2022年云南省证券投资顾问模考题96.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C2.【问题】公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】D3.【问题】在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】D4.【问题】资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合 M 的射线FM。B.衡量由系数测定

2、的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A5.【问题】资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】C6.【问题】已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换【答案】A7.【问题】关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C8.【问题】证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A9.【问题】产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B

3、.、C.、D.、【答案】D10.【问题】（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A11.【问题】下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）A.B.C.D.【答案】B12.【问题】按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B13.【问题】某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入 2 手 3 月铜期货合约，同时卖出 5 手 5 月A.67680 元/吨,68930 元/吨,69810 元/吨B.67800 元/吨,69300 元/吨,69700 元/吨C.68200 元

4、/吨,70000 元/吨,70000 元/吨D.68250 元/吨,70000 元/吨,69890 元/吨【答案】B14.【问题】在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】A15.【问题】现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D16.【问题】（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】A17.【问题】行业轮动的特征包括（）。I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基

5、础之上、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A.、B.I、C.、D.I、【答案】D18.【问题】股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A19.【问题】下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A20.【问题】面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题

6、 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21.【问题】外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B22.【问题】关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C23.【问题】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

7、A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】D24.【问题】证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D25.【问题】退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C26.【问题】某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C27.【问题

8、】我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C28.【问题】下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C29.【问题】作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A30.【问题】证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D31.【问题】属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C32.【问题】在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D33.【问题】下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行

9、准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A34.【问题】假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B35.【问题】NPV0,股票价值被低估，买入；NPV0,股票价格被高估，卖出。题中表示的是（）的应用法则。A.净现值法B.内含报酬率法C.市价法D.分类【答案】A36.【问题】某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C37.【问题】下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C38.【问题】以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C39.【问题】下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D