2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库通关300题带解析答案(吉林省专用)99.docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】 ACF6U2N5L1Q6A10B1HZ6E10O3G8X3W1K3ZM8T3Z5H3L5R2Q92、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCU5A3U2H4L9P9S2HG8R2C6C8E6O5M6ZD6R9I1V2U8W5J23、下列关于商业银行财务管理制度的说法，正确的是( )。A.商业银行应当在法定的会计账册外

2、，另立会计账册以备份B.商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及中央银行的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C.商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日日D.商业银行应当于每一会计年度终了1个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告【答案】 CCA6A2N5U6D8F4F1HH1V7U9C1U6N7X9ZH7S5X4G9R7T6A104、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合

3、平衡、统一执行【答案】 DCH5K1M3D3V3V5Y1HE2E8Q2A10C2J7T6ZW1Q7L8A5P8Z1F85、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY7V2R5Y2C7Y9D9HW8E9H3J9M3M6G6ZL8F3C6F6P2R8T16、（ ）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额

4、给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.商业承兑汇票【答案】 CCE4V1X10O10G2M6A7HV7W5B6I10L3U10X8ZK1V6X7F1Q2Q3Z97、银行业消费者的投诉处理方式多种多样，下列不属于传统投诉途径的是（ ）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理的消费者投诉D.电话受理的消费者投诉【答案】 DCG1Y7D1C10G9Y10J6HA1J5D6R6N8R7M2ZT1V10E8C3A8G2L88、银行本票见票即付，其提示付款期限为( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 DCH7E6T9U8H8T6O7HY1

5、0P1S9R5A3B10X5ZF4H3G5O3H7M7Y99、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCA5E2E4O8V10P9S6HS7Q5K1Y9X2R8X5ZV6G1U3K8U7C5B410、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.商业银行员工会【答案】 ACF1R2C6S7U2D6V8HJ6P7

6、F4Q2F4R5K7ZA6T3X3Q4H6X3E511、投资购买债券的内部收益率是指（ ）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 DCL4E5O4Z10I9I8J6HR6M2K4Y10W10U7F4ZV10P3H3W4S3U3J412、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为( )。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCM10P6Q4C3S9A6Y10HJ6Y5N6P2Q1F8J6ZU5T3E3X8X7N7S413、商业银行可通过( )来转移操作风险。A.连续营业方案B.业务外包C.合规管理D.保险索赔【答案】 BCS2

7、O3Y9J8R9E6U3HO5G2I10I5W10T2T4ZW2Z6X6J8I5S3Q614、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B.确保国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.确保资产负债业务快速发展D.确保商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCL8K3Q3K8I1N7K3HP10B2V7N8I8Z3J3ZP6G4M10Z8B10M8F615、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年

8、为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任履职情况进行审查、监督和总体评价【答案】 BCO6U8U5S6F10N6X6HS4R1E4J3Q5C7F2ZZ10Z6V4L6I1S5J716、（2018年真题）下列关于商业银行存款业务的说法中，错误的是（ ）。A.办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则B.商业银行可以通过降低利率来吸收存款C.未经批准任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务D.应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息【答案】 BCQ3E10C7S4P3X6F3HV4W1S4H6M

9、2A4J5ZD9S4Z1D1I10E1D717、下列关于营销渠道的说法中，错误的是( )。A.代理营销渠道提高了银行的营业费用B.网点机构营销目前仍然是银行最重要的营销渠道C.银行在面对重要的大客户时通常采取登门拜访的营销方式D.自营营销渠道是指银行将产品直接销售给最终需求者，不通过任何中介【答案】 ACD4B1I10F10W6R6U6HP2X7Z1Q5K5T5G4ZT9K5U3R4E3N4K418、（2018年真题）商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了内部控制的（ ）。A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案

10、】 CCU5R7Z9A6Y9W3R2HD10H2V2Q10G4Q4Z8ZB9Y9X10F7E4Y6B219、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知，银行业金融机构应当采取有效措施加强对个人金融信息的保护，以下不属于禁止性要求的是( )。A.执行个人存款实名制B.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客户金融信息C.在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动D.出售个人金融信息【答案】 ACL1R10Y3F10F10K7R2HY8W9S3P6Y5S10L7ZH4J2G6L10R1Q3H720、下列不属于项目融资的特征的是( )。A.贷

11、款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人C.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCW4A10U10L2Q8C3R2HX2K6E8R4R7O10Z8ZJ2P6J1Z8M9M10D821、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCG4J7C8L7G1D7Z3HL4Q9B3U4U6

12、R8N6ZH6M3S2Q8T2U4J1022、根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCS8X5K4I1W7K3Q4HC7R6E2L10L8T6B5ZZ8Q10K1S7O2N7X223、下列不属于银行对消费者的主要义务的是（ ）。A.交易信息公开B.自主选择产品C.遵守相关法律D.妥善处理投诉【答案】 BCH

13、8R3A6Z1Y7Z7U9HQ8Z4Y2A7R6N5H4ZL4T7Z3F7A10O1E324、中国银行业协会的最高权力机构为( )，由参加协会的全体会员单位组成。A.董事会B.会员大会C.股东会D.证监会【答案】 BCA7O4K2S2I1M3J9HO10V6R9W7Z9W6I3ZK10F4G5N5B5M3B225、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国华融资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运通资产管理公司【答案】 DCG6W8T1A1I9E8O5HW4K7H5Y5L9T1A2ZY6A1I10Y10M8K8I726、大额存单是银行存款类金融产品，属( )性

14、存款。A.代理B.附属C.一般D.专项【答案】 CCP5I9X4M1H10W2E1HT2P5Z2N9X5T7U6ZX5M7Q1J9C2P8C627、张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择( )。A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCF5M3R4T6F3Z2S7HH5F5H3F1P2K9D2ZU9Q5T6Z3F2W4M728、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。A.超委托范围办理业务B.业务员贪污或截留代理业务手续费C.代客理财产品受利率波动造成损失D.未对敏感问题或业务中的风险进行披露【答案】 CCG9C6G6L3H9L2R3HW5A1Y1X8

15、U6G5E8ZD7W7Z9A1T9L3U529、发达国家商业银行实践中常见的绩效评价标准不包括( )。A.成本标准B.历史标准C.预算标准D.相对业绩标准【答案】 ACX3I9U5G5B1B2E4HF4N3I5T3N8G9S7ZH4G5H10N5T6Y5Y830、某借款人2016年销售收入为3000万元，2016年销售利润率为15，预计2017年销售收入年增长率为10，营运资金周转次数为5，根据流动资金贷款办理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算方法，该借款人的营运资金量为( )万元。A.459B.561C.759D.600【答案】 BCR2Z2H1E2C7L8W2HM1J6H5F6N6Z8

16、G8ZQ7T9H5N5R9G5I331、根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（）。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 ACK9H4O10S10G6S8Y3HH6E2Y3M8S1E5A10ZI8Q4W9A1

17、0R1B9V432、（ ）是指委托人提供资金，由商业银行（受托人）根据委托人确定的借款人、用途、金额、币种、期限、利率等代为发放、协助监督使用、协助收回的贷款，不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 BCX7M3F7X5I1S1U4HG8E8O8K2M7G1J9ZY10I2Q2I7Y9T3G133、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACG3U8O1C7E4A1M8HE10K9J5N4I9D7

18、N2ZT6E8P6E6C3S1W834、（）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACM2C10D4Y3R4A1G8HH4Z5Q7A8E1C1Z2ZP4P6D6X2L9Y3K735、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A.50B.60C.70D.80【答案】 DCE2F3Z1A5B5J8F10HW2N10C2Q3O5M6T8ZY2H1X3D4I9Z8H136、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少

19、归为关注类的是( )。A.重组贷款仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款B.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益C.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期D.本金或者利息逾期【答案】 DCE5P3W7V2F2B3N1HO5X8X5J3J9T6P5ZD1B3S6S4E4E5V837、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCU1G5L8X1T8P5E10HK3S1L2Q7

20、G3G1Z1ZI3V9Z6Z8V3I2B638、（2020年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（ ）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACF7Y1O6R8H1I7K3HY7K9P10F5I5S4Z6ZV8F8V2K10Y9Q5H539、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段

21、，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCY2L8K4E10M8Z8N5HF3R2G8O4P4S5N8ZQ2V7Y3C10P6M10B640、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以

22、及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCU10Y9D8C5G5Y4Z3HJ6J1G3T10O4M2K9ZW10N4J1V8T3B8K441、非票据结算业务不包括（）。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】 DCV3S5O5N2Q10W3S9HU6J3R2B6L5T5Z10ZJ8I10U8Q3C2J9T842、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 D

23、CB2N1G8D7C1N9B10HG1L5Z9R9B1G4L6ZY6V10A8X1T7Z9Z843、（2020年真题）以下关于反洗钱工作的说法错误的是（ ）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCY2T4O3N6G1M

24、8X10HG6U1W8B5T6Z5Y9ZH7F8J6H5I1R1I444、押品处置是指抵(质)押权人对由( )为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。A.借款人或第三人B.投资人C.担保人或保证人D.债务人【答案】 ACP1L9M6D5D2B6T1HZ3V1U8F2B9D3I9ZY2L10V7H2E4X5B545、（2017年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势实时调整存款价格，下列说法中，错误的是（ ）。A.根据利率走势调整存款价格B.根据存款规模调整存款价格C.根据资金头寸调整存款价格D.根据经营需要调

25、整存款价格【答案】 BCY1O10T1K10R7H10J2HX4Q4T1M8H8M8M2ZE4H5H10U1N10F5G246、（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。A.银行业金融机构B.银行经理C.银行职员D.银行董事会【答案】 DCE6T6H1E3M8V3F9HG6Y3M3D6E4Q6B10ZH8R8T6I1B6U10E847、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。A.改变商业银行外部经营环境B.促进资源的优化配置C.有利于商业银行开展金融产品创新D.扩大商业银行经营自主权【答案】 ACP8U1L10V10N4T8C7HG7K10I1B5H1T3K10ZH1F9S2F8S9K

26、4K1048、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACB10H6F1R9N8A10P10HO4H7W10W8W8D2R6ZN5J7D6H4W3U3M149、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。A.合规部门B.高级管理层C.监事会D.内部审计部门【答案】 DCN8O4L10S8C4Y1X1HJ6R2Z10U9Z6H8M9ZA8B4Y2Q2Z6F2M650、( )是通过商业

27、银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。A.客户收益额度B.客户损失额度C.客户损失限额D.客户收益限额【答案】 CCL5R6X2O5Y4J10Z5HE9Y3K5Q9E8R8K8ZV10A3K3K7O8R9Y751、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都可分为个人存款和单位存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 ACS7P9L4R4U7G7G9HF10H1V8X1U9E6A2ZL3S4I7Y3M1B6J552、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政府债

28、券D.中央银行债券【答案】 ACV2E2F8D7K2W5B10HR7O6I2A1J4D4Y5ZQ10M6G1B1M8G2N353、隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCI5S8W8I7A2D7R1HR7K4I5J4V3I7F7ZN8V2Q1J3F1P3T1054、( )风险是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律B.信用C.政治D.合规【答案】 DCD9W2U5E1E1V2W8HO3M10L7D6Y7M5M10ZX9O1L4N2O9T4I155、现场检查联动的最终目的是( )。

29、A.提高现场检查的针对性和有效性B.制订现场检查方案C.合理配置现场检查资源D.非现场监管与现场检查有机结合【答案】 ACO8X7J7O4S5N1B4HQ7E6U7Z9D5W3I10ZJ10J9Z3D1W4I10D1056、银行业监管机构定期与( )沟通信息掌握其对商业银行贷款损失准备的调整情况和相关意见。A.商业银行董事会B.外部审计机构C.商业银行高级管理层D.理事会【答案】 BCG4S9G2U10B4S9N8HV5J3D2R3C6K10Y4ZR10D8H2J7R3T8C857、首席审计官由( )任命。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.中国银监会【答案】 ACZ7P5F2Y6F6B7Y

30、8HK6E8M9Z6I10C5H3ZJ4I9Z2U4V2J9Y258、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从( )做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCU8C2I5F8A10D1Y5HJ8M5T2F6N6Q1D1ZZ4M5J10H8R7J6D659、（ ）是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、非营利性的社会团体法人。A.中国银行业协会B.银保监会C.中国信托业协会D.中国财务公司协会【答案】 DCS2M4E3C3K2R3W8HC5P8D4E4P3M8G2ZW6Y6Z4B9D8I8E860、自（ ）起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.

31、2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 DCX6B3R5T1P10T8W4HF10R3U9M8E3J8V10ZD8L2V5T8I3H6F861、下列关于风险对冲的说法中，正确的是( )。A.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择B.风险对冲对管理市场风险非常有效。可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对

32、冲的风险，通过自身业务进行对冲【答案】 ACL6P1A5F5S5N6W4HJ2D2K2Y9V10N2X4ZR2L2U7E2I2I5U462、在我国，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元，机构投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元。（ ）A.20；1000B.10；1000C.30；500D.10；500【答案】 ACP8V10G7P9Y2I10C9HL10O4H10E6D1R6F3ZZ2B2M5K10K6R3Z463、 商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债权的（）。A.实在性B.客观性C.真实性D.独立性【答案】 CCG10N1G3K5O5F9

33、A5HZ5B3O1E10F3X3D7ZR5W1C10J1U8C3M764、（ )又称票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACG7K2Z7S7K6I5H8HQ3I7J7F3D9L4O7ZR7A5W5A1W5B8V765、在新型货币政策工具中，( )的功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求。A.中期借贷便利B.抵押补充贷款C.公开市场业务D.常备借贷便利【答案】 DCU10U10V7U6A4B7R2HP4X4V7V9D7C1O8ZG7D2W9Z5G5J1U466、根据民法典的规定，当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不

34、明确的，按照（ ）承担保证责任。A.连带责任保证B.一般保证C.特殊保证D.有限责任保证【答案】 BCM2J10E6L2N1I6Q1HB9B7W1M8N5H8K1ZI3C9E6N7Z8X3C267、以合同方式设立信托，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCL9V3F2B9E9B7L6HR4I10V6B7L4F1E9ZE8W8J7Q3K6Q2I268、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（ ）为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】

35、 BCQ2U2S3S5T4V2N5HG5L1V4T7I2D5X9ZG9S8D8V7H10B5V469、商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是( )。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCJ9B1V9E3V4D6U5HP3Q6C6Y4P10B8I7ZZ9S8W8Z8E8Z10K670、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACV7G6U5S9A

36、7V10K6HH4J4N2M10D5B3B8ZK1N5K7Z5D7E2M971、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCT2D3B5S10Q4D1V5HY4V4Q4R5X4M5X6ZW3L4L2H2Y10L6B772、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相

37、应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCE10H8H10S7Q10U8R7HY2V4E4U2N2L7E8ZT8L4R8D4L4F5T273、在参与银团贷款的银行中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.参加行B.投资银行C.代理行D.牵头行【答案】 DCV8F9N10X5H1P5D7HM8A10P5L2C2X8N6ZN9O5I9A10U10Y6E774、企业风险管理一整合框架，将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。A.内部环境和目标设定B.事项识别和风险评估C.风险控制和管理活动D.信息和交流以及监控【答案】 CCE4

38、S1S2E2H3K8J10HY1X8Y9C5E2H5R9ZP4S7U4N8A8F9G475、转移性支出的传导机制为( )。A.通过“税收国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方B.通过“财政收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方C.通过“财政收入国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方D.通过“经常性收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方【答案】 CCX5N9B8Q8K5R5M7HE5D3U1Q7K8F5L4ZZ4R1J9E5Y6K4B176、以下不属于货币的支付手段的是（ ）。A.上交税款B.买卖商品C.偿还债务D.捐款【答案】 BCY4U3G6D8J

39、10Q8A6HK6V9A6O3L8Q6O8ZL6V8P5O7A4R8P177、根据规定，银行高级管理人员离任后，及时向其( )报送离任审计报告。A.中国人民银行B.银行业协会C.离任机构所在地监管机构D.到任机构所在地监管机构【答案】 CCS1W3B5U8I7W2I10HJ3B8C6Y5P9R8Q9ZM9I4D7L6Z1P10U878、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（ ）。A.撤销B.接管C.拍卖D.重组【答案】 CCJ2C6H7Y4S7P6K5HN6Q7D3O1E3Y10F5ZL2W7V9N5T6O6E879、下列关于纯粹型金融控股公司的母公司的说法中，

40、正确的是( )。A.母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理【答案】 DCL6U7K10V1V1C6Y1HD8D8X8F5U2W3B7ZC7N4A5H6I6T9W780、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。A.建立合规风险管理制度B.建立合规管理体系C.任命合规负责人、组建合规管理部门D.确定合规管理职责【答案】 CCU6K2E10R3W1T1B1HA5A2K5X5Z8N3C6ZT10X6Q2Q9W7Y9W181、（2021年真题）（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品

41、价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCA8R8V7C3C1X6W5HH1D7C7B9O9X6V1ZT2E4F6D4R4E7V182、我国商业银行的最主要资产是( )。A.贷款B.现金资产C.库存现金D.在中央银行存款【答案】 ACC10Y6U5S3R1M9N3HM5P9J4Y5Q1G6V5ZD4Z3I5X4I8K10X1083、财务公司流动性比例不得低于( )。A.8B.25C.10D.20【答案】 BCP4M8R8N5U10R6S9HG4Y5D7T1T8T5O9ZE7D8T2B2I1R5D584、支票的提示付款期

42、限自出票日起( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 ACS9U4D6F3M5W3C1HE1W10O1L1M4D9P7ZH10S1G1N7C3Y9G485、为了实现产业的合理布局，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是（）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 DCB4O3L6B4B9N4U3HX6G5B4B8H8W1Q9ZX6H8S3P8C2Z10J1086、全面风险管理的要素不包括( )。A.内部环境B.事项识别C.风险预防D.监控【答案】 CCY10N6M6G4Z8Y5S9HU3Q3E8J8D9R10D1ZQ1R3I3Y4N6K

43、5D287、制定产业保护政策的目的在于( )。A.减小技术壁垒B.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击C.减小国外企业对本国优势产业的冲击D.减小本国企业对国外幼稚产业的冲击【答案】 BCC4T1H9M8H5N3M3HF1R10E7L6S4E10V9ZR7B2J2K2U4L3Q488、下列不属于财务公司资产业务的是（ ）。A.办理成员单位产品的买方信贷B.成员单位产品的融资租赁C.委托贷款D.办理成员单位产品的消费信贷业务【答案】 CCT5F7G7S9M6M9R10HR7Q6H4Q1Z10K2D3ZG10X1Z1L8N7F5H889、下列关于银行业金融机构加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设

44、的说法中，错误的是( )。A.积极主动开展银行业消费者权益保护工作B.明确将消费者权益保护工作纳入公司治理和企业文化建设C.董(理)事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任D.监事会负责督促高级管理层有效执行和落实相关工作【答案】 DCX9T8Q5D10T8M10B8HK5W8C3O7G6J4L2ZS4O4H3T3W9K2M190、短期流动性调节工具属于（）。A.性政策工具B.存款保险制度C.常备借贷便利D.新型货币政策工具【答案】 DCE3L2X1D7J4M1O9HT10D8Z1F1D8Q8O7ZI10L6T3R5A9Z1S691、以下不属于操作风险损失形态的是（）。A.账面减值B.追索失

45、败C.监管罚没D.流失成本【答案】 DCD7F2Z9F10J8Z6Y9HC5I1N8L7P2P8O4ZP8S4C4S2V7T7Y192、合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中，涵盖了商业银行业务的各个方面。下列选项中，（ ）不是商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】 CCE4P4W3C9L3K2D3HF1H1K4C2Q6S9A9ZC6U4H9J7V3F2J693、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列说法正确的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000