2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题(附带答案)(青海省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题(附带答案)(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题(附带答案)(青海省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，（ ）在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.集团风险限额C.国别风险限额D.组合风险限额【答案】 ACY7I6Z1J2M8R4U9HI6I8Z4T7E6G3V9ZH4R1I5O1Z8D8M92、一般认为，20世纪40年代至70年代属于（ ），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。A.内部牵制阶段B.内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段【答案】 BCV9D8S1L5P7L10P3HF7Q6L1Z8C1D1U6ZW9Y8S5B9I7G9E23、

2、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCG7P4T9K6D3P2O6HO5L5D9X1B6B8Y10ZJ3B8V10D9Z5K4M74、金融市场最重要、最基本的功能是（ ）。A.优化资源配置B.融通货币资金C.经济调节D.交易及定价【答案】 BCL6H3P8S5M7P1M7HB3K3K8T8L2P3U8ZD4Z1X4B10W10W10P85、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件，说法错误的是（ ）。A.借款人具有持续经营能力B.借款人无需表明贷款用途C.借款人有合法的还款来源D.借款人无重大不良信用记录【答案】 BCL4Q

3、4W5O1B1J1Q6HC1U2V4Z8W8Z1X1ZM8Q7M8S7R2C6X66、（2017年真题）下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（ ）。A.再贷款B.常备借贷便利C.中期借贷便利D.抵押补充贷款【答案】 ACA4Z5O9C8W7G8K10HV4T6P4T8X1M10J4ZG2T6F3I6R9V2K87、（ ）承担消费者权益保护工作的最终责任。A.中国银保监会及其派出机构B.银行业金融机构董事会C.银行业金融机构高管层D.中国银行业自律组织【答案】 BCQ9K7E1A2C6H5M9HP4K6M2W3M1X2X1ZS6P5V9Q8N1R1L108、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人

4、违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACD10L3W9Z4Q6Y1G2HP6H6R4H9S1M8D10ZG10O8D1C7Y1J9X59、发达国家商业银行实践中常见的绩效评价标准不包括( )。A.成本标准B.历史标准C.预算标准D.相对业绩标准【答案】 ACR3O4V5F8V1K6D5HX9L10I2X4F10F8W6ZJ2B1G8F6M10M7K410、（2018年真题）根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册

5、资本【答案】 CCI8C2N7N4T4D10O2HA1V8Z2Z6H5A4G4ZC8O9I6Z1F6C2E611、（2017年真题）关于商业银行保理业务风险管理，下列说法中，错误的有（ ）。A.按照“权属确定，转让明责”的原则开展保理业务B.参照国际应收账款标准，规范应收账款范围C.将保理业务纳入统一授信管理D.指定专人对保理专户资金进出情况进行监控，确保资金首先用于归还银行融资【答案】 BCO2V3O5N7F8Q9U8HK4Z3N4E10W2E9Y1ZJ4J5P2D7H5I8M512、商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和( )三部分。A.银行的经营管理B.银行的损益管理

6、C.银行的投资管理D.银行的投入与产出管理【答案】 BCQ6B1S5F1T1O4D8HT7M1V3O7J7J6G3ZU1G3A3I10L5K8W813、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。A.人民银行总行B.商业银行行长C.人民银行当地支行D.法人总部【答案】 DCD3L7A5Y3O10L10I2HN2D1I10D8Y9R4V10ZQ5A9W4V8J4A5I814、（2020年真题）大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCO6X5Z10C5P7Y5B3HK1M3

7、H6I2L8E8G9ZX1G4H3Y6G1E3C715、商业银行的资产主要包括现金资产、证券投资、贷款、固定资产和其他资产等，其中（ ）是商业银行最主要的资产。A.贷款B.证券投资C.现金资产D.固定资产【答案】 ACY10G5F1L5G9D9N8HM8C8L9T8O2T4Y1ZK8Z9D10U5O7S4N716、在内部环境中，以下不属于组织构架的是（）。A.治理结构B.内部机构设置C.权责分配D.企业文化【答案】 DCL3X1I8E9Z7H3O10HD5O1V4N3F2C7S5ZI9U2C8P5S1A10Z417、下列选项中，哪项不是单位结算账户？（ ）A.基本存款账户B.长期存款账户C.临

8、时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCI10M3C2Z2K2K6H7HG1L4F5F10O2M5E10ZB3J9M6E6F10R1E518、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCD5Q5B9Z1V3O7H6HS4Z10L6W3X4E9S7ZD5X5L1I5P9K5D719、在业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的( )。A.风险决策机制B.保险决策机制C.信贷决策机制D.银行决策机制【答案】 CCK5D5C3H3C2X8Q

9、10HT9X1O4Z2Z4Y8Q5ZR3Y1Q9J6Y3G4X420、消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费B.向基金公司D购买3亿元货币基金C.向客户B发放20万元装修贷款D.向银行E同业拆入10亿元【答案】 BCN9Z6A8D6J9M1B10HC10O9Y4M9Y4Y7H4ZT1Y3I5J3L6A9S221、为了避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，监管部门规定商业银行对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的（）。A.10B.15C.30D.50【答案】 BCX8B8C6T10C2C8

10、F10HH3C5W3A4Y7P10L8ZF9J8N10Y3O2A8W322、下列不属于销售促进方式的是( )。A.专有利益B.提供赠品C.配套服务D.社会公益赞助活动【答案】 DCC6A2A5D4N1V8N8HC8T6V7D8H8U10L1ZI5G5J4S9L1W2L523、商业银行内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 DCO10D5J1C8L2Q1F9HB1G3I7Z7A1D1A3ZQ1Q8G5T5U5R7E324、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助( )有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。A.董事会B.监事会C.高级管理层

11、D.内部审计人员【答案】 CCG2E3P2R9J10B9Q3HY8G10V1Y6I2W7B1ZZ2G3F8O1E8C8V225、商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为( )。A.缓释期B.信用期C.宽限期D.保险期【答案】 CCI2Q7W6D9J3C3R4HM3K2T7N2V5C6E2ZG5Q2C6E1F6X6K226、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是( )。A.董事任期由商业银行章程规定，但每届期限不得超过三年B.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应

12、当依照法律法规的规定，履行董事职责C.董事任期届满，连选可以连任D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCH10E6S9M10W4O6T6HF1O6Z7O7L4D1Y8ZH7N9L10O8Q8O8L527、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCT5R5Y6C4G6V1O3HA2E9Q5W2R8E6H4ZR7V4Z4D1K9B6E328、（2018年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券

13、B.债券转股权C.收购，管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCU8T6Y4A5S10V2A1HE8T2X9R2J7C1O3ZO7X4C7T2E8H8F129、商业银行向中央银行借款有再贷款和（ ）两种途径。A.再贴现B.回购C.逆回购D.以券融资【答案】 ACW7Q2F8P5O7G1D6HI5C4M2N3V9G4H7ZO10V6G10H3R10P6E330、（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。A.内部控制B.合规风险管理体系C.合规管理目标D.合规风险【答案】 BCZ1D6K6D3K9P2L2HJ5Q9C5V2T8B9Q3ZT10T4Q5D5K10M2J631、下列

14、关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCJ5N4K7P5T1M8E2HG10S7H8Q2R9J8J7ZG1M10I8Y4N10K9V1032、根据英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，以下必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】 DCZ5I10T3S8C1T1J3HP9H2

15、W2P4O9M6F9ZC10T1A6K6X5W6K633、金融危机发生的原因不包括（）。A.金融资产负债表过度扩张B.金融机构过度承担风险C.杠杆化程度过高D.银行的资本充足水平提高【答案】 DCG7O7D6S8X9L3S6HE2R5Y8O5U5K10Z2ZK8Z10Z1I7P10J3Q234、（2021年真题）经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标，其计算公式为（ ）。A.税后利润-经济资本占用资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用行业平均资本回报率C.税后利润-经济资本占用行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用资本预期回报率【答案】 DCV3B4X2B3K5P3H

16、7HY9H8S6T4B1T10U6ZH8S9Z10Z7F2F6A735、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（ ）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5%B.10%C.20%D.50%【答案】 BCL1G8T8J9S1Q3Q8HY2W10B6I9V7A7W2ZK4J6K8B1R9L6I836、下列（ ）不是互联网金融的主要模式。A.互联网支付B.互联网交互C.网络借贷D.互联网保险【答案】 BCJ1V4U10Q7U1E9P6HZ7Y7A9X1A6I7U8ZV2A3N1K4Z6I1G337、对产业的发展具有指导性和预测性的是（）。A.产业

17、结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 ACF6P8T8Y8D5P5V9HR10X2S8X9K4B6X9ZV4W6M9Z8I4E1U638、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 ACN4R1G5C5K8O2P10HV8W7L10X8N8J3E4ZL1W8F9E7G2P6Q639、在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCT1K1Y2A8R6T3P10HW5N5C6

18、H7N1U2Y2ZN3R6L10D7K5J9Q140、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】 ACP6R9Q4H4N3E2U3HH2X2O8X2J5G8T4ZB1B8B8Q10A9K4V441、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP5

19、U8U5E10H1P4J2HI6Q6J2X4F4G7A9ZS9H8Z4V9X6V1R642、下列不属于银行主要促销方式的是（）。A.广告B.人员促销C.产品包销D.销售促进【答案】 CCY1G9X10Z2Q3A4X8HG4E9Q3I1W10J5J2ZT1K1B5V10D5G2O143、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括（）。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地

20、向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACX1E8X6P6R4H4E1HF2A1C9C2F3U5P9ZQ1A5I5N3R2D8O544、（）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A.操作风险B.声誉风险C.市场风险D.战略风险【答案】 BCJ7V6W4E9D5J1Z1HG5P1B9F7T10Y7W9ZS4V10P2E7G8N5G445、从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B.20世纪80年代初期C

21、.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期【答案】 CCO3W1F1Q4V7V4T2HN4F8D6E6T10K5U2ZE5D6V7L2L8A10T546、商业银行操作风险缓释手段不包括（）。A.购买商业保险B.暂停开展某类业务C.将某些业务外包给具有较高技术和规模的其他机构D.建立完备灾备系统和连续营业方案【答案】 BCA3V10N5O9V4Q7Q9HI10O9K1K3C3V3B8ZF3B8J8Y9O5T8C447、银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。A.审慎经营和与外部审计相一致B.审慎经营和与内部监督相一致C.审慎经营和与自身

22、能力相适应D.内部监督与外部审计相一致【答案】 CCU7U3Y6L8E10G2D3HH10O5Q7E10B3A8O3ZX9H1Z8R10F6M5D248、 售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从( )处租回的融资租赁形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 DCT1Y3O2J4K10T6F1HD9P2T5U1M2Z9C6ZM10T8U7O5C5H2K249、下列关于银行本票的说法中，正确的是（）。A.填明“现金”字样的银行本票可用于支取现金B.申请人或收款人为个人的，银行不予签发现金银行本票C.通用性强，灵活方便，使用范围不限D.

23、银行本票的出票人是经银监会批准办理银行本票业务的银行机构【答案】 ACQ3O9D9N8V3P10E4HT10S7O7B10F9U6N2ZJ2C10X7E3M3F1L950、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。A.每年B.每两年C.每半年D.每三个月【答案】 ACP4I8B3N4U4A3C4HO8E9U3B3N2O4Y4ZQ3S7T6F10Q8F10M651、从中央银行认识到需要采取货币政策，然后制定并实施货币政策，到该货币政策发挥作用、并对其最终目标产生影响，需要相当长的一段时间，这段时间被称为（ ）。A.利息政策的时滞B.货币

24、政策的时滞C.财政政策的时滞D.经济政策的时滞【答案】 BCS7N10V6V3S3Y6C4HE4R7R1F9W10J8R2ZK2T2Q1Q4E8D10K352、内部控制结构阶段最主要的特点就是将（ ）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控制环境C.控制模型D.内部审计【答案】 BCY6T7X1B4Q4L8A3HD7G1D10H10X3H9C1ZB3J10Y10P5H5G6K553、以下关于银行汇票相关说法错误的是（）。A.可以背书转让B.较强的流通性和兑现性C.在同城结算中广为应用D.见票即付，无需提示【答案】 CCJ10L3V7P6R6A6K2

25、HC10H1N7V4Z1R8B5ZN2O3M9X1B10W5O554、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCN2G3J3C2G5B10V4HI9R10Q10K2B10G6N2ZX7H2P10F6M8J5K355、（2019年真题）商业汇票的付款期限不得超过（ ）。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCM9C5C6E8W9H1L6HC9T5W4E6X9K9T10ZE8K8Y2H8D7F2J556、

26、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是（）。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCI9J4O3I1W1K1U10HK7M4Q9D7R6T8O7ZY8X6V7Z1N3G10K1057、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额( )的风险暴露。A.0.5B.2C.2.5D.1【答案】 CCG3P10P6Y8C1F2H7HS7E7K7V7U5P1X6ZU9E3Q4C4F7R9H1058、商业银行应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。这是

27、金融创新原则中( )的体现。A.“认识你的客户”B.“认识你的风险”C.“把握你的客户”D.“维护你的客户”【答案】 ACG7P1A5D8N8J8O6HW4I5W4K10E3W4Y5ZK8H2M6D4A1G5H659、（2020年真题）（ ）是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。A.利率风险B.信用风险C.操作风险D.交易风险【答案】 BCI1M1U6X1R9K3E8HT3U5F8F7W1T5L1ZA8V1H9X3V2I3Y160、合规部门与内部审计部门的关系为( )。A.相互独立B.相互联系C.相互制约D.相互平衡【答案】 ACO9R1C4P6W10S1P3HT1T1Q1

28、0Y3L2Q4Q7ZQ9U5D9D4K8D3C661、绩效管理的工具方法不包括( )。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCI3S2L2N1O2F7D8HU6N7J8H10Q8C4N9ZJ1S4O9J6K8H6G362、下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险【答案】 DCX1M10U3T7Z4

29、E4G9HN6W7L9V3N6Z4W9ZW1C4Y8W10Y9K6R863、下列关于内部控制的说法中，正确的是( )。A.内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现B.内部控制的基本原则包括全面性原则和制衡性原则C.高级管理层负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系D.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”【答案】 ACU10V3J7R4O5Z4O9HA6M4E2T7L1J7Y3ZZ1F3Q4D7U4U7H464、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行

30、C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCB1R10K3O3T5F8Z9HI5U2G6O10X6F8W6ZI8C4R3Y10Y2V8W965、关于项目融资业务，下列表述中错误的是( )。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银

31、团贷款方式【答案】 ACF8L6J4C10R2N7P7HG3X9Q5C7H8N4M2ZS4N9M8U1A9R4N366、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 D

32、CI8L2P1P2P4X4Q2HK3D4M7M8B2H7E8ZG2L4E1Z7H2U2P867、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACR9Q10U8Q2V6A2Q9HZ1I5U5Z5X6O5E9ZR1B3B2S7V9Y6D668、下列属于股权工具是( )。A.优先股B.企业债C.国库券D.银行债券【答案】 ACV9Z7Q10C6L7H4U9HL1H2A1X8K1W3W8ZH5B9B8L7M4E9N469、下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的是( )。A.网点营销B.自营营销渠道C.电子银行营销D.登门

33、拜访营销【答案】 BCS2Z10N2E4M1S8V6HG8C10P8H6T3N5V2ZF2F3F4D9L9S1F670、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCS4L1A7B10C5J6L10HM1W9K6S2H1Y9T2ZH7B7X1O1M5M4C371、（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。A.董事会B.审计委员会C.首席风险官D

34、.高级管理层【答案】 ACW9U6R3K5V10N9F8HV2Y2U10Q5C5S8C8ZR7H9S7H5D3Y10X172、下列不属于金融机构办理贷款业务不得有的行为的是（）。A.违反规定为客户多头开立账户B.向关系人发放信用贷款C.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件D.违反规定以不正当手段发放贷款【答案】 ACT2D9M6L2J3H10B2HF7F5C2V1N6F1C7ZR1T8O6R10T8J7N773、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 CCD1K

35、6Z4S1F8Z6R10HE9G8G1K2B1K7Q3ZN3Q1J1G8I7X8Y974、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 BCI10U7A4K6X3F3F6HB3U3O3C7R10A3Q2ZT6T6A10C9S7L5E275、( )是在确认债权债务关系的基础上，由金融资产管理公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款

36、时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。A.非重组型非金业务模式B.重组型非金业务模式C.非重组型现金业务模式D.重组型现金业务模式【答案】 BCD2O10A7H6K4V8Y9HM8W1V3U5N8W4W7ZB4M8C4R2A6O1A1076、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）。A.零相关关系B.负相关关系C.正相关关系D.无相关关系【答案】 CCA2O7O10A2I1Q9I9HB3X5X1V1S5L1K8ZB7X1E8J10S9R5B177、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更

37、新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCK6M9Z8E1H4K1H10HW5P2C3C1W1J9B10ZZ9Q5Z1U10M10A10N578、（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 BCW8Z1S4G4Z1C5A5HA1I6A3K10Q6E9H8ZT4R10U4S4Q10V4H579、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险

38、权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的( )。A.20B.30C.50D.60【答案】 CCB7Q2J8F7T8H9D6HT1I4Y3F8X7J4Y1ZB8V6H2U10Z4D9K1080、再贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以贴现的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCJ7P5P3Q4J9K8P2HR4S7M9A8R6U5H4ZE9M6B4K3O8C7X381、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知银行业金融机构需加强个人金融信息保护，以下不属于其禁止性要求的是（）。A.向本金

39、融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息B.在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动C.执行个人存款实名制D.出售个人金融信息【答案】 CCK9N10K2Q2I10G5P1HB5P4S3E6A8S5Y1ZL9M2W2Q9Q5V8B182、核心一级资本不包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCG2L7R9B9T10J8N10HU4Q9Q2U6G5E6D4ZA1Q1U8R7F5O10X183、新的非现场监管暂行办法中，确立工作组织架构，由（）作为牵头部门负责银行业系统性风险防控。A.审慎规制局B.银行业

40、监督管理委员会C.银监会D.保监会【答案】 ACV8O9L4W7R5F3T4HJ10N3A3A8Y7X10O7ZZ2O10P9W10H2M3G984、根据反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是( )。A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度【答案】 CCI2L9N4P1Y6D4X8HD5Y6D4O1D5K6T2ZV5B7I1O7T6W2F585、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交

41、易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCC4A4X8U8M8X7D2HL8X2N6G9Y7A1Q10ZZ1E3O9G4L4F1U486、超额存款准备金的主要用途不包括（ ）。A.支付清算B.头寸调拨C.稳定物价D.作为资产运用的备用资金【答案】 CCZ2W9Y10Q7G4N6W3HI2Y6T7D8V3T3M4ZL9B5X2K7P6L7O987、( )属于合规风险管理的验证阶段。A.合规风险的监测和测试B.合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告【答案】 ACE10V7V5H8V8K8P2

42、HP7Q8J2L1K2X1Q1ZJ7X10Q10V5L1B7U688、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）家（附属卡除外）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCA9E5K9Q4K8A8C5HS5L10B7Z6L4D9D3ZM3H10I3U7S4X7X389、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政府债券D.中央银行债券【答案】 ACF6W9X10U3N4L5P7HW3A8O10A10S2G7B5ZH8F10G5W5R6A8G190、同业代付业务中，按照( )的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在

43、该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算。A.可靠性B.重要性C.可理解性D.实质重于形式【答案】 DCW7D4V2B7Q7C2N10HW5Y3J5R1G9Y10X4ZH1Y6Q8P9O8O8O491、（）是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。A.中间业务B.不良资产业务C.投资业务D.贷款业务【答案】 BCM6G5I6T7Q7G8M10HA9Q5G10Z2F6U4R4ZC9J10M1M7N1X10G592、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构( )负责制定本行绩效考评制度和指标体系。并对绩效

44、考评负最终责任。A.高级管理层B.董事会C.薪酬委员会(或人力资源管理部门)D.监事会【答案】 ACE2T9N8R9F3C5O9HW1D8E9C5R5C2F10ZD4W2N4P8J8I4K593、下列关于巴塞尔协议中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCN6F10K6P2F10U2C1HG7P2W1I1A1C5X3ZS5D10Y5P1L10Q3E194、世界上首次提出用“栅栏”将高风险的投资银行业

45、务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是（ ）。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】 ACQ5R8V8N9S2W6H1HP1O7E10W5D10G5M2ZF3Y6T3H4R8T8Z695、中国人民银行创设短期流动性调节工具的时间是( )。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 CCB6R7T9S3N4T9C5HV3D2P5K3T6Y3R8ZU10H6Y5J5B3F8I296、根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。A.客