2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库通关300题带答案(河南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCL3H8D1H7J1V7I8HE10L7G7O8Z6J8J8ZY1P6E10K8M3G1O62、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境

2、内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCO6Z9B3Z8A6K6T8HP8E2O1O1W1O9F2ZP3G7O8Z5A8E3C83、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.3 491.44（16%）6%574.5（16%）6%230.15万元B.（574.526.537.5）（16%）6%36.14万元C.（37.526.5）（16%）6%3.62万元D.（3 491.44983.54）（16%）6%141.96万元【答

3、案】 ACT2K5D1P3N1G5M3HQ1L9C1B10U7Y6M6ZT10C10Q3Q3I1E9Q24、（2017年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变，赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔资金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.5C.4D.7【答案】 BCD10B2F3M9W8Q1O2HT10K2K9X10J6J3O3ZM4M9Q3E4K5B9Y85、下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖

4、差价D.资产管理费【答案】 BCX5J1I6W7I9X7X8HO5P4W10O6U7O7H7ZV1W3Z10A3S7W3W56、（2017年真题）关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（ ）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那

5、样在证券交易所直接买卖ETF份额【答案】 DCP6J8N8E2B6B3R9HT5E1T4C8E6G7V1ZC8E1G2X3L4X5P67、（2018年真题）金融期货合约的特点包括（ ）。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】 ACG1Z6M7T4Q4R5F7HP1F1S1K8Q10E7N2ZK6G5C10J6V5W2Q78、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（ ）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性【答案】 CCD2F7C10O6G3O5I8HJ8G7P4B3

6、U10K6R10ZD1K4S8G2B8U10O39、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCO7I3C8O9N5D5J4HR4L9W7I2K9C10S7ZL6B7P8O6G3B10Q510、（2017年真题）家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（ ）。A.比率分析B.流动性比率C.杠杆比率D.经营性比率【答案】 ACG3E2X10L9M9P1B9HI6T5A8T1G3Y10A10ZQ2P9X10T9Q4M1J611、不属于

7、当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCC7E1V2P7Y1I5B8HS7B9R4C3R2O2E7ZA3W2B10P7W5U7H512、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCY7Q6O3S8D3G5B8HI3F7A2N9M3I5X3ZT10R9Q9M8G8M1C813、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风

8、险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】 DCE4M6P7M3T3B8P4HX7C3

9、H4Q9B2D6A4ZB1O5X9W10G5Z2B614、张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5%，那么他这笔钱就相当于20年后的（）。A.100（15%）20B.1000000C.100（15%20）D.无法计算【答案】 ACU9C8X6J1Z1X10P4HW2T3H10Z8S5U4V5ZS5C1B1H10S6K5M415、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCC9A5D4

10、X7U6V4J1HY2G6P8B1F7E8N8ZE7M8Z5B4A1R7G816、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCV1T9A2I9W5R2A2HB8M3N1I6D8M3X1ZB8U4L2J1L2W2U417、下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（ ）。A.投资顾问收费信息B.产品发行地区C.客户赎回权D.收益分配方式【答案】 BCS3N5T6P4N7P2Z3HD10K8Q4I

11、9M8K8H3ZJ6C7U1K9U9B1U218、下列关于合伙人之间转让在合伙企业中的全部或部分财产份额的说法中，正确的是（ ）。A.应当通知其他合伙人B.应当经半数以上合伙人同意C.应当经三分之一以上合伙人同意D.应当经全体合伙人一致同意【答案】 ACQ2W9I8C10Q9D1P9HO3I5S8M2W2P6A8ZS7A9N4C5J10L3I319、中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。A.业务许可证有效期不予延续且有效期届满B.基金销售业务资格被依法撤销或者终止C.基金销售机构依法终止D.未建立风险管理制度和灾难备份系统的【答案】 DCQ4X10X2G10Y7

12、C4T5HP2U4Z8A6E9X4I7ZH1O3Q5C2W8U10B220、合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCR6R4O5R9R7M5J9HA7N6H10P5R9L8G4ZT8L8I1H6Y6G5Z821、（2018年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是（ ）。A.证券评级机构B.证券交易所C.会计师事务所D.律师事务所【答案】 BCK9B6R8N10W1

13、D10R1HZ8L6V3Y9V7S9E7ZO4B5K9H10V9S8K822、（2020年真题）溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（ ）。A.6.25%B.6%C.5.6%D.7%【答案】 CCK5G3X9X2T10M8T4HG10V5B9Z1Q3L5G2ZY9R5S5A3N7Z5C823、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】 ACD3F6S9I10D3M8O8HU9I8A4X8N3N2N2ZX4V3D9U6J3Y5J1024、从业人员在本生产经营单位内调整工

14、作岗位或离岗（ ）以上重新上岗时，应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年【答案】 ACJ2D6O3V10W6F2Q9HM3K2O3T6P1V4U2ZB7Z7Y5O5K4F9K125、许多企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数据？（）A.购买时间B.购买情况C.购买频率D.购买金额【答案】 ACN10W8H8K1S5R8P9HW7V10Q7B8V10R1A9ZP1C10Z4K2I4I2V526、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCX4W4S7X7Q4K1

15、0R9HG8I5G4G2U10W10K4ZA4L2B1E2K8N2T327、（2017年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.被代理人失踪D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCA6U2N1J3Q3Z1B3HN5O8C1B3H2B2E7ZP4K2Q2Z3C10L3A428、 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（ ）。A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低B.子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高C.家庭成长期流动性较

16、大，应减少资金向外流出D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高【答案】 CCH6P8H9Q2Q2U2C5HF9D10D6O5H5R9V5ZR1A2V3T3C2R10T629、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】 CCJ9Z10P5D3P7B4N9HO7D6P10V4S9F4C5ZS4F9E1C2Q9N3R530、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中

17、，正确的是（ ）。A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACX3C7N2Y5R9L2G9HW6M7P8Q10N9S2P1ZH10H6M4B6U7Y5B631、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCB4L1N3Z3O6G8M9HY6V1J10I2O8L8V5ZH1R3F10S6K2Q7D632、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系

18、不大C.个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCB2L1P3D2N1G1W10HY3W2V1C9V9M7D8ZS3R4C1C1P3N9Z333、按照不同作业条件，合理配备灭火器材。如电气设备附件应设置（ ）的灭火器材。A.干粉类不导电B.卤代烷C.水型D.二氧化碳【答案】 ACL6F5R8I5A8V5C9HN1E1U7T10H9T7C7ZL9Y10N6E4I10R10T734、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长

19、型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCB9M3N2Z7P10J9X10HY6K1R6R7A8E6Q3ZN3J3V10O2S7Q8R835、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCE4O6L9U3N9I10H10HF7C10U3P8M9R9C10ZP10K4K8Z9A2T5J436、根据建筑起重机械安全监督管理规定，（ ）机构对检测合格的施工起重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文件，并对检测结果负责。A.质量检测B.检验检测C.安全

20、检测D.质量监督【答案】 BCS7F9L4O6P6G6H1HB3M6C5K8F1R2E10ZQ7N7D3F5S6T7P737、方先生购买某公司股票，该股票的股利是12元，未来3年以每年10的速度增长，3年后的股利为()元。(答案取近似数值)A.5.92B.1.31C.2.43D.1.60【答案】 DCR7E3I1N5V3X8N1HY9Y8Z4Z5B7U7U8ZC4Q10S8I3X7V8U938、下列说法中，错误的是（ ）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的23年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和

21、支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 ACY1Y2F1L2P7J2H4HO6Q1G3V9S9O5N5ZM3U6S3Q3Z5E3G439、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCU1J4Z9C3B4T10L5HN1E9L9P2E1W4V5ZB2J4Z10N1S2V9A440、()负责制定理财业务的行业规范。A.中国银行业协会B.商业银行C.监管机构D.中国银行【答案】 CCT7D2G2Y6H2J2W2HL10W5Z7H10P5B8U4ZR1N5R2N9O4H8Y2

22、41、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。A.债券市场B.股票市场C.金融衍生品市场D.外汇市场【答案】 BCF9Q6S10M8Z9D7Q7HR4P1L2O9W3E5U2ZE9P5D8V4J6M9L142、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（ ）。A.80B.70C.90D.60【答案】 ACU7K4P6J2J4T9L4HP1G2V4S10O6I1U9ZS6U5N2Y7E7D2V343、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭

23、风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCA10F3N6B6D3Q10N8HA3L4Q7K8T9C9N2ZL6D4R4V3I9N1X944、（2018年真题）（ ）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。A.创业基金B.对冲基金C.收入型基金D.成长型基金【答案】 CCB5B3Y1W9H10B3K4HV4E1V7Z8O1K9D2ZN9R6P2T1Z8N3Q845、（2019年真题）根据（ ）不同，债券可分为公募债券和私募债券。A.募集方式B.期限C.发行主体D.利息支付方式【答案】 ACW7L2A8V1B1X4R8HO3D7N1

24、U8W2J7O10ZR3U3N6W4Y4M5F346、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACG9C5E8K2X9F9S4HD4O9X3C8S5K10H10ZD9P4C9H6M10A6S147、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项所得中，属于个人所得税免税或暂免征税项目的有（）。A.个人取得的县级人民政府发放的教育方面的奖金B.职工取得的离休生活补助费C.外籍个人以非现金形式取得的住房补贴D.个人购买福利彩票取得9 000元中奖收入【答案】 BCP8U7P10Y1B2U1E1HG6P7D5X1

25、C6M3K2ZJ2R7P1U5O5J4R548、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）A.家庭各类利润额度B.家庭各类资产额度C.家庭各类负债额度D.家庭储蓄额度【答案】 ACR6S6E10Z5F2K10N6HZ8G1U10M9U1K2W5ZP9Y5Z9A5R7M2W949、以下不是债券市场的功能的是（）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCG1G9U2Z6V4T1G4HF7S6L6D1Q1W3P10ZA5Y3M9V8H5Z7U1050、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰

26、退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCO1S4V3K8P6Q4J6HB5E10L9X8G1A10O4ZN5N8M3C8O8D4E751、下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是()。A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售B.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担D.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强

27、制性搭配销售【答案】 CCO9R8T3F7G3B8I5HT3V10C2X9M7J6R3ZT2Q3P5S4W4N7X152、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCK10U6C10U4M1A10J1HU10T9K3P4N10R3F5ZK10G9C1J5W9G5S853、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCP2O3A10A7R9H5C9HG4I8E9M3X8C7U5ZR7G10D8D4C5E9J454、（2019

28、年真题）下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是（ ）。A.考试B.情绪管理C.教育D.工作经验【答案】 BCJ5E2R7V7J10Z8M9HI7B3S6E5C4C7T1ZD6Y8Z10N9F8Y5S455、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。A.非保证收益型理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.保证收益型理财计划【答案】 DCN9N4H1Y1B6V9R3HJ7U3V8Y3I8Z4Q8ZD

29、10K9P1I3S8Y2A756、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCX3H1C4I10G6C2F1HD6D8Q4C8K7R2K7ZT2L9M3S8D2G4J857、在德国，由（ ）组织负责对企业发生的工伤事故进行调查和处理，同时在对事故进行原因分析的基础上，处理理赔等相关事务，最后要形成调查报告提交劳动保护委员会。A.安全监督部门B.行业联合协会C.安全健康中介D.建设行政主管部门【答案】 BCE3O10O2L1E2S4Z10HM1O9R6F5I1A3G1ZU1W4M6V8T4B9D

30、558、（2018年真题）下列关于理财顾问服务的表述，错误的是（ ）。A.理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议B.理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作C.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键【答案】 BCN7L6J1D1U10H3S1HG5E1S4A9O3H9C4ZH1W6N8V7G7O5Z159、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.商业银行未按客户指令进

31、行操作，或者未保存相关证明文件的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的【答案】 CCB1Y7C4W7Q1Z7M4HA2K10E4D6T10L9Q10ZV10F1D2G10B2F9P1060、（2021年真题）下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（ ）A.客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品B.合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评级C.银行应根据理财产品的性质，确定不同类型理财产品的投资起点D.客户应当确保提供的身份证件真实，合法【答案】 BCQ3S10O2I9M6G10K8HO10O4U8B1M3Y2T6ZG2X8M10L5A3T3B161、（2018年真题

32、）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（ ）。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】 BCX3M3A2U1D10W10O7HK1Z9N9J3N8D8Q10ZH7N3X6E4F9Z3N162、下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料，应按内部管理有关规定经相关部门审核批准D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估【答案】 ACM10N6

33、R9D7L2F9A10HZ7H8K4V5H9Y5D3ZB5Y10N2S8D10J3E863、（2019年真题）根据2019年10月1日起实施的商业银行代理保险业务管理办法，下列做法不正确的是（ ）。A.商业银行每个网点在同一会计年度内不得与超过5家保险公司开展保险合作业务B.商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评C.商业银行应向投保人提供完整合同材料D.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单【答案】 ACD8K4F9C10E6N2M3HH8P7B8T7H10G10D9ZY6I3L2E1W7J4S264、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是(

34、)。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 DCR2L6S7D1I6Y8U2HN1L3Q3N3X9J6F10ZD5N10P5G1I9X2V665、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCF9E9O4M4E8E8D4HX10M2I1N4Y10X2A10ZR9Q9V5U7R2K1W166、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.格式条款C.任意一种条款D.上述说法均错误【答案】 ACG6O6L5G8W2F2C8HP8B9O2W8Y10I2A5ZF8A9G5P6O

35、4Q8S467、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA10V9D10Z6Q4F5V3HY3Y1T2M10J3U6O1ZN4D2B8E8J1L1Q1068、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是()。A.价格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是中长期投资【答案】 CCL7M2P7P6R10E6M10HE2G2U10W4T7E

36、6T9ZT10G9U3D5K1Q4E169、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCA8Y10X7A10T3D3E6HH4M8T10F10K5O7L9ZZ10K6K1E6T8V6T470、最终决策权在客户，是指理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 ACQ10M1B6W8H7L4D3HZ4C1R5B4F9P6I5ZY4J8N10R1Q10K7Y171、下列关于保险市场的说法，错误的是()。A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是

37、各类保险商品【答案】 CCO6H3S7Z5Y10U1R4HT5Q5L5K5T5A8F2ZB3H9L9Q9T2Q9N972、同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间资金调剂市场B.金融机构之间资金调剂市场C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场D.银行与企业之间资金调剂市场【答案】 BCA6N4O2C2A10Y5E9HW7V6S8G2P9X7K10ZD6Q1J5T9P7Z3U573、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACA6Z10R2E10X5W5T10HU10L5I10D9P3I1X8ZC5T6S7L2

38、B10I7G974、 （ ）不是银行高净值客户。A.小赵提供最近家庭收入，每年不低于28万元B.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于25万C.小李购买理财产品时，出示150万元的个人储蓄存款证明D.小王单笔认购理财产品200万元【答案】 ACH1J6A3V2L7X3F10HR7E9R5M3M6N10Y2ZX4C1F1R5N4I10T675、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCJ7Q2K1E1Q10H3I7HK2W3W9

39、Y3T5V8P2ZF3I5J5P10V2A10H376、从业人员在本生产经营单位内调整工作岗位或离岗（ ）以上重新上岗时，应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年【答案】 ACA1S10M7J7A2Y1Q10HS9O1W8I3Z6E6K3ZV5S5E3Y7H4K3W777、同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间资金调剂市场B.金融机构之间资金调剂市场C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场D.银行与企业之间资金调剂市场【答案】 BCC10H9S9R1C3L1T3HJ2Q10C2N4Q10G1Z10ZN3Q9Y3O8K6A8T178、下列关于年金系

40、数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCU2X9U9E5I2N7F8HN3Q5M8T2E10X2X7ZT3K3D6Y9N2L7S979、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（ ）.A.短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 DCX9E2Z6Z5P9D9H5HG10L4F5T3M9S2V3ZY1A7J10M6E10B2G1080、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于

41、资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务【答案】 CCX2J5H6F5Z5T10D7HE6H10S10U4Q1X7S5ZB1G1S10V7W4M10C681、（2020年真题）与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCA7I5S5W9Z10N8C8HM5W10W6U6S3W8T8ZG8X5P1W5I8N5J882、（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析

42、报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系【答案】 DCI4T6U1A5A10E10S3HU3N6U9J3K4W2G9ZJ9T1C8O9W5R5I1083、下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益C.尽力保全已积累的财富，厌恶风险D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力【答案】 ACM7I5M10J8X2Z1I2HU6X4U2X8L6D2V3ZD3U5V4Y1H10T6Y1084、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（ ）。A.理财知识水平兴趣爱好B.现有投

43、资情况投资偏好C.理财决策模式保单信息D.雇员福利养老金规划【答案】 BCQ2O2E6Z9R7O2M6HP9T1K8Q4O9D1W3ZC6G6A6U1E2F10T185、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCD5J2E6A2X7U5O9HR2Y2B7O4T5F4Y4ZH2R5G8L3L1Q6J286、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发

44、行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCT5K10E1M7H10L2K9HK5W4W2S8L7O1J6ZT8K8M3X5D8R8W387、（2019年真题）一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（ ）。A.保险公司预定的运营管理费用B.汇率的波动C.保险公司预定的死亡率D.利率的波动【答案】 BCD2T5N2U6Q7U8C8HG9F8O6T10V9S1A8ZV1A5L10Y1S1V7L988、梁板结构的拆模顺序是（ ）。A.楼板底模-柱模板-梁侧模-梁底模B.柱模板-楼板底模-梁底模-梁侧模C.柱模板-楼板底模-梁侧模-梁底模D.楼板底模-

45、柱模板-梁底模-梁侧模【答案】 CCY5L2A10M7G6Z9K8HC2N8O3G10M2X3G5ZZ8G6H7W7J8T7F389、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCS7G10L1U3V4M1G3HF10S6H2C4L4T4I9ZI2R4M3W7Q7F10Q190、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACN1U8K5