2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库模考300题a4版可打印(江苏省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，该市场的主要特征不包括（ ）。A.拆借期限长B.拆借利率市场化C.拆借期限短D.主要限于商业银行等金融机构参加【答案】 ACJ1Y1Y4Z7C9K10B9HP6M3K5P3S3H7V7ZF4V8K4V8Y4Y3H52、推进普惠金融发展的基本原则不包括（）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCT2M1O1I6D3J5J2HG9W1R10C3R6E1E8ZH7Y9P6W5P3O7D63、下

2、列不属于信用证应具备的要素的是( )。A.开证行承付的前提条件是相符交单B.信用证应当是开证行开出的确定承诺文件C.信用证应贯彻独立和分离的原则D.开证行的承付承诺不可撤销【答案】 CCR1Z7J4L5H3T3I10HJ8O7Z2R9P2W3L4ZL2F4M1A5K8O3A44、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集巾在某一类组合中.该组合类别不包括( )。A.单一的交易对象B.关联的交易对象团体C.某一区域D.不同类的抵押担保组合【答案】 DCK9W9G5Q6Y7I1K6HU3B1R7O2W5T3S6ZA3N2A4C7S1T5N45、（2020年真题）大额风险暴露是指商业银行

3、对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCM3W3O8X6H9C5T3HM8Y6A7F8X5D3D8ZT5S10A9C2X2K4H106、下列关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险范围不仅限于贷款业务B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险的表现形式只有违约【答案】 DCG7Z9T6S3Q7O6A1HV8Y7B8J7Q4X1Z9ZF4N4U7Y1P8I2S77、( )规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会计准则第23号金融资产转移B.企业会计准则第37号金融工具列

4、报C.企业会计准则第24号套期保值D.企业会计准则第22号金融工具确认【答案】 ACT3L7H3L1K3H10X9HD8Q10S7O3M3U10B1ZA2M2O1Y5N5I2L48、我国票据法中所称的票据是指（ ）。A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其其他有价证券【答案】 BCA8B7V2C8K9N7L9HF6L9I4W1Q8S5E6ZU6C7Z8J9V2T1L79、下列不属于担保贷款的是( )。A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】 BCY8K6Y9D5N6M3U9HY7O3F8L6F6Q5O1ZS8J8T7N8Q9J8V210、银行应在

5、各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCT4X5G6O9M10M2V1HG2X10P4B6M7V5R10ZH1K6O9A7F6H8Y211、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。A.建立合规风险管理制度B.建立合规管理体系C.任命合规负责人、组建合规管理部门D.确定合规管理职责【答案】 CCD4P10A5W6P8P3Y4HC4V1D1R9F3S2F2ZE5Y5F3I6M7W2H912、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合

6、格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCK8F9N2E7A10E4I2HQ7P2H5A6Q10E3W2ZA6T7J2D2E1I8F613、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACL7E5D10Y5C4N8G3HW4T3H1A7J4

7、V1H4ZQ9X8V10J8M7C8F1014、信用证是开证行凭规定单据向( )或其指定方进行付款的书面文件。A.保证人B.受益人C.申请人D.被担保人【答案】 BCB4T1T9V3M8Q6V1HG4A8O10W9A8D2N5ZE3V4S10I9C8C5V115、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（ ）。A.存款人必须使用实名B.定期存款不能提前支取C.我国活期存款按月度结息D.存款采用的计息方式可以由储户决定【答案】 ACO6F10D1S6A5A10R8HB9W7J7X10H1N9G3ZH1I10Y2B10K6C10P116、（2018年真题）资产公司的基本功能定位不包括（ ）。A.财富创

8、造的领导者B.处置不良资产管理和处置市场的培育者C.各类存量资产的盘活者D.多元化金融服务的实践者【答案】 ACB9L3D5D9T5X5O9HY1S4Q4V1S6J3H5ZS6V9A7Z6T10I10E117、下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是( )。A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机

9、制D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整【答案】 BCE10C5I4R10L7K10H5HC8U5M1B6O5Z7L6ZK10M2J5N1F1O8F918、下列不属于社会责任类指标内容的是( )。A.公平对待消费者B.违规处罚C.公众金融教育D.绿色信贷【答案】 BCW10J3V10Y9M9E6I4HZ7H7T8H4N6U6U5ZH8M7P10I1M3E10M619、商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为( )。A.缓释期B.信用期C.宽限期D.保险期【答案】 CCS9D5E8K2Q8T5L3HM

10、5B6N2L9V6X2Z10ZK2P9E6I10N6U5J620、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立( )理念。A.合规从商层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCH7H4W3M6L3Q10V8HB3Z4Z4X2U4D4F9ZZ8W3Y6B5O4U4V521、银行业消费者的（ ）是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好与判断自主选择银行作为交易对象。A.公平交易权B.知情权C.安全权D.自主选择权【答案】 DCB7P9G10F8M9P7N4HZ2F9J3D5R9U4X1ZY4W5G6M8C10Y10H422、根据商业银行资本

11、管理方法(试行)的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACK1P4H10W2U7H6J10HO8C10L7W1C7N9K10ZL1C3Z10Q10G7Y8S323、下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )。A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.银行是理财业务风险的主要承担者【答案】 DCK3E8T8X4U3U9C8HU1V3N2H7L10N4I4ZB7T8Y7Q4D1Z9

12、E924、根据票据法的规定，支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（ ）。A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】 DCX5N7T5J10U7K7N10HI10I2C9K8V8H5F2ZK8B4I1X5I2W2L125、银行业务中不存在信用风险的业务是（ ）。A.信用担保B.贷款承诺C.代理收费D.贸易融资【答案】 CCW2T3B7L4G5L7W10HS7Y5M10M7E10Z10W4ZW6D10V1B2G8F8H126、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是( )。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.关注类贷款【答案】 C

13、CS3Z7J8M6I6I9V10HQ7W4K4A7D10K5S7ZX4A1I4Z7C10J5H427、下列关于商业银行开办并购贷款条件的表述中，错误的是（ ）。A.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于70B.并购贷款期限一般不超过7年C.资本充足率不低于10D.有健全的风险管理和有效的内控机制【答案】 ACP9R10S5L4F7A7S5HF2G3N10J1T7Q6A2ZM3P8P8G8A10W5G228、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCI1D5A5N5C8Y9N7HB9E3U10Y1J5D5O2

14、ZE10Y2N3X3P4E10N929、国务院发布的（），成为我国第一个正式的产业政策。A.中国产业政策大纲B.关于当前产业政策要点的决定C.九十年代国家产业政策纲要D.外商投资产业指导目录【答案】 BCA6E8P8V9J4N9E10HI3F1Y1X10J8X10L7ZC10N8H6G10V9W2S430、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币( )万元。A.50B.40C.30D.20【答案】 DCM4J5V1L1Z8Q8C7HX6Y4V4S2I2W3H10ZB9I2P7D3C7G6I931、下列不属于金融租赁公司资产业务的是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.同业拆人D.

15、固定资产收益类证券投资【答案】 CCM9V3X10N1S3O5R7HZ9E7T5H1J5F4R7ZI1C2C9O8V5U6L532、下列关于信用风险、市场风险、操作风险的表述中，不正确的是( )。A.市场风险主要存在于交易账户B.信用风险主要存在于银行账户C.市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域D.商业银行的操作风险是不可避免的，对其进行有效管理需要较大规模的投入，应当控制好合理的成本收益率【答案】 CCT3M8Q7R4G1N1Q8HW1V4B10S7H2W6G1ZC6P9U10U1K9J2I333、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单

16、自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCU7K8K7F9E9V6P4HO1D10I4L9A6J10Y8ZL4C3O3W7Y8J1X434、经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理的外币储蓄业务不包括( )。A.活期储蓄存款B.整存整取定期储蓄存款C.存本取息定期储蓄存款D.经中国人民银行批准开办

17、的其他种类的外币储蓄存款【答案】 CCY2T7T7Q4W5G8E9HN7X10G2U2P4R3P1ZI5R1Y5A3T4L6P235、我国票据法中所称的票据是指（ ）。A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其他有价证券【答案】 BCH10T10B8S10W10Y8Z3HK8E5Y4C6J3P2J7ZQ2E7A3Y5W10C5E836、基本薪酬按( )支付。A.月B.季度C.年D.天【答案】 ACN10D5U3L1W6K8F2HU5P5M7H8D9E2F5ZQ1K4K8M8D9E2T237、商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提是（）。A.市场细分B.产品

18、定位C.银行形象定位D.目标市场分析【答案】 DCL4G6Z2G4T6M2E7HV6L7Y6S2U4H8T3ZA2F1C1J1O6I1N538、关于项目融资业务，下列表述中错误的是( )。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACB6O7L6F3G9H8

19、Y10HZ5F4V9K7I1L5D8ZS2D6W1T5O5Q1C1039、下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（）。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件【答案】 CCZ8V2N7G3K5V9X4HB4G4G10Z

20、4R7X1D6ZF10U9L10Q3J9P1U540、（）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCB9D9S3X4Q8W1V8HH6P9L10A1I7V2S10ZU10H1F3P6A1T10E341、( )是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。A.企业集团财务公司B.金融资产管理公司C.信托投资公司D.货币经纪公司【答案】 BCZ4J10T7P2H6J7Y6HM1Z8F5H10Y4X2I4ZZ8W1X5F1Y1A10L1042、（）是指从借款合同生

21、效之日开始，至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止，或最后一次提款之日为止。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 ACK9B7F1F6C6I5R9HK4I4C1I10I1R1X1ZM3C8P3P9O6T4U343、下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.客户、产品和业务活

22、动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件【答案】 CCO4G9Q5B8X10L9R7HK9J10V10J2S3S6A7ZT8Y9N5Y8V3Z2D144、下列不属于贷款分类需要考虑的因素是（）。A.贷款的担保B.借款人的还款记录C.质押人的还款意愿D.借款人的还款能力【答案】 CCJ4X3M2U5G10H9B4HX8Y9U6Z3H4B9S2ZI4H3C2S5Z2M1B945、根据银行业从业人员职业操守规定，下列不属于非银行业金融机构的是( )。A.金融租赁公司B.信托公司C.货币经纪公司D.证券公司【答案】 DCI2I2F2I9X8F1B9

23、HK6W2Y2J3N2U5H5ZY9T8H6F7P8Q3U446、A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCJ7B9G6E9Y4J4Y1HD5L8O7Y6J5Y9L5ZL8I9K8W6Z8K4H947、银行等金融机构应当在大

24、额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】 ACZ5O7X7U5D10E6L6HQ10G10G1W1R1X10V10ZT7Y7X9U3M2A8J448、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL3W10P9U7D3B7Q2HX4E9E4F2E9B2R4ZU9I6W4Y6F4M

25、8E1049、（2019年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购、管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCO5B2I5G7T6L10Y6HU10B3K9T8L9Q10D1ZX8W6I9O1Y2Y4J450、根据期限不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCM5W4X3B6N6V9F7HF6V8T10U4C1D6L3ZZ6V10Y9O2L3Z5C151、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是( )。A.公民、法人或者其他组

26、织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCD5W10V5D5B7U4Q9HY9G1J9B6H9Z2Y10ZY7W9Q8F9E5C8A752、资产证券化是指把缺乏（ ），但具有（ ）的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。A.未来现金流；收益

27、性B.流动性；未来现金流C.未来现金流；流动性D.收益性；未来现金流【答案】 BCW1I1O2O10Z9W6T10HI1X6Z5A10I2W10V5ZA6Q10E4K2Y3P3W953、在一个完整的绩效考评体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的（）。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCA6D10P10C4A3O10R9HC8E5O8H8M8C7B9ZK4P9Y8Y2D4G7H354、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资

28、【答案】 DCN8F1P10O2W10M8Z2HV3L8O8Z2A4F3C4ZE5O7I6F1O3S5A955、根据商业银行理财产品销售管理办法的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”C.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”【答案】 ACX9Z10M2Y3N7P8S7HK6Z5F1G10I8J1F3ZT9J6H1V1X8H

29、6O656、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.投资银行B.信托公司C.证券公司D.货币经纪公司【答案】 DCV6P7Q3G9G8F4Y2HF3A2Q9X4R4D1W5ZA7Q6W3A2D2U5U157、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。A.股权众筹融资业务B.第三方支付业务C.平台融资业务D.P2P业务【答案】 ACS10I9T9A9P7H2B1HR7V5H9E5D3A2R8ZR2C4F3R3B2U2W358、根据银团贷款业务指引下列关于银团费用的说法，正确的是（ ）。A.代理行应当根据其工作量按季收取代理费B.银团贷款收费

30、应当按照“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明C.银团贷款收费的具体项目可以包含安排费、承诺费、代理费等D.承诺费一般按为未用余额的一定比例一次性收取【答案】 CCH5T7S5P9X3K5V5HL5F6B6D1Q7E5W6ZK6A5T4F10R7A8F259、根据金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCS7X9O9P9H7P7U3HO10S7A1O8R8P10E4ZW10L8Y6F6O3O10L860、

31、银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系不包括（ ）。A.银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制B.银行业消费者权益保护工作内部控制体系C.银行业消费者权益保护工作外部控制体系D.银行业消费者权益保护工作报告体系【答案】 CCX3P3D3R2L3F3Q8HX5I6C10G3Z9Z7Y2ZL7N4G1K8I4P8W561、拨备覆盖率基本标准为（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】 DCM9U9S4D3X2G10M4HE8A10V2W8Z7E1S8ZR5P6K4C1K6B3F762、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中

32、统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCG8I4X5E10K3J10X1HA7Q9A6Q10T4Q9H1ZA2D7Q6J7L2T10A263、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。A.主导产业B.衰退产业C.战略产业D.军工产业【答案】 BCI1G4M6X4M9P2T7HM5X4J6M10V4P4O3ZD10L10R1B10O3R10O764、中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（ ）。A.加强与监管部门的交

33、流B.对发现的风险或问题督促及时整改C.及时向董事会提交全面的审计工作报告D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估【答案】 CCR5A7J7K5B4B3A8HC10F9A5N2J6A9J2ZD3C4U8R10B3M2M365、为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了（不良金融资产处置尽职指引，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。A.2003B.2005C.2007D.2008【答案】 BCQ2E8X9A6C6E5M3HT2G8T9O3J5R7Y7ZD3C4C1M7T1W3M666、银行应在各（ ）的醒

34、目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCF3F8A7H8O2X8Y3HY1N3I5M7J2X4H6ZB7U3Z7K6E3Q7L167、货币政策由( )和货币政策工具两部分构成。A.财政政策目标B.利率政策目标C.基本政策目标D.货币政策目标【答案】 DCE6F10L10A6Q5L5P4HA2L7X2V5C8I4D10ZI2M7R3U9Q8D9T468、中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知（银监办）2012160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融

35、机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要（）。A.立即开除相关负责人B.立即移送司法机关追究刑事责任C.立即取消其高级管理人员任职资格D.及时调整其负责人，并严格责任追究【答案】 DCP7Q5Z8O3W10C2M6HZ8T6S6H3O1J9H6ZT10D7H6E3M2L7C869、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.窗口指导D.再贴现【答案】 ACP10M1A10X10F6W5P2HC9R4O6K1L10J1T1ZU1R7G4U10M9S2G870、（）是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由银行（受托人）根据委托人

36、确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 BCB6R4S6F10B8N3C6HQ8P9N4U3Y5Z5W9ZL6T10Y7M8O5D10J571、下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是( )。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要

37、管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】 ACE2D5O10H7O10E6U10HX2G8G1L9O2F3H4ZY9J9K2G3K4K4C572、下列不属于承担违约责任可采取的补救措施的是( )。A.减少价款B.更换C.退货D.支付定金【答案】 BCB8P5X3J2U4T1J10HK5B8Y2D6U5B7X2ZG8W4W7V10A2Y4D1073、商业银行市场营销是商业银行以( )为导向，实现经营管

38、理目标的过程。A.资本B.市场C.信息D.风险【答案】 BCX3Q6J6L7H6N5T2HN8J9G1Z8T4B3T9ZV8V5U9X1J10A8H174、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCE2C3V2L2E3J4S7HK10M2Z9U4I7H10J5ZQ8W8C3N9N1A4Z575、（2017年真题）内部审计的质量控制不包括（ ）。A.内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B.内部审计部门应在年度风险评估的基础上确

39、定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C.内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D.董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突【答案】 ACA5K10K7P7O3L3I1HU8H1P10R6T9P8X4ZL1I7U8M1E8C3X376、加强与证券业、保险业等行业协会的沟通和协调，体现了中国银行业协会的( )职责。A.维权B.协调C.自律D.服务【答案】 DCA1U1B8S5C8I10B7

40、HV4K1L1N7O5L10G4ZD5T8R8C1N2V6R877、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCD9D3C8I2C8W5O6HA9Z4U8N3L4F4O2ZU7R6O3X4F1U8R1078、委托人以他人或与他人一起为受益人而设立的信托是( )。A.公益信托B.自益信托C.他益信托D.民事信托【答案】 CCU2

41、I1A10O6U10O4W9HP8W8P3Y1Y9F7S10ZA9S4H4D4U2F3Y379、（2017年真题）根据信托公司管理办法，信托公司管理运用信托资产时不可采取的方式是（ ）。A.存放同业B.卖出回购C.出售D.买入返售【答案】 BCD3N2A5M6E10L3X4HD9F2M4V10E9H3O3ZT2V7U8R9K6T5J880、（2019年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业金融机构从业人员的是（ ）。A.银行业金融机构的外部监事B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员C.银行业金融机构的独立董事D.银行业金融机构与劳务派遣机构签

42、订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】 BCD6Z7H7Z9Y1H6E6HW7G5P6V3T5P10S9ZJ3L2B3P2H10A1O781、( )应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。A.银监会B.董事会和高级管理层C.董事会D.高级管理层【答案】 BCE2F5A2K7S10G4V2HR3Z8M9K8K7I8V10ZU8X7X10F6W2W1I682、在国际金融市场上，金融创新的大部分属于（）。A.金融制度的创新B.金融产品的创新C.金融市场的创新D.金融科技的创

43、新【答案】 BCY1L1K8F10T10D8L10HG10H9R3F6S4I3H9ZH5M1K1K8S4K6F783、一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性，逆回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性【答案】 ACH7R6I8Z1O10Z8W9HI6E8F3A3P7Z2W5ZD9C8T6W8J8G6W584、金融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是（）。A.传统模式B.重组型非金业务模式C.债务重组模式D.清算模式【答案】 BCX4K

44、6N5D3T8S8P7HS8C10L5E9H4C4W7ZU5V10Q2Q5U9E10C185、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是( )。A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表【答案】 DCT2Q3W9V6G7H2H8HQ2I2C3A7Q3J4G5ZB9W4K8O1L3A7C186、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是( )。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACM10E10N8J6

45、H5Y5P7HW7L4T8T6X2F6U9ZZ2H3X8U1K3H5N287、内部控制管理职能部门是内部控制的（）。A.“第一道防线”B.“第二道防线”C.“第三道防线”D.“第四道防线”【答案】 BCD1D7X4K9F7H6N10HW10R9L10V6I3M6O10ZD1M4A10S9A4W9V288、近似于货币市场基金的一种存款账户是( )。A.货币市场存款账户B.基金市场存款账户C.债券市场存款账户D.股票市场存款账户【答案】 ACZ9M1W4Y2D7F7X7HC2U4G4L7A3O9M2ZA3T2G10Y7F7T7B889、下列选项中，哪项是商业银行为其内部控制管理所设立的第一道防线？（ ）A.内部控制管理职能部门B.风险合规部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DCX4M2B9U6X2X10F4HH4O8V8Z9I9H7H5ZE2T3V2H4J1L9W890、下列关于银行汇票的说法中，正确的是( )。A.银行汇票只适用