2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自我评估300题有完整答案(福建省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力的自然人【答案】 BCG8K2W8P7D6Z1Q1HW7D8C3I7A9P2S4ZD9E1V10A6B1O6A32、（2018年真题）李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为（ ）元。A.1250B.1200C.1276D.1050【答案】 ACJ5G10L1D1Z1S7C6HS6T

2、8B10T3N6N9T8ZZ9Q8X9U3C3H3Z73、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCM7I7P6V4Z1B4Z7HG7A7F4G6Y8W9N9ZR6E6L1A8E6W10M74、房贷险的第一受益人是（ ）。A.业主B.房产商C.保险公司D.贷款银行【答案】 DCO2N7E5G6F7P10M3HO8S10S4R10F7K7A7ZR8X2B10Z6O3K10I65、（2018年真题）理财师的主要职责是为客

3、户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 DCH3F9B2S7A8C3B6HJ5R8F3E5W9P5Q4ZQ1E4M1T3D3A3I76、（2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（ ）。A.合规性质B.盈利性质C.受托性质D.风险性质【答案】 CCQ10J2E8B2N1D10G3HK10F7Y4V1X7M8R9ZQ8F10Y4U1W4I8I57、（20

4、18年真题）顾先生希望在第5年年末取得20000元，则在年利率为2、单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。A.19801B.18004C.18182D.18114【答案】 CCN10F10X4X4E3H1N5HG5F4H5Z8S9R10P7ZZ9J9S4S9V3H8L28、下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是()。A.你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B.你在银行购买了9800元的短期国库券C.普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金【答案】 BCB10G7U5T10E1U10D9HL7I7Q6Y4J5X5R4ZU4

5、W8M2G2H9E7U109、下列金融交易中涉及货币市场工具的是（ ）。A.买入100股某公司的股票B.从银行获得了3年期贷款购买小轿车C.买入20000元股票投资基金D.在银行购买了10000元的短期国债【答案】 DCJ4H5D10S1N5E1E10HU7U4I7M7L4V2W2ZO4A6Y9N6N10H5Z310、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。A.通过基金将资金注入市场B.通过资产管理计划将资金注入市场C.通过养老金将资金注入市场D.通过存款方式将资金注入市场【答案】 DCF5M6Z5F7Y10R7Y6HX8P9U7B2T2R5E10ZK6C8U2

6、X2N1X10L411、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCS4T1I2Y7K2X5P1HQ7Y6P9K1H8J10A8ZU7D7S1Q7P5O4G812、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACA6T10C9B4L5E1G10HP10J5Y1C10D6H7B2ZR9Q9G5H3U4E4E113、银行承兑汇票的特点不包括（）。A.安

7、全性高B.流动性差C.灵活性好D.信用度好【答案】 BCG4G10V8Y7B5Z6V1HA6W2U2A2I8P5H3ZP10V5S7N9V10P9J214、下列属于金融中介中，交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人【答案】 DCT6Q3D7S5U4Z7D8HI8T6A8L5E1X5O8ZS3C4D5G5C8P6W915、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】 BCV7B2L6H4Z6R1X3HI10F4W7L3O3T4V6ZB9L5H8P10Y7F6O916、中国银保监会及

8、其派出机构依法作岀批准商业银行经营保险代理业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人应当在取得许可证5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息，登记信息不包括（ ）。A.法人机构名称B.保险代理业务管理部门及责任人C.业务范围D.经营时间【答案】 DCF7R5C6O7A3W2E2HK6C8H10Y5W9O8F2ZC4A2G7T5Z2F4R517、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACI1Z5P3W1Q7T7R4HF2T1X9V3C1W2I3ZS4C3Z

9、1G5U8L8F218、（2021年真题）包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品是（ ）A.万能险B.投连险C.分红险D.年会险【答案】 BCW9A10S9Q10Y5X10Q3HD2N1B3L2M6Q3K4ZI4Y8H10H1T7U1H819、银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5。小于的行为违反的原则是（ ）。A.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失B.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权C.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户

10、沟通D.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权【答案】 BCI6G4L2V1V9B5Q3HL1V1V4G8R10K3L10ZZ10G10P2Z8I7B6N620、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACO10U9Z6R8U7Q6K1HH10C4E3R8C8P2I5ZF6Q8O4U6O6A6U321、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（ ）。A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商

11、业银行办理转贴现C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保D.出票人负第一责任【答案】 DCB3Y1G6U4T10Y3N8HQ9P7N3L6F4T6P8ZA4B5B2T1I10Y9G722、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACE2I4C2B4U3S3X3HP10M10W10O7I2K7F10ZB7A10G7N1Z2S4Y423、（2019年真题）金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化或投资，是金融市场的（ ）功能。A.反映经济运行B.优化资源配置C.调节经济D.资金融通

12、集聚【答案】 DCW2H7T4S8G3V3B6HK3S2K3U7B9Y8F8ZY4V7J5M2N4J6G724、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。A.自然人B.法人C.标的物D.金融机构【答案】 CCJ10H1Y9S1A9W10J7HU1A7I9L2Q4F5Z10ZQ3H3I9J3C4W3B425、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCG7C7Y5H1S9M9Y7HV10R7F9X7S2B10M1ZR3L8I1T8K8O2B326、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）

13、。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCG8X6T5E8Q9T7O1HO2U5K2N6E3U1V7ZW10U5Y2Q6N6W8X127、综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在()。A.理财产品的多样性不同B.理财产品的流动性不同C.理财产品的收益和风险由谁承担D.理财产品的期限不同【答案】 CCG6N3O10A3P5P4T8HH1E8K5W4H9P6J5ZJ3S3O5V2W8R6L628、根据我国民法典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事

14、人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明【答案】 BCH4I7K10L9J7Y5J1HF9W8L1G6Z7D5R1ZY7S10D1A9A3Z3C629、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答

15、案】 ACN5M10K10N5P7C1M5HN6O3M8G4Q5Z1U10ZI5M8P9U8S7A1B1030、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCA1S3W2L7K9U4R10HN7C4W5J8L3B5J6ZN1V9X6S9F10U5W731、（2019年真题）比照家庭生命周期，按年龄层可以把个人生命周期分为（ ）6个阶段。A.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期B.探索期、建立期、成长期、维持期、高峰期、退休期C.探索期、形成期、稳定期、维持期、高峰期、退休期D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期【答案】

16、DCG3O4G1H9F4N1X9HW5F6X9E8L2K5N2ZD7T5A10W8C10J2R432、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高。A.国债B.股票C.衍生产品D.外汇【答案】 ACS8U7O7L4M3T6J5HM9L4W10H10J9W10M5ZU9A5V7Y10C8C6Y333、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACK7V8P4C6U6N6A5HQ8E7J2I8H8C9K4ZW6O5S3N6D5L8V434、建筑施工企业变更名称、地址

17、、法定代表人等，应当在变更后10 日内，到（ ）办理安全生产许可证变更手续。A.建设主管部门B.原安全生产许可证颁发管理机关C.安全监督部门D.质量监督部门【答案】 BCN9I3T7O9I8X6P8HI3E3E4O3L10Z3U3ZE3E6R6K9G2M10W1035、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACV10L2B8I2J2Q1I6HK10S3Q9I6B3Q8D6ZJ4O2Z10Q3O10O7M936、甲居民企业（下

18、称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.2000 万元B.3000 万元C.6000 万元D.7500 万元【答案】 BCS7F4W5K4L9Q7D3HO8A10C7W6E8Y3F6ZC5J10S9D10A2U1Z737、施工企业安全生产评价标准（JGJ/T77-2010）是一部（ ）。A.推荐性行业标准B.强制性行业标准C.推荐性国家标准D.强制性国家标准【答案】 ACO8Z7O3F8G10L1W2HH8N7U8T8X10C5D2ZV2X8U1D1X2X4T238、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A

19、.伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACG6A3I5C1I4J8K6HG1R9F6A1H3J3H2ZN7Q5Y3O2U7Q9H539、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】 BCT6U2M2Y7U7B7C1HK8Z5D5T1P6T7K4ZE5Y2E2V10O7M9Q640、假定某人持A公司的优先股，每年可获

20、得优先股股利3000元，若年利率为5，则该优先股未来股利的现值为（ ）元。（答案：取近似数值）A.60000B.15000C.30000D.50000【答案】 ACN8Y3S10Q8E4S5S5HI6E1P9D2C5H4O9ZC8Q1S7S5H9Q4I541、（2019年真题）信托业务是一种以（ ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACA9X10V7T6B3C8J9HW5Q6Q5E7E9Y1T9ZA7Q6Z9R9U10G7G142、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客

21、户需求【答案】 ACX5O5C9C5N3H4Y8HN3B8X9S4T10D3Q1ZB5F7K1W4B4M4A143、（2017年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6822C.7024D.224.64【答案】 DCH3B8S4Q9U2K9U7HC5M8F7D3C6Z4B10ZW8M3W3E5R10L9U744、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCW7N3J1Q3A5X3Q3HG7J

22、4W4Y1H4B2X5ZZ5E1G1M10J9E1J845、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCC2P1W3W1Z8F1K7HG10C4M4O10X2R2L9ZS9S3R7J7V4T4G1046、以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（ ）。A.子女上小学、中学B.投资自用房产、股票、基金C.保险主要是养老险、定期寿险D.负担减轻、准备退休

23、【答案】 DCH7K3Z5P6N4S2K2HK8K5G6Y4Q3G6T3ZV5S3Y8G1O1C3B747、（2018年真题）下列不属于商业银行代理产品的是（ ）。A.保险B.基金C.国债D.股票【答案】 DCW4H5K2L6G10D7M8HN7G3N6V7N8D7V4ZL2E6V10Z6O8B2I548、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者设施高度低于（ ）时的高处作业。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】 BCZ2E5C9C4J7V9I2HQ10M1I4O9Y9C3I1ZS10Y6V10G10S2S9B949、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于

24、与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 BCQ5W5Q7T8G4E5J9HF3U7P2R4Z5Z8R2ZT3L10V5P2J9H3B850、()负责制定理财业务的行业规范。A.中国银行业协会B.商业银行C.监管机构D.中国银行【答案】 CCC8O4F6Y2H1Z5D1HQ9R3O4P6S8N5T4Z

25、O7A2B4N5A7G9K1051、对于个人投资者而言，不可通过（ ）等金融产品参与股票市场的投资。A.信托计划B.银行理财产品C.投资连结型保险D.大额可转让定期存单【答案】 DCN1Z6D4N4I7N5H1HJ8J7C4P9S5V5X8ZB6J8Y2T2Y3D1W552、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACY10J9L7C1F4V1F6HL8K3L1I4F10M10Y7ZX7X9F4A5K9Y6U553、安全平网宽度不应小于（ ）m。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACM5R1Q5V5X2A10F4HR1L4I2J8R9M4F8ZZ5K3D9

26、X8X8U4X1054、（?）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险。A.分红险B.房贷险C.万能保险D.投连险【答案】 ACI2Q2X8T7U8G9K2HB8P4W10E8V7Q2X5ZX2R1T6T2K3F5G955、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCP5B8G5M9C5T4A2HV6T5W10F3X2A6W1ZZ1B9R4U1H8S8M1056、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用

27、。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCQ3A7K8G5F6R1Z2HF1A2F4J9T6F7H8ZO9O8X10G2S1X2G157、 个人理财业务属于商业银行的()。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCN2Y9R2P4Q6W4M10HF4D1W5E2Q10I9I1ZV3G2P4B2E3I6T558、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCX9J6F4M3V8L7W9HW7M3V7Y8Z9I2Q8ZF7M9O8N5

28、V4C6G359、2020年1月3日，章某成功应聘到甲公司工作，甲公司每月按时向章某发放工资5 000元，但直至2021年2月3日甲公司方与其订立书面劳动合同。甲公司因未及时与章某订立书面劳动合同应向其支付的工资补偿是（）。A.110 000元B.120 000元C.55 000元D.60 000元【答案】 CCK1J7E4I1K7Y6D5HY4F6H5C6Z9Q2D10ZT8F1V8L3Q1W3A860、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】 CCF1Q4U10X7K3V5K7H

29、L1P3U1T7E10S7L9ZQ3T8I2K8Q10J8K761、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCO3C1K2X7J3N4V9HG10J2J8Y8R6V3Y5ZF9I8T2B6H5B9G862、（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。A.目的性原则B.合法性原则C.综合性原则D.规划性原则【答案】 BCO9C7N7

30、L4O3A4N4HI4P3G7N5W8P10Q1ZD5C2G7A3I10J5X863、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCT10B5D7L10M7T6H9HL2I4F5J10I3W10H8ZE9I8W8Y4M1Y8I764、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。A.是银行的主要资产业务B.是银行的主要负债业务C.形成银行的利息收入D.形成银行的非利息收入【答案】 DCB6O1N9R9N10F8X9HX9O4E4B7G8Y10S7ZP1Y10O1

31、0U4I3E9Z665、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。A.商业银行发售理财计划实行审批制B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露【答案】 ACP4M7D10Q7A5I3V6HG3B8H7P9V10O7G3ZY9P7X2L2V9U5P866、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司

32、签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACR3Z7U6J2I1B3V3HT1Q6L2N10T9S9X8ZX3U10F10E5Q7C3I467、（2017年真题）小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为10，那么这只股票的价格为（ ）元。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCT8G2Z5Y5D

33、4F10M4HT8G2R9J9Y5Z10N3ZB1C6I6P7U7R3G268、（2020年真题）假定年利率为10，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】 ACZ8P4P1C9K2P6H9HW10J7E3U4E5X7Q7ZY4M5H9R5S2M8L369、下列关于货币市场的特征，描述正确的是（ ）。A.风险低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.期限短、流动性高【答案】 DCD7I4M3E6U7T5Z6HN9B3I9E8U9N3J2ZK7L3U5J1Q

34、2L1T570、（2018年真题）下列各类市场中，不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场【答案】 DCG8T3Q4I1R2B3N8HS3M8G6L10S7P8U4ZL4O2X9R7R5T7W571、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCS4V2F9U6F7U10L5HT8U3F2S4G8X7X4ZC2F9I2H1M3R4M272、（2018年真题）下列属于客户财务信息的是（ ）。A.收支情况B.风险承受能力C.社会地位D.年龄【答案】 ACZ4W6A10R6B3P1Q8H

35、M5M9O9P4R4K10U8ZQ2R3Q10N7D10U10I873、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCQ8K3J4N6W1C4L1HT8L8O8F2Z5X6T2ZB7V9Q1Z4L3O2I874、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACB8W4D10U

36、1B6P1Y3HD5U2D7E7Q1P6L4ZG1S3U7O5D5J9V375、与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金特点的是()。A.投资者对基金运用没有发言权B.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款C.依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产D.公司型基金具有法人资格【答案】 ACA10W9O7C10V2O10T7HI3V5Q7F4X7U3Z7ZT8I6K5E10F1F5E576、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）。A.买入看跌期权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权【答案】 DCZ7G3E9A10L1O8A8HT8Z9

37、Q6L6X9H4O2ZL7F5J7I6Q10F7R877、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCB3V8V9J6C10C5M3HT8R6I2Q9J4R1T4ZU3H8W5S3G5C7H178、（2018年真题）当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCE2G8G5G7Z6V9I7HJ5R7S5I2B7N1R9ZR10X4E4E5G2V4K879

38、、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCP8W4O2D10K6J10W8HK10N9J4P8M1M1W2ZW1M6E8K9F8S10U880、（2019年真题）根据（ ）不同，债券可分为公募债券和私募债券。A.募集方式B.期限C.发行主体D.利息支付方式【答案】 ACM6Z9H10G3D5K9T1HM10C4D3I6P4J3O6ZE2E2N8K2Z5P6E581、一般而言，下列关于理财行为对现金流净额影响的分析，不正确的有（ ）A.用银行存款申购长期国债，不影响现金流量净额B.将闲置的房产出租，现金流净额会增加C

39、.将现金存为银行活期存款，不影响现金流量净额D.用股票偿还等于股票市值的长期债券，不影响现金流净额【答案】 ACG7C6W4X4L7J6Y5HG8U6A6O6T2S9U5ZZ10D9X4N6M6K1Y482、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，

40、产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCJ9P1V8M7I2K2T2HN10Y1J9L3A8Q5L1ZK6E7N1S9J4T7M983、()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.税收规划B.保险规划C.投资规划D.现金规划【答案】 DCF3A2J8N2J7X4I9HM9D5L1G10I8C1R1ZY8D9M6C2L9S5C784、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCD7Q3N2

41、T10N3I6W8HY6S8A8I8T9Z2N2ZE9F2L5Y5K4X1S1085、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCL10I6I5M8I8G9Y6HR1E6W7S8D2Y10Q9ZO6R4U7T4M10D8Q686、（2018年真题）下列资产中，流动性最差的资产是（ ）。A.货币市场基金B.实物黄金C.房地产D.银行定期存款【答案】 CCG2V8V9V5T1I10L1HO8L8G1D7G4Z6P1ZI2X10N6A5B10X7B387、如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为（ ）。(答案取近似数值)A.

42、7B.-2C.12D.2【答案】 BCA10H6T5I7D4A6R8HP6I8N3Z10I10D4Y10ZF4F8T9S8C10P6S988、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACU8P6K10Y8L5I1V2HU7Y9Y10T6R4G7Y4ZI4L4T3B8E7K1L289、关于客户分类，下列说法错误的是()。A.通常情况下，银行将AUM值在50

43、万元人民币以下的客户定义为大众富裕客户B.通常情况下，银行将AUM在600万元以上的客群定义为私人银行客户C.目前，大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级D.通常情况下，银行将AUM在50万600万元的客户称为贵宾客户【答案】 ACZ7J7L4L6K2U5B7HL4I5Q6D1O10J10C10ZW4P1A1V10D3W9L690、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACE2Q1T6K7M2F7T7HB10U7N2G4M3T9C5ZU4S4A10E9L10L7A991、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），

44、按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 CCD10H8S1D1A4H9P4HT9R3M8S3B6R10P3ZY3X10L5A4U6F5C892、下列哪一项不属于股票市场的功能?（ ）A.积聚资本功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCP8S1H4J8S1F4R8HE6D2X5T8S2P6J2ZD7W6B1F3E1U3R793、下列选项中，不属于着装的“TOP”原则的是（ ）。A.时间B.目的C.场合D.色彩【答案】 DCW6O5U2J5R10E5C8HO10W3B6F6S6D8F10ZX1S6Q8C1T1E5Z894、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCU10A6F7I7W1O2S8HE3L2B7X8L2Y5F2ZX5L6Q6X7O4A3N395、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCO7G3J5O1W8C5R3HM9O5C1N1O