2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库点睛提升300题（夺冠系列）(青海省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中 的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步 骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的（ ）阶段。A.控制活动识别与评估B.全员风险识别与报告C.作业流程分析和风险识别与评估D.制定与实施控制优化方案【答案】 BCM10H1I7A10Q9U6X10HK10V1G6O6V5S2Q8ZH3C1R4Q2H8O9T72、下列关于商业银行风险管理信息系统表述最不恰当的是()。A.实现不同业务

2、条线风险数据和风险暴露的有效加总，有助于银行准确把握自身风险状况B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此，允许不同业务部门采用的风险管理不一致C.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后台的相关部门的需求【答案】 BCW4L5Q9Y10T10B5V2HS5A3W6M4B7T7Z10ZG7B10S9B9S5W8D13、巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备（ ）的内部损失数据。A.至少5年B.至少3年C.至多5年D.至多3年【答案】 ACL3U6

3、Y1I3B3B4J6HA5X6G5P3L1C2G4ZJ8W3D5D7V2A10A14、客户评级的评价主体是()。A.中央银行B.商业银行C.各类金融机构D.政府经济管理部门【答案】 BCZ9H5S9E1D9L5U9HC7Y7J5D9D5V4D6ZQ2B5U1H5A4F3N25、工程的承包合同主要指（ ）。A.预算收入为基本控制目标B.成本控制的指导性文件C.实际成本发生的重要信息来源D.施工成本计划【答案】 ACJ6R8E9E4F3U8P8HI3Z4X5O8H4I3R5ZS4Y1R7J9W7X1O56、贷款组合的信用风险()。A.是系统性风险B.是非系统性风险C.既可能有系统性风险，又可能有非

4、系统性风险D.以上都不对【答案】 CCQ6Y8F4L7M2G2S4HD2S6U1O1B5W2M5ZF3E3Q9H9K5P6Y27、商业银行在针对单一客户进行限额管理时，一般首先需要计算客户的（ ）。A.平均债务承受能力B.最低债务承受能力C.一般债务承受能力D.最高债务承受能力【答案】 DCV6H6K1Z9K5A10H3HJ3W6B7R2C1Z2R1ZB6G6C10U6I3K10X108、下列属于市场风险的计量模型的是（ ）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCX8D8B9W10S6Z10R3HO4S7Y10V2F3S4J7ZT4A8M8S10J7K2H

5、79、在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额是指()。A.资产方的资金流入加负债方的资金流出B.资产方的资金流入减负债方的资金流出C.资产方的资金流入乘负债方的资金流出D.资产方的资金流入除负债方的资金流出【答案】 BCI2Y4V8H6Q3B6M2HB4N10E5G2G3L9J4ZW5D1L2O5K10W5Z610、自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪指的是（ ）原则。A.全面性B.及时性C.重要性D.客观性【答案】 BCT9F1G4Y8S8M5V3HE5Y5J6T2Q3N4I2ZU7I8O4T4R7B9T311、不属于影响进度控制的有

6、（ ）。A.动态控制原理B.循环原理C.静态控制原理D.弹性原理【答案】 CCJ5M4Q7C4I10V7O1HO4G1K4Y9J9I10M10ZV5M4W3F3Q5X8L212、分部分项工程开工前，（ ）应组织施工员（专业工程师）编制工程质量通病预防措施，质量预防措施可单独编制，也可编制在施工组织设计或施工方案里。A.项目总工程师B.方案编制人C.质量检查员D.分包单位施工人员【答案】 ACV8Q4B5L4V10Y6D7HK4H7S10V9B10G8W3ZH10E7W3Y8A3Y4L713、新产品业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（）。A.市场风险B.操

7、作风险C.信用风险D.违规风险【答案】 DCL3I7J1L4A6N2U7HX5P7X8Z6T2X3E1ZG2C1R4S3N4E7M714、一般而言，客户的挤兑行为将导致商业银行的（ ）。A.法律风险B.市场风险C.国别风险D.流动性风险【答案】 DCU7E8G7C2I1J9J4HV4J10B6Z5L6O2R8ZZ9H8G10I8F6L4G815、（2018年真题）根据监管要求，商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25B.50C.30D.20【答案】 ACQ3X4B4J3V1P5B10HD3R6L8L2J4S2H10ZU8F8U10P3B6F1R416、 在信用风险管理过程中，商业银行需要

8、使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于盈利能力指标的是（）。A.资产周转率B.总资产收益率C.销售净利润D.资本收益率【答案】 ACC6O9G7A10K3M2D1HG4T3H6U6C10J3Z10ZY9M5P4V10C8X6T517、 我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债的比例不得低于（）。A.80；25B.75；20C.75；25D.75；30【答案】 CCE4V4Z1W4U2I5X10HO9T10F6T5D1W5E8ZT2Y4M6T5E6Y9G418、（2018年真题）

9、下列不属于商业银行风险管理部门职责的是（ ）。A.监控各类金融产品和所有业务的风险限额B.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助文件C.根据有关的风险信息，做出经营战略方面的决策并付诸实施D.负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估【答案】 CCJ6D5K6D5S3D1Z6HO6W3X7L9V7I5H4ZF1O6T5K8X10H7T719、（2018年真题）（ ）限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。A.净头寸B.总头寸C.交易D.头寸【答案】 ACM4A3H2L5X6P3W2HJ2J9Q7H1I8C7U5ZZ6B4Q8Q5V5K1B320、若其他条件

10、保持不变，下列关于商业银行利率风险的说法，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 BCT2L7U5Z4R9V5V8HS9G9W2J9B8S2A1ZB8Y9N5T9B7H1N1021、下列有关风险管理信息系统的说法，有误的是（）。A.风险管理信息系统一般采用浏览器和服务器结构B.针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置同等的登录级别C.为每个系统用户设置独特

11、的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡D.对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据【答案】 BCS7C9M1T1E7P1V1HT5I1V4L8T8R7U8ZA8K8A8C4W2A9E622、点型火灾探测器安装的基本规定是，探测器宜水平安装，若有倾斜不应大于（ ）。A.500B.450C.400D.350【答案】 BCU4I1V2L6B2R2A8HP3Q6G5E3O9Z4H10ZG8K2X8V2K6A6O423、()于2008年起陆续颁布了巴塞尔新资本协议相关执行指引。A.中国银监会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国保监会【答案】 ACK1A9S7T10M1H5T3HB8N3V

12、8I7D1X8H8ZW5I9C1O1E5J5W324、事前质量控制指在正式施工前的质量控制，其控制重点是（ ）A.全面控制施工过程，重点工序质量B.做好施工准备工作，且施工准备工作要贯穿施工全过程中C.工序交接有对策D.质量文件有档案【答案】 BCE1V5N10A10P9G7T8HA7Y4Z7P8K7U4L3ZT1S10B2I6B9P7U425、（2018年真题）某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（ ）。A.2.76B.2.53C.2.98D.3.78【答案】 BCI5V2E8M8H7K5O1HT4Q9L

13、3S1Y8O9U9ZK8E4G5F5G10S5T926、商业银行在流动性风险管理实践中，下列做法不恰当的是（）。A.通过金融市场控制风险B.建立多层次的流动性屏障C.提高资产的稳定性和负债的流动性D.提高流动性管理的预见性【答案】 CCW1W8L5Q9P2W1Q2HB4A5E4H2D7A1D7ZB9N7T3F7D5A3A1027、 以下不属于战略风险评估的假设性条件的是()。A.整体经济指标B.利率变化预期C.现实数据D.信用风险参数【答案】 CCZ7C1U10O8U4L6S10HG6I3O2O6M1J5T10ZQ9S2F2Z2K9Q10V128、市场风险的局限性不包括()。A.不能反映资产组

14、合的构成及其对价格波动的敏感性B.未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件C.只能计量交易业务中的市场风险D.可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示【答案】 DCA5T3S2W3N5O4G7HE10S3B2O4Q4E2U6ZQ2N8K9T10O10W5X529、银行从资产负债管理时代向全面风险管理时代过渡的标志是（ ）。 A.有效银行监管的核心原则B.巴塞尔新资本协议C.巴塞尔资本协议D.以上都不是【答案】 CCP7A1B3R8Q10V5C8HB5X4S1C7G5L6Y4ZX4X2I8N3O7X9F730、下列关于国别风险限额和集中度管理的说法，错误的是

15、（）。A.经济资本限额的设定旨在合适地分配及控制某国或地区所使用的经济资本B.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额C.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 CCN10J3E3W2Y2C3E9HR10W2H2L9K7V9N3ZH2A3L2V3N1J3A431、商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是（ ）。A.负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段资产风脸管理模式阶 段全面风险管理模式阶段B.被动负债风险管理模式阶段主动负债风险管理模式阶段资产负债风险管理 模式阶

16、段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶 段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶 段全面风险管理模式阶段【答案】 DCX6D6E6C10P7L4T4HH5R3K9Q6U1K8S2ZA1O3Y6X3G1E10Y332、有效声誉风险管理体系重点强调的内容不包括( )。A.有明确记载的声誉风险管理政策和流程B.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值D.实现银行股东权益的最大化【答案】 DCR1O4A9X3K9W6U10HR7Z6W9O1A1T

17、7I6ZY6E3Z7O3M10W10B933、商业银行可以采取（）措施进行操作风险缓释。A.放弃衍生产品创新B.外包数据备份业务C.实行差错率考核D.改变市场定位【答案】 BCX3Y7Q9H8R2P9Q10HW3W9N10Q8S4I9Q6ZC9W6I5F4I10J10S234、银行监管的首要环节是()。A.市场准入B.信息披露C.现场检查D.非现场监管【答案】 ACF9A3E7L6A6B4U9HS3I9Y8S3R1W2Z2ZG1E4D3V6K3K9D335、(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.风险管理部门【答案】 CCA

18、9X6U4T6T8F9O10HJ9E2T5X9O5A8U8ZE2P6E10Q4R8N7S1036、假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为（）。A.等于632万美元B.大于631万美元C.小于631万美元D.小于473万美元【答案】 CCF6W8J3W7X6C6V5HM5J3U6V3W2S10C10ZO1V5N9H8W3O6Y737、前台交易人员通常需要的风险监测报告类型是（ ）。A.整体风险报告B.头寸报告C.最佳避险报告D.以上均不是【答案】 BCL1L3Z3

19、G2A5D9T1HE3J7F3V10G7F3Z5ZE2F7H6B8Y5P10G838、要明确技术交底的责任，责任人员不包括（ ）。A.项目技术负责人B.业主C.作业队长D.作业班组长【答案】 BCI7L5H5Y3S10M4P7HL3R10V7S5I4H6T6ZP9H8F1I2Q6A10N539、（2018年真题）（ ）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估价值【答案】 ACN10P9X3L2R1R7Y1HD3O6G10W1T3V5U1ZI4A7I10R5Q10B2J940、“暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款”属于法人信贷业务(

20、)环节的操作风险。A.评级授信B.贷前调查C.信贷审批D.信贷审查【答案】 CCX4Z8G4S10Z2Y6U1HR3V9W5Z7X6I3X8ZG9A6H3K6O10C8A841、勘察设计目标的确定、可投人的力量及其工作效率、各专业设计的配合，以及业主和设计单位的配合等影响进度管理的因素属于（ ）。A.业主B.勘察设计单位C.承包人D.建设环境【答案】 BCS9U3N2Q5N7J1V9HX8I6D7U4E10T7C5ZT9N8C6E3H2X8Q742、商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，这是为了应对商业银行面临的( )。A.行业风险B.客户风险C.

21、竞争对手风险D.技术风险【答案】 DCO3R5M6B5J10P1Z1HY7K3T1A3V7V1F8ZZ8Y4W5R3E2G8U143、根据监管要求，我国国内系统重要性银行资本充足率不得低于（）。A.11%B.8%C.11.5%D.10.5%【答案】 CCT3Y6C4R9X5N1H3HG10X10C8I9T8Z9I2ZT3A6X7K10F3B8X544、某商业银行具有一笔5000万元的贷款，期限为8年，固定贷款利率为8%，支持该笔贷款的是5000万元的浮动利率活期存款池，则该银行的资产负债面临()。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACL10D10E1E8M3

22、H1T2HH3L8X3Y5G4Q4H4ZL7Y6W1A3M9T9N545、风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是（ ）。A.收集和处理与风险控制相关的各种信息，并将该信息汇总到风险报告中B.显示总体组合和各个子组合的风险状况C.讨论各种流程和措施的有效性D.报告重要单笔业务头寸的风险状况【答案】 ACW4X3Z6R7X3Q2A6HA7T4N5T5X5Z1U6ZD4K9J5N4B4G1S846、 ( )是指商业银行所允许的最大损失额。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 CCE1G8D8K2T8J7V7HU9C9B4I2E9V10O3ZI8P3H6E2T5

23、Q7V447、A公司主营业务是产品制造与销售，2010年其产品销售收入为5亿元，销售成本为36亿元，2010年期初存货为1120万元，期末存货为880万元，则该公司2010年存货周转天数为()天。A.72B.10C.120D.140【答案】 BCM3F4K3X1B9V3R10HG6T2E9K7I6B9M2ZX1A2N1Z8V8Q10R548、 商业银行不能正常为客户提供服务属于（）风险。A.不完善内部程序B.系统缺陷C.人员因素D.外部事件【答案】 BCF4T10Y5G7F7Z7T6HH1R2M3O10B10G7X2ZP3J6J6U7C10R1M849、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办

24、法，金融企业不得进行批量转让的资产是（）。A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 CCC8S5V10W1M6M1J9HO1L3T8N10N5L7O10ZX7L4F6N10R6V7E950、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（ ）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACR3H4V9W2K8V1Z2HH3N4N7H5L6P1N5ZY2D6O1F4W3K10R151、下列关于外汇远期合约的表述，不正确的是（）。A.外汇远期合约可以实物交割，也可以现金结算B.外汇远期合约根据外汇未来的利率定价C.本币升值，

25、如果没有超过远期价格的话，外币的多方仍然盈利D.外汇远期合约到期日的结算金额取决于汇率的变化【答案】 BCI10S10F9Q1D2X10W8HI5M2E2L2P8R10R10ZK3R4U7N7P4R10H452、下列不属于战略风险流程的是（ ）。A.战略风险评估B.外部审计C.内部审计D.监测和报告【答案】 BCW9L8B3F6X8J9I4HF10E6M4S2Y9J9D3ZR10E5Y4N4A5O3N753、（2018年真题）（ ）并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿利率风险管理的基础。A.缺口分析B.利率预测C.久期分析D.敏感性分析【答案】 BCX5B5R10U8L5C9P6

26、HQ5R2W4A9D10H6I2ZJ7H10F6A2W6J7Z354、银行账户中的项目通常按( )计价。A.历史成本B.公允价值C.市场价格D.预期价格【答案】 ACZ2K6S7A7V4W9M4HA2Q2B1O9X5H10A3ZQ3Z4Y7Y2Z8K1V555、 下列关于Credit MetriCs模型的说法，不正确的是（）。A.Credit MetriCs模型的基本原理是信用等级变化分析B.Credit MetriCs模型本质上是一个VAR模型C.Credit MetriCs模型从单一资产的角度来看待信用风险D.Credit MetriCs模型使用了信用工具边际风险贡献的概念【答案】 CCP

27、4A8A1Y7I10S10Z8HC2H1H7N1C4R1L7ZL10C2D6O4F4K8E256、以下哪个不属于关键过程：（ ）。A.锅炉安装B.变压器安装C.电缆线路布设D.洁具安装【答案】 DCJ2J4J6X7L2S8E2HG9C6Q1X10E2E2D10ZA10H9C5C1B3I5R1057、（2020年真题）商业银行内部模型的返回检验是用风险价值数据与（ ）进行比较。A.压力测试结果B.市场风险资本要求C.压力风险价值D.每日损益【答案】 DCG1G6T2K9L4W2Q10HY6N1V4F10X9N5S2ZB4P8Q6L6Y5F2Q558、假设某银行在2014会计年度结束时，其正常类贷

28、款为30亿元人民币，关注类贷款为l5亿元人民币，次级类贷款为5亿元人民币，可疑类贷款为2亿元人民币，损失类贷款为l亿元人民币，则其不良贷款率约为()。A.15B.12C.45D.25【答案】 ACQ9Z8V7M7W3T8I6HR7V1L2K10K10S9F4ZX6X2S10Q6D6U10A1059、在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。下列属于行业因素评估的是（ ）。A.行业景气程度B.政策环境C.战略匹配D.战略全局性【答案】 ACQ8H1X4S9O7R7C9HN10K1Z6C3T6G7I2ZE3K7F

29、8U4E2N4U1060、信用风险经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金B.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金C.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金D.以上都不对【答案】 BCA10T6E3S8R5C7B8HG10X4T10D5A2V6K10ZN7U2K4J10X9M4K861、商业银行对（）变化的敏感程度，最显著影响其资产负债的期限结构。A.存款准备金率B.存贷款基准利率C.票据贴现率D.市场

30、收益率【答案】 BCT2J7H2W4G6K7A10HU6V1A8C4O2I10L6ZB2I8J8I8W2F6I962、兆欧表按被测试对象额定电压大小选用，100v以下，宜选用及（ ）以上的兆欧表。A.250V50M?B.500v100M?C.1000V2000M?D.2500V10000M?【答案】 ACG4I5D10K9C1G9N7HD6U8O8U6X5H3F4ZY10H3G9Q7H3V2Y763、某1年期零息债券的年收益率为16. 7%，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期 的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概 率为（ ）。A.0. 05B.

31、0.11C.0.15D.0. 20【答案】 BCI3Z1C3N4G5Z8V1HS9B2S2A4I5N1V3ZS7A5F7F4W4H2N964、（2018年真题）商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（ ）。A.主权评级B.国别评级C.法人客户评级D.个人客户评级【答案】 BCS7R6V4M3P3A2H3HD3G4Q7V5R2S5O5ZB9E2J3Y5B4W10J765、下列关于监管资本的说法，正确的是()A.监管资本包括一级资本和其他资本B.一级资本包括核心一级资本和其他一级资本C.未分配利润属于其他一级资本D.一般风险准备不属于核心一级资本【答案】 BCM10N4P6R10N1

32、P3A7HB2C9D4P1D4G2T4ZY7Z9T3Y8E7T3H766、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进人（ ）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACZ10F4L3V5Q6I7P1HF5D6V6S9K4R2F8ZD5E5F3E3P6Z7W567、甲公司中标一高级写字楼机电工程，内容含给水排水工程、通风与空调工程、电气工程等多个专业分部工程，由于工程量大、工期紧，需要编制施工进度网络计划，充分利用公司资源，进行严密组织施工，才能满足工期需要。根据背景资料，回答下列问题。A.业主B.勘察设计单位C.住建局D.

33、施工单位【答案】 CCB5R1U4E6B9A5I2HQ1J4R6P1X1D4D7ZS4A8L10F6I8E4Z568、下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是（ ）。A.流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的及时性B.流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的有效性C.流动性应急机制是银行流动性管理中可有可无的部分D.流动性应急机制是满足监管合规的重要条件【答案】 CCN5Z4M9X4C2D9O5HF2Q7I6B4J10W3I1ZF5V5W9C6L8Z7T869、随机变量X的概率分布表如下，则随机变量x的期望值是()。A.3.15B.3.05C.3.00D.2.95【答案】 ACA7P3F

34、7L10O5I1I7HO10I9E2C8L6Z8D1ZX8S4Z7N10Q8N10A470、王先生的投资包括三部分，一部分是年收益率为20的A资产，总价值为15万元：另一部是年收益率为45的B资产，总价值为10万元；还有一部分是年收益率为30的C资产，总价值是15万元。那么，王先生这个投资组合的预期收益率是( )。A.20B.30C.45D.50【答案】 BCD8A8H3C1P10J8B3HM5F8W10Z7V1L7Y3ZG3Y8B4V4S2D4Q1071、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是()。A.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系

35、的重要组成部分C.风险偏好需要有效传导至各实体、条线D.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致【答案】 ACZ1Z6X9W7Z1A10O5HO9T4T3V5U4U6L10ZB8D5F9R7D4R6E1072、如果利率变动对存款人有利，存款人就可能重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这是（）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 DCQ6H6E6W5P10J6P2HH5O4K8Q5D4T4C8ZK6T3O2B6W5A2N1073、由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少是指（）。A.账面减值B.追索失败C.对外赔偿D

36、.资产损失【答案】 DCI1Y4F2M6A9F4B5HI10H4I4T2X5S3M4ZN5C10J10X10Q6S4Q174、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCU4F8K10K7E10T2O3HT5P6Y2G6B3K8Q5ZL9A8B5C6G5A6T975、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.间接责任B.最终责任C.连带责任D.保证责任【答案】 BCZ9S7B1W7M2V2O5HE5I4T3C6B6V10X1ZH9G3U9O5E5A9G

37、576、货币互换交易与利率互换交易的区别是(?)。A.货币互换和利率互换都涉及利息支付和本金的交换B.货币互换明确了利率的支付方式，但无法确定汇率C.货币互换需要在期初和期末交换本金D.货币互换只需要在期末交换本金【答案】 CCL6D5R5H3T8D2A2HX8E8Q7F7U9M1A2ZR10P6Y9T4N5B5Q977、商业银行的资产主要是（ ）。A.固定资产B.非流动资产C.金融资产D.无形资产【答案】 CCZ2C9P5E4A10I5Y3HE2E2N10D9O1C4G8ZE2C6Q10Q7J9R8O278、下列指标计算公式中，不正确的是( )。A.操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利

38、息收入加上非利息收入平均值之比B.拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)贷款余额C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比【答案】 BCF5D8U8X9R4F4O2HL1L9O1K2F1J3X6ZP9Q1T4C8W2C6N679、为确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖的信用风险控制手段的是（）。A.限额管理B.关键业务流程控制C.拨备管理D.不良资产处置【答案】 ACX5V9M1W1J1B3J8HX1N7N4N1X1F10M9ZB8B5P9K4W10A7I980、土地登记通告的

39、内容，不包括（）。A.土地登记区的划分B.土地登记期限C.土地登记收件时间D.土地登记申请人应该提交的证明文件和资料【答案】 CCY2I6I7V6J10H2J4HA6O4C3S1C1I10M2ZX7P7K1V8Z10Z1Y481、一个典型和完整的洗钱过程不包括（ ）A.放置B.离析C.评估D.融合【答案】 CCE10U10U9F5F7W9F10HA8W10L2H4X10A5H1ZA3A10A5L1Q2N8E182、 根据巴塞尔协议,法律风险是一种特殊类型的（）,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.操作风险C.信用风险D.战略

40、风险【答案】 BCW5K6C8N4M3Z2T2HL6G10S3W3V6L9Y8ZE4H3P8I8O4B8A383、下列方法中不适用于计量商业银行账户利率风险的是()。A.久期分析B.敏感性分析C.内部评级法D.缺口分析【答案】 CCE3T8J2Z5L5F1T3HF3M8G1M6C1F2C4ZK8B3E7L2C4F7W684、证券业存款属于（）。A.敏感负债B.脆弱资金C.平均存款D.核心存款【答案】 ACR7D7Y7W8P10Q9Z9HG3J10R10X7Y4A9N9ZI5C3R2J3M4G8R385、银行风险管理的流程不包括（ ）。A.风险识别B.风险控制C.风险评级D.风险计量【答案】 C

41、CH2Q6P3P10L2T4G9HI3R10U10A1W3S8G1ZR10L2K3C4U1Y2F786、案例一项目部在（ ）对工程质量进行了有效控制。A.事前B.事中C.事后D.事前、事中、事后三个阶段都【答案】 DCV1Z6N3N7C5R7S8HH4T7P2F2W1V2X7ZQ10A5H2W4O4U6G487、即期外汇交易的作用不包括（ ）。A.可以满足客户对不同货币的需求B.可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险C.可以用来套期保值D.可以用于外汇投机【答案】 CCL5Q1L9T6S8O2V9HA2E3N3S4U3R3L8ZE4S3V10K2I1R6S288、下列事件中，属

42、于外部事件方面操作风险的是（）。A.职员欺诈B.自然灾害C.流程不健全D.产品服务缺陷【答案】 BCX1S5L6A3K2M5F2HI2J2B3E2V7F4E6ZG5U1X10U1W2N4N789、()是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。A.独立交易B.资产转移C.关联交易D.权利让渡【答案】 CCJ4W9Y3Z5Z9I9F4HK9J7W5A2C9W6C10ZY10V5E4O9D10U3L1090、中国银行业监督管理委员会规定，商业银行杠杆率监管标准是不低于()。A.6B.5C.3D.4【答案】 DCP7X1S6E7Z7O5B4HV1X6H4B6E3X8R7ZH7B4S2W

43、2S8P6D391、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债1=1800亿元，资产加权平均久期为DA=5年，负债加权平均久期为D1=3年，根据久期分析法，如果市场利率从4下降到35。则商业银行的整体价值约（ ）。A.减少22亿元B.增加22亿元C.增加26亿元D.减少26亿元【答案】 BCM10G6X9U4I10S3X9HS2K1U7F1V6X5A5ZO10C9H4T5W5S1H592、在商业银行信用风险管理中,贷款客户间最不可能产生违约相关性的事件是（ ）。A.贷款客户所在地区经济持续下滑B.贷款客户间互保联保现象较为普遍C.贷款客户所投资的个别项目出现亏损

44、D.市场资金紧张,企业票据贴现利率大幅提高【答案】 CCX6Q5I9H9S2V7U9HM5B5R2L10Q4Q10P1ZB1O6G5O4S10R1L693、在市场准入范围和标准中，（ ）不属于中资商业银行行政许可事项。A.机构设立B.调整业务范围和增加业务品种C.高级管理人员任职资格D.资本监管【答案】 DCL10D9V3X7I1G3M8HY3K2H10D8Z2O4X3ZW4W10B8Y3B8G3J794、信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型不包括()。A.RiskCalc模型B.KMV的CreditMonitor模型C.KPMG风险中性定价模型D.风因果分析模型【答案】

45、 DCQ6N3U3L9G4N9A5HN1E6N10M9O7Y4F10ZQ8F9F1D9P6B2P295、()是对VaR估计结果的误差水平测量和精度评估。A.准确性检验B.敏感性分析C.误差分析D.有效性检验【答案】 CCN10W5H4P9V2I7T10HY2S5O9B7A9V10I2ZF6N9Q2U3U7K10M396、()是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。A.机构准入B.业务准人C.市场准入D.风险评估【答案】 CCB6C4X1Y7H6A6U3HA5L7M9Y6M2J6P7ZU7X2U10K10T5Y2U1097、以下关于国别风险报告的说法，错误的是（ ）。A.商业银行应当定期、及时向董