2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库通关300题(含答案)(甘肃省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCQ9M9V4F1T6E7C5HO6G9C10T8S4T10K8ZI4W9W1K7P3T2P72、（2020年真题）以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（ ）。A.内部人员窃取客户资料会直接引发声誉风险B.贷款分类主要是为了预防声誉风险C.商业银行的规模与声誉风险没有关系D.声誉风险被视为一种多维风险【答案】 DCL10H7G2I9N7H1

2、0S8HE10O2C3D5C5W2S6ZS10V2I6R1H1Z9L103、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCT6E4Q7Z9A5T7J3HQ3A10F3G9X8L7I3ZB3I9H7S9P5H3F104、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，商业银行为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.人民币单笔10万元以上或者外币等值5000美元以上B.人民币单笔3万元以上或者外币等值5000美元以上C.人民币单笔5万元以上或者外币

3、等值1万美元以上D.人民币单笔3万元以上或者外币等值1万美元以上【答案】 CCX8Q9S4I5C6N4L2HS3L2S2F5I6X8H5ZB3G6Y10X9D10M9B105、下列选项中，关于商业银行内部控制的表述正确的是( )。A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准不统一的业务流程和管理流程，确保规范运作B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

4、D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成轮岗制【答案】 CCS3U2P2O2K6A1M1HB1V7A5E9Y6E7F7ZT5G2D9R8F5M6V86、 根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 DCN3U5L5B1H4R3Y5HG7Z8I6B8E4M3W4ZR8T3U4M9N6M2P37、银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是（ ）。A.票据市场B.回购市场C.同业拆借市场D.基金市场【答案】 CCA

5、7B5B3B10R2H4L4HF5W4M10N7I5B1N10ZL5T9V3R2V8C2E88、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（ ）。A.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见B.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起C.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 CCT9L4S6O1C4Q6I2HH8

6、J6H5G5Z7A1C9ZV6O2V1T10W5C4F79、其他境内法人机构作为金融租赁公司发起人，应当具备的条件不包括( )。A.有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式B.有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录C.经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录D.财务状况良好，且最近一个会计年度连续盈利【答案】 DCE3A8M10P4E4U6G8HZ10E10B2I9P1H5S5ZA1H6A8U5Q1B7P910、2009年3月，谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户。11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份 证在该银行另一支行办理了换折业务，并分次取款共计51万元。谢某向该银行

7、核实情况后，确认被他人伪造凭证骗取了存款，随即向警方报案。双方就赔偿问题协 商未果。该案中谁应负责（）A.银行负全责B.谢某负全责C.银行和谢某共同负责D.银行工作员负责【答案】 CCS8Y9T1B9F2Z4Q9HV9M10X3T6C4J8A3ZY6O10E7P7B9Q9Y211、按照代理理论的观点，我国商业银行的管理层和各分支行是一种( )关系。A.委托代理B.上下级C.独立D.监督管理【答案】 ACN4L8M1F1N9J7R10HD5M6T3S1T1T2J7ZX7D3Q10G3C1Q1J212、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。A.无关B.不确定C.正相关D.负相关【答案】 DCE5G8U

8、8N10T1E9R9HT9B6S3W8R8X2H2ZM3B10S4U7E3M3J913、下列关于消费金融公司的说法中，错误的是( )。A.消费金融公司为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款B.消费金融公司面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.消费金融公司的特色经营模式是无抵押、无担保D.消费金融公司是以大额、分散为原则的【答案】 DCV6W8J7Z4V6M2F6HG2S6A9U10G8C6O6ZC1P10W6S5K3B3Y714、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都可分为个人存款和单位

9、存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 ACO5E9K5V7Q9P7P10HS6Q7U2W9C4M2Q9ZL5T10O6A4N7H10Z415、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】 BCF2T7C3E9Q10Q7I8HY5L8C10H10J6O9E3ZO9B5J9V8V7A4R716、某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是( )亿元。A.1.5B.2.5C.5D.3【答案】 DCQ4P5J2G8E2U7X7HP9S

10、1G2W8G6G4N7ZX10C5G8A3H2W10H1017、下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是( )。A.办理贷款B.办理融资租赁C.同业拆入D.办理消费信贷业务【答案】 CCR3E7M3B8C2E5G10HT8P6I8U1N6H5F7ZY8Q3F8L8D10D7D1018、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为关注类的是( )。A.重组贷款仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款B.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益C.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期D.本金或者利息逾期【答案】 DCP5X8T4U10H8X7X5HR1T3H1L1

11、B10X5H5ZL5R9T8D2W3B6V1019、( )不属于互联网支付的主要表现形式。A.第三方支付B.移动支付C.网银D.现金支付【答案】 DCZ3J3P1P5R7M3M6HV10V8X9V4A1Y6F1ZZ4N9E3I10C2N7I520、（2017年真题）在金融创新过程中，（ ）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。A.风险管理部门B.高级管理层C.董事会下设的风险管理委员会D.董事会【答案】 CCH5S2W5B6K3G4E5HZ9S1B6W8C9E9X4ZU5B8O6T7Q8I6N321、我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（ ）。A.外部审计B.经济监督形式C.内部审

12、计D.政府审计【答案】 BCM2N5E2Y5Z10L5Y5HC3S5W5A2D6M8H4ZO5J2V5O8I2Z9Y322、（2018年真题）下列选项中，属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.自营性个人住房贷款B.公积金个人住房贷款C.委托性组合贷款D.个人组合贷款【答案】 BCR8C7H1E10J8X5D4HC2X4G8N6B2I7Q1ZW4K4T2L9J4G1D123、（2017年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（ ）。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】 CCA3U3V4I3H10R9P6HM9A2H9H8A5O8C9ZU4C9Z9Z10R1X

13、6B424、( )广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。A.操作风险B.技术风险C.流动性风险D.非系统性风险【答案】 ACZ3G10H3P10E9S1W2HQ10Q10L4V10C5S6O10ZT2Y1J10T8E2L8Q325、下列关于消费金融公司的说法中，错误的是( )。A.消费金融公司为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款B.消费金融公司面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.消费金融公司的特色经营模式是无抵押、无担保D.消费金融公司是以大额、分散为原则的【答案】 DCJ10L8C9O10P8F6O10

14、HB2H1M2H3I7N9I8ZR3G3R6B1D4I2V126、每年9月，由银保监会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”宣传服务月活动体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.公平交易权B.受尊重权C.知情权D.受教育权【答案】 DCG7H8I5V6K1Z10K1HH4M7Y8F3O10K4O5ZO4P7E9S10N5Z5W927、信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓释的( )原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.一致性【答案】 BCN9H9M6A8T9O2X8HM4R8Q9N1Z10Z2R2ZM10C4O2X7M9L10U1028、商业

15、银行债券投资的目标不包括（ )。A.平衡流动性B.平衡盈利性C.降低投资组合风险D.降低资本充足率【答案】 DCF8E2M2S10I5Q9Q10HP8K1K6M3D4M9G4ZC9Z6X8P5N10U8J129、( )依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会D.中国保监会【答案】 ACD5V8J8V10C8E2B6HM3Q2Z4Y7O10Z7D8ZI4G10L8P4Z1G8J630、商业银行的资产主要包括现金资产、证券投资、贷款、固定资产和其他资产等，其中（ ）是商业银行最主要的资产。A.贷款B.证券投资C.现金资

16、产D.固定资产【答案】 ACR3O4I5S9V2T3W3HL4C8L7V8X5J3O7ZH10R9F5V7J6V3Q831、下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（）。A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则【答案】 DCI4K6U9P3R5D8L9HP8Q6Y4D8Z4O2N3ZJ7X3I3R2B4M1Z1032、货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。A.可观测性B.可控性C.可测量性D.相关性【答案】 CCK6C2V3P3M

17、9A4X2HD4F4R9C9G6X5O8ZD8S3Z10Q7B8W2Q233、根据期限不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCL1F4G2I3Z1M10J5HJ7R3R10S5M5U1M4ZP4S5I5D1O7W7G334、在债券回购中，以下哪项是债券正回购方的交易程序？（ ）A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCO2H5Q10S10C3M8M6HL3S1C4G6P6D7K7ZA2I7T2B5Z10N5S735、中央银行

18、提高再贷款或再贴现利率的影响不包括( )。A.会提高商业银行向中央银行融资的成本B.会降低商业银行向中央银行的借款意愿C.会使经济增速放慢D.会导致市场利率相应下降【答案】 DCA1R6K1N7J4I2U7HI5E9B3Q8X7C1V2ZD8E4X8I10B4T6H836、按照商业银行合规风险管理指引要求，不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是（）。A.合规部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.设立合规部门的目标D.合规负责人的合规管理职责【答案】 CCZ1B6G8U2C3C5K7HF4O10G7B5P10F10D4ZJ8Z7C1D7B5L7L237、债券投资的主要风险不包括（ ）。

19、A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCD1N7C9X8I6I7G5HZ6L1Z6S9E6D8X10ZI8T1V2V2D9Y10V338、（2018年真题）根据银行业监督管理委员会贷款风险分类指引的规定，下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.逾期类贷款D.次级类贷款【答案】 CCQ9X6X6Z9W7A6C9HH3F6D2Z8I7L5N5ZH5H4W7Z10I9V8C539、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。A.10年B.6个月C.3年D.5年【答案】 BCI7T9B3Q5H7G1K5HL9L3X6G10A6I7N6ZX6V3

20、E7T2O2U4F940、在进行衍生产品交易时，必须严格执行( )制度。A.统一授权和闭口风险管理B.统一授权和敞口风险管理C.分级授权和闭口风险管理D.分级授权和敞口风险管理【答案】 DCV2G4W7G9W3Y6B4HJ2V4U1U4Z8Y9S8ZP9H4B1Y4S10C10O941、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCQ2D9W6L7Z6J2X1HY10A10Z6G8Y1L2F8ZP5K5K3S10F1T4F542、商业银行对贷款进行分类应考虑的因素不包括( )：A.借款人的还款能力B.借款人的还款

21、时间C.借款人的还款意愿D.借款人的还款记录【答案】 BCS4N3Q3R7Q9H6R8HE2L8C8D4X6T4S7ZY3N8K4O9S5N9O243、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.实物资产的损坏B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 DCN2H4E1U5Z5X9E3HS4L3T9E6B10U5I8ZI2G9W3G7Y3G9M1044、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。A

22、.6B.8C.5D.2.5【答案】 DCM2O9P6E5C9Z6O9HC8C10Z10G9P4K1I9ZH7G9F7Z7X7M8Q645、教育储蓄是商业银行零存整取的定期储蓄存款，它的储户为在校小学（ ）以上学生。A.二年级（含二年级）B.三年级（含三年级）C.四年级（含四年级）D.五年级（含五年级）【答案】 CCB4O6N2Y2E8U7U4HG7V8X10G9D7D6Y1ZZ4K8M1Y6M2O7J646、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币

23、值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCE1Y1J5L9N2I1I5HM3Z7I1C2C4T5A2ZN8C1Z8G8V7A4K147、以下关于银行业消费者权利的说法错误的是（ ）。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.公平公正制定格式合同和协议文本D.不可以篡改银行业消费者个人金融信息【答案】 BCU3X2U5H2L3I9I10HW10P5S10R4R10K10V3ZW4D4K4C7F8F3B448、( )是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式。A.职业道德B.合规文化C.价值观念D.思想道德【答

24、案】 BCI9W7T9D6V5Z4S8HN9U7P8W6S5N8E1ZC9W6U8D10P4X2D449、中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是( )。A.局部检查B.司法检查C.安全性检查D.稽核调查【答案】 DCD5P1Z7Y1A7F2Q1HV4L10O1E2N6Z3N10ZQ1A4C8C1B8R8Y1050、全面审计一般以（ ）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCX3H9N2O5Z9L9U10HQ1G3S7C7K9W2X6ZI10S3A7M3D2Z5Q151、（2018年真题）商业银行在所从事的业务活动造成实质性损

25、失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 DCW1N4O1P7O6D1O3HW1H7M3U5A7B4F7ZJ2S2F4A10V7V2B952、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于( )万元。A.10B.20C.30D.50【答案】 CCQ4L3V2Y5B10I2H5HM6J4E8M2U2U4A1ZP5K5F3O5Q7R1T353、贷款人应当根据项目( )等因素，合理确定贷款期限和还款计划。A.预测现金流B.投资回收期C.预测现金流和投资回收期D.借款人的偿债能力和投资回收期【答案】 CCB3G1Z7K5Z3K3K5HV

26、1P5R6Y5F1V1H8ZN1H1I9D10M7K4T354、结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的（ ）。A.人民币定期存款账户B.人民币活期存款账户C.人民币单位通知存款账户D.人民币单位协议存款账户【答案】 BCI8W2Y2P3B9G6O9HR9E5Q4X1D4A7L2ZV6Z7Q3Y4K6I2R1055、内部控制管理职能部门是内部控制的（）。A.“第一道防线”B.“第二道防线”C.“第三道防线”D.“第四道防线”【答案】 BCK10C7T2X7Q4T2T9HV7R8M10A9E2T4J7ZJ10M7X8K1I5G2R1056、根据消费金融公司试点管理办法，消费金融公司向个人

27、发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（ ）。A.30万元B.15万元C.20万元D.10万元【答案】 CCB1E8T8Q6B8U7S6HN7J4Q5S7X8V5H6ZA3M5E8A10N10I8H157、随着企业之间的兼并重组愈演愈烈，可转换贷款、并购贷款等投资银行业务与商业银行传统贷款业务进行嫁接的投贷联动产品正在快速发展，体现的是（ ）产品开发的方法。A.仿效法B.交叉组合法C.创新法D.产品差异法【答案】 BCC4R6B10N9N1G4Z9HS8X3G9H9H10V8K1ZF8I3B1J10S9H5G858、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范防范

28、柜面业务操作风险的通知，以（ ）的方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.开展宣传营销B.抄写风险提示C.口述风险提示D.抄写收益承诺【答案】 BCC4I9L3G6Z1G7X1HP10O7A7J4H7H3E10ZG10T4E1V8S1L10H359、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿Et止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACF3Q5E5V3R8N10D2HE9G4S3V5N1V8Y4ZI2R6D10M7B2Q4H860、绩效考评的基本要素中不包括( )。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评

29、价报告【答案】 CCW4Y4V9F9E5W3J10HW1M9S3W2Q8E6Z9ZV3F2C3H1N5W4Y961、从目前监管要求和业务实践看，P2P平台有四种交易模式。下列模式中，不属于这四种交易模式的是( )。A.“一对一”模式，即一笔贷款只能有一个投资人投资B.“多对一”模式，即多笔借款需求由同一投资人投资C.“一对多”模式，即一种借款由多个投资人投资D.“多对多”模式，即多笔投资金由互联网平台进行统一的资金池运作，然后再分别投资到多笔借款【答案】 BCK9O5J4J8L6I2B8HA5L6G10Y6D9F9V10ZT4A5L9R5O10F6J662、符合条件的财务公司，可以向中国银监会

30、申请从事相关业务，其中不能从事的业务是（）。A.经批准发行财务公司债券B.承销成员单位的企业债券C.有价证券投资D.成员单位产品的消费信贷、买方信贷及经营租赁【答案】 DCS9T1C8Q5A8D8O3HD8H2B8Z7L3O6W2ZU3F1J3T7S5E2V763、下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是( )。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCG10S4Z9P5D1C9N6HN2B4Q1L9Q6K2A6ZB4P10X6V7N10T3S1064、互联网支付业务由( )负责监管。A.人民银行B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACV5S4L

31、7K1D4I3Y1HP3C4K5D7D2M8W10ZH8Q2G3C5Z5M5F365、银行业务中不存在信用风险的业务是（ ）。A.信用担保B.贷款承诺C.代理收费D.贸易融资【答案】 CCU7I2W4Q5D10Q5Z10HW10X6J10S10L3J10Z1ZH9Y8O5S2Z1H4W1066、实际业务中，商业银行的主要担保方式不包括（ ）。A.保证B.抵押C.定金D.质押【答案】 CCB5M6K4V8K6F3W10HJ4R9H7Z4X9B5X2ZA6T5U2G8Z4C4P667、下列关于消费金融公司功能定位的说法，正确的是( )。A.提供便捷的小额消费信贷服务B.提供住房和汽车消费金融业务C

32、.有抵押、有担保D.以“大、快、灵”为特色的经营模式【答案】 ACH1D7D6R10Z7E10E8HN1R6M9N6F5F8G8ZI2Z7R9C10X10O2Z768、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产者与消费者之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具有同其他一切商品相交换的能力【答案】 BCH6A7J3Z4O9Z2P5HE4W7Q9J2C5R9S6ZR1Z4J4Y9V5P6L469、下列有关银行业金融机构的说法，正确的是（）。A.银行业金融机构应尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，可以在营销产品和服务过程

33、中以任何方式隐瞒风险、夸大收益或进行强制性交易B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权，不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款C.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，可以在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息D.银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，可以随意减少收费项目或提高收费标准【答案】 BCO2N2A7V7R4P10J7HD7H9T10U7U6C1D5ZD6H7H6I5S4B4K770、以下不属于操作风险的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BC

34、M9V1I5B3O1D4Z8HL1G1A5T5N2M3H3ZB9Q6H7Q3K3O10Z1071、（2019年真题）商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的（ ）。A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新能力D.资金运用效率【答案】 DCE6R5O10D3K6Z3J10HA4A5P8P1Q5L9R5ZL5R4E5O10L6R2L972、下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是（ ）。A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权【答案】 DCX5C7N3N10V4G2B5HG10S7I1T1J4

35、S2M10ZR1C1H7C6J7T5X573、根据关于加大防范操作风险工作力度的通知，商业银行要严格规范重要岗位和( )工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。A.基层主管B.信贷管理C.柜面D.敏感环节【答案】 DCQ8P9M7W5R7D7Y9HQ6X9L8X9I9D2Y10ZU10M3O7P8H5R2D674、2009年4月2日，金融稳定理事会扩大成员和职能的目的在于( )。A.增强金融稳定理事会的机构代表性B.增强金融稳定理事会的机构合理性C.应对金融体系创新性D.制定和实施严格的监管政策【答案】 ACE6A6Z1N9B8A9J10HH4Z1N10J4G6G7N9ZU6V8

36、D10K8I5W3T1075、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款的，给予警告，（）。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的.处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCH10O1T7R8U2V4M9HA1U3Y7X10N6D3J2ZA3S5W10C6S6P1K376、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材

37、料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO3G4R3Z7B5Y8G1HS7N1T6W4R9K6V4ZK3A8E9G10R9W4P477、（2017年真题）同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）。A.贷款市场B.长期资金融通市场C.货币市场D.资本市场【答案】 CCA5B1L3Z5Z8H9V10HW7F10N10B3G3O1W6ZD5D3J6Z6Y7Y9H178、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）天以后再将同一债券买回。A.1B.2C.5D.7【答案】 BCB2P

38、5V10Z7C3Y6A5HR7S10E1C7P2S1D6ZQ8T6Z2E7X1W10G679、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，对其声誉的潜在威胁（ ）。A.越小B.越大C.不受规模大小影响D.随市场状况而变动【答案】 BCK5I2J5F6Z10P9X9HS5N1M2F4B8H4O8ZE1V4K7X2M6G7J180、（2018年真题）下列属于流动性风险监管指标的是（ ）。A.不良资产率B.人民币超额备付率C.流动性比例D.全部关联度【答案】 CCG8Z3C4H6F5S5J4HX2W8E3S6K8A1M3ZD6Z3E9B3X10F9T981、根据商业银行内部控制指引，内部控制是（

39、 ）。A.商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构B.商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制C.商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称D.商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制【答案】 DCW6X6W8B9J9N6U2H

40、Y10O2G6S2T1R5C4ZY1I5S3E3C8Y3V882、（）是指经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业【答案】 BCE8J9G9B8L8U9W3HG8V2E6E9A1D3R4ZX5V3H3U7U10O4A1083、下列不属于对合格外审机构的评估因素的是（）。A.会计记录和财务报告的准确性和可靠性B.具有良好的职业声誉，无重大不良记录C.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系D.在形式和实质上均保持独立性【答案】

41、ACC5O7M10X5I9Y1E6HO10E10Q7E5R1S1Z8ZD4T3N2V8D2T5G484、绩效评价标准是判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于评价的( )。A.对象B.目的C.作D.主体【答案】 BCN3J10K10T3E9F8D3HC3C7A3R3S1W10Q5ZT8H6J6G7W3X6H385、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 CCZ4S8J3H1U1

42、0Z10C4HQ6D3U4V7D4P5I6ZW9A2W8X7P2S6C586、法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务属于（ ）。A.一级清算业务B.二级清算业务C.三级清算业务D.四级清算业务【答案】 BCY9H3B7N6T2B4S8HC1F2L4L9R8L9W2ZV4N8Z7Q9B10D10G1087、王明需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)信用风险；(4)流动性风险B.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)流

43、动性风险；(4)信用风险C.(1)操作风险；(2)信用风险；(3)市场风险；(4)流动性风险D.(1)法律风险；(2)信用风险；(3)流动性风险；(4)操作风险【答案】 ACJ7E6S5D9Z3Y4T2HW1O6O5M6B3M6W5ZE7T5T2M4M10D7J1088、借款人的还款能力不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCO7V7S9X10T7H10E5HP2O3I10X5X2P8D2ZG9V8P10I5U3P10X589、货币经纪公司的服务对象是（ ）。A.境内外上市公司B.境内外证券公司C.境内外出口公司D.境内外金融机构【答

44、案】 CCH1B4Q5F5J9X1E2HZ1A8R9L4E4N6I6ZQ10X10Y2Q5C2L5W390、在我国，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元，机构投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元。（ ）A.20；1000B.10；1000C.30；500D.10；500【答案】 ACQ4H3V6O9Z5Q6L10HH2W10A5H5O3J8Q6ZY10F10I8I8W3C3K891、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCI7T4E7U3T8S4E8HZ6R10L4N7H4D10C7ZR6M4E1W

45、5W3O2C392、根据票据法的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACM2Z7M6J4T10B8L6HJ3Q4R3U5S10K1E7ZN5B4N3X5L2F6J593、下列关于消费金融公司的说法中，错误的是( )。A.消费金融公司为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款B.消费金融公司面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.消费金融公司的特色经营模式是无抵押、无担保D.消费金融公司是以大额、分散为原则的【答案】 DCR4F9J7K8W1N4U1HV5N4F4Y4E2X9D8ZK10Q4R3G4B10W3I594、按照外资银行管理条例，经批准在我国境内设立的金融机构，可以经营全部的人民币业务的机构的是( )。A.中资商业银行B.外国银行代表处C.外商独资银行