2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库深度自测300题加下载答案(国家).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口，为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是()。A.发行银行债券B.用自有债券进行回购C.向人民银行再贴现D.拆入资金【答案】 ACI9L1U6J7M6B6B7HU3D1C8F1F2A6J7ZT1D9M5T5R6O3K72、某中小型企业向银行借款以扩大生产，并请附近一家学校为其担保，该学校（ ）。A.资产达到一定规模即可提供担保B

2、.不能提供担保C.可以有条件地提供担保D.经上级主管部门的批准可以提供担保【答案】 BCV10L2E4P8O4S8W4HX7F7J8G4I1H1W10ZI2U7X6D7Q9Z6S63、下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是( )。A.资本为商业银行提供融资B.吸收和消化损失C.支持商业银行过度业务扩张D.维持市场信心【答案】 CCO1J2F3N6S9X8Y2HN1Y9W9G8U1B7R4ZH7J1R1E3Y10I8X104、市场资金紧张导致供需不平衡时，资金可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况表现的是()。A.水平收益率曲线B.反向收益率曲线C.被动收益率曲线D.

3、正向收益率曲线【答案】 BCD7L2X7F6D3L7J4HU7M5X10V8L3Q6W3ZZ7U9G7I3R3D5S95、定期压力测试原则上至少（）年一次。A.半B.一C.二D.三【答案】 BCA6E8O3C7C3Y9J4HQ8K3R3K9T7S8N10ZF4N2R10V5O3B8I76、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力（ ），商业银行可能面临的风险因素( )，对其声誉的潜在威胁( )。A.越弱；越少；越小B.越弱；越多；越大C.越强；越多；越大D.越强；越少；越大【答案】 CCZ1A9A10N5K7Z5B4HD5C5U10B5G7C5C5ZK8J10Z1M3I5E1W87、（）是银

4、行由于系统缺陷而引发的操作风险。A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁B.某银行因为通信系统设备老化而发生业务中断C.某银行财务制度不完善，会计差错层出D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失【答案】 BCN4V4S2M5J7Z6R3HM1E2C2K9I9G6X8ZD6T3J4P5R10M7H98、监管部门是市场约束的核心，以下不是监管部门作用的是（）。A.制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.实施惩戒，即建立有效的监督检查确保政策执行和有效信息披露C.引导其他市场参与者改进做法，强化监督D.存款人可以进行选择，通过提取存款或把存款转入其他银

5、行，增加单家银行的竞争压力【答案】 DCR7M5W5F8E8M7V1HT3B5B3Q9W5O10Q4ZT2A10K1K7T10M1X29、 某客户的2015年度的销售收入为1000万元，销售成本为600万元，净利润为200万元，则该客户的销售毛利率为（）。A.20%B.40%C.60%D.80%【答案】 BCY8S7X1P1C2I4F9HY7R7V7A9R7V2F8ZW7Y7H3T7D7Q8E210、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理其 他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状 态。此情况系由（ ）引起的操作风险。

6、A.内部欺诈B.未授权交易C.贷款流程执行不严D.信贷人员技能匮乏【答案】 CCC5M1N1L9T1Y2E9HD4T6S5U3K3X1U1ZZ7U2G3H7T8G2E1011、下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是（?）。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.以上均不对【答案】 BCB4T3A2P5C3P10P7HT8W9L4E1H4I5T7ZA9A1U9M8Z7F7B112、（2019年真题）巴塞尔新资本协议通过降低监管资本要求，鼓励商业银行采用（ ）技术。A.低级风险量化B.中级风险量化C.高级风险量化D.以上均不正确【答案】 CCP6C1P9F

7、7P9C3R1HE9A10R10R8M5N9U2ZB10N3Y4F8I1X8S913、（）是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。A.风险状况分析B.投资状况分析C.经营状况分析D.财务状况分析【答案】 DCV10L4B10M5O8Y4M1HW6I9E4F10M7G5N6ZP1B9X3T4S6M1Q814、某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元,至期未转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元,期间关注类贷款因回收减少了1000亿乙元,则关注类贷款向下迁徙率为（?）A.12.50%B.11.30%

8、C.17.14%D.15%【答案】 CCX9M5C2A4P9F5C1HX2U4S4L7U8V5K4ZB10S6U7R4O10U2G1015、下列关于交易账户的说法，不正确的是（ ）。A.为交易目的而持有的头寸是指，在短期内有目的地持有以便转手出售、从实际或预期 的短期价格波动中获利或者锁定套利的头寸B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多C.交易账户中的项目可以按模型定价（Mark to Model)，即将从市场获得的其他相关数 据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值D.交易目的在交易之初就已确定，此后一般不能随意更改【答案】 BCQ5Z10R3P5Y5K10U7HH4F7U1Z3F5T

9、6V2ZL8Y8B4U5N6X4X116、信息科技内部审计方面，商业银行至少应每( )年进行一次全面审计。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCP2W4M1Y2G9H8S5HW8L1Z6G7Y8D8E1ZW4H3A3C1H4X5I617、资本充足率压力测试框架以（）风险的压力测试为基础。A.多重B.单一C.个别D.集中【答案】 BCZ1M10R4J10Y3X8N10HX9Z9G6P3Y7S2E5ZK6Q2X6H3V2I1C418、（2018年真题）根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括（ ）。A.信用风险、市场风险B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险C.信用风

10、险、流动性风险D.信用风险、市场风险、操作风险【答案】 DCY9R9B7U10I8G5F8HM9J3W5K7R9Y2Y2ZX9H8O6L3U10J9Y619、（2021年真题）针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（ ）A.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息C.企业当期利润是否足够偿还贷款本金和利息D.企业是否具有足够的融资能力和投资能力【答案】 ACY6I1R7D9W4N8X10HE7Z2G7G6J5A7A3ZP4T6U6X4E7G7W820、经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的

11、_而持有的资本，其规模取决于自身的_和风险管理策略。()A.预期损失；实际风险水平B.非预期损失；实际风险水平C.灾难性损失；预期风险水平D.非预期损失；预期风险水平【答案】 BCC1S9H6N5W10X7G1HF10B4K7G2P8K1Z6ZL6C7Y4A2X9R7T321、以下各项，符合商业银行风险预警程序的顺序是（ ）。A.风险分析、信用信息的收集与传递、风险处置、后评价B.信用信息的收集与传递、风险分析、风险处置、后评价C.风险分析、后评价、信用信息的收集与传递、风险处置D.信用信息的收集与传递、后评价、风险分析、风险处置【答案】 BCD7C4W9L6I3X10C7HP8X4W1X8H

12、9H2R10ZB10C6G1Q2G3A8C1022、前中后台分离是从部门银行向（）转变的重要环节。A.流程银行B.分工银行C.专业化银行D.国际化银行【答案】 ACH8V6E6O8K4H5P6HJ5F4Q5L3W2D3U4ZZ4A5A10S9H9S9V923、()是商业银行进行有效风险管理的最前端。A.外部风险监督机构B.内部审计部门C.法律/合规部门D.财务控制部门【答案】 DCR6X10W8Y2S6P5P3HJ8L1S7O8U3D6J3ZB2P6O4F7L2P4U824、商业银行绝大多数流动性危机的根源都在于( )。A.金融衍生品的交易B.市场整体流动性风险的加大C.宏观经济背景的恶化D.

13、商业银行自身管理或技术上存在的问题【答案】 DCX9I9D3E3W1G8O5HX2C7O8T10F9T9N8ZH9N4O8J4L7C2D625、下列关于巴塞尔新资本协议及其信用风险量化的说法，不正确的是（ ）。A.提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法B.明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源C.外部评级法是巴塞尔新资本协议提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法D.构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱【答案】 CCI3F10L5M3Q2M1X10HL7G8A10J9V7Z9Q2ZN8J4L7M6Z1W3J426、统计分析表明，绝大多数活期

14、存款都不会在短期内一次性全部支取，而且平均存放时间在()年以上。A.1B.2C.3D.5【答案】 BCV3H10K1C9P6A5S3HZ4X7A7I8J10I7E6ZW2M8G9K4B10A5M1027、商业银行流动性风险管理的核心是（）。A.提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险收益平衡点B.提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的风险收益平衡点C.提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的资产负债平衡点D.提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的资产负债平衡点【答案】 ACU9K6H4B10N4B10U8HC6Q4P8D7H5F7

15、I6ZL8D1R2Z2T2S7U528、下列风险属于按风险诱发原因分类的是()。A.政治风险和社会风险B.系统性风险和非系统性风险C.信用风险和市场风险D.纯粹风险和投机风险【答案】 CCS9J5Z2O10G2X2I9HA4S3N7Q6K8M7E9ZF8P4B2S7U10Q5W1029、（2018年真题）某公司2008年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，2008年期初存货为450万元，2008年期末存货为550万元，则该公司2008年存货周转天数为（ ）天。A.19.8B.18.0C.16.0D.22.5【答案】 DCU7O4S6Z4F9Q8O5HF3F6K4J4B9N4G9ZQ2O2

16、D2I5Y2P5N230、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是()。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 ACL6C7E7H7V9X10C3HB3O7K4J8Y1S6M9ZM9Y2M4P4Z10L3G931、在我国商业银行的风险预警体系中，蓝色预警法侧重于（ ）。A.定性分析法B.定量分析法C.定性和定量相结合的分析法D.层次分析法【答案】 BCA1P4Z8C5K10J6V6HH6B3G10E7Z1Y3Q9ZW5Y10Z7K6E6T1J732、世界上第一个资产证券化产品是（ )。A.转手转付证券B.资产支付证券C.知识产权证券化D.住房抵押贷款证券【答案】 DCK1B10

17、N3X9R3K5K4HQ6B3W8Y9O7T10Q2ZJ3T3W10C3Y8M1C633、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是（ ）。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.假设目前市场上的收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线基本维持不变，则可以买入期限较长的金融产品C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCC1S1G10U7H1O1R10HX2S10K6T10G1C8V10ZB2B8Z10I2U4B1Y1034、施工过程发生设计更变信息传递中断而造成质量问题，应属于（ ）。A.事前质量控制失效B.事中质量控制失效C.

18、事后质量控制失效D.事前管理控制失效【答案】 BCM6Q6A1F5C9Z9Y3HQ8O3X10H4D3N5D1ZL2A1S6N2W5C7D635、（2019年真题）巴塞尔新资本协议通过降低监管资本要求，鼓励商业银行采用（ ）技术。A.低级风险量化B.中级风险量化C.高级风险量化D.以上均不正确【答案】 CCZ7K10O2J4L6N4A3HA3M7B10Z4S3I8D1ZV1J6D2E2G5P5Y536、下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是()。A.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失B.商业银行通常利用资本金来应对非预期损失C.商业银行对于规模巨大的灾难性

19、损失，可以通过购买商业保险来转移风险D.商业银行对于过度投机行为所造成的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险【答案】 DCT9P9S6F1L1F7S4HA10C3B2X4R6E3L10ZT8X2A2Q1E1Z2R237、预期损失率的计算公式表示为（ ）。A.预期损失率=预期损失资产总额B.预期损失率=预期损失贷款资产总额C.预期损失率=预期损失负债总额D.预期损失率=预期损失资产风险暴露【答案】 DCD10B2D7O10M2H7P5HW6U4I8E4Y9A1A9ZE8Y1C5C9L10P2I138、以下关于风险管理部门的具体职责，说法不正确的是（）。A.监控各类限额B.核准金融产品的风险

20、定价C.协助财务控制人员进行价格评估D.受理风险损失索赔【答案】 DCK8D5L1G6H9Y4M7HQ6D3W2I8B1L8C6ZM3U2M1F4L2H7B139、（）通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。A.二项分布B.泊松分布C.均匀分布D.正态分布【答案】 BCF8S9Y1C2A8Z4U2HZ9R2I2T1W1E4Y5ZK3C1D7P10H4F9I940、我国商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.3B.4C.5D.8【答案】 CCT1C3E1T5E5S6R3HA7C10N5O6Z2X3R7ZT7I4R3A10O4X2V941、下列属于

21、商业银行风险管理战略内容的是(?)。A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理【答案】 BCD7Q7S5N5E3Y4R4HN4G4G1H1R4A6R10ZI2W3Y4J10A5M3R342、在商业银行风险管理的主要策略中，有一种消极的风险管理策略是( )。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险补偿【答案】 CCE2J4T5V9D5V8C9HP10E9D4I3H10D3A3ZV5H3D5G3H10K8V243、 ( )是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 CCD1J1D8A7R

22、6X9V2HX4D8L2D9U9N3J2ZM3W10R3N1B4O10M744、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ4Q4F3L5J2R2O1HH9H7Y1R4I4P8L6ZQ4B9B1F7A7R4D845、国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。

23、A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害【答案】 CCG10U5A6V7K10F9X4HM4I5W6N9Q7P10P2ZQ10O3W10V1J8F3Y1046、金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理，风险管理理念和技术得到了迅速发展，这属于商业银行（）。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCW8Z6A2H7W5U1K5HW6A2L10T9W1E8M6ZF7A2A10V10M2B9W347、商业银行应当对交易账簿头寸至少（ ）重估一次市值。A.每月B.每日C.每周D.每旬【答案】 BCM1

24、0X10J1G6N8P2F4HK5I2B7E10R10J4Y3ZA1L4H9R1D1E6L748、 下列关于风险的说法，正确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中C.对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失【答案】 DCU4U6U4N8M3D5Z7HS3Y3U4Q8F8P9X6ZP1P9F9R2I1D4N149、（2021年真题）下列关于我国反洗钱监管体制的表述，最不恰当的是（ ）。A.“多部门

25、配合”是指银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责B.“一部门主管”是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作C.我国反洗钱监管体制总体特点是“一部门主管、多部门配合”D.国务院金融稳定发展委员会是全国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织【答案】 DCE10W6T2A2Z1K7K9HR7K3I4K6X10D1U9ZP8L7M7N7H2F9V950、依法改变土地用途的，应当向土地所在地的（）提出土地变更登记申请。A.县级人民政府B.县级以上国土资源行政主管部门C.省级人民政府D.省级国土资源行政主管部门【答案】 BCT5N5C3N9C8H5O

26、5HI8F6G5V6F6X10V1ZE7U2Y5U3P1U6F1051、在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁波动，（ ）一般不具有实质性意义。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估价值【答案】 ACQ6V7F1X6V9X7T1HF3D5W4O9B8L2X5ZQ7C5I9E6K2T6E552、下列各项不属于土地登记代理的基本原则的是（）。A.等价交换原则B.等价有偿原则C.平等自愿原则D.合法原则【答案】 ACN8F3A8O9K2G8N8HU7G10N3L10A2U6C6ZD7F9A2R6P10V7D953、 下列关于风险管理信息系统的说法中，不正确的是（）。A.应

27、当设置错误承受程序B.应当随时进行数据信息备份和存档，定期进行监测并形成文件记录C.应当设置严格的网络安全加密系统，防止外部非法入侵D.应当为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志【答案】 DCN1L6O6Z3Y10G3Q2HK7Y1M9B4R9M4S10ZA1H5D8R5A4Y3E154、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为( )，该风险为流动性风险的主要诱因之一。A.战略风险B.集中度风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCB2M9E8F1K6N6X3HU5X4C4A7A9Q7S1ZH10C8P1P2I3X4A755、有效的声誉风险管理体系应重点强调的内容不包括(

28、 )。A.有明确记载的声誉风险管理政策和流程B.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值D.创造有利的资金使用环境【答案】 DCA9D9L10B4Y2S6J6HK6Q2D3H10L9P9M8ZF4O1B8H9V10K9M156、( )作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。A.市场风险B.违约风险C.操作风险D.结算风险【答案】 DCQ1A1S2C2I6L2E6HE10R1H10J3B1O6N4ZY1I6G7Y1T1W6Q357、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业

29、银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代化信息技术共同作用的结果D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCR8U8F5O7A4D5S4HQ10L7P1V4L5O3R2ZQ7F10F4G4Z5Z10W358、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、()和可利用资源紧密联系在一起。A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力【答案】

30、 ACX8R2N10A6E10X10C3HI6M3L5N6F7P1X1ZK6B9W7V7I4P10C259、关于商业银行流动性监管核心指标，下列表述不正确的是（）。A.流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标B.核心负债比例属于商业银行流动性监管核心指标C.流动性缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标D.计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币统一折合成本币计算【答案】 DCI7Z10J1U1G1Q3J2HU1M5W10L10W7D3R9ZQ6T10Q10X3B9A1O960、 我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债的

31、比例不得低于（）。A.80；25B.75；20C.75；25D.75；30【答案】 CCQ9V3U10Y3G6V3L3HH3A1Z7P1Y2O7A6ZS4C10R8F1I4G4Z261、每个股票市场至少应包含( )个用于反映股价变动的综合市场风险因素。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACF8B7U2S9J9I7D9HV4D9E1L5F1O5B9ZV10W8C8O9N10J3W562、越来越多的非银行类金融服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务，填补市场空白的同时，也在逐步侵蚀商业银行原有的市场份额，商业银行面临的这种战略风险是（）。A.行业风险B.客户风险C.竞争对手风险D.技术风险【答案

32、】 CCP3D3P9I8Z1I8X1HQ10V6D8X5J6F4W3ZN4E4Z9U10A1X6I1063、假定某企业2015年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，其所得税税率为35，且该年度其平均资产总额为l80万元，则其资产回报率(ROA)约为（）。A.33B.35C.37D.41【答案】 BCX8X7L4L8K4P4B4HI3I3Q1H10N1S8F9ZK10X5O8B9X8I2R664、（）是指商业银行业务发展中基于历史数据分析可以预见到的损失。A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.自然性损失【答案】 ACF6R6Q8T3K7Q8E9HP2O7R1I5N6I3I7ZT

33、1R3S1D6C3Z4D465、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提_，数额应为风险加权资产的_。（）A.逆周期资本，02.5%B.第二支柱资本，02.5%C.杠杆率缓冲资本，13.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACK3G4D6H10A9V3S5HB1L1C9N2J7P2G7ZI2R2G8T8J9M2T866、（2018年真题）风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（ ）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCY3H1D6C9G6E

34、8B5HJ5U4G1P8E3I4Y1ZD7O8G10G1B8L7B667、（2018年真题）商业银行所面临的结算风险是一种特殊的（ ）。A.市场风险B.信用风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCK7K2Q1A7Q1T7A8HW5G6J10Q6C1Z6G4ZN1F8U10H1B3A4J568、下列关于战略风险管理的说法，正确的是（）。A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在C.风险管理部门负责制订商业银行最高级别的战略规划D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训【答案】 ACG2F2X10Q9W1T9G7HV5F2X9P

35、3H10Y4T8ZI5S10N4W6B8D8V669、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任【答案】 ACV10E10D4J7H6L6O6HI5Y6Z7O4L8A6I5ZL7F6A1M10D3N7X570、下列关于银行资产、负债利率风险的说法，不正确的是（

36、 ）。A.当市场利率上升时，银行资产价值下降B.当市场利率上升时，银行负债价值上升C.资产的久期越长，资产的利率风险越大D.负债的久期越长，负债的利率风险越大【答案】 BCS6Z2L2Q7V10G9Y7HA10U9O10V8K4M7W8ZI5L4W1R7U10K8R271、下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是( )。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提

37、高经营效益，降低经营风险【答案】 BCB3Z10C3K7P3X4H4HW8B8F10Y10M1M9W9ZQ9A2N4Y5T9Z10M972、某银行流动性资产余额为5000万元，流动性负债余额为12000万元，则流动性比例为（）。A.33.78B.32C.39.7D.41.67【答案】 DCW9S4K10A8S9X6O6HW3I6B3L7W3G7H4ZW5P2B9A1A3G5H473、进行客户身份识别，必要时可以向（）核实客户的有关身份信息。A.中国人民银行B.中国银监会C.公安、工商行政管理部门D.国务院【答案】 CCA4H8F4U3E3S7Z2HJ6M10J9T5H10V1O2ZR3K2N3

38、H3T6Y8L874、内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行()的过程。A.记录、监测、处理B.记录、汇总、分析C.报告、汇总、记录D.记录、监测、分析【答案】 BCX7T1G2I10V7L7N5HT7V1P6B3P4U2W1ZQ10I2Q5J5S6P2L975、（2018年真题）某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160。分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（ ）。A.120B.140C.290D.440【答案】 BCT8W8

39、V4S5K7O9P8HO1P2P10P8G1M2Z5ZB7D8H9V5D5Q6G676、商业银行最常见的资产负债的期限错配情况指（ ）。A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致【答案】 ACY4N7S8R7D9P4A4HE3P6P9S2Q4R7R3ZL9K6A5G4S7V7R977、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是()。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、

40、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACM9G8Q3Y10V3E7X1HM1J7C10A5O8C3R3ZX9Z6T8T5P5L7T678、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患C.对风险造成的损失进行最大程度的控制D.从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划【答案】 CCF1O2N5W1T9E1Q7HR6Q1G2M10Q6F2M7ZE4U6N5W6A9X9Y579、交底时技术方面包括（ ）。A.要在竖井每个门口设警戒标志，提醒安全作业不要跌

41、入井道内B.每根电缆的走向、规格，按测绘长度的同规格拼盘方式和部位C.电缆竖井内作业要防止高空坠物D.在电缆竖井未作隔堵前敷设电缆【答案】 BCP5K3G10W10M9W5L1HQ4Z7V7N6I2J8C4ZZ2G10D1P2I5U6O780、在操作风险关键指标中，客户投诉占比的计算公式是()。A.每项产品未解决的客户投诉数量/该产品的交易数量B.每项产品客户投诉数量/该产品交易数量C.每项产品未解决的客户投诉数量/该项产品的投诉数量D.每项产品已解决的客户投诉数量/该项产品的投诉数量【答案】 BCJ9L4L7M9A3G5J1HE6L7G1I5D7V9B1ZD6D4E3L9L9P9R281、

42、2009年8月，中国银监会正式发布()，要求商业银行声誉风险管理应当全面涵盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域。A.商业银行声誉风险管理指引B.巴塞尔新资本协议C.巴塞尔资本协议D.资本协议市场风险补充规定【答案】 ACV4T9L1X9V10Q2N9HW4U6U3O8X8C6Y4ZX2M1W9H5W6A9P282、（2021年真题）（ ）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.股东大会C.董事会D.高级管理层【答案】 CCC7P6R8Y5K4C7B8HH5M6K10W5H2M1U8ZJ4A3J8C4C6X6M283、（ ）为不定期报告，根据董事会、高

43、级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。A.重大市场风险报告B.市场风险计量管理报告C.市场风险监测分析日报D.专题市场风险报告【答案】 DCZ3V5M3V7W8U5S4HC5X6F1R7P10S4N1ZX10R3X8N5W10B10Q784、目前我国的土地用途变更登记主要有（）。A.B.C.D.【答案】 ACI5J10T3M9T7J7P3HJ2K2Z1C3P10M1B2ZX6T6S10U10E1U4U485、 在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和资金实力分别属于( )。A.基本面指标和财务指标B.基本面指标和基本面指标C.财务指标和基本面指标D.财务指标和财务

44、指标【答案】 CCX7B10J5Z1N1G1C10HU2R2G5I5F2R4G2ZJ9D5Q2N5B1K1N386、资本充足率压力测试框架以（）风险的压力测试为基础。A.多重B.单一C.个别D.集中【答案】 BCQ10Y4Q9H3Q7X5C7HO7E9Z5I4K3O9C2ZD4A2V7V2X3D2N1087、下列不属于内部报告内容的是（）。A.反映管理情况B.评价整体风险状况C.识别当期风险特征D.分析重点风险因素【答案】 ACC6V3Y1A9L9K1F4HO10I6R6Q1S9Y10H2ZZ4E6X3F5P2Y8I988、国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是（）。A.打分卡方法B.基

45、本指标法C.高级计量法D.标准法【答案】 ACU3M2M4E5B4T9I4HE4V8U2G8Z6M7Z2ZB2C2P7M6I7J8S189、下列选项中，关于声誉风险的评估要求说法不正确的是（）。A.商业银行应建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系B.商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理C.商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练D.对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失。并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险的单一影响【答案】 DCB4Z1R5Y5N4O6U1HS10I6L8Y2D4R1C8ZB4I7T4T8E1J8T990、借款人向银行申请1年期贷