2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题有答案解析(江西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于个人理财业务监管机构的是（ ）。A.商业银行内审部门B.银行保险监督管理委员会C.国务院金融稳定发展委员会D.人民银行【答案】 ACY8R8W5A9G6U3J8HJ5Z1C5G7F2G2Q9ZW5Z8U8I8B10U7K12、（2018年真题）陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。A.13310B.13000C.13210D.13500【答案】 A

2、CV5O4F4X3R3V7K2HL4L7N8E8K7W5J7ZM9J2T10A10C9F9B103、智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A.业务报备B.风险揭示C.规范业务操作D.弱化业务逻辑【答案】 DCF2I6U9K6I6Q3K2HL6P6I1L10I4W3Y10ZV2O1N7I2A2T8C94、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议

3、C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCY3E4C4M10M4P7P7HW6N7J2U5X6P6P9ZK9N6Y1C2J9B1Z85、（2018年真题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.专业胜任原则B.投资人利益优先原则C.避免受益人冲突原则D.诚实守信原则【答案】 BCW4Z6Q1U1O1W9C8HB7M9K6Y6O2D2G1ZA9C10W1T10L2L9K106、购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订

4、保险合同，不能随意更改。A.暂时性B.长期性C.永久性D.持续性【答案】 BCC4F6Q9Q2L2G3S9HN9L10G5Z7L4C10C4ZO6F3H9J7W1W9A107、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。A.终值越大B.现值越大C.实际利率更小D.存储的金额越大【答案】 ACT1J9F10T10V4P2N9HX4D4Y10S7T5P7U3ZX10K8W7V6V6N10E38、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCT3W7R9V10M1I6V7HX6Z7U4N1Q8X5V8Z

5、C4V9Q2M1F3I4U89、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCC3W4T3X6L2S7V2HZ7W8G1I5U9A9H6ZX3X10W4S4W7Y8B410、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCP5N3Z3J2P2M4S5HC2W7Z

6、4Y1E5Y8Q1ZO3P5V1V3G7M7Q811、（2019年真题）下列选项中，不属于基金子公司产品特征的是（ ）。A.基金子公司产品可为单一客户提供一站式资产管理服务B.基金子公司产品的参与人数适中C.基金子公司产品市场覆盖面广D.基金子公司产品一般面向低净值客户【答案】 DCI6C3T2V1T5A2P1HG6T6Q5G6P6I10I3ZX3N3I9T4N3X1I212、下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因（）A.经济发展、居民财富的积累B.大众理财技能欠缺C.投资理财工具日趋丰富D.金融机构的发展壮大【答案】 DCX8A7C8L5Y2I10N6HO7T6M8D10O3G9Y9

7、ZB3X4J5A7T3O8S113、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCH3W5D7Z2M2I9I7HG6B8B9S8M9Z9O4ZM8G5E2A2P4P9V514、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】 C

8、CM8T7G4F8D3U8C4HL5T9T5G5O8C1B6ZW2K7A2Y1M8N10E115、某房地产投资项目的名义年利率为15，计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为()。(答案取近似数值)A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.08和15.87D.16.22和15.87【答案】 CCU1L7O10V9R8U2L3HX5O10T4A10G8Q1E9ZN4I7B2E1K1L9Q316、（2019年真题）下列选项不属于债券特征的是（ ）。A.持有人收益相对固定B.清偿顺序优先于股票C.保证投资收益D.有规定的偿还期限【答案】 CCQ1N4W5J1Z2D10E2HX7S

9、6C1I10G5W4R7ZF5L8P9Z4K10X7E317、（2018年真题）对于中长期债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（ ）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】 CCT3O6D4A7R10D1P4HV6A8N3Y10F10P7X2ZC9F9V3Z10D3H4Y818、银行承兑汇票的特点不包括（）。A.安全性高B.流动性差C.灵活性好D.信用度好【答案】 BCE6I7D1C8Q2Z7O3HH9V1U9R5O4Y9O2ZZ3C4Z10O6R10O6J619、八周岁以上的未成年人为（ ），（ ）独立实施

10、纯获利益的民事法律行为。A.无民事行为能力人；可以B.无民事行为能力人；不可以C.限制民事行为能力人；不可以D.限制民事行为能力人；可以【答案】 DCE3T7S5I7Z5W4J5HG6E3V4H10J9T7Z8ZM7C8G2N4P9I8K920、一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。A.3年以上5年以下B.1年以上5年以下C.1年以上10年以下D.1年以上3年以下【答案】 ACH4H4P10J4P6F4P3HT3D1V9A7Z7S10P4ZU4Z3H3C9U4Y7J421、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客

11、户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。以上表述体现的是理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性【答案】 ACS2R1I7S5Z2G9P4HM10A6R9N10H10Z6V7ZE6N1V9K3E7M10V522、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 BCV2S1J3A10

12、J5W7F1HU4T10D3G3Y6K9X7ZU3S6P8M4F4C9J323、（ ）是实现安全生产的前提和重要保证。A.国家监察B.劳动者的遵纪守法C.行政管理D.群众监督【答案】 BCH8H6U6R3G10X1D4HL10U10M1G8N10H4Y4ZA10O7P7H3Z4G8F324、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。A.18周岁以上的公民B.8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未成年人D.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 BCX8S9G4E3Q1T9J1HA1I1R10F7C5O3H8ZH8U9S4D5E2N3Q725、下列选项中，不属于

13、我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCJ2L6L1S6L7U4D4HD1H1H7I9L2N10I4ZC8N5Z3B1N6X1T326、一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。A.高收益、高风险B.低收益、低风险C.期限固定，收益稳定D.期限不固定，收益波动较大【答案】 CCY2M8D9G4Z2R9K7HH6J5D8D8Y8K4V9ZX2R1F4M3S6U6J727、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCS3A8U7T9X4T8W5HM10R5F1

14、0I5R9A7L10ZC1F6X5K1I1F9T528、（2017年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCG7D8W10O7I7C1J4HO3X3N7U2N9E3Z9ZC5S4J6W5A7C4S529、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划

15、分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCO9X7I8K10Y7C10P1HH7I8T9Q1X3W2N9ZR10S8W7G10Q7M9Y230、张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那么该项目的投资回报率约为（ ）A.6%B.8%C.10%D.200%【答案】 ACN3O5B10R9T1J8N9HB9L9S5G7F1N1P10ZR9X5C2U2S4Y4O831、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCN8Q7F1T

16、4H9Q7Z8HC5Z8S8I9T9F3C7ZO3S8Y9Y2J5J3Q432、 私募股权基金中1P是指（ ）。A.基金管理人B.基金投资人C.基金使用人D.基金受益人【答案】 BCI1R10J9I4F8N1G9HP2Q5K4J1R9Z9P7ZG10K5V7D8Y10M3Z833、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCU6U10

17、I5T10U6G5B6HS3K5T2V6H4H4O2ZR8J2R9X5K1K6I134、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACE10O6H6F6N7N1Y8HN6Q9E5W9V7L9I2ZZ4C5E3I2I4D6L135、下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是()。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCZ2U1K5Y10E7K6Z10HZ7M4K4U2P4H9O9ZZ2F6J7B7J3U5S1036、 下列哪一项不属于合格理财师的标准

18、 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCS2Z9Q4I7E9E5Z2HH5L10W1T8Y4J10G3ZT3H7R10B7N2F2W837、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCM7E8U4K1D8K9Z1HX1Q3K4I7F6P9W1ZI9D4Y2T8Q2I5I438、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACR1Y2U

19、2D4B2T8H7HS3L4I7Q9Q4W9U9ZR3Z5P3Q6L10T9G239、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCD5X5J8N6Q5C2G4HC4W1C5G6F1B6K7ZW7L1K8X10B6U1S240、（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整C.规范科学的理财

20、工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标【答案】 DCS2G6W6C1C6Z3X3HN6M10I7R8O2R2A6ZS8D10H5Q8B9X9D141、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCV9G3C8Z8N7L2S5HY1O1V1L7C8F10O3ZY2G7G2P4Z8W1F242、（2021年真题）下列关

21、于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCS10P2D3J9K5D6M1HM8J10G4O9N1J6F5ZG7V2M2J4A9B4D143、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCN1W4I5X9F6K6N10H

22、O6L8Q9Q7Z6M6E10ZQ2F7N10Y7A6G6C344、（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCW3V10M7Y10U2F7I4HB6C7U1V7O7J1G5ZU5M4R1K6Z8V3L845、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCW5C5P5K10Y2X1L2HI2Q7

23、U1W7G4S7I9ZJ7I5T5E1I8F6A846、（2018年真题）商业银行向客户推介理财产品时，（ ）。A.不需要和客户的风险评估结果相匹配B.应服从银行利益最大化要求C.应了解客户的风险偏好和承受能力D.视同存款销售【答案】 CCX5L10J1T4H8Q2D2HT6Z6R5K8O6O9D8ZH3O1Y5F1Q6N5E147、 下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（ ）。A.政府B.客户C.市场D.商业银行【答案】 ACK1V2M6R2H1A1D2HX8O3M1N6R4F9E8ZW10C2T2A3K2S1U848、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。

24、A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】 ACW2D10H4S6T8V7G4HM8Q5Z1M9L10A2J5ZR3S5D10Z8H3B8O749、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACP6S8V9U6W5S8B10HC9H1N9W5O1G9U6ZW5T8S1K8G8I8U750、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高。A

25、.国债B.股票C.衍生产品D.外汇【答案】 ACE4B6I3P6V3M5W2HA8X3T2Y5M10O7U5ZQ10X2B8E2L9F6X151、（2018年真题）为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案的是（ ）。A.税务规划B.遗产规划C.投资规划D.资产配置【答案】 BCZ6Z8P7J5C7M6Z5HJ9T7W9B9X5Q7M3ZT10A3X8Q8U7Z6P152、（ ）是理财行业和理财师职业发展的有力保证。A.合格的技能培训B.良好的教育C.职业道德要求D.丰富的工作经验【答案】 CCF5J2P10L4L1D8F5HR1D1A4O10B9M2T10ZS9A8M6J2G2L

26、5P853、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的【答案】 CCN1D10C3L10L4M6U5HZ7Z10O8N6B5N5J1ZP9W8F9G4K6Y8N554、（2018年真题）在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCO9W9G8V4F1Y6N3HB2S1U10F2S3V8S5Z

27、G6R5G8D7S3W1V155、（2021年真题）下列关于生命周期理论的表述,正确的是（ ）A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素C.当处于不同家庭生命周期时，个人的风险承受能力不同D.个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大【答案】 CCI2L2W5I8E3V2S7HR7A9P6C4Q7Z4N3ZR7R9O1A3K10E8F556、（2018年真题）极低风险产品一般主要投资于（ ）。A.国债；基金；股票；货币市场金融工具B.基金；国债；货币市场金融工具；股票C.货币市场工具；国债；银行存款D.国债；基金；货

28、币市场金融工具；股票【答案】 CCX2A10D3J5M9U1N3HW1H6R7H7C1C7C5ZA2Z6Z8Q7M7Q8I357、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。A.券商B.商业银行C.中央银行D.保险公司【答案】 BCN10K1E1I7O2C1P10HB5G3T2J9Y2A9G5ZZ5T3G3K3Q7W3U258、（2017年真题）不属于保险产品的功能的是（ ）。A.资金融通功能B.损失补偿功能C.资金储蓄功能D.损失分摊功能【答案】 CCB1G6O3O7M9X8Q7HL8B3J3L6E9Q6F4ZG1V6I8C2N3O6Y259、（2

29、018年真题）关于债券的风险，下列表述错误的是（ ）。A.信用风险可以用发行者的信用等级来衡量B.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险C.债券的再投资风险是指用利息投资所获得的收益率的不确定性D.公司债券存在信用风险【答案】 BCR6P1Z1Z8V8U9U10HA7S8F6G2V3M7N4ZS2X4D3B9V2Q4N1060、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】 ACY9L1G10Z4B10I4D4HA6J9S5V7Z2I3

30、N1ZZ3S10N2B2Y3B8L361、（2017年真题）2012年至2017年底，这一阶段是银行理财产品市场（ ）阶段。A.萌芽B.深化发展C.起步D.规范【答案】 BCL10I1L6T2A7D1V1HR7C10B8N3S1T5N6ZG8Q9X2R2C1A10U262、（2018年真题）下列投资种类中，被认为较稳健的品种为（ ）。A.现金管理类理财产品B.期货类产品C.股票类产品D.外汇类产品【答案】 ACF7I1K4Z6L2Q7G9HU4U4E3L5P5C3M10ZB8A1R1A3N5T9A963、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】

31、 DCY2J9O7T3E7D9R7HY10D3C4K1N9Q1Z7ZT5Y1P7X9I3L3C764、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是()。A.价格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是中长期投资【答案】 CCA9O5Q2V5O7F8J7HQ4G10V7K7F3J7F10ZQ2K3J9S7T6G1Z865、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的【答案】

32、CCW8P6Y10D9V2E5D3HP3A10J5J4B4L1S7ZQ7C1P4Q4U5P4L1066、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCP7M4T9R7V8H6I2HY2F4H8S7B3B1B3ZX1P7W3U5C10C2J667、国外个人理财业务的成熟时期是()。A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2

33、005年C.20世纪90年代中后期D.20世纪60年代到80年代【答案】 CCA4X6N9P5G8N2K10HM4H5B1E1B2S9L10ZZ6G6Z6Y4W6O10V168、（2019年真题）处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（ ）。A.大众理财业务B.代理保险业务C.私人银行业务D.财富管理业务【答案】 CCI5W8X4L4S7L3R6HD9M4D8A8G8G8E4ZX3N1D8D7W8K1Q969、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 ACG2O5

34、V7L3X3P5T4HH3Q2W8Q3L5I2S4ZN4N6T8H10J10P6M270、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCJ1R9G5M10V2W1T2HV5O2N3D3D5Y8Z2ZO3H7Q8W7H4K4O771、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCV3J4V10S5V7I3T1HK5Q7Q1F1P3W9J5ZR4J7A6U5C3I8U772、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A

35、.投资偏好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的资产额度【答案】 ACR4O10P4Z7O5Z2E4HL8U3Q10J7P9M8L8ZN9P1J1K5N5A2N573、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCV7D6V4P8S7W5C9HY6Q2I2Z1N10U8B1ZG8T9B2L4O10N4J574、编制安全技术措施计划

36、的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCG3R4B9H9C8T3H6HG8F4A1S6K8L5H4ZS5L10D10T6Y4F10R675、（2021年真题）理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 DCY6F4Z7E6H1X10Y5HQ10U9I6D5M1D6U7ZJ10X9K5W7L6W9A976、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄

37、存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCU3I3Q1J2Y2K5V1HP7D3N6J8D8P7R7ZF6B8L2Z5L10M4K777、（2017年真题）（ ）是个人理财业务的供给方。A.个人客户B.商业银行C.非银行金融机构D.监管机构【答案】 BCJ9A2K5J1V6H7B6HD7V8F4P2C3J3I4ZD7S3T4K9H3Z3C178、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCY9E9Z5S10E3Z2V7HZ9X4C2K1I5E1

38、0L6ZT2N5K8K5G7O4G879、对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（ ）。A.资产与负债B.收入与支出C.房地产升值预期D.客户风险厌恶系数【答案】 DCY10L7E9L6H6V7Q3HC2K2U8D4K6U6Y9ZW3W4H1Y4C1M6B480、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACP9G1V7N8N9Z9H8HD9E3L4O2E7Q6Y9ZM3M5B4X8F9L6I781、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善

39、管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 BCA2M4B1L4I6X9I6HE1U5M8K4A10U6Q10ZQ4G1Z3O4I7W8Q482、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCI10N1T6D5F8V1W8HJ7J5O7B4O8A3L10ZH10V2X10V2K1A4S383、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【

40、答案】 DCT3K7L10Y6O6B2T3HG7W2Y6M4V6C9A3ZT8U3Y9V8P7D8O584、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCH10J9W4S3F5Z2B5HX5X7E10A2X3F4L4ZX1A10U7T3Y10K4S985、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说

41、法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCF5U7V10F3O7R2A8HZ10J3K6V9B5W10K4ZT10R3S5F1Z6N3O786、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCM8G4M3C3N9R1U4HC4M6A4V5T5E10J1ZW3F8W3Z7N3J10Y487、（2021年真题）执行理财规划方案的原则不包

42、括（ ）A.了解原则B.连续性原则C.目标明确原则D.诚信原则【答案】 CCT10O7J9J6S2W8X4HZ9P9M10V4S3C2R2ZI1P8W7L5Q7E4P588、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACM6W6B6H10V7M3R3HI4N7Y3X1H7N6A8ZZ9U7Z1D2D8E9E289、（2021年真题）开放式基金单位的交易价格主要取决于（ ）.A.基金总规模B.基金单位净值C.基金存续工限D.基金份额【答案】 BCZ2Z7N10O7W6R6Y5HY4Q9A4Z9P9Z7V3ZT7C10R5B3S

43、5L5Q790、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚，信用档案中无不良行为记录，且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的，考核机关应当在受理延续申请之日起（ ）个工作日内，准予证书延续。A.3B.5C.15D.20【答案】 DCU7V9G2O9W5K5W1HY2A5L5T9L5G6L3ZS6A8F8O8S7S1H391、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商【答案】 CCN8W3F2M4X9K2W2HI9K6Q4Y6U9Z2Q8ZH9H10Z1X7N8A5E992、继承从被继承人(

44、)时开始。A.立下遗嘱B.宣读遗嘱C.死亡D.公正遗嘱【答案】 CCO6B8P6W2H1Q9M10HK5V5R9X1X3F4L9ZU8S6U5X3L4L6E593、（2020年真题）与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCM1W6A6S5Y9U10T3HD5W5H7L10O7T6J1ZY8R7K9E8O7H8Q694、（2018年真题）李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为（ ）元。A.1250B.1200C.1276D.1050

45、【答案】 ACX4P8I8Z1B2Y6C6HC3U10S10K3D9H4U3ZD8I8G10H4O6B1K1095、（2018年真题）综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】 DCY8C7Q9J7P5V2C8HO3S3Z2L4W1Z9S5ZY6P6M7N4Q9M1P196、（2021年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.记名式国债B.国家储蓄债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCH7V1J7H