2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题及一套答案(国家).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题及一套答案(国家).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题及一套答案(国家).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2019年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCH10G3F5B7N9R7C7HP9B9V1J2Q9W3D4ZD7E4A2M5W5B1O72、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACJ8T6O6H5B5F4T8HR3A9X

2、6S2V9D3K6ZU4T1T1G5Z5P6Y53、（2020年真题）教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.子女教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.本人教育规划【答案】 ACY4B4N7J10Q4C5C6HI7P3V8X5A9Y9W8ZB9S5Q3K7B6B4M14、以下关于保险费的描述中，错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】 BCP4Z3E6N4F1W9J8HC1V6X5O2D3L3J7ZE3X6Z5G1S5T4G35、（2017年真题）小

3、陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为10，那么这只股票的价格为（ ）元。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCE10T7V6N2A8K9N6HM5O9K6L7Q10W6O1ZT10W10G4B3R8S10G26、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCU8L1B5I5W4F10T8HP4Q5S5M3R3V9K6ZT8Y6R6C2F4W8X37、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG2E4W3Z5B9M

4、4Z7HC1W9S9L2V3B5H4ZK10W10K1P10Z3O10H68、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCJ2B7L6X2Y7E2K6HZ10U9V2K1A6C2C1ZU8S9Z8H1W6N1O49、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCI7W6X7Y10S9U8V7HJ8F10P1I6M1Z2G5ZI9J4U6Y1G2V6R710、国内银行在提供

5、个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACP7K5T5X3P8D3W2HS9P9S10O9J5P4R2ZW3U5S2Y1F1L8F511、 随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断（ ），但增加的速度越来越（ ）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】 ACC4D8S8E9B3U5A6HY6R10C9O8N7P10V1ZZ7P4O10X10S7I3T412、下列不属于客户财务信息的是()

6、。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCR9S6E1U8L9M1U7HC6H5W9T9Y9K5F5ZY5D6J6L2C7S1E813、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCE4N1F9R9V3D3H5HC8E3V2K10G10Z8U10ZE10S9Y7Q1G2X1A714、（2020年真题）与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和

7、时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCB4I7Y9L6Y3R3C7HC2H3W4V4J7M2F7ZS9G10S9Z4D7E7P815、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理【答案】 ACT10J6G6F6O3P4G5HJ6S9X2W4O6G7R10ZK1W3T4

8、Y6J9L9Z816、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（ ）。A.财务自由B.达到整体税后利润最大化C.减轻税负D.合理退税【答案】 DCT9D6I5H9G7E3X1HE2R2Q8Y4X2V2W6ZX9X1L2U7M7D4T417、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在_进行交易，这笔交易是在_之间进行的。（）A.一级市场；小王和A公司B.一级市场；小王和其他投资人C.二级市场；小王和A公司D.二级市场；小王和其他投资人【答案】 DCW8X7A8N3O7L2F7HI7K9Q3C6Z6G10A6ZC4S4H7F6X8D9M418、以下关于金融市场的表述，错误的

9、是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCV6G6R2N7J7B5I10HR5P2E6C4Y3B9R6ZI2Y3V7D3H5G2P619、（2017年真题）金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有（ ）。A.资源配置功能B.反映功能C.调节功能D.风险再分配功能【答案】 BCA3L7E8F9S9X3V10HK3E7E9S5P9Z2T9ZD1D2D1T5P10Q2Q620、（2017年真题）某金融资产年利率为12，按季复利计息，则该金融资产的

10、有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.12.65B.12.60C.12.55D.12.50【答案】 CCM1U10P4T1O1L3A3HX4I10W1W6P6K8A8ZD4E4A2C4T7E8B221、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCB4B9X9M10X8L6E5HA6X6J7L5T9X3S5ZQ2Q2D9H6C1W8C1022、人们需要对自己的家庭及个人进行（ ）计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家

11、庭的财富保障和安全需要。A.资产管理B.收入管理C.支出管理D.风险管理【答案】 DCR7U2Z2P9E4K9O1HF4I2C6H4O9H3M7ZH5X6M10Z8D5O4V523、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCQ3M4E1N1U2I5H7HT9X1Y10V7A1D3Y5ZN1P7Y4S6J1H7Z1024、在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流是()。A.永续年金B.变额年金C.增长型年金D.普通年金【答案】 DCJ8B9W8I8B8Z10N2HA9D6Y4M5A4S8Y

12、7ZW7H4C1Z1W1O2Q1025、已知利率为10的一期、两期、三期的复利现值系数分别是09091、08264、07513，则可以判断利率为10，3年期的年金现值系数为（）。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】 BCA1W10X7T8N3Z3E2HM9U10N10R4L9K4H5ZQ5T3N1X9M6I3A126、（2019年真题）下列选项不属于债券特征的是（ ）。A.持有人收益相对固定B.清偿顺序优先于股票C.保证投资收益D.有规定的偿还期限【答案】 CCR6T10X5A6Q2T5Y1HZ6W6I5K6K6F1Q2ZA1R4W6C5I2T2B827、 按

13、照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（）万美元。A.5B.10C.15D.2【答案】 ACE9M10B4B1X1Z9R1HW10P1P1C2H10L4K10ZD10L4J6E9G3Y8R628、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCY8Z1G3E7F6B1Q5HY1H1O6O2I4Q7U1ZO2G8P2P2I1C10C629、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人

14、和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCR7J5D3E1W3Q3F5HD9S9Z9K6V10X6B6ZB5S5D4L4U1D3L730、 关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是（ ）。A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可切入主题C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子问题【答案】 DCT2L1W2T3Q3H9Y6HT2

15、M5W3P2B3K10Z4ZT9T9C8D4S6R8G531、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACN1J5U9N8H3Q8M5HT1A7D3B10L6W7P1ZD10S6L8G9W2V7P932、根据()需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次。A.凯尔曼B.霍兰夫C.马斯洛D.罗杰斯【答案】 CCP7Z9M3I1V8B9X3HJ5Z5F4T9G2S1R9ZY2N9I9H4B4D1F933、（2018年真题）使现金

16、流的现值之和等于零的利率，即净现值等于零的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）。A.内部报酬率B.净现值率C.内部回报率D.内部收益率【答案】 BCR5I2Y9O5U2R10L2HD7V10Y10M4H2A10L4ZK8K5G9N9L1Y5M1034、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACQ1A5L6W4D4K1H10HB7Y6C8M10I6K10B6ZA2M5N9J5B7G10H835、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得

17、税的是（）。A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得B.张某从其任职单位取得重阳节发放补贴C.陈某为周某提供担保获得的收入D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金【答案】 ACN4X4W5M9F2G7H9HH2K9U6U5K1J10X9ZR8H2V9S4Y8Y10O836、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCG8P7S4P10O2G4I5HM6Z1Z8J2H3V2D1ZY6J1L9S2S6U9F437、（2017年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方

18、式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所【答案】 ACB1X1O4D7Z1Z2D6HZ1U8S7W8B7W2S9ZK9T5A7I5H7T3V838、（2019年真题）一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（ ）的角色。A.“委托人”和“中介人”B.“委托人”和“执行人”C.“受托人”和“执行人”D.“受托人”和“中介人”【答案】 CCF1I10S3H8M1J8I3HO4X2N8E6Z5M7W8ZG7N6E5F9Q6C2J839、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方

19、案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCL5A6C7L7W1H9K7HV4H2L8M10D1I7E9ZK7N10R5Q5R2P7M140、（2018年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于零的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）。A.内部报酬率B.净现值率C.内部回报率D.内部收益率【答案】 BCN7H3S8Q3K2X5X2HZ4T9V6O9G6Q4M3ZP2L9N4G2S1K10U341、 债券持有人的收益相对固定，此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权，这使得债券投资的风险明显低于股票。

20、这说明的是债券的（ ）特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】 BCK8A6H2F4B5F2K10HW9J1O9K2J9F4Z7ZV4U3Y8C9D2C1C442、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守（ ）。A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】 ACQ5B4D9K6B1Z4U8HA4D10X3I4B1Q10Z1ZT8G9S7F10T9E3K743、（2020年真题）（ ）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务的人。A.

21、投保人B.被保险人C.受益人D.保险人【答案】 ACE3L2R2S2N7S3W8HV10M1O8Y4Y5R6H9ZQ4G1E1L10T2Q2M544、 小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款15万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（ ）。A.由小王承担偿还责任B.小王的父母负有连带偿还责任C.小王的父母应该先行垫付D.由小王或小王的父母承担偿还责任【答案】 ACA7A4K7Q5W2Z6R9HG4F3K4V7V9H4A3ZC9O5C1P2N8I2S545、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托

22、财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 DCG1G9C4U4H9S4E5HK6R10K4L9R7D2Z6ZK5S7F5H10B6X4C1046、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。A.纸黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金【答案】 ACS5R2Q10R6J4J6P3HP10E5C2W6I7D1Q1ZH9E1J5Q9R3O10R847、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A

23、.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCR4J1T6Q7L1Y9L6HS2P6E6Q10S5J5Y5ZS7N3C1A2T2Q9N748、下列金融交易中涉及货币市场工具的是（ ）。A.买入100股某公司的股票B.从银行获得了3年期贷款购买小轿车C.买入20000元股票投资基金D.在银行购买了10000元的短期国债【答案】 DCT3U6D4X3T7U3X5HB4O4F2M10D10X2S1ZU10W1S7O5S9L6D749、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响

24、C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCN9L5C6B9V8K2W4HV10M1M4H2T5L10V3ZS3O3R4Z4Q7F6M450、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACI5Y4Z8M8Z10W10G10HV4V2P8I7Z2W4I7ZJ8V3H9P6J8Q1Q351、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给

25、付风险保障金C.保险金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】 DCV10C9I1O7Z10B4C1HS2Z2C3C5T3E1F1ZE2T6A7I2X6F3Q752、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCD1W8P2G2I2M4Q6HF2K5X9D3A3M7V5ZB5X9Y5C6Y6H5E253、根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。A.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓

26、本产品的风险，愿意承担有限风险B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的利益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCE6T10Q2G4Q10B4L6HQ10K1M1I9T3Y8L3ZE6S6U7Y9H4O1P954、（2018年真题）下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。A.条块现货B.金币C.黄金基金D.黄金典当【答案】 DCP7Y8W6H8U5I6T1HB3X2L5I8C9G5B4ZS5T

27、9N3L9U9Z1H555、（2018年真题）基金收益分配一般有分配现金和（ ）两种形式。A.分配基金单位B.分配票据C.分配债券D.分配股票【答案】 ACY3Z9B8C6Q9T8J10HN10P8C4S1D4I7G6ZE9Y8O3J3U6S8U356、以下关于保险费的描述中，错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】 BCV8C7N7Z2U2V7C7HG4S4C8B3O10M3G3ZF9P9K8U9U7N4P957、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的

28、，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACQ7D8L7N8Q10E9Y3HF1F6X5C6V5X1M10ZK8H2O6W7G1M10W958、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCJ6W8R2F6B4C1X5HQ4N6J4

29、K9L2U1T6ZF10T1E9J7G3S9C1059、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACA9Y8A4W7P1V5E7HT9G8Y5G6V4K9N1ZA4O3X6C9I5T7T660、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明【答案】 CCE10R5A10P9K1S4

30、D6HZ6H3A8T7P8I7W8ZL3L8B6W7Q3D3F461、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCC9B5O8Y8O2B1R3HP8I8B4D9H4B4Z2ZX6L10H10K5O3G5J362、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约

31、定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCC1W4Q7M3K10Y7D3HZ9P6G8R2C1F1K7ZV8Z2X6B5H1J10L263、下列选项中，（ ）不是房地产投资所具有的特点。A.变现性相对较好B.价值升值效应C.受政策环境、市场环境的影响较大D.财务杠杆效应【答案】 ACV1X9C2U6P1O2H5HB10X2X4Z1V6C4G8ZK5S8M2H3X10G7L664、（2018年真题）当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立

32、合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCQ4J8Q7N5X2F5P5HX4R9R8U8S8H9T3ZD4O6O2Q7I9T1A765、（2017年真题）随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（ ）为中心。A.产品B.价格C.客户D.市场【答案】 CCZ1P2I9Y5Q5G5Q4HV9K1B5D10P5Y6B7ZA8Q10Z3W4U2N2G366、下列关于期权的叙述，不正确的是()。A.期权买方拥有是否执行合约的选择权B.看涨期权赋予持有者在某一时期内买入特定资产的权利C.看涨期权卖方的获利是有限的D.看跌期权的卖方通常会认为标的

33、资产的价格会下降【答案】 DCL7H5L9R7N9C3Y8HK5T1N5F8L7B2M2ZZ6B4E9M5N7B1B367、（2018年真题）关于封闭式基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（ ）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可赎回D.开放式基金规模不固定，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】 BCW7A2A9G2M3E4L4HY3G9J4X1E6U1M2ZC3H8X4O8U4G6N768、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）

34、。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCG9O3A8B2D2S3G2HV4P8M8F5B8B9X9ZU1V3F1P6Y3N4J169、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定

35、交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCG9J6H7Q4P10T7X3HF9M1V4D9Q8V6R2ZX2O9G5C8A9U9Z570、国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额?（ ）A.961.9万元B.954.9万元C.896.5万元D.864.8万元【答案】 BCM1Q5D3Z1V7F3R1HP6T10G9W7R4Q9Q1ZN10X10V5S4V5H2E1071、下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行

36、为能力人的法定代理人B.完全民事行为能力的自然人C.无民事行为能力的自然人D.限制民事行为能力人的法定代理人【答案】 CCX6L10V7R7M3O5P6HK9Q8T4R9G2D10Q1ZT5B1D7O6W1S2E1072、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCR8U9Q7Q3I10O9T1HZ1L4L1D3X6X9T8ZR1G7D5T3T5Y10S373、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风

37、险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCX6V9E1F6Q8B7Z2HF2S1X8V8Q1D9J4ZE6O5Q7E8B3W5I274、（2020年真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（ ）人。A.20B.50C.200D.100【答案】 BCC2H7D6F5X2F6O6HL2B3M8T6R6V9C3ZJ6F8V2F4K5V10U275、（2021年真题）我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。A.5B.10C.3D.20【答案】 ACZ10C8J7U7H6J2M6HO1

38、0L1G5M3W7D7I3ZO7L4G8A5Y3S7K276、下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（）。A.其他理财机构理财业务的发展B.客户对理财业务的认知度C.经济环境D.中介机构发展水平【答案】 CCO10X9T6L10N3P5O5HS10J5X9T4J8N5P3ZX5T7Z7K9J4I6C277、（2018年真题）货币市场基金是指投资于货币市场上短期（ ）有价证券的一种投资基金。A.一年至三年之间B.6个月以内C.一年以内，平均期限120天D.一年以上【答案】 CCI3O7G10L1A8I2T6HK1R8H10J2D2W6P8ZB6X2N6M4O1F2U678、（2018年真题）目

39、前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。A.2B.5C.8D.10【答案】 BCR10K1K2I10U2S3A3HV3Z1R8M4I10O6A10ZU10U7G6L3U4X8E179、（2017年真题）下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACR5U6R7R9Z5K3I1HC9P6K9C6A10Y6X6ZD7M6N6R7Q7E6S480、 现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为多少 （ ）A.100000B

40、.50000C.10000D.1000【答案】 ACB3G1C3E3T4D6F10HE8V4A3G2I6U7X1ZD3F10T4A9T1R7C1081、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少【答案】 CCI4M3P8K10F7

41、W9L7HF1W8R2W6G7L7E3ZW1A9G3V4K1Q1M482、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCX2V8A4B6S10C2W10HD3M3A7R3N9V4I4ZE4O7S6S9L4H8G383、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后10 日内，到（ ）办理安全生产许可证变更手续。A.建设主管部门B.原安全生产许可证颁发

42、管理机关C.安全监督部门D.质量监督部门【答案】 BCB10S10H6U7N1P1W1HL2K2C7L3Q5L4P7ZS5O2K4P9C8U9D684、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO5M5J6J10O2I3W6HH8G9O7P2M1S6V8ZM1K8Z10Y8C1E1I785、（2018年真题）金融市场中介大体上分为

43、交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（ ）。A.中央银行B.商业银行C.证券评级机构D.证券交易经纪人【答案】 CCY2S1R9T5D7Q1U9HY9X2F5G9Z1E2S5ZU1U6O2I6G8C10X386、当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。A.了解原则B.客户原则C.连续性原则D.诚信原则【答案】 CCP6B6P8E9E5F3K8HN5Y7P5U6A4V2C4ZD4J2O5O3V6M4Y787、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产

44、品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU2I1I3Z1V9N6P5HK4Z8R4Z3V10Z4U4ZT1L10G10G10C4P9J488、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.

45、产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCS4W5P9S5E2X9F2HO8H9T7V7V2N8K6ZD5T8B2V7X8P5F889、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCG8M7I4Z3L3X9U9HV9L2T8D1W5U6H1ZO8B8C10E3H7N7Q490、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5