2022年浙江省证券投资顾问高分通关提分题.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B2.【问题】在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3.【问题】我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】D4.【问题】传统体制下的直接传导机制的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A5.【问题】下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴

2、露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量【答案】A6.【问题】了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B7.【问题】相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A8.【问题】可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A9.【问题】迈克尔波特认为在一个行业中,存在看哪些基本的竞争力量。（）A.III、IV、VB.II、II

3、I、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D10.【问题】对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11.【问题】关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C12.【问题】商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C13.【问题】证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A14.【问题】以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、III

4、C.III、IVD.I、II、IV【答案】D15.【问题】以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B16.【问题】套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D17.【问题】家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A18.【问题】在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A19.【问题】个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D20.【问题】下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每

5、题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D21.【问题】产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争【答案】C22.【问题】对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C23.【问题】假如你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取可得15000 元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为 20%，每年计算一次，则下

6、列表述正确的是（）A.3 年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别【答案】C24.【问题】商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D25.【问题】交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须在审批日期货价格限制范围内D.必须为审批前一交易日的结算价【答案】C26.【问题】从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27.【问题】证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D

7、.善良管理人注意原则【答案】C28.【问题】产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B.、C.、D.、【答案】D29.【问题】以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A30.【问题】下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B31.【问题】下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C32.【问题】根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生

8、命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】C33.【问题】能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B34.【问题】在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】C35.【问题】下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D36.【问题】套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B37.【问题】制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A38.【问题】下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D39.【问题】以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】D