2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题（含答案）(河北省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCZ1N6R10L6W6T5G5HN4M7R8A6X7H8R7ZI9E5G1F5K9N1B82、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCU6X10Z4C2V2B10Y9HH10U3P10P5X9X4Q7ZN7O9T8N10C1X6J103、王某比较担心财富不够，量出为入，开

2、源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 CCG1I4E9I1C1I9E5HZ8O9O5X3A4U7M7ZX8N5Z10Z4S1K1C94、（2020年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCT1S7Q5G4J8Q4R8HA4C1A5Z4X9I1V5ZW3E4V3E1X1B4J15、（2019年真题）根据我国民法总则的相关规定，下列属于限制民事行为能力人的是（ ）。A.不能完全辨识自己行为的19周岁青年B.还有1天就满8周岁的小学生C.以自己的劳动收入为主要生活来源的17周岁工人D.101

3、周岁的健康老人【答案】 ACE10C4Z4A1B5E4K10HK8J7Z2P4T7R9K1ZZ6T3I9M4G2U2W26、（ ）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】 DCW6D7U2W2G3A9V4HL9G8X2B7N2V10H8ZF5T10R1M8X7W8B87、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（ ）。A.意外险B.车险C.万能险D.责任险【答案】 CCB1N10A6

4、A5H1N1A1HG4R9B3O1K9Z1A7ZY3Q6G9S10B7X7E18、 下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（ ）。A.政府B.客户C.市场D.商业银行【答案】 ACD10C2E5P4D10X1U9HK6N9G6T1V5E9S2ZH1M3Z4T4V7P4Q29、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCJ1P4L4S9V2G1B3HZ5V2W6I10P1R1A5ZA1Z2T7T10Q2L1Z410、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（

5、 ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACR5O8G9Q2Y2L9H6HF8T7G6D4Z7B4N10ZJ8L7D7F3V6K2T1011、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCB5P4N3O1H3D6X5HU2I10G7E6D5D7E2ZC2F6V3P7K1W8D512、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。A.建立期B.维持期C.稳定期D.高峰期【答案】 BCM9L10G4D6W9H8X2HY10X9N

6、7L7Q5J6D4ZS2C8O1O5E8A2Y613、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（ ）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险B.了解你的客户C.了解产品投资D.了解理财产品【答案】 BCG3Z10Z6Q8Y4B7B10HR4N8O9J6K7J6Z7ZD1C6H4B1X4B9C414、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCF9B2C3H2Z6V10Y5HA3A9A5Y10B4K4U10ZY3K8U10V5T9W8U215、（ ）是指由基

7、金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】 DCA8D9E3C10W4N4N3HS3R1C9Y8Z1O10M6ZO7L9V1B9W6Z10V416、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业

8、务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCM10T1D8F5M9N6M7HY5E3D7M10U6Z4R10ZR1G9M3M9V2I8R217、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCN9T10R5J3H8Z3V5HX8J2D1Z5Z10V2Z2ZZ2C2N10V9C8R7S218、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）。A.买入看跌期

9、权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权【答案】 DCQ10K7E2W6W10S9O3HT9W6Z10H8Y6K8G7ZW9U3K9Y4A1S9B419、（2018年真题）对于中长期债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（ ）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】 CCX3F9N7W8B9S1B9HZ7I9K6P5Y8K8T3ZI10Q2G5I8Y3O3Z820、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B

10、.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCQ6N10R2X4G5F7D8HH7C1N1X1Y5H1M1ZX10W1D10V7Q4F1W321、根据建设工程安全生产管理条例，建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的（ ）。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】 CCO2R9L7E8N8E10R2HZ5A4E6U2U10V

11、6C8ZI8D7N10K7J3B6L122、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCH7Y7Y3X6R9X9D1HL7M1U2H3O9G8B2ZM10Y2Z6X10I2J2H923、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗死而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。A.被汽车撞倒和心肌梗死B.被汽车撞倒C.心肌梗死D.被汽车撞倒导致的心肌梗死【答

12、案】 CCO3C6I6M1X9P5A8HP2M7B10H10Z10U2V3ZQ8Y2C1E4N2Q7X524、（2021年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.稳定期B.维持期C.建立期D.高峰期【答案】 DCL10V9H10M4X8T8D8HB10P8R2V9L1S5G7ZX2Z4V9Y1L5P2E425、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银

13、行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 BCI10A2N8D6Y10U5S6HY6J2B2Q5L1I10V10ZO3Z3R9P8G2F4L1026、 关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面，下列表述错误的是（）。A.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划B.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理C.财富分配，包含税务安排和遗产分配D.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划【答案】 BCJ6O8R6I10N3K10J4HC4P2L3Q9J10L6F10ZC4I9J4U9U7Q1O927、（2019年真题）商业银行开展个人理

14、财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。A.压力测试B.性能测试C.流程测试D.强度测试【答案】 ACG4N10L10U5L6Q7N7HQ7X9Y8K4W7A9V3ZC9A10J6I7Y5I5E428、根据F莫迪利亚尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产的流动性，投资部分货币型基金B.适当投资债券型基金C.不应使用银行信贷工具D.适当投资股票等高成长性产品【答案】 CCX10N9T2V6W5K10N9HM10I7K6U3W2U9A4ZU6E8G4V4Y10W9S729、假定汪先生当前投资某项目，期限

15、为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10，那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 CCD6U9Q4J6N8H5K5HJ6W6S7X1X4V10O3ZX8B3W9J6Q6T9C330、（2017年真题）理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。A.资产负债分析B.家庭流动性现状分析C.支出结构分析D.储蓄结构分析【答案】 BCE3A4B6A6X8R10T7HI7P3O8D9E1U5D8ZY3G7A6S9V10P3K631、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上

16、，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。A.递延年金现值系数B.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCB9C4Q5D3Z4X1X3HK2U7Q7T5F6S7B9ZX4O1Z7Z2F3W10T732、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCS8L10W2I8V2C8F7HV5V3I7J8K5E1H7ZD7Y3P7I9W4V7L933、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项

17、中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DCQ5J10N9F4O9M10J4HW3K6P4I6R5P6Y5ZJ6M3J7X8H6L8A734、（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（ ）。A.结构型产品与非结构型产品B.开放式理财产品与封闭式理财产品C.保本产品与非保本产品D.期次类产品与滚动发行产品【答案】 BCZ8Z3G4M6B5X9L2HM2A7V2W9O3I1Q8ZB9R2X1P5R9X8R1035、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对

18、稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCF4N3K8K7I4N6Q2HB4K5Y4C9Z2P2B9ZV4F10O8N9Z2H10J936、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACP6T6O1Z9U4X2C3HP8B1U2F1L2V6Q9ZG9L7O7Z8B6B8R837、下列有关代理的法律责任错误的是（ ）。A.代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任B.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和

19、相对人应当承担连带责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，行为人不承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力【答案】 CCN2O5I2N5R3K4K6HL6A4K10F2E8X4G6ZU3W8Z3P4Y9Q10Q1038、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACK4I2Q2M3J3R3M8HN3J7F8A7R1A4L1ZI3F2H6F1N2Z6N339、（2021年真题）检据商业银行理财业务监督管理办法,公募理财产品的单一投资

20、者销售起点金额为（ ）。A.1万元B.5万元C.1元D.1.000元【答案】 ACR1B3K10V10P10L5U5HS6K9S9X7E9J10J2ZV7P8O5V4V3C4Z540、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACN10I5Y2R8W4N7S6HY10V6R3D2L6H3C3ZR8B9C1D8Q1I9M741、（2017年真题）终值利率因子也称为复利终值系数，与时间、利率关系为（ ）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，

21、与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小【答案】 BCZ4Q10D5S5C10Q7Y6HA3M8O2R4A7Z10T10ZW3I6A6A6S10F1E442、（2018年真题）格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.固有条款C.标准条款D.格式条款【答案】 ACV8Q3E7Z2I8E4C9HC4O10U6Z2T6R3H2ZN8F2Y5M6F2P2Q743、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.72

22、0【答案】 ACZ7L10V8L6X7L9L1HL6J5P7Z9J3N5Y2ZI7G5A1O7B1Q6G944、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（ ）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】 ACS3F7S9V7M10P7V9HK8Y6H5Q6X5W7X7ZV3X6E2Q5X9U4K845、与传统的保险产品相比，新型保险产品（ ）。A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性【答案】 CCK4A10U3I2P8C2M7HX1C4F8Z4D9Q1I1ZZ10J1M3J8B6C2T346、 小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立

23、的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款15万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（ ）。A.由小王承担偿还责任B.小王的父母负有连带偿还责任C.小王的父母应该先行垫付D.由小王或小王的父母承担偿还责任【答案】 ACM10U10F4N3R5Y4X3HR7U1W7M8X9A7T6ZF6J9H4I1E1H1X547、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌

24、买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCH2X6J1A6K8I9V4HI8Z1L6S1C6L1P10ZN7S8I4X3D3B1C448、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCG10T6P2J6E7E4X5HI2W6W7U4M7C2K10ZY10Z8A10V3J5Z2N549、（2017年真题）（ ）是影响货

25、币时间价值的首要因素。A.时间B.货币C.收益率D.单利【答案】 ACV10I1P3A1V6U8P1HX7T2O8U3J8A1O8ZO7W9V2T1X10O1Q450、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCE1I4N7M4T3Q9V2HO4C2J5I6P8C10F2ZD9A6R9H9R7H10B951、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大

26、的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCR5N8T9S10C5N7V1HL4D1M10G10R4O7C4ZG10A4S6O1Z7H10U352、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCH10H4L2W1H4S6B1HO5D9O10D6L3Z1I5ZF8J6O7S2L10Z7W453、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征

27、的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCX5K2X10N9J10O3C1HQ9N6Q9C6E8O8V7ZF2K6G3D3L2K4N154、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10n)D.无法计算【答案】 ACA10A10I4Z7A6M6R6HY9O10X3G6D8S10G3ZA2W2W5Y2S8S4I955、（ ）是企业计划的重要组成部分，是有计划地改善劳动条件的重

28、要手段，也是做好劳动保护工作、防止工伤事故和职业病的重要措施。A.安全管理计划B.劳动力使用计划C.安全技术措施计划D.资金筹措及使用计划【答案】 CCC9U5Z6C5X9O6H2HY1W10H9A2V10N2V4ZJ6W5U8H8G8X10T1056、（2019年真题）一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（ ）。A.保险公司预定的运营管理费用B.汇率的波动C.保险公司预定的死亡率D.利率的波动【答案】 BCI1S6X9Y2I7X4O2HP8R7V6R4M1Z8Z5ZP4N4K7D9I4V9L957、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长

29、型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCN2L2J10Q6L1T2P3HV3M8U9O8P8S4M3ZD7S4Y1Q5F8H6V558、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.10B.15C.20D.30【答案】 BCB5C9T10Y4F9D7X5HT5O3U4F3O9U6Q7ZZ10N7M2B9D6X4P759、理财师可以根据家庭生

30、命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 DCP2V6L2W9F10G2E6HH9B10N10F5N1T2B10ZP7I6W6L8V3U8J160、（2021年真题）执行理财规划方案的原则不包括（ ）A.了解原则B.连续性原则C.目标明确原则D.诚信原则【答案】 CCW1Z8W5A6Y1Z9Z3HC1A5R4M4N10S8Z2ZP2H10L5I4J6M6S361、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）。A.买入看跌期权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权【答案】 DCX4I8

31、Y7C7Q6P2S8HE10C9F8F9I9F6H8ZL7A10Z5X7L8Q6F662、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCD8M1D9O5X4B2Y1HE3A9S1D8C4Q8H10ZO8W5A1H2R10C10J363、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10

32、n)D.无法计算【答案】 ACI10U2Z6P4V4J10R1HK10U5K3X7W2Y8O9ZY6I9O10X1D4O4F164、某投资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】 ACQ9I4U6Z7G10F5B2HN9U2V2H6O1E1W10ZJ5R3J5I6P9M5V965、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5%B.10%C.10.25%D.11%【答案】 CCN3F2I9M3I10D5G8H

33、O6H8Y6Y5K4V1L7ZN1K2C9A3B5F5A166、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCC4C7X3Z1J5W1Z8HU6H9Z5M1B4H8K4ZV7V1F2P6Y10W6D667、（2018年真题）信托业务起源于（ ）。A.美国B.意大利C.英国D.中国【答案】 CCV10Y5C9M3P9L3W6HE6L6N1R8F7N8H6ZH10I4S6V1R5I7P268、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为

34、保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCZ5P10Y4L5A6H8J4HF5V7R7A1P6O3J1ZQ3Y5L5J3P10N5L169、（2018年真题）下列资产中，流动性最差的资产是（ ）。A.货币市场基金B.实物黄金C.房地产D.银行定期存款【答案】 CCL9I2F9U10K6Q1X2HE1A9J9W4V4N2N3ZT10V10E5P6Z4N10I870、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCC5A9Q1W8U1S9Q4HF2H5Z5C4K9T2V9ZU9L4L5T5P

35、4T8M171、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCG1V7K1C7P5Y9E8HC1O1W5Z5T3Q9N5ZG9B2B6A8M3Y5W172、QDII产品投资金融衍生品应限于（ ）。A.实物商品衍生品B.投资组合避险或有效管理C.放大交易D.进行投机操作【答案】 BCQ4C4L6R10N4Y7Z4HO10W10N4V5S1G1E9ZB6X7D5R10Q8U10Z173、（ ）是理财行业和理财师职业发展的有力保证。A.合格的技能培训B.良好的教育C.职业道德要求D.丰富的工作经验【答案】 CCL6M8X8H5Y8L4G7HJ8

36、U5N8Z10B10Y1K6ZW9N1N10M5V6D9M674、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCH4I5T10N5M2E8C2HY5S3Y3D4H5Z8B5ZH7U2F8M5A9A1H1075、安全生产法提供的监督途径不包括（ ）。A.工会民主监督B.社会舆论监督C.上级部门监督D.社区服务监督【答案】 CCP5N1Z3B7H5X7H3HK5B2Y10J6O6T6B3ZE3N2C9A2Z8Q3B1076、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行

37、的有价证券B.股票能够给持有者带来收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCU10D9S5U8S10D2V2HU3O5Z8S7V9K5N2ZB4B7X5J5O4X2M677、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACN3W3D2O2F7W8S8HC4N3I6O10A2U4Z2ZC4K5H3H10U1M10J878、下列关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。A.投资期短，资金申购、赎回灵活B.保障本金C.收益安全性相对较高D.被视为活期存款的替代品【答案】 BCH9G5M4I8T

38、6V3A2HE5T2R4G4P7J2T5ZD4B3D6K1Z6Q4O879、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCU4Z3W7P4D10E10R10HR6Q10L10Z10C8H7V1ZN1X8H5O3W7P7W880、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACA1Q10K10H3X9Y5H1HN2T1N10Z2O10T1

39、0P3ZF4X6A8G4K8B5O781、以下不是债券市场的功能的是（）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCY3M1B4M4O9B4Q3HR10J1E3U6I2Y9V8ZU2N6R1Q3M7G2D582、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（ ）。A.20世纪30年代到60年代B.20世纪60年代到80年代C.20世纪80年代末到90年代D.21世纪初到2005年【答案】 CCW8S10U9T10E9J3T4HF9I7X9L6W7H5E7ZC7E5M9F7Y4N3Z283、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B

40、.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACQ8P7J10I4P8Z9U8HA3G2F4D4P9S7U7ZF6S1R6Q9C7J1U984、（2018年真题）客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是（ ）。A.家庭财产、负债情况B.家庭短期理财目标C.家庭收入、支出金额D.家庭储蓄额度【答案】 BCQ6A9C3K6O8F9I4HT10Y2E2S7Z8W9I6ZC9C10D9J10H2O4A785、（2017年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。A.从子女幼儿期到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休

41、到一方过世【答案】 ACC7Y6K9E10Z8T7S9HM8I1U1T9Q8O9O1ZK8R1Y6C5C10G1I586、同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。A.风险分散B.风险承受能力C.风险认知D.风险偏好【答案】 BCU4Q8C3K1H2F5X9HR3C2K7J4K7J4F10ZG1T5H1S2O1I7J987、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（ ）。A.会计师事务所B.金融衍生品C.居民个人D.金融机构【答案】 BCS9O10E10R6W3Y3S8HF7F9J3R9X6A7T9

42、ZA1D6H8A2T5U9J288、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCS5Z6U5T6G4V7O10HR5W10L3K4T6U3Y3ZI8C7A5J5P6Y2I289、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACC5M2Y4M2U3Y9E5HI5Z6C7H10Z9C8J3ZW6O1C7U6I7D7E690、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCW2K7Y4T1

43、0Z7H6J2HN8Q1A6M10F6Z7Y7ZU1J3V6N5E6E8C191、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCZ5M8V6Y8C7X6M8HH6I5F3H3N8M2F8ZI3R9Q5K10I2D2S992、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACI2L3J6A8A5I7U7HT5D1Q7T4Y9Y1C8ZU10Q8Q1

44、V2S7C10V1093、（2017年真题）金融市场的客体是指（ ）。A.金融工具B.金融中介机构C.金融市场上的交易者D.金融监管部门【答案】 ACW6E7N7P10P7F5G5HZ10G5D4P10C4C10G4ZS2C5O9J5S4P9P894、（2018年真题）在利率为10的情况下，投资者张某目前应该投资（ ）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】 DCG1P5D5X6S10Y4H1HE4H4A1Q3D7E9V10ZX7S7L7O4H5V1L1095、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCF2N7I6U2S7J5L3HO6I9T2I1M6V9S3ZL9Y10G1A2M3G10F696、下列哪一项不属于影响房地产价格的因素？（）A.自然因素B.社会因素C.经济因素D.国际因素【答案】 DCF7U4F1U9K5O6A2HO4Q8M3E9J6X1U8ZT3M10K8X9S6M1N197、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D