2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分预测300题A4版可打印(河南省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分预测300题A4版可打印(河南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分预测300题A4版可打印(河南省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连锁的 影响，这种观点属于（ ）。A.利益冲突论B.债权保护论C.银行风险论D.公共性质论【答案】 DCA10W7C10S6W2E8M6HD6C1X1F8P6Z5E3ZP5X9Y4R10P3W6R72、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于()。A.风险转移B.风险对冲C.风险补偿D.风险分散【答案】 CCC8X7N5

2、H7R8X5X4HT4B2M2Z5L7F1K7ZC7Q7F4K9B10X1U13、()是商业银行的决策机构。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级经理【答案】 BCA6Q2M7E1I2W6S7HJ1W8J7R6T9K10Y2ZZ10I6E1L10Y9M9R54、关于关联授信比例中商业银行关联法人或其他组织，表述不正确的是()。A.不包括商业银行B.与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织C.商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织D.商业银行的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的非

3、自然人股东【答案】 DCL10D4P3U6W2N3S1HI2V3M3Y8J10B9U10ZS1K8A3F6T9H4W15、（2018年真题）商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取（ ）降低风险和损失程度。A.补充资本B.评估手段C.控制措施D.数据分析【答案】 CCW1D6S8S2M3I1S3HI7C10W4X2C6V7X3ZI7W2S2S10D4E1I56、与综合风险报告内容不同，专题风险报告主要是()。A.辖内各类风险总体状况、B.风险应对策略C.针对管理范围的重大风险事项进行报告D.加强风险管理【答案】 CCZ9M9A7L7B8C7D7HX7D8Q5U4W1

4、K1B4ZK8Q9W4U1J6T9K107、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点不包括( )。A.银行不同客户的行业集中度B.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势C.银行贷款在不同行业中的分布D.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析【答案】 BCU2O10D8A6V5Y10A10HO5X3E7V7R9N2A5ZI2X8S6G6T4V7G78、（2018年真题）按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应（ ）。A.采用商业银行资本管理办法（试行）规定的权重法计算B.采用以往的标准法计算C.不予计算D.采用银行

5、监管规定的权重法计算【答案】 ACD3D8M9P6J4R6M10HB10A5K1X6Z5B1Z5ZE7C5L9U5J10M6L89、下列属于柜员管理违规事例的是（）。A.对账、记账岗位未分离，收回的对账单不换人复核B.柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作C.对应该逐笔勾对的内部账务不进行逐笔勾对D.银企不对账或对账不符时，未及时进行处理等【答案】 BCI7D1W2C4O6H3A1HT5P10W2J4X10M10E7ZK2P8H7H10X3V1E210、内部资本充足评估报告应涵盖的主要内容不包括()A.风险评估B.情景分析C.资本规划D.压力测试【答案】 BCP4L7S7J4T7T6E

6、5HS4V3A9E9J3K7P9ZW10R3B6S9E2G4P911、下列指标中，可以反映资产收益率波动的是()。A.概率B.标准差C.概率密度D.分布函数【答案】 BCK3V1S5E3A3J2P2HW3F8A1L7K3R10F5ZQ6M2Z9W5I8L8R512、如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户其资产组合的总体风险一般会（ ）。A.降低B.负相关C.增加D.不变【答案】 ACP8Z4L7M1V10C2Y4HB8M5L9Z2N5X5N7ZS9N9V1Q8S10E10Z513、近半年，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的

7、是（ ）。A.透露客户个人信息B.误导性广告C.不公平交易D.会计处理差错【答案】 DCF1Z2Z2G9B9B9N4HC10H10X8Q3H3N2G10ZV2J4J9A9H4M4W314、（2020年真题）商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况，下列有关表述错误的是（ ）。A.流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量B.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性覆盖率不低于150%C.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性比例不低于25%D.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标【答案】 BCC7Y4G1

8、M5E9Q3Y1HD2X6L7Q5B10J9E1ZG5K6X6P6P7K7D715、（2018年真题）下列关于商业银行信用风险内部评级体系验证的表述中，错误的是（ ）。A.验证应评估风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性B.验证的过程和结果应接受独立检查C.验证应是一个特殊的过程D.验证应当由监管当局进行【答案】 DCL1P4H1D7H2K3T7HR2P1W7N7R6E8J3ZW7M1C9H6T6G7K916、下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是（）。A.商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性较强的流动性风险B.商业银行可以持有“一

9、揽子”外币资产组合，并尽可能保持其外币资产的结构合理C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张【答案】 DCT5A7X9Y4V7K8L8HE6C9T6N7P1J8M2ZK1K2N10Y10Q2G1S217、商业银行风险监管核心指标规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于(?)。A.30B.25C.50D.75【答案】 BCX6F5I8J10W7I7M5HV9T2W3S9L2V2R5ZP4W1Q7I2Z10X5Y718、某企业2019年销售收入为6亿元，销售成本为3亿元，20

10、19年年初应收账款为14亿元，2019年年末应收账款为1亿元，则该企业2019年应收账款周转天数为（ ）天。A.50B.72C.87D.95【答案】 BCB8K8O2J2E6U9S6HM3Z3A3A1R3F8D1ZC5D7M10F3Q3O3J1019、（2019年真题）下列关于公开市场操作的说法错误的是（ ）。A.规模小B.期限较短C.力度大D.适合对市场流动性进行短期调控【答案】 CCI3A5L9K6Y5A10Y7HY3N8Q1I3G1I6M5ZU2D5J10C9Z6L6B220、（2019年真题）杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.

11、巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACT9K7U8Z10R6L2O8HL6O5P7I6D8W2P4ZB5W2B7X6B2S7W821、最常见的资产负债的期限错配情况指（ ）。A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致【答案】 ACB10Q2Z1M6B5X7R7HX6E2O1H7M1L10R1ZX2P4D5Z5J7D2W422、当梁突出顶棚高度（ ）mm时，被梁隔断的每个梁间区域，至少应设置（ ）只探测器。A.600，二B.500，

12、二C.600，一D.500，一【答案】 CCI3P3D5N2B10B10C1HH3E5F10D3H8G8J4ZV2A6G3Z10I2O4C123、A银行的总资产为800亿元，总负债为600亿元，核心存款为200亿元，应收存款为40亿元，现金头寸为160亿元，则该银行的现金头寸指标等于()。A.0.05B.0.2C.0.25D.0.5【答案】 CCH10V5R2K6G9U1V3HR3J10Y4N9U4E3Z3ZZ6H6P2T4F8H9A824、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明()。A.可能造成支付困难以及由此产生流动性风险B.商业银行的流动性相对充足C.商业银行的流动

13、性供给大于流动性需求D.商业银行可以把差额通过其他途径投资【答案】 ACR1P2I3T8O2V3A6HM8A3J1B7G6R1E3ZJ9R8K9G2L7U6D825、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险属于()。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.客户、产品和业务活动事件【答案】 BCZ8K6B1S5F9S10M6HY10O8L3G3S2R10Z9ZM9A7U6N3H5X4L526、（2018年真题）与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。A.特殊性、非营利性B.普遍性、非营利性C.特殊性、营利性D.普遍

14、性、营利性【答案】 BCK10N3G3T7T8N10X1HQ7U7E1D5T3E8Z8ZK6A3X4T3I7K2F427、信用评分模型的关键在于()。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCP6N7Q7L8V3T4Z6HS4R1B2B7C6S9P1ZP9C10U4V5Q8Z9A628、关于表外项目的处理，下列说法不正确的是（）。A.对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算B.商业银行首先将表外项目的实际本金额乘以信息转换系数，获得等同于表内

15、项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产C.对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，主要包括互换、期权、远期和贵金属交易D.与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证其信用转换系数为20【答案】 BCH10Q2S5M8J8S9X3HR7B4O7O2R1Z9S2ZU4A3B1S6C5U8J629、（2018年真题）与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。A.特殊性、非营利性B.普遍性、非营利性C.特殊性、营利性D.普遍性、营利性【答案】 BCL7N4Y1R2L9V10L1HD5I4R4V3S8S5G2

16、ZW8P3I6C7U1F1V930、（2018年真题）下列不属于银行机构市场准入的是（ ）。A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.法人准入【答案】 DCG2B3K3I6V4M6I5HP8D7X4A6E8H9A7ZE9X1V2J5R3J2R531、分析流动性风险的主要来源属于流动性风险（）阶段的工作。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 ACE6D3K3E2Z10R6W8HO2B4W2D6S5Q1L2ZL9C4A1O2P5L5H832、 （）是一种带有社会福利性质的权利，是农民基于集体成员身份而享有的福利保障，由作为集体成员的农民无偿取得、无偿使用。A.集体建设用地使用权B.宅基地

17、使用权C.集体农用地使用权D.土地承包经营权【答案】 BCB3H5G8X10T5N2R9HC4G5Z9T10X4Y10W7ZQ2Y9T9F10X2S3Y833、在银行监管实践中，()贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.盈利能力B.资本收益率C.资本充足率D.资产收益率【答案】 CCK6Y1J6G4E1S7I6HU4E4F7F9C8U5I5ZU10V10F9O4P8R1J634、某公司2016年销售收入为6900万元，流动资产平均余额为2760万元，则流动资产周转率为（ ）。A.1B.2.5C.4D.3【答案】 BCY8Y5G

18、4Q8R8F2U1HO7A7J4U2G6J3C6ZM4O9P2H3D7M8T535、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCR4Q4Z8P9D4H2V6HV4T5D2Z10N5C7K8ZC8R4F7W10D9J6O936、下列关于授信审批的说法，不正确的是（ ）。A.授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放B.原有贷款的展期无须再次经过审批程度C.在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债 项做统一考虑

19、和计量D.在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险【答案】 BCC6V3T1E9L4D1O8HL5D8R7G1D6X7J6ZQ8U9S9O7C2Z8W537、银行风险监管的( )是指通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险。A.前瞻性B.计划性C.灵活性D.针对性【答案】 ACT2B10I7B4S9Y10Y7HV7M6D3F7Z5J8I8ZE3V3F2G1D6B2J938、土地用途变更登记的意义有（）。A.可以使土地用途转变变得更为频繁B.可以保持土地登记资料的现势性C.可以在登记过程中发现土地用途变更中

20、出现的问题并及时调整D.可以通过土地用途变更登记，把土地利用纳入政府的规划和控制之中E.使国土资源行政主管部门及时了解和掌握土地利用状况的变化，方便政府对土地的管理【答案】 BCO9L9J8F8W5H9J5HM10F9V8I8K6L8N9ZV1B3N4A9T5O5J1039、（2018年真题）客户信用分析中，下列关于现金流分析的说法中，正确的是（ ）。A.融资租赁所支付的现金属于经营活动现金流流出B.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金属于经营活动现金流流入C.分得股利、利润或取得债券利息收入属于经营活动现金流流入D.分配股利、利润或偿付利息所支付的现金属于融资活动现金流流出【答案】

21、 DCC1F9Q3D1V10M1X4HX9X1Q9A4O10L6D1ZT2S1K5W5U7C5F940、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利或义务的事项安排。A.高级管理层B.关联方C.控股股东D.董事会成员【答案】 BCI3T6N10T8L3H3Y2HP1D9F7U1H9M7X3ZV4X4G7S8H5Y8C241、商业银行风险管理策略中，()策略制定的原则是“没有风险就没有收益”。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 CCP4H8K7A7S10H1U6HU5T9R10O6N7Z6F8ZS9X8E10F6M4Z7S542、银行宏观审慎监管的核心是( )。A.资本监

22、管B.风险评估C.监管评级D.现场检查【答案】 ACE9U5I6T6E9I9X3HA10P4P8W10E10O5Q10ZO9N6I5C4X10D2L643、竣工报告是指工程项目具备竣工条件后，施工单位向建设单位报告，提请（ ）组织竣工验收的文件。A.建设单位B.设计单位C.监理单位D.施工单位【答案】 BCJ1Y5G8C8C6M7F3HB2I10R2A1H1Y3D3ZL6F1N4G2P6J4K144、如果第一个资产组合的预期收益为8，标准差为6，第二个资产组合的预期收益为8，标准差为3，那么投资者通常会选择的资产组合是（ ）。A.第一个B.第二个C.第一个或第二个均可D.均不选择【答案】 BC

23、B1I4V8V1N10D6K3HK7C1T3J4N9Q5L6ZX10K3L7Q1I7Q9G645、下列关于商业银行风险计量的表述不恰当的是（ ）A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量包括单个风险、组合风险及银行整体风险的评估C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险D.银行应采取定量为主定性为辅的方式计量风险【答案】 ACP7B3H8U9F5I2X8HF4Y3S10Z9A1L1T5ZH5B9K10K7Q10B7L946、（2018年真题）下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（ ）。A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致B.风险偏好是商业银行

24、全面风险管理体系的重要组成部分C.风险偏好需要有效传导至各实体、条线D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望【答案】 DCP7V3W3P3C3A10F2HF1F4Q7F6Q3B10Q3ZH4M3Z7L7M3O6F647、（2018年真题）国内某儿童玩具厂欲向银行借款以扩大生产，拟请附近一家公立幼儿园为其担保，该幼儿园（ ）。A.如有足够资金可以提供担保B.无资格提供担保C.有资格提供担保D.经银行同意即可提供担保【答案】 BCK7F8W6L7H4S10J5HI9B10G1X7R7E7O4ZB1D1L10A9Z3S5R148、风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类。下列属于资

25、本类指标的是()。A.一级资本B.零容忍C.收益的波动水平D.相应置信水平下的经济资本【答案】 ACA2N10G2U6U10Z4C5HI7G8S5R3I9A10D5ZI2Y8F1E5V5B7M249、 商业银行的最高风险管理/决策机构是（）。A.风险管理部门B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCV9L3D8U5A3I5W7HQ4V3P2R10L9K5U3ZE7D4E9L8C5G8H650、新产品业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.违规风险【答案】 DCH6F9E10X2R3C10J5HC7J6E3A4

26、X8M10G6ZN9J8D1S9H9X2Y651、根据ERM框架，三个维度分别是指（ ）。A.企业的目标，企业的各个层级，全面风险管理要素B.企业的目标，全面风险管理要素，企业的各个层级C.企业的各个层级，企业的目标，全面风险管理要素D.全面风险管理要素，企业的目标，企业的各个层级【答案】 BCJ4Y9G5D9S9O5L2HO5C5R2P9F5R4H2ZR4P2L7G5Z1L4D252、（2018年真题）（ ）是目前声誉风险管理的最佳实践操作。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案

27、】 DCK1T4O3E1O7D3K9HC3I5E7U2O3Z7F3ZY8Z1Z7T9H2Y4A353、（）被定义为未来结果出现收益或损失的（）。A.保险；确定性B.风险；不确定性C.保险；不确定性D.风险；确定性【答案】 BCF10C10M9C7L7H7B2HD9A9V3P1I1F7I9ZP8N6Y1J5N1F9K354、经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的_而持有的资本，其规模取决于自身的_和风险管理策略。()A.预期损失；实际风险水平B.非预期损失；实际风险水平C.灾难性损失；预期风险水平D.非预期损失；预期风险水平【答案】 BCU5O3B6C10B7I5Q8HT3A9V7J1J2

28、U9M4ZY7Y3E9X10C9I1D355、 商业银行的审计部门应当定期（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A.至少每年一次B.至少每年两次C.三年一次D.一年一次【答案】 ACI4R4N3R6Q3N5H5HS3V8D8N8J9M10G7ZH2H4G7K3B3H8I1056、（2018年真题）下列关于公允价值、名义价值、市场价值的说法中，不恰当的是（ ）。A.在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值B.市场价值是指在评估基准日，通过自愿交易资产所获得的资产的未来价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.

29、在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值【答案】 BCN1V9A4R10S4C8D9HF4E3J10H8O7J7G6ZM1C8O4Y8S6J7N757、在客户信用评级模型中，（）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。A.Credit Metrics模型B.Credit Portfolio View模型C.Credit Monitor模型D.Credit Risk+模型【答案】 CCI2C5I10I10A8M8W10HJ2Q10L3L5V10Z6N2ZH5B9C9Q5Q10O4H258、（）必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查。A.证监会B.

30、银行业协会C.基金业协会D.银监会及其派出机构【答案】 DCQ1M2H1L2J5R9W5HE8M1N6O5G8Y8A8ZA10H3H8K4H9G9Q1059、商业银行风险监管核心指标规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于(?)。A.30B.25C.50D.75【答案】 BCC2U9V3L1K9R1P2HK9H8L4G6L7Y2R2ZX3N9H7C8V6A6C560、下列关于风险说法正确的是（）A.操作风险包括法律风险，也包括战略风险和声誉风险B.市场风险由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表外头寸遭受损失的风险C.与市场风险相比，操作风险的观察数

31、据少，不易获取。在很大程度上由个案因素决定D.流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险【答案】 DCI6A1J5W8J7Z7M8HV2K7B10O6N8Y7U4ZC10W8U10F7C6U3O261、2007年美国次贷危机引发了全球金融危机，此次危机的发生反映出各国金融监管存在的诸多问题，但不包括 ( )。A.监管标准不一致导致监管套利B.金融监管标准过于宽松C.金融监管标准过于严苛D.金融监管制度建设未及时跟进金融创新的步伐【答案】 CCE1G6K4T9H4F1U1HB8X5D10I8C4D10P2ZR2M6V9F9X1I9U862、根据土地登记办法规定，对当事人提出的土地登记申请，其申请

32、材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在（）日内一次告知申请人需要补正的全部内容。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCC9K3W1E7A10K6M1HZ10O6H4J4A3I5X7ZM5Y5S10E5U6F9Z563、（2018年真题）战略风险属于一种（ ）。A.短期的显性风险B.短期的潜在风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCI2X9T8X10E7U5M2HO3Q7X4W5T8T5K5ZL3G3K7S5T10F8V364、（2018年真题）关于商业银行交易账簿划分，下列表述中正确的是（ ）。A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账簿B.交易账簿包括

33、为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸C.交易账簿业务必须采用盯市价格计量其公允价值D.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交易账簿【答案】 BCD4V4X2G7G5L9J1HM1E8S9J4Y3K1Y3ZP1N5R4T7P3I8P1065、()不包括在市场风险中。A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险【答案】 CCY2U3B6L2G1I7Q2HZ7G4Q4I6H8B3P2ZK5H9O7M8P5S1I366、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括（ ）。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.综合风险管理模式D.全

34、面风险管理模式【答案】 CCK7Y10U3N5K3F4T5HR1H2N2L10O9B9I10ZV8Y2L5W10E5O6R1067、土地更正登记的法律特征不包括（）。A.已完成初始和变更土地登记B.利害关系人申请更正登记的，应取得土地登记簿记载的土地权利人同意更正的书面或口头证明C.更正登记内容涉及土地权利归属时，更正登记结果应当公告D.更正登记的内容不应妨碍第三者的利害关系，否则应经其同意【答案】 BCZ2Q1V4T2I3G1S10HG5Q3M3G6H1T2J9ZZ2Q2Q1L4P8X2G668、（ ）是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D

35、.商品风险【答案】 BCG8C8G7S4G1P10D3HT6W7Y6B7W8K6J4ZD10B3C10A10D2B3G169、甲公司总承包某超高层五星级酒店工程，并将其中的机电安装工程分包给乙公司完成，其电力供应的干线为电力电缆，电力电缆从地下一层的变配电室经电缆沟通至多个电缆竖井，再经电缆竖井至各层的分配电箱，电缆数量大、规格多、路径曲折，部分电缆出竖井后经导管或桥架到用电点，为此项目部制定编写了电缆敷设专项方案用于施工，保证了电缆敷设的顺利进行。根据背景资料，回答下列问题。A.电缆敷设专项施工方案由甲公司组织编制B.电缆敷设专项施工方案由乙公司组织编制C.电缆敷设专项施工方案由乙公司单位技

36、术负责人或技术负责人授权的技术人员审批D.电缆敷设专项施工方案由甲公司项目技术负责人核准备案【答案】 ACB10D1T2C5J8G6D10HR4I8W5Z3D1D5B7ZX4X1I4E2A9R9R370、在对单一法人客户进行非财务因素分析时，下列选项不属于宏观经济、社会及自然环境分析的是()。A.技术进步B.人口老化C.环保意识增强D.行业周期性分析【答案】 DCT3Q10D9Z9A4R4O4HZ9W3P7G4N5R5U2ZL9I7J7E8A9S1Z271、（2018年真题）在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种多维风险的是（ ）。

37、A.利率风险B.国别风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DCJ1F6I4H10C1G7X10HQ6B2U5U8U4B8X9ZH4W3F9R3R7G4I172、下列关于风险价值计量的表述正确的是（ ）A.风险价值计量能涵盖极端市场变动可能带来的损失情况B.风险价值能直接指明市场风险的具体来源C.风险价值计量的是“在一定的概率下的最大损失”，但不能捕捉置信度以外的损失情况D.风险价值是即将发生的真实损失【答案】 CCX8W9F2R5J5K1A2HO2B10M6F1Z6B2Y9ZL3U10Y7G3R9H10W1073、（2018年真题）下面各项中，不是信贷审批原则的是（ ）。A.审贷分离原则B.

38、审慎审批原则C.统一考虑原则D.展期重审原则【答案】 BCV4E10M3L7G4F4H7HS9M7D10C6T7S9R6ZS2X2K2B9J10B7F274、 在银行监管实践中，（）贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.资本充足率监管B.经济资本监管C.资本监管D.偿付能力指标监管【答案】 ACS2Y9P10Q4J9T5W9HW10J9D7M7V6K2U5ZD3G3Y3G10M7T8M275、某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为（

39、）。A.1.33B.1.74C.2.00D.3.08【答案】 BCO8G3D3D7C10T2B1HG9K10T5R5Q4P3D1ZU3Y9H7E5W1M8C676、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（ ）。A.失误树分析法B.专家调查列举法C.情景分析法D.制作风险清单【答案】 DCR8Q4A8P10X4O9G10HY3W1M8V2C4Q5P4ZZ3O3B5S1H6J5M777、风险规避策略制定的原则是（）。A.多样化投资B.风险与收益相匹配C.没有风险就没有收益D.零风险【答案】 CCS3S3E1X2B5H8N7HI4A10F1U4F3A9O2ZB3Q9U8Q3Z8H8H278、高级计量

40、法(AMA)是指商业银行在监管机构提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过()计算监管资本要求。A.内部操作风险计量系统B.内部操作风险识别系统C.内部操作风险控制系统D.内部操作风险监测系统【答案】 ACN7F3M6M8E9B8A5HM2R8U6N4K2M8R4ZY3E3B8N6Z6X8V1079、在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。下列属于行业因素评估的是（ ）。A.行业景气程度B.政策环境C.战略匹配D.战略全局性【答案】 ACJ3E1J3G5W8Z4F2HO3L8S4E6P3X6M3ZW9

41、O6P1W10W2R10Q780、商业银行的()时刻都在发生变化，流动性状况也随之改变。A.资产负债期限结构B.资产负债币种结构C.资产负债分布结构D.以上均正确【答案】 ACA6P1F1E4N2B3V2HA4A10W1I1F2M8O10ZW3M10X10Q2E8W10J1081、下列风管材质中，不属于复合风管的是（ ）。A.玻璃纤维复合板风管B.聚氨酯铝箔C.酚醛铝箔D.玻镁复合风管【答案】 DCL8B9Q6T7N2G5T9HD5A1O7O3W4B8W1ZF4F7L2V8T4G9D282、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，“一部门”是指( )。A.商业银行B.中国

42、人民银行C.国务院D.中国银行业监督管理委员会【答案】 BCS8I1Q3R8C2L6A8HW1A9X10Q3Z8O3O1ZE2Q9P1W2O9E4U683、一般在给水管网（ ）设置排放阀门，向就近的窨井排放。A.最低点B.最高点C.集污井等构筑物D.立管【答案】 ACO10V7R3C9V3A1Y10HV7P5K5S1P2M3M9ZN7M4M3M9R7X9R584、关于商业银行管理战略的基本内容，下列说法不正确的是()。A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径B.实现路径决定战略目标C.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等D.各家商业银行所处的外部经济金融环境、内部管理以及

43、市场定位不同，战略目标虽然存在一些共性，但各不相同【答案】 BCY5D9D7K8K1O2B1HK1Y9K2Y4T8M8P7ZW9K1O3F1P7T4O585、最重大的操作风险在于()及公司治理机制的失效。A.内部控制B.公司策略C.风险文化D.风险管理机制【答案】 ACL8Z3F1F3Y6P7R7HY4X9M9V3U6F8T1ZM2Z3M7S8B3W5A1086、下列（ ）不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容。A.明确商业银行的战略愿景和价值理念B.深入理解不同利益持有者对自身的期望值C.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警D.实现银行利润的最大化【答案】 DCX10

44、D10I3U4S2P9F6HN7R3L7T10H6H3I5ZH9H7K7M5W4D7L587、商业银行市场风险内部模型计算出的风险价值(VaR)，随置信水平的增加而()，随持有期的增加而()。A.减少；增加B.增加；减少C.增加；增加D.减少；减少【答案】 CCH10P1Z7V10B10U6J3HT1F9O5B3P1K4C2ZX4T3F5A10U10M3Y288、一旦商业银行采用了()，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。A.标准法B.替代标准法C.高级计量法D.流程分析法【答案】 CCR10A3V8H10H8Y6N7HE3J2A4W10S5L7A3ZN1D5Y3T9R8P5Y689、

45、土地使用期限审核是指土地权利人以出让或转让方式取得的国有土地使用权的，其使用期限（）。A.应符合国家规定的国有土地使用权期限B.应与农地使用合同相符C.应满足使用者的需要D.无任何限制【答案】 ACS8H4W3U7A9W8V1HW6O10F1P9N1K2C2ZI5J10X6G7L4Z3D490、直接体现商业银行的风险管理水平和研究开发能力的是()。A.不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法B.采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统D.采取科学的方法，识别商业银行所面临的各种风险【答案】 CCY10O8I8M10S9H7U8HP6K4C9V8A10N10P3ZO3L8W10W3Y7X7Q391、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（ ）。A.700万美元B.300万美元C.600万美元