2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分300题(含有答案)(陕西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某商业银行全部关联方授信总额为110亿元，资本净额为210亿元，则其关联授信比例约为（）。A.41B.52C.191D.200【答案】 BCO2X3Q1R9T5V6I9HG6V1O9U8V9Q10Q2ZM3C10F6Z10I1B10C82、中标后、开工前项目部首先要做的是（ ）A.工程质量目标的实现B.编制实施的施工组织设计C.使进度、质量、成本和安全的各项指标能实现D.确定质量目标【答案】 BCF6U10F7A9G7U5F7HQ7H2W9O4K4M3O1ZN2C6V10W10X3W3L63、 关

2、于以下银行资本监管的说法中，不正确的是（ ）。A.监管实践中，对资本充足率的监管不应该作为监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的依据B.国内外教训反复证明，银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因C.在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，能够降低银行之间的不公平竞争D.资本监管是银行宏观审慎监管的核心【答案】 ACM7M5U6H7E8R9M9HA10R6I1D7T1U9U6ZE9J7L7K5C3M2B44、下列选项中，()是风险文化中最重要、最高层次的因素。A.风险管理方法B.风险管理理念C.风险管理制度D.风险管理系统【答案】 BCS4Y7B8N1V10R1V7HQ

3、2U2T5J10K1K5X3ZD10Q6E10X10U5F3D25、黄金价格波动属于（ ）。A.期权性风险B.利率风险C.汇率风险D.商品价格风险【答案】 CCZ3S1C4W9F10F6W6HP10T9P2J3I4Q5J6ZA1G1A8I7R2V3A66、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（ ）。A.存款准备金B.经济资本C.监管资本D.风险资本【答案】 BCX2P6H3E2W7Q7P4HB2E1V2A2T5T1G10ZH7N1U7J9L5X3F47、测量银行流动性状况的指标不包括（）。A.现金头寸指标B.大额负债依赖度C.易变负债与总资

4、产的比率D.盈利性比率【答案】 DCM10E1A1P3C7X2N3HH4S3S3H7W10V8S8ZM7N2F2F2I5B9M58、贷款定价的形成机制比较复杂，其中形成均衡定价的三个主要力量不包括( )。A.市场B.银行C.监管机构D.客户【答案】 DCZ6Z5P2Y1D9M6P9HU6R10X9Z8X10C2Z1ZE3I3L8X9Z2R3H89、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。A.红色预警法B.统计预警法C.黑色预警法D.指数预警法【答案】 DCU6S8L3C7Y10P9V9HA5V3U10H2P8U4L4ZV6L9R2N4U2J5U810、下列关于商业银行信用风险违约风险暴

5、露的表述，正确的是( )。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除相应的担保抵押金额C.违约风险暴露只针对银行的表外资产D.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内贷款余额【答案】 ACD10A8M4B5D1R9M10HP10P4X7E9N8O6I7ZQ5I4G9Q10K9E5L511、（2018年真题）下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（ ）。A.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩B.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道C.设置独立的风险管理部门D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】 ACN

6、6Z8V3Z9C8J2V4HF8A3V4B8G10I5E2ZA10A4C5R2I9C10J512、背景：某9层综合楼的电气安装工程，电气配管项目人工费为2000元（超过5m人工费为1000元），材料费为5000元，机械使用费为500元。请回答下列问题：A.一类B.二类C.三类D.四类【答案】 BCX2D4V9J5B10O8I5HT6X4G6G8K2L1T9ZR5R9T7Y3S4X8R813、下列商业银行资产中，通常最具流动性的资产是（ ）。A.股票B.现金C.同业借款D.债券【答案】 BCV3V9A1R6X9A5Z1HQ3H5E2N5O10T4V1ZF10Y9D3N6C2N8N514、下列不属

7、于商业银行操作风险管理工具的是()。A.损失数据收集B.资本计量C.关键风险指标监测D.风险与控制自我评估【答案】 BCD2J6V2S8L10Y2C4HX1H3S6E3G1A10O1ZG6V2R8T2V8Z4A215、（2018年真题）国内某儿童玩具厂欲向银行借款以扩大生产，拟请附近一家公立幼儿园为其担保，该幼儿园（ ）。A.如有足够资金可以提供担保B.无资格提供担保C.有资格提供担保D.经银行同意即可提供担保【答案】 BCG7F2J3K3T9H8C7HB10A7B1H1P8E8V1ZG7W7U6A1P1I9E516、下列不属于国别风险评估的主要指标的是()。A.数量指标B.定性指标C.比例指

8、标D.等级指标【答案】 BCF9J1Q7H9Z4D1L2HD2L6Z8B1B1O4G8ZG1V5V6J7C8F9H717、 反洗钱国际组织及许多国家都将反洗钱恐怖融资和反扩散融资纳入反洗钱工作范畴，关于恐怖融资表述最不恰当的是（）。A.恐怖融资属于恐怖主义的辅助行为B.恐怖融资是恐怖主义生存和发展的基础C.恐怖融资的资金来源往往是非法所得D.恐怖融资是有意识地使恐怖活动得以顺利实施的帮助行为【答案】 CCH4N5V8I9F10P6D2HI1D3Y10J5I8S9D4ZW10O9A6X6L8L7T318、假设某商业银行的信货资产总额为300亿元,若所有借款人的违约概率都是2%,违约回收率为30%

9、,则该商业银行信贷资产的预期损失是（ ）亿元.A.4.2B.1.8C.6D.9【答案】 ACU9X1V9R10O9P8C4HW2Y10B8P10M5I4J8ZI1Y9R7E2F7T10I719、根据正常贷款迁徙率的计算公式，在其他条件不变的情况下，下列说法错误的是（ ）。A.期初正常类贷款余额越多，正常贷款迁徙率越低B.期初正常类贷款期间减少金额越多，正常贷款迁徙率越低C.期初正常类贷款中转为不良贷款的金额越多，正常贷款迁徙率越高D.期初关注类贷款中转为不良贷款的金额越多，正常贷款迁徙率越高【答案】 BCH2F5D2M8Z6B2Y8HT4D4K4J7U1K1M2ZL3L8Y1Q3E9K5N32

10、0、下列关于信用风险的作用和影响说法正确的是（ ）。A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.对于基础金融产品（如债券、贷款）而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值【答案】 DCA8M4M5Q4X3F6P5HA8N9P1G8K3U3U9ZZ7B10K10Z9G8M8O121、定期压力测试至少()年一次。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCG3D4N3L4I7W5E3HX3L4J8V7W2B1M4ZA1N1E2H6Q4Q10V22

11、2、（）是商业银行的决策机构。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级经理【答案】 BCI5K7Y9F7H6B2J7HG4X9J2B3E5P6J7ZF8O7X1N7I10Z7U723、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。A.风险纠正B.风险规避C.市场退出D.风险救助【答案】 CCH4K4C10W9T2G9N3HM8S6T10A10H5A5O4ZD1E5N4J5X1Y3M224、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的

12、流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACT2Q8T10T5I6Q9R7HD7N9O4O10I4Z3U3ZR7C1G9U5S1X1Q425、商业银行精确计提市场风险资本的前提和基础是（）。A.正确划分银行账户与交易账户B.制定合理的中长期经营战略C.正确划分表内业务和表外业务D.建立完善的内部控制体系【答案】 ACA3H3D8J9Q9O4D9HM7A4F3P6T2L5M10ZD6Z3N2N6P9T4T526、商

13、业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。A.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短B.资产数额大于负债数额、C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.负债数额大于资产数额【答案】 CCM9H3A2R3Q9Q9L6HQ10X5X9W10V2C7Z8ZV2C9Q3G7T5O3X527、（2018年真题）下列不属于不良资产处置方法的是（ ）。A.清收处理B.债务重组C.贷款转让D.以资抵债【答案】 DCW6L5P10H8A1Z6Z9HF5J6I4K3L9L10M9ZT1U4U8V1P3W5O328、商业银行应当加强投资者教育，不断提高投资的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（ ）。A.买者尽

14、责，卖者自负B.尽职尽责，风险补偿C.银行尽责，卖者自负D.卖者尽责，买者自负【答案】 DCY6F10J1P9M6L3Y10HM4E8N7S1Z5A6I5ZS9L9L6R6A9F1L129、（2020年真题）商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（ ）。A.生产经营活动相对平稳B.财务真实性比较难以把握C.生产经营受市场的影响较大D.公司治理受股东影响较大【答案】 ACJ4J1P5B4V2T1A3HI9O4B9T6R9O6O9ZF5K1U7L5H8R1K430、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（ ）。A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、

15、有效性B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好D.负责确定本行可以承受的市场风险水平【答案】 CCQ6W2X3B8P8U8H5HO9F10W4R2I7V1G2ZA2G9G2J6H4H8E831、风险与控制自我评估的原理为（ ）A.固有风险=控制措施-剩余风险B.固有风险=控制措施+剩余风险C.剩余风险=控制措施-固有风险D.剩余风险=控制措施+固有风险【答案】 BCB6J3T2X9G3P7J2HZ5V7V8T1M1T4W2ZA4N8H2U5O8B10W1032、下列关于商业银行贷款五级分类的描述，错误的是（ ）。A.借款人无法足额

16、偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款，属于可疑类贷款B.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但仍存在一些可能对偿还产生不利因素的贷款，属于关注类贷款C.对贷款以外的表外资产也应进行分类D.次级、可疑和损失三类合称为不良贷款【答案】 ACP4G10K10Z2O9G2K10HB5Z1N10U4P7E3Y4ZW7Z9X8V5F10D6U333、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是( )。A.风险规避B.风险补偿C.风险对冲D.风险对冲【答案】 BCI7C7C4F4K3V9N4HA8B1S5Z8H3

17、B10H3ZE2J3Y10S6H2G1W734、下列关于互换的说法，不正确的是()。A.互换指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约B.较为常见的互换有利率互换和货币互换C.利率互换涉及本金的交换D.货币互换是指交易双方基于不同货币进行的现金流交换【答案】 CCR10Y10M10H8E4A5T5HY6F10A3Q3N8V3X10ZK6G2L6Z3A10R2G635、（2019年真题）利率风险敏感度为利率上升（ ）个基点对银行净值的影响与资本净额之比。A.100B.150C.200D.250【答案】 CCJ2E1Q4C8R2U1M10HI4U2T3U10Q1O10S1

18、0ZI6C10S10G5G9G7T836、合同工期指（ ）。A.在平均建设管理水平、施工工艺和机械装备水平及正常的建设条件（自然的、社会经济的）下，工程从开工到竣工所经历的时间B.根据项目方案具体的工艺、组织和管理等方面情况，排定网络计划后，根据网络计划所计算出的工期C.指业主与承包商签订的合同中确定的承包商完成所承包项目的工期，也即业主对项目工期的期望D.指工程从开工至竣工所经历的时间【答案】 CCG4N9T5M10U5X8U5HE10S10R8U2G7J5T8ZN4N2X9X1R8M2I837、在商业银行风险监管核心指标中，超额备付金比率为在央行的超额准备加库存现金与各项存款总额之比，不得

19、低于()。A.1B.1.5C.2D.2.5【答案】 CCE6Q1Y7S10F4R2Q5HS8N9J4W1G3V9A4ZK4R10G9A9P3N10X538、下列关于银行资产、负债利率风险的说法，不正确的是（ ）。A.当市场利率上升时，银行资产价值下降B.当市场利率上升时，银行负债价值上升C.资产的久期越长，资产的利率风险越大D.负债的久期越长，负债的利率风险越大【答案】 BCZ4Q6S8A3B2D8R7HB10E4N9Y10A5C10B9ZG7Y6G5T10M7D6Y739、（2019年真题）风险偏好在制定过程中需要考虑的因素中不包括下列（ ）因素。A.监管要求B.风险偏好与利益相关人的期望C

20、.充分考虑压力测试D.风险模型管理【答案】 DCO1U4G7N2A10V8G9HX10P10J3Z10G10X5A4ZF2V2S2T3R10I1M840、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的()作为贷款的主要融资来源。A.现金流入B.最低存款C.平均存款D.最高存款【答案】 CCF4N1G10G3K2J5M5HR3S10B6W7W3P6A4ZJ2M2S5P4G3Q4V141、下列各项中，不属于失职违规情形的是()。A.对客户进行误导B.从事超越授权交易C.恶意毁损资产D.支配超出权限资金额度【答案】 CCA10G1O3E6U1G5A4HO4X8L3K8M5E6B10ZC7T5P5B7F1

21、0A7O842、某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头10，澳元空头20，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（ ）。A.160B.150C.120D.230【答案】 ACD7E2G6I10I10J4B9HD4R8V3V7Y8B2B10ZG5A2U10I8G7U4U143、企业向商业银行购买远期利率合约(FRA)的主要目的是（）。A.锁定未来的借款成本B.对冲未来的汇率风险C.锁定未来的投资收益D.对冲利率下降的风险【答案】 ACF3X1O10O8S3R1K5HA6L2C3Q2

22、R10E5I8ZG6F1N5V6I2S4Z444、 （）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.基本指标法B.标准法C.专家判断法D.高级计量法【答案】 CCY6N10Y5H6U8H9L2HD3X10S3I2A5Y10Y8ZX7J6A1D4Z9Z10A545、（2021年真题）下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息、披露工作组建议报告B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的

23、信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架【答案】 BCI5M4W7Q6F9O4S5HL7J1T9J4F3W10L4ZP3H1I6V8R1T9P146、下列不属于商业银行风险管理职能的是()。A.风险监控B.模型创建C.降低风险D.技术支持【答案】 CCV7E5D10F7N10U4Z2HG1G1C1M3Z5P1N8ZH6B9P9C5D2N1H947、将拟建工程项目的整个建造过程分解成若干个施工过程，然后按照一定的施工顺序，各施工过程或施工段依次开工、依次完成的一种施工组织方式是（ ）。A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】 ACU7Y9G9H10Z

24、8P7Z4HJ9A7I1H9J1Y8B10ZC6E5H4R4I9M3N248、（）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。A.监事会B.董事会C.内部审计部门D.高级经理【答案】 ACU5R3S6C9M2K9L6HR1N2L3F9P4G1Z6ZH6L2N5T5F9Z4L549、 根据国家风险的分类，（）是指由于经济或非经济因素造成特定国家的社会环境不稳定，从而使贷款商业银行不能把在该国的贷款汇回本国而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.环境风险【答案】 BCO2S2D4T8L1N3U4HU3A4B8C9T1L9T1ZF7O1D6U4C1N

25、5I650、充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了风险与控制自评工作的（）原则。A.全面性B.客观性C.重要性D.前瞻性【答案】 DCL5X2O5K8J6Y7N1HP8P7Y3X4M10S2G7ZK1P2O8A9Q2X6Q451、下列关于远期利率合约的说法，不正确的是()。A.远期利率可由即期利率曲线推断B.远期利率合约是一项表内资产业务C.远期利率合约协定利率的期限通常是1个月至1年D.债权人通过卖出远期利率合约，保证了未来的投资收益，规避了利率可能下降带来的风险【答案】 BCD5B6T2L7B1O10C7HL9V9C8X6N10D10R9ZF7A2S10F3M5A6B1052、（2018

26、年真题）下列关于公允价值的说法中，错误的是（ ）。A.公允价值是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.公允价值的计量可以直接使用可获得的市场价格C.若企业数据与市场预期相冲突，则不应该用于计量公允价值D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值可通过现金流量法来获得【答案】 DCF1E6L5G6H4T10O3HO6J9B10Y9P9K5R8ZJ4Q6J4A4A9Z4D653、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理其 他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状 态。此情况系由（ ）引起的操作风险。A.内部欺诈B.

27、未授权交易C.贷款流程执行不严D.信贷人员技能匮乏【答案】 CCS8L1W4L8M7P2S2HU10O5B5B3T10B5E5ZQ5I4K5Q2X7U3N554、声誉风险管理体系应当重点强调的内容不包括()。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力C.有明确记载的危机处理/决策流程D.努力建设学习型组织.有能力在出现问题时及时纠正【答案】 BCU6M1C7P1A1A3H10HG8L2L2Y3W5Q6P4ZN7N9I4B4C7C1A155、 目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。A.表内信用资产风险权重B.资本监管C.

28、计提贷款损失准备等各项损失准备D.信用风险加权资产【答案】 CCV3Z7F2M9B7G10B1HR6T4Y4S8W7M6G3ZX8D9O8V4T4T10G256、对土地权利变更的原因和事实等也要进行审查是因为权利登记采取了（）。A.形式主义立法B.形式审查主义C.实质审查主义D.物的编成主义【答案】 CCF9V1P3F10T7B10Q5HA3F8N5A8V7J10X5ZC5Z6V1J1A1P9U957、（2021年真题）根据我国监管当局要求，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）A.6%B.4%C.2%D.5%【答案】 BCX6O10L9L2X10S2J5HP2E2Y5S2D3E2H7Z

29、P2R3B10X7I8M3E458、 商业银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际是错误的方式工作，属于()造成的损失。A.知识技能匮乏B.失职违约C.核心雇员流失D.违反用工法【答案】 ACI5L6M5P6X6P6C9HX2I10B8D8H9G5I9ZL1I6H2G10K1H7M859、商业银行在进行贷款组合分析的过程中，组合中的贷款集中度越大，则组合中的（ ）。A.负债和组合的相关性也越大B.资产和组合的相关性也越小C.资产和组合的相关性也越大D.负债和组合的相关性也越小【答案】 CCF9I2R2I5W9I5D4HN6D3C9C8J2P10G5ZP1B9P3M

30、7A7S1W560、假设某企业信息评级为B，对其项目贷款的年利率为10%。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30%。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为（ ）。A.8%B.5%C.7%D.6.5%【答案】 DCZ4S8C5Y9B7Q5J7HQ3P3R3V10H4V4T1ZH4N10W8Q2R1F9S361、启动排烟风机后，排烟口的风速宜为（ ）。A.2.53.5m/sB.23m/sC.34m/sD.45m/s【答案】 CCN6U5F1N9I4C1N9HE10C9I2B6F3R7Y7ZU2F1

31、0B4Y2N8J4I362、 商业因黄金价格波动而遭受损失，此风险事件属于（ ）。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCI7O9E7O4M5M10Q4HK4D9O8N4M1F10M6ZZ6Y3R6A1H9P10B763、违约的定义是( )的重要定义。A.权重法B.债项评级C.经济资本管理D.内部评级法【答案】 DCJ2O2J2N2O3O9H1HN5G6X5G6Y1L3L1ZG2F3M2E2I2Z10I264、 参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理控制措施可以采取（），最终到达高级管理层的三级管理方式。A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会B.从基

32、层业务单位到高级管理层领域C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位D.从高级管理层到基层业务领域【答案】 ACW6U10S9L4R9X10C9HA3X6P10U6A10E9O9ZL4W10J1T6Z8S2G465、 一般情况下，商业银行应至少()对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCE3V10U6P1E4B6N8HG6K3Q8Z3V2U10U3ZP9G7I9J3S5E3C766、下列选项不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是（）。A.监管机构对商业银行的盈利预期B.商业银行改革/重组的成本/收益C.监管机构责令整改的不利信息/事件D.

33、影响客户或公众的政策性变化等【答案】 ACC5C5H3B3L6G3L3HD6E7N8Y5L10D1A7ZC7H3B2M9Z8H3T467、我国流动性风险监管中，存贷比的限额值是（ ）。A.不大于70B.不大于75C.不小于70D.不小于75【答案】 BCH1Y2B2W10O7Y3A10HJ10D3V9I3J10R6T1ZZ2I1K5G5B9W9Z368、下列各项中，不属于土地总登记公告意义的是（）。A.追求登记效力的公平性，保证登记的公信力B.为土地登记机关树立良好形象C.在一定时间内，征询利害关系人的异议D.让权利人及时了解其土地权利是否得到保护【答案】 BCP6Q4V3R1B7X6W7HK

34、2Q7K10X8B8B1O10ZX2C10U3G2R4U7U869、土地等不动产物权变动的公示方式为（）。A.交付B.登记C.协议D.协商【答案】 BCQ4O6L8F1S7H1J2HY5V7G1Q6B5Q1D10ZI1I7M8J7O5T1R770、计算总敞口头寸比较激进的方法是( )。A.累计总敞口头寸法B.净总敞口头寸法C.短边法D.长边法【答案】 BCO10D8T1A5R4D1E6HU10G1T5H4O2N4U9ZJ3W6N8N5A3M5H871、记录完整是指（ ）。A.通过测量或检测的记录，可以了解工程从开始到结束全部施工活动的进程B.记录要与测量或检测工作同步，要与工程进度同步，两者间

35、隔时间不要太久C.记录的数据要正确，用数字表达，不能用“符合要求”、“合格”来替代，也不能用规范标准规定的语言来替代D.测量或检测的全部内容都应在记录中得到反映，不要遗漏【答案】 DCG4B8B7D10O4Z8G5HO8U3O2U4C9S2G4ZY6I6X10B10C7S4J372、（2019年真题）根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.高级计量法B.内部评级法C.标准法D.基本指标法【答案】 ACD7C9N1H2N8X1U5HB4W1M10G1B4N2Y10ZQ4O8J1F6B5J6B173、根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围

36、，随机变量分为（ ）。A.确定型随机变量和不确定型随机变量B.跳跃型随机变量和连续型随机变量C.离散型随机变量和跳跃型随机变量D.离散型随机变量和连续型随机变量【答案】 DCS9U9R1V6O5O2I7HM7H10N5R3M1K6J4ZL7O1J2Q5A7P6J874、在商业银行经营的外部事件中，（ ）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最 多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCZ9E3S10Z7B7E2A6HP9F5H4W6P6D4E1ZZ1H4I4O8R2K8D1075、（2018年真题）（ ）属于商业银行所面临的市场风险。A.商业银行无力为

37、负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险C.交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险【答案】 BCT10H4W2R10S7Z8O9HZ1G9F8N10Y9F8G2ZD6O9F7R5H5R10Z176、对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是()。A.内部资源B.外部资源C.政治资源D.经济资源【答案】 BCM6U10V8T5M2U7O1HA6C2D5B5Z5V7T9ZJ3T4O8Z9J9C4P177、对声誉风险

38、管理结果负有最终责任的是()。A.监事会B.股东大会C.首席信息官D.董事会和高级管理层【答案】 DCD10B4H2M5Q6N9B10HE2Z5Z10L8E7A3O7ZG9K7W3A7G8M9E478、下列关于敏感性分析的说法，错误的是（）。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险【答案】 BCI10X2D9H1C7Y4B6HP2E1L7K8X8V4X7ZF3D5T1V1P10U7A1079、操作风险损失数据的收集的步骤不包括( )。A.损失事件评估B.损

39、失事件识别C.损失事件填报D.损失金额确定【答案】 ACX10W6C2X5X6K9Z6HI9Y7T1F9B9K5O2ZL9D6C6F3J6U3X580、商业银行的债券交易部门经过计算获得在95的置信水平下隔夜VaR为500万元，则该交易部门（ ）。A.预期在未来的252个交易日中有12.6天至少损失500万元B.预期在未来的1年中有95天至少损失500万元C.预期在未来的100个交易日中有5天至多损失500万元D.预期在未来的252个交易日中12.6天至多损失500万元【答案】 CCP5A7O8H8X10I10I4HT1F7Z6B5I3I10R10ZC8Z5Z1H9P1D6N981、下列关于分

40、散型风险管理部门的说法，不正确的是()。A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门B.把风险管理职能外包给专业服务供应商C.能绝对控制商业银行的敏感信息D.商业银行无法形成长期的核心竞争力【答案】 CCA5E7D6W6I8F9Y9HG8B5C9G7K2K1I10ZF1G1S7I3Q1Q2Y982、中标后、开工前项目部首先要做的是（ ）A.工程质量目标的实现B.编制实施的施工组织设计C.使进度、质量、成本和安全的各项指标能实现D.确定质量目标【答案】 BCZ9E8M10X1Q8M6B9HY6N1H5H5E5D1N9ZT4A4T9Q5V6U3I483、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。

41、A.间接责任B.最终责任C.连带责任D.保证责任【答案】 BCL3V10A3Z6Z6J10F9HX10X10N2R9R9F5T3ZB4Q3U7K2Y8X3U984、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的( )。A.8B.20C.25D.50【答案】 BCJ1E4A2O4A8E8Y10HO2G9O4Y3I7B9R7ZC4F6U3K10J5X8X785、2016年，某公司2016年净利润650万元，年末总资产为10200万元，假设2015年年末总资产6600万元。则该公司资产净利率为（）。A.9.54B.11.0

42、5C.14.54D.12.6【答案】 BCG3A8L1W7L10V3U10HU7V8I1B4P3U2Y1ZT2O9R1S3C1X7D1086、商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCW3D7S5K8P7X7R6HJ4L2C2X7X1Q9C1ZZ10Y6I10K3E9F5U387、 风险监测是一个()的过程。A.动态、连续B.动态、间断C.静态、间断D.静态、连续【答案】 ACS6A3A10K7R10R2N9HT8E5D7O3J3N7N8ZN8C6X9J9B2V7J288、（20

43、18年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。A.内部欺诈B.外部欺诈C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCV10Q9U8R6Y1I10K6HS10S2C8R7I10M3A1ZT1L10U7O7K3W10N789、假设其他条件均相同。则以下哪种债券的利率风险最高（）。A.5年期零息债券B.5年期票面利息为5%的固定利率债券C.5年期票面利率为7%的固定利率债券D.10年期浮动利率债券【答案】 DCO1T6T4Z5J6F8Z6HI4D3D5Q3N8G10V1ZJ10Z5F5G2X7L9Z590、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是()。A.负债以公司机构存款为主，资产以

44、中短期贷款为主B.负债以公司机构存款为主，资产以中长期贷款为主C.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主D.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主【答案】 DCA2T5P1S3J4W2K3HU7C1O6N4U2O1S5ZO10U2Y6M8I5R4R1091、商业银行的灾难性损失由（ ）来转移风险。A.增资扩股B.计提资本金C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 DCP1W5Z4D1V3E9U1HP4J3G4Q9T2L7O1ZA3M2X8V7B2W4V592、信息科技部门承担本银行的信息科技职责，其具体内容不包括（）。A.履行信息科技项目发起和管理B.履行信息科技战略的审批C.

45、履行信息科技内部控制D.履行信息科技外包和信息系统退出【答案】 BCG6R2T6V8I1V8I9HG9R9R10Y9D1G6X7ZL7L9F7W10D2Q9W793、压力测试是一以( )为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的( )事件情况下可能发生的损失。A.定量分析、大概率B.定性分析、小概率C.定性分析、大概率D.定量分析、小概率【答案】 DCV4M6X8W10H9A7I4HT4D1Y4A7D7T10X4ZY4G5F1Q6K9H9Z694、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=900亿元，负债L=800亿元，资产久期为DA=6年，负债久期为DL=3年，根据久期分析法，如果年利率从55上升到6，则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）。A.增加14.22亿元B.增加14.63亿元C.减少14.22亿元D.减少14.63亿元【答案】