2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分300题a4版可打印(甘肃省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、相比较而言，下列（ ）最容易引发操作风险。A.柜台业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACV6L6W3O10Q5T8K9HN1Y6C10L10D10T5A8ZN3V6M3U6K3I10F12、划拨依法转为出让的国有建设用地使用权初始登记的申请人为原划拨国有建设用地使用权人。申请人应当提交的权属证明文件包括（）。A.人民政府批准文件B.原国有土地使用证C.国有建设用地使用权出让合同D.土地出让金及有关税费缴纳凭证E.国有建设用地划拨决定书【答案】 ACX4A3F1W5G5T

2、3P6HM3K6O1T4T9D7X1ZD10Q5Q6L8G6M7R43、 以下（）方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。A.效益性B.流动性C.安全性D.全面性【答案】 DCW7O9T8H5X3F6W9HF10C1I1Y8L4H4C1ZA1T4I5E1Z8J8L14、等同于贷款的授信业务，其信用转换系数为()。A.100B.50C.20D.0【答案】 ACG9F3N1U2U1C8L6HY8W2T5A1G1W10P5ZD8A9R6K6F1A7I105、（2018年真题）与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。A.特殊性、非营利性B.普遍性、非营利性C.特殊性、营利性D.普遍性

3、、营利性【答案】 BCR7U1Y10T2E2D8V3HZ4X5L2X2L5W6W3ZF2R4Z1P8K8B10R26、大规格风管是指矩形风管边长大于（ ）的。A.2500mmB.2400mmC.2000mmD.1500mm【答案】 ACJ5S5N2E5U3A1B2HS9O8F4K2M5W1Q10ZM5T8P7W4S3J3E47、将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法是指（）。A.久期分析B.情景分析C.压力测试D.事后检验【答案】 DCS5N10M7R4T10U4O9HY6M9U6K10A

4、2A6I5ZV8F10Y10J1D10H8C28、交易账簿中的项目通常按（ ）计价。A.名义价值B.市场价格C.历史成本D.公允价值【答案】 BCH4M1M10H6J3F2I10HL6K7Y7P10J4J1Q9ZS3F4P6E2K6I8Z79、下列关于风险和损失的关系，说法正确的是（）。A.风险一般小于损失本身B.损失是一个事前概念C.风险是一个事后概念D.商业银行的风险计量重在分析不同风险状况或条件下，损失发生的可能性【答案】 DCO10K5T1I6W5C1Y6HW9T9V3E9X8P5J6ZW10S10Y5J10J9L1T210、下列风管材质中，不属于非金属风管的是（ ）。A.玻璃纤维复合

5、板风管B.玻璃钢C.聚氯乙烯D.玻镁复合风管【答案】 ACF4V9W8K6D4C9S3HG10G3I7J4O9V7D7ZW1R6V2Q7P4P8Y711、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCJ8T1X7F2H1G2L9HI10E2A6M4W3U7B10ZI3O5M5X3U1P10N112、经济风险属于( )。A.法律风险B.市场风险C.信用风险D.国别风险【答案】 DCD9Q6L6B8F4N2S8HB10Y10Y7H4R8W10

6、Q7ZH7H3L10W6N10I6W813、商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（）。A.国别评级B.主权评级C.个人客户评级D.法人客户评级【答案】 ACV1U5I8S6H2E5J9HE4U2A8S6I9S10U2ZZ7I3A9B4W4G10N414、由操作人员对自己的施工作业或已完成的分部分项工程进行自我检验，自我把关，及时消除缺陷，以防止不合格品进人下道作业的质量检查形式是（ ）。A.自检B.互检C.专检D.交接检【答案】 ACD5M5S10T4D1B4N7HU10X10F10F4W10Z7A7ZP3X9D3L4Z2R4K615、下列属于市场风险的计量模型的是（ ）。A.

7、基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCA1H4O2I4L4W6T5HW2R6O6W4O4B10U8ZN8Y5F4J8B6V8P116、（2018年真题）目前，（ ）是我国商业银行面临的最重要的风险种类。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险【答案】 ACG2L7B4S7J8M1Y6HX5P6K7E5X6A5E9ZD10S5R1K9P8N10S117、采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求p系数为（）。A.18B.12C.15D.10【答案】 ACX5F3Z10A4A9N2X7HF4K4W3C4K7D3D3ZP8N2V

8、7G9J3N7N818、()也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACY4N8R7N8M2A7L8HK5J5Q7T1I9R7Q9ZS2M9W2F3K7P8L1019、关于表外项目的处理，下列说法不正确的是（）。A.对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算B.商业银行首先将表外项目的实际本金额乘以信息转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产C.对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，主要包括互换、期权、远期和贵金

9、属交易D.与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证其信用转换系数为20【答案】 BCM2L6M8Y9H9S5J10HA8U6V4I1E4C1U2ZB1N3O9F1E3K7R620、根据组织形式不同，商业银行的企业类客户可以分为()。A.公共客户和私人客户B.法人客户和个人客户C.单一法人客户和集团法人客户D.法人类客户和机构类客户【答案】 CCM9V4P7F8W2F1A6HS10W5U7K5L8S8A5ZK4V6O5C1H1K6S321、（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险

10、规避【答案】 DCX9M5E4L1B4F8Z2HT7Y10X5X9U2Y8H5ZM1V4A8S5M2W4R322、对商业银行债权的风险权重规定为：商业银行之间原始期限在4个月以内的债权给予零风险权重，4个月以上的风险权重为（），但商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（）。A.10；50B.10；20C.20；50D.20；100【答案】 DCU7I1K6F1F5Z8C6HV1U10L9M3T7Q8Z5ZJ2A4E10K1T1U1A523、商业银行之间的竞争日趋激烈，不可避免地出现收益下降、产品/服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。这属于商业银行面临的外部风险中

11、的()。A.竞争对手风险B.行业风险C.客户风险D.品牌风险【答案】 BCD4I5Q2N4Z6U2Q4HR10O1L4Z10L7N1D8ZY10P3O2T2Y2K5C224、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（ ）。A.失误树分析法B.专家调查列举法C.情景分析法D.制作风险清单【答案】 DCW7Q8H9J7O8M6L8HA6V4R8S4R1Q8Q4ZE4W7C3W1O8U5B425、 根据国土资源部相关规定，对于采取租赁方式供应工业用地的，所确定的年租金按照一定的还原利率修正到法定最高出让年期的价格，还原利率不得低于同期中国人民银行公布的人民币（）年期存款利率。A.3B.4C.5D.7【

12、答案】 CCU1X6S5F6W7D5Z5HJ5I6T3E6A9Y8M2ZC4N7G2X7X6Y3W926、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依存度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较高B.较高；较高C.较低；较低D.较高；较低【答案】 ACA4H8Z3Y9L1E5G2HN4O3X8E3L4Q2M5ZY6P3S7I8E7F4U327、个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分，其操作风险控制点之一是优化产品结构、改进操作流程，重点发展以（）和（）为担保方式的个人贷款。A.质押；保证B.抵押；留

13、置C.个人信用贷款；法人信用贷款D.质押；抵押【答案】 DCH1F1S2E5H1U10A2HI1A4K7W7G2B10F4ZD6N6O1N7I6Q6P528、（）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 ACJ1G5M10F10D2P5H5HS3F10P1Y2C5P7U5ZF1B3S5Z2S5J9S529、某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头10，澳元空头20，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（ ）。A.160

14、B.150C.120D.230【答案】 ACW7C10E6O9G7H6C5HC8F5N2Z5M10R2C1ZP1P8T2O10J1Z4Y530、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.不良贷款拨备覆盖率B.贷款风险迁徙率C.不良贷款率D.客户授信集中度【答案】 DCB8G9I5E4P2R10G1HV4M3P3U10E2X1T2ZA1F4B2S2O4N4R331、以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是()。A.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据B.使用

15、经风险调整的业绩评估方法，不利于在银行内部建立正确的激励机制C.在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理D.在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等【答案】 BCE1Z8T6L10S3A4M7HQ9G9U7S1R7Q6B6ZR3L7U8F10E4S8J432、商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况，下列有关表述错误的是（）。A.流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量B.根据

16、商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性覆盖率不低于150%C.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性比例不低于25%D.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标【答案】 BCV5P5S10H6B6J1K4HN3G3A4R1L9E1P7ZE4O1F9Z9O2U7H633、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求包括（ ）。A.置信水平采用95%的单尾置信区间B.持有期为10个营业日C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年D.至少每6个月更新一次数据【答案】 BCL5B1Y1L3W9Q8P3HA10C4Y2Y5C3G10S2ZK10D7Q3X1N10Y8

17、P434、下列关于久期分析的说法，不正确的是( )。A.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果会不够准确【答案】 ACP1T7L2P5F2D8S4HV9T8T1T3E5F8J5ZR6B8T5Y3H9N6Q335、从内部控制的角度看，商业银行的风险控制体系可以采取( )。A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式B.从基层业务单位到董事会和高级管理层的二级管理方式C.从基层业务单位到董事会和高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式D.从

18、基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到董事会和高级管理层的三级管理方式【答案】 DCR8B7I1O3M5U6I3HA3F2J2D3N4H10A2ZK2Z6N5A4W8B1O1036、目前，中国银监会已发布的主要制度包括()商业银行操作风险监管资本计量指引中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知等文件，从不同层面提出了操作风险的相关管理要求。A.商业银行操作风险管理指引B.商业银行市场风险管理指引C.贷款风险分类指导原则D.银行贷款损失准备计提指引【答案】 ACB3D2P2N9D10B4G4HN1Q9H4V10B7J3J5ZW6F4X7H3L8Q8P537、商业银行的（ ）

19、是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科 技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制订和实施过程中失当，或未 能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地 位的风险。A.合规风险B.流动性风险C.国家风险D.战略风险【答案】 DCT7O4I2C3C5D8W5HO5F3L4V3H7R6X7ZW8I4B10K2I10E2T438、 流动性风险监测与控制的主要工作不包括()。A.流动性风险限额监测B.流动性风险计量C.流动性风险控制D.流动性风险预警与报告【答案】 BCB6X1J4P10U6W6G9HK1K2H5A7V9Z3E2

20、ZZ8O1E2I3T5L2H139、 ()承担操作风险管理的最终责任。A.高管层及高管层风险管理委员会B.董事会及董事会风险管理委员会C.内部审计部门D.牵头部门【答案】 BCI3B5L4F10B8E10K4HU7Q3L6Z9O9H5H9ZI7Y6A9L9C6Y10O340、在权重法下，下列商业银行资产风险权重相等的是（）。A.对政策性银行的债权与对公共实体部门的债权B.对符合标准的小微型企业的债权与对个人的其他债权C.对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权D.对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权【答案】 BCL5P3Q7W2W6A3P4HI7R10B10S6Y1L5V6ZV7Z

21、3T10Z7T9I5N141、如果一家商业银行的总资产是100亿元，总负债是60亿元，资产加权平均久期为5年，负债加权平均久期为2年，则久期缺口为()。A.0.6B.1.2C.-3.8D.3.8【答案】 DCN1I3W7W8G2B6L8HQ10K2D6W9U10J3Z1ZM10A7Z3P4J10D9J542、()是通过有效地授权审批和监督机制来防范法律风险并采取适当的措施来降低重大法律风险的过程。A.法律风险的识别B.法律风险的监测C.法律风险的评估D.法律风险的控制和缓释【答案】 DCV4V1V8D10V6H3A10HD6Y9B8E9V1J4J1ZQ6H8P8Z5O6L9M843、强调通过加

22、强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行的安全度的风险管 理阶段的是（ ）。A.负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 BCS5C7P9Y1E1T7X5HP10E7J8F2Z6L2V1ZE6R1F7V7N1A8H244、下列选项中，不属于“假按揭”的表现形式的是（）。A.以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款B.开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制C.以个人住房贷款方式参与真实、合法交易的商业银行债权置换D.开发商不具备按揭合作主体资格【答案】 CCV8A2O3U5M1U5X4HX4W1F7F9K6F2

23、P4ZM10H7J5C8U7F3G845、在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失是（）。A.缺口分析B.久期分析C.风险价值D.敏感性分析【答案】 CCZ1J7C4F7L8G9R2HG10J1B5J8D9S6S3ZR6X4G6Y4O1K10E646、方差一协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时，能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是（ ）。A.方差一协方差法和历史模拟法B.历史模拟法和蒙特卡洛模拟法C.方差一协方差和蒙特卡洛模拟法D.方差一协方差、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法【答案】 BCV6E

24、1H1R9R8K10J4HO1I3G5G1E2Y3J5ZI4E5H3Y5M7N2E847、按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和（ ）。 A.控制派生风险B.人力资源配置不当风险C.系统性风险D.操作失误风险【答案】 ACU9V5S3W2O8D1O1HT5N1P6Q3K1R4N6ZX10R7Q7B9O3G8B448、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是()A.如今更加具有建设性的危机处理方法是“分清敌我”B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.

25、危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划不能给商业银行创造附加价值【答案】 CCQ5L10J10G1Y3P10Y6HG4E2E3T8Q6D4K8ZS9P7Z2L10U6G5O849、超额准备金率计算公式中的各项存款不包括的是（ ）。A.财政性存款B.保证金C.活期存款D.应解汇款【答案】 ACO10C5B1U8N8A5G8HI3J5S3E6C10S4H7ZZ2X5M9B10N5W5T750、巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备（ ）的内部损失数据。A.至少5年B.至少3年C.至多5年D.至多3年【答案】 ACX2H10

26、F1I7E6Q2N1HO1L7J1A8A3O2J4ZJ3B8A4F3S1M2J551、下列关于市值重估的说法，不正确的是()。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值B.按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值C.商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值D.商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法【答案】 CCK1Y9O3B8U10R4A2HM5M8K2N5M9X7E7ZB5U8H4S2T1B2T352、以下是影响商业银行流动性风险预警的外部预警信号的是()A.某项业务风险水平增加B.盈利水平下降C.所发行的股票价格下跌D.资产质量下降【答

27、案】 CCM6I1V4G8F4K7M3HX5O6A5E2I6O6K8ZB6R8S5L2J6U5J453、（2018年真题）下列关于商业银行风险管理理念的描述中，最恰当的是（ ）。A.风险管理文化由风险管理理念、知识和制度三个层次构成B.制度是风险管理文化的精神核心，也是风险管理文化中最为重要和最高层次的因素C.风险管理水平是商业银行的核心竞争力，风险管理目标是消除风险实现高收益D.风险管理是商业银行风险管理部门的责任，与其他部门无关【答案】 ACU1X8C3E1M7T2E1HY4Z8A8D6O2J3R6ZS8Q10N1D5M4R7U1054、 商业银行董事会及其（）应当定期听取高级管理层关于商

28、业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。A.董事会B.高级管理层C.风险管理委员会D.风险管理部门【答案】 CCY6N10W9O9K6N10K4HY3E8G3E10L4Q1C1ZP1E10O2M6Q10F5K555、（2020年真题）过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发，商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（ ）。A.该企业集团的短期偿债能力较弱B.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强C.

29、该企业集团投资房地产已经造成损失D.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力【答案】 ACT4R2G5L3T3P9T1HV3Y5G8Q8P4Y2P1ZY1D7G1S2C7P3U1056、家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样 的贷款利率，为改进业务，此银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险转移B.风险对冲C.风险补偿D.风险规避【答案】 CCV5W5Q9E3C2C3P5HT6G4X8O1B1K6K8ZL5L3R3F9X10Q4K357、商业银行可以根据债券收益率曲线的预期变化趋势，采取相应的投资策略，如果目前收益率曲线是向上倾斜的，且预期收益率曲线维持不变

30、，则最为直接的投资策略是（ ）。A.卖出期限较短的债券B.买入期限较长的债券C.买入期限较短的债券D.卖出期限较长的债券【答案】 BCA10M9O9O3W2A8L1HM3U6Q3X10B10Z5K4ZH9V4N9G10R9N9I758、在市场准入范围和标准中，（）不属于中资商业银行行政许可事项。A.机构设立B.机构终止C.董事和高级管理人员任职资格D.资本监管【答案】 DCF9Y1K5M5E7Y8E5HS4N10H9E4B7K2J3ZT1P1L8N7K4G2S959、现场检查分析系统简称( )。A.EAST系统B.MIS系统C.IT系统D.SIBs系统【答案】 ACE4R2K5B1D10A6Y

31、4HA5G8R5V8Y3O2H5ZT4G7C4W2S8Z9Q560、若其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的说法，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 BCN4W10F10B4T10B7O5HC4S10V2N4Q5N9S6ZN1Q7R9V7J5K9R861、在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是（）。A.银行现金流B.银行资本金C.银

32、行负债D.银行准备金【答案】 BCQ3Z9G3Y6I10J3W1HD2M1O3C10T9F4D3ZA5U7U6W3R5N1B862、商业银行的下列情形中，属于系统缺陷造成操作风险的是（）。A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断C.某银行财务制度不完善，会计差错层出不穷D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失【答案】 BCO7M7A4E8Z2Z5U3HF2R5G8L3X3I9I2ZS6L4I1C9B9X7I563、个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分，其操作风险控制点之一是优化产品结构、改进操作流程，重

33、点发展以（）和（）为担保方式的个人贷款。A.质押；保证B.抵押；留置C.个人信用贷款；法人信用贷款D.质押；抵押【答案】 DCZ9F4S9E3G3V2A5HX6J5M10P8I4T9D1ZE6L9J3Q10F8M3M364、下列哪项产品线的因子等于15?（）A.公司金融B.零售银行C.商业银行D.零售经纪【答案】 CCM6B7J5J4B2V4Z2HH1L9Q1C8X9M5F2ZQ4J2B10U5C3S8G765、（2019年真题）巴塞尔新资本协议通过降低监管资本要求，鼓励商业银行采用（ ）技术。A.低级风险量化B.中级风险量化C.高级风险量化D.以上均不正确【答案】 CCS6O7W4P6L10

34、W9I2HM6V9X1D1G9Y4X5ZW5I2P7M5G9K6L166、对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是( )。A.声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体B.声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为C.声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品D.声誉风险管理应重点对银行内部控制制度建设【答案】 BCP7T1A7L10L9Z10S1HQ2C1P6Y5G8F3X6ZU3O4I8X5M4Q4K167、金融资产的名义价值是其根据()所反映的账面价值。A.历史成本B.市场价格C.重置成本D.市值重估【答案】 ACX2X1A1C3S9N10Q3HV9D10Z4O7O8I1G6ZS5N10P1

35、0V1E1P3D968、应付账款周转率等于()。A.购货成本(期初应付账款+期末应付账款)2B.购货成本(期初应付账款-期末应付账款)2C.购货成本(期初应付账款+期末应付账款)D.购货成本(期末应付账款一期初应付账款)2【答案】 ACW2P10J2X7U2D10F4HD3X7Z10O3X1V3T7ZM1N2L1D2V5Z7V169、（）又称为营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠杆比率D.流动比率【答案】 BCK8L3P2U5S6E2R3HW2C9F8W7R1Y1W3ZC3G6V6U10P7F8P170、下列属于外包管理团队管理内容的是( )。A.负

36、责制定外包战略发展规划B.负责外包活动的日常管理C.定期审阅本机构外包活动相关报告D.确定外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督【答案】 BCT7R1F4O6T10F4O6HI2Q8Z6S2T4D6A6ZD6U10Z8M9C7X8Z371、竣工报告是指工程项目具备竣工条件后，施工单位向建设单位报告，提请（ ）组织竣工验收的文件。A.建设单位B.设计单位C.监理单位D.施工单位【答案】 BCS10B10R2O3Y1G1L6HU4I8R1D5Q5N1O3ZA7X5T8N10K7O7T372、商业银行资本管理办法(试行)实施后，通常情况下非系统重要性银行的资本充足率不得低于( )。A.5B.6C.

37、10.5D.11.5【答案】 CCO6B8T1W4D5X9Q4HH3A2Z1X1Q6N5E10ZC1T8J1S7H3U6T973、超额准备金率计算公式中的各项存款不包括的是（ ）。A.财政性存款B.保证金C.活期存款D.应解汇款【答案】 ACF6Y5I7F10G9J5I9HV10P5V7E10T9Z7G3ZO6T5F7Y2V3D6H674、下列不属于企业非财务因素分析的是()。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCH9A10N2R5G3N5Y10HO2B10O8B2C2V5P3ZI2W9X4O6J4R7Q775、为保全一项请求权而进行的土地登记是

38、（）。A.更正登记B.异议登记C.预告登记D.查封登记【答案】 CCN6R6R6A2C9J7H7HH2S2Q8E2F1Q9O9ZD3F5W5D7W5U10G676、声誉危机管理的主要内容不包括（）。A.预先制定战略性的危机管理规划B.提高日常解决问题的能力C.提高风险意识D.危机现场处理【答案】 CCZ2O7X3S9M7M5Y5HH3F6B5T7Y9F10R8ZQ2R2L1O3E4U7J977、 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（）。A.多户头支票欺诈B.内幕交易C.交易品种未经授权(存在资金损失)D.银行内部发生的环境安全性事件【答案】 DCQ2Q3U10K8M10J2O1HK10K10B

39、9T10B6T5T8ZK5I10X5K10T6J7D578、下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是（）。A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D.股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险【答案】 DCT1Q8Y4V1A3Y9B7HD10R7I9K7K5T10G7ZK5P3F1R

40、5T10F5H179、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（）。A.资产规模急剧扩张B.银行评级下调C.大额信贷损失D.银行控股股东变更【答案】 DCW8I6F1F8F9B2L1HP2Y8J10F8W10J5V1ZM10W3J6A5H1B10D980、交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响，需每（ ）计量其公允价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACC8S8B9K10R10X5D2HG9X9J3Q3L7B6R10ZH9Y5Q10K7V10B9G881、 20世纪60年代，商业银行的风险管理进入（）。A.资产负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.全面风险管理模式

41、阶段D.负债风险管理模式阶段【答案】 DCN8V2C10T10V1V5K9HF5J8F10N9L10Z2D3ZH5O3Q2W1X5U4S482、（2018年真题）商业银行公司治理结构应确保（ ）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.董事会B.高级管理层C.员工D.监事会【答案】 ACF8Q7I3B2E9Q7A6HR1O5G8F6N2P2N1ZJ5S1W4P8F3A2M783、强调风险管理独立性的根本目的是()A.维护管理B.保证风险管理的执行力C.加强管理力度D.深化风险管理强度【答案】 BCP8K7Y2O6L3R10U6HG2X8Q5P3Z7O3O5Z

42、K6F1M7C1Y5C1N1084、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是（）。A.维持现有的红利水平B.零容忍度类指标C.收益类指标D.资本类指标【答案】 ACG6I5C1T8R1I7G1HK3W3E8J5U9V6F1ZI6R6V5U10P8B2B885、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括()。A.基准风险B.重新定价风险C.汇率风险D.期权性风险【答案】 BCB10X5E10L6H3X10M1HA7L10U9P8W7H

43、8F2ZR3A5R8F6W9R7Q786、操作风险管理与控制情况报告中不包括（ ）。A.主要操作风险事件的详细信息B.未确认的重大操作风险损失等信息C.操作风险及控制措施的评估结果D.关键风险指标监测结果【答案】 BCB6I3W7X4C2Y1U5HR5N2N5H2J10N9V5ZD9Y2A6V4B1O10K887、吊笼的作用是（ ）。A.按一定间距连接导轨架与建筑物或其他固定结构，用以支撑导轨架，使导轨架直立、可靠、稳固B.为防护吊笼离开底层基础平台后C.用以支承和引导吊笼、对重等装置运行，使运行方向保持垂直D.用以运载人员或货物，并有驾驶室，内设操控系统【答案】 DCV10Z2H9W4T7O

44、2P10HG9M7J10L6N1N4H10ZY10S1P2Y1M6L2F188、在正常的市场条件下，市场风险报告通常()向高级管理层报告一次。A.每天B.每周C.每月D.每季度【答案】 BCA1Q4R10B6F9H3E2HK4V5X8N7N8A6Z2ZT1G5F3K4A6D4Z189、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值2倍标准差范围内的概率为()A.68%B.95%C.99%D.97%【答案】 BCY10H6K3C8I4Y9E5HC4C3N3H8U5G2A1ZM2W1V4N1D1I7O190、下列不属于汇率风险的是（ ）。A.国际收支B.通货膨胀率C.提供外汇交易服务D.期权性风险【答

45、案】 DCI4D2D4S4O7V4V5HU1A10P4C3I5Q3F7ZP4B6D7N3I8P9D491、央行对商业银行实施宏观审慎监管(MPA)的核心工具是()。A.内部控制B.公司治理C.资本监管D.信息披露【答案】 CCG10I10M10F6U1A10X7HI4L3F2A7U4D9B1ZJ4U4N5M8P1F6Y492、下列()不属于内控制度中的制衡机制。A.交叉核对B.双人签字C.双人对账D.双人控制资产【答案】 CCL5H5T10E8Q3L1F6HV3K4U6V8X5N4C2ZQ6H7E4R10C6X6U893、声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。其中“严格管制敏感信息，避免错误或无准备的评论传播；发言人应当以有准备、有信心的形象出现在媒体