2022年浙江省证券投资顾问点睛提升试题.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】B2.【问题】“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】B3.【问题】（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】D4.【问题】流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列

2、常用的比率指标表达式正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5.【问题】下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D6.【问题】股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7.【问题】某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C8.【

3、问题】市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9.【问题】实施套利策略的主要步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D10.【问题】下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D11.【问题】财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B12.【问题】投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.

4、经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】D13.【问题】下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D14.【问题】证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】B15.【问题】已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304 万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万

5、元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A16.【问题】证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】D17.【问题】通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D18.【问题】财政政策的手段包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A19.【问题】属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IVB.I、IIIC.II、IIID.III、IV【答案】D20.【问题】关于个人现金流是表具体内容说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C二二,多多选题选

6、题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B21.【问题】关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B22.【问题】以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】A23.【问题】老张是下岗工人。儿子正在上大学。且

7、上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B24.【问题】缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D25.【问题】一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D26.【问题】关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A27.【问题】下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A28.【问题】商业银行应当在客户首次购买理财产品前

8、在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D29.【问题】对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30.【问题】情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C31.【问题】下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A32.【问题】根据有关行业集中度的划分标准,将产业市场结构分为（）A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV

9、【答案】C33.【问题】（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A34.【问题】债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】C35.【问题】下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A36.【问题】下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C37.【问题】相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A38.【问题】下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D39.【问题】对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D