下降C.在到期目前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长，利率风险越大【答案】 CCO9W4H4Q9V10Q10W4HS2Q4H1C2Y8Y7C6ZG5V8E9C9G1M8J132、（2017年真题）下列关于基金子公司的说法中，错误的是（ ）。A.基金子公司的业务种类多，投资范围广，业务灵活B.基金子公司可以依靠母公司，开展业务

17、协同以及资源共享，进而提高自身的主动管理能力C.基金子公司产品一般面向高净值客户等合格投资者D.基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过300人【答案】 DCP10U10O10V6J6A3Y7HF2U1X6K10G5X2R8ZS6R9C5Y2N2F6Q933、（2018年真题）下列不属于投资贵金属产品主要风险的是（ ）。A.技术风险B.信用风险C.交易风险D.政策风险【答案】 BCH9E4E6X1R2O5K5HF9M7G10M9B4P3P1ZG1O7L3A2C8X1Q334、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动

18、较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCZ6W6X1U8P1F3S7HU9G6U1X8N2O10C2ZQ9H1M8Y4U7F10I435、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACK6E9J7V6O4A8V6HM5L10E9V10H6H8T6ZN10L1Y3F8O4Q10F836、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCZ9V2K5X7H6A6Z9HT8Y6W10R5M6F6D10ZW8H

19、1J1P9U1O4S837、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。A.自然人B.法人C.标的物D.金融机构【答案】 CCY10R5S9L1R6T4J9HA1M8B2H4A2D4Q5ZZ5F2G1F2B7H3P338、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评价机构提供（ ）A.政府评估报告B.第二方评价报告C.第三方评价报告D.自我评价报告【答案】 DCO1S1C9B10L7N8T8HS5B4C1R7M10S8U8ZM8I4Y4Z6L7H6P439、银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是()业务。

20、A.银行主营B.银行理财产品C.银行代理服务类D.其他【答案】 CCW8X5X9U1B10H10H6HV3K1W8W9B10I8G1ZE5Y9K4H9L3A9X340、一般而言，债券不具有以下特征()。A.流动性B.偿还性C.高风险性D.收益性【答案】 CCN10Y5E8Q10R1L3A3HJ1B3W1D4L1K4N4ZI3N7J9O8J9R3B241、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入【答案】 CCV8B3K8K1C4C8M10HH6X9Y2O5R2Z8Z5ZP10U3N1Q4N1I2R842、（2018年真题）王先生现有资产50

21、万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】 ACX8J3D1M3K5F9T6HV2N7Q8A9V5Y8L4ZG10X8B7U1V1C1G943、下列选项中，不属于银行代理财产险的是()。A.教育投资险B.家庭财产险C.房贷险D.企业财产保险【答案】 ACH4Y10O2Z6K10T5A5HY7L1R9B1V2O4E3ZA9X6G7X5W2P4F144、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.

22、迟到【答案】 BCW6V7W10O5Z8H6R5HU4H3M8W9Q6K4U5ZK9E7P4Q8M1G9A245、（2019年真题）下列选项中，不是金融市场交易对象的是（ ）。A.货币B.债券C.股票D.房产【答案】 DCA8B5X6E9K1O1X3HU10I8T2C5D9Z5G3ZR6N5R1Q10X5Y6K1046、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACX6O7F5R9D9M4T3HU9U1

23、0Y7O1Q2D5N2ZP8N4Y6O9F4S6H947、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款和8款相同【答案】 CCH3G5R8M5H2H5I3HT2O7U2O5Z4V7I6ZL7E3E8Q5A7L10S848、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCK7N8T9I1R10U7A2HO6H6I8E5I6E2F8

24、ZI1X8Q10B2I3R1P949、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.完全由客户承担D.由客户承担，商业银行承担连带责任【答案】 ACC7X9O1T1X4B2K6HF3O9I2D2S8I7A7ZS7E7J7C8W8W8A950、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】 BCS10X1A1S3B6Q3B4HL8N8B2E7S10B4Y2ZU3W1W3H5Z10Q8O551、商业银行违规开展个人理财

25、业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCW1W5P4Z3I5K10F4HT4F5B7J9Y1E4I10ZG9P2E7T1Q4E5T852、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCR10K2S5H8L5R7Q9HP4M3S5D8U1H4N3ZB8U4T7F10H1Y5F153、下列关于期货资产管理

26、产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易【答案】 BCG4F1P5T7R1H1J6HP4W9G2E2C5A1I4ZW1N10U4Q9L5Y7K254、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.

27、720【答案】 ACS7U8W9X5L4M4O4HH6Q10Z2D2I6L8W5ZA8T5I10B10R10C8T955、下列关于股票的说法中，正确的是（ ）。A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券B.股票的价格是由公司盈利水平来确定的C.股票本身具有价值D.股票也同商品一样在市场上流通，其价格的多少与其所代表的资本的价值相关【答案】 ACT9L1O9Z6M10R6B7HQ6H7X3P10L7F7B2ZM2U4G6C6J6O5Y256、（2019年真题）若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都

28、付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（ ）。A.两种债券价格都会下降，B债券下降较多B.两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多C.两种债券价格都会下降，A债券下降较多D.两种债券价格都会上涨，A债券下降较多【答案】 BCN9A5O3L2W1A2Q10HQ10W9X2X6I4N3T5ZE1J3K5G1K10S5R957、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票

29、申购或者赎回【答案】 CCB1I7A10H1Z3O5R2HA10C2O5Q2I7B7G3ZO10S9C1C2M1T9P458、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACH6X7N9E8T7L9O9HS7T10J3L1M10D7Z2ZT9Z8C3R5I2E5D159、（ ）是实现安全生产的前提和重要保证。A.国家监察B.劳动者的遵纪守法C.行政管理D.群众监督【答案】 BCJ4P10U7V1Q1M7W8HE3Z3P1L7X8Y8W2ZO1Y5J7K6A1N7O960、（ ）具有利滚利的特性，可以产生投资收益倍增的效应，并且时间越长，效益越大。A.年金B.

30、普通年金C.复利D.单利【答案】 CCO10X3N3H8V4H7O4HP10R10L4O7L3L1V5ZE3I3S9E6Q3C1Z861、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCA9C5S3H4S2E5W5HA5T9X10Q8G2Q3X4ZK9F2Q5Y8B5E9B662、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCK1U8W10Y4K9S8R5HG7Y3

31、A7E7P2Z8K10ZW9A8V2K9J1U8G163、（2017年真题）根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（ ）、股票挂钩类和商品挂钩类等。A.石油挂钩类B.黄金挂钩类C.货币挂钩类D.利率债券挂钩类【答案】 DCH7N4O10G10Z3J6V5HD3X8X7S1Q5Q10Z6ZA8J3W7W3V5H7J264、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCC10D5E2T6M3N1T6HA4Y6S3D3L6A9C4ZG5P5T8W2V1N2Y265、下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误

32、的是()。A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售B.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担D.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售【答案】 CCJ10I10H6L9T5E6M7HY8J10T6D3Z4D1S8ZW9H6M10U6C4K3R866、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCU1M1U5K4Q6U2D10HZ1

33、D8B4X10U3M3O5ZO1G6Y6R7D5Q9Z567、（2019年真题）若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（ ）。A.两种债券价格都会下降，B债券下降较多B.两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多C.两种债券价格都会下降，A债券下降较多D.两种债券价格都会上涨，A债券下降较多【答案】 BCZ8F4S3H7J10F4X7HT9L10E9S1A1F5Z6ZB3X3E4W10A7U3C668、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在

34、市场属于间接融资市场B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCK8X3L7Y3M9G9F3HE8O7M9Y7C2M10T7ZK5S5O9G2E8J3W669、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCN1R4V8V2P9D2I5HI10W9J10X8G3Z5I10ZB4F3F4P6E2V2H970、（2017年真题）银行代理理财产品销售的基本原则不包括（ ）。A.适当性原则B.客观性原则C.主观性原

35、则D.避免利益冲突原则【答案】 CCK1Y7J9N10T6P9L6HY7Q7U5V7K3K7L6ZW2C7S2I9T6R6E971、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 DCO8P6V7X10L3S6M6HW1S3R10S2J2H4M1ZT2T2U9B10I3Z6U372、工伤保险条例中规定，生活自理障碍分为哪几个等级（ ）。A.生活完

36、全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】 CCO10U10F4R5O2Y7R1HA1D9O4F9P6L10R7ZZ6V3Q9X10M3X1S273、（2017年真题）下列关于债券赎回的说法，不正确的是（ ）。A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C.在保护期内，发行人可以行使赎回权D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金【答案】 CCN8B9O4P1Y1R4C6HM6C3A

37、7F7D4J2J9ZV6S2I5J9B9J1Z774、（2017年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.被代理人失踪D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCJ6T7T9L4G9D2Z4HF8M10R1H4C5Z7A3ZL6Y6C10Y1Q4I7Y875、增加或调换的人员按新入场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】 BCJ8T3H5Q2N4C5F2HP1G8D3E1D2P8K10ZB8A3S9U10W1W3U776、施工现场食堂必须有（ ）。A.营业执照B.卫生许可证C.环保合格

38、证D.税务登记证【答案】 BCM8W10N8F1I6Z2X5HW10X10T5X5P1M4V8ZI10X7U8P10A1C7F577、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的（ ）。A.资源配置的功能B.聚敛资金的功能C.调节微观经济的功能D.避险功能【答案】 DCM5B5V1S1Z4O9B4HY10Z3P10D7X9Q6Q9ZP9X7T6S10K4D5E178、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【

39、答案】 ACT2I4D9K1U1U4K9HI4C2B1V6W9I4X9ZS1Q2X1U5J6E7F279、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCW2R5M2O1P8F4F7HO3G5C6Y6B8M9M5ZK10M8N4L8G10M7A680、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.2000

40、 万元B.3000 万元C.6000 万元D.7500 万元【答案】 BCV10A8X8C8X3Q10T1HP1H4O1S2Q4J1J2ZT2Z7M7A2S2A1Z581、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金?（ ）A.42万元B.45万元C.50万元D.52万元【答案】 CCF8W9U6K7F3E9Z4HT5X3H1A9P2G4F5ZZ10L10D2F6S6F8T982、（2017年真题）不属于基金的特点的是（ ）。A.组合投资、分散投资B.集合理财、专业管理C.利益共享、风险自担D.独立托管、保障安全【答案】

41、 CCB7P9X3T6Y5K3O1HW8L7R4F4X9K4S9ZX7X1V1F7V7R3H683、（2020年真题）下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）A.自然灾害B.客户的投资金额和占比C.客户的风险偏好D.客户个人财务状况变化幅度【答案】 ACC8R6N7X8Y8B3W8HP9X10L3K4Y10J5B2ZQ8X4L4K2R9I2W284、（2021年真题）某企业有一笔资金收入，有两种领取方式，一是立即可取得100万元，二是5年后可取得200万元。如果当前有一个投资机会，年复利收益率为20%，每年计息一次，则下列表述正确的是（ ）。A.目前领取并进行投资更有利B.无法比较何时领

42、取更有利C.目前领取并进行投资和5年后领取没有区别D.5年后领取更有利【答案】 ACA2R4D1J6H1Z1Z8HI2K9G5M9M10X1M10ZR4R3F10E7A4B6U685、下列不属于个人理财业务监管机构的是（ ）。A.商业银行内审部门B.银行保险监督管理委员会C.国务院金融稳定发展委员会D.人民银行【答案】 ACH2Z9C1U6E9K2L4HY10J6P3O7C7E6B2ZO8Z8Y10M6O10T4U186、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）。A.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢C.持

43、有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零【答案】 BCU2P1H8D4H2Y9L1HK7G3J10C3G2D8P7ZQ9N10K7R4F10V6R887、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商【答案】 CCY1G1S2K2S2I10O4HN3X7W7F3A8U5J2ZT5I9E3W5N9L9X688、根据民法总则的规定，代理人（ ），法定代理终止。A.不履行职责而给被代理人造成损害的B.和第三人串通损害被代理人利益的C.知道被代理事项违法仍然进行代理活动的D.丧失民事行为能力【答案】 DCD1P3D

44、4S6Y7K2A3HI10Q6J7M9Q1G5R8ZG7E6B3M6H5I2H1089、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACH5J2S8B7H6K4A9HJ1T3I2F6D9H3U5ZY5L8Y7D3Y4N4I190、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.1万美元B.2万美元C

45、.3万美元D.5万美元【答案】 ACW8N1Q2L2Q6H4Y3HS1X2Q2Z4O8V1N1ZE2D5Q5T7X6T10V391、（2019年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于境外证券市场的基金【答案】 CCO9O9S9X7U9F7O8HV6G4M7O3K10B5Q9ZT8C4D2W6K7Y5W992、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1