基金从业资格考试题库（含答案）.docx

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1、基金从业资格考试题库（含答案）1、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）。I .基金管理人n.基金托管人印.基金服务机构n、mI、nI、mI、口、m （v）【解析】基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服 务机构共同成立的同业协会。2、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。要求投资者提供收入证明 有义务向普通投资者说明,只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金 产品，获得更高的回报（v） 要求投资者提供金融资产证明 对投资者的专业知识进行考查I、mI、ns iv（v）【解析】基金管理人制定内部控制制度一

2、般应当遵循以下原则:合法、 合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。 全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留 有制度上的空白或漏洞。审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控 制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。适 时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经 营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完 姜 Q O17、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布 基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性

3、文件、 自律性规则基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布（V ）司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分18、关于基金中基金（），以下表述错误的是（）。I .将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOFn.除ETF联接基金外,FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月HI .除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%IV.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值m（v）口、IVI、口、m口、19、F列做法，违反基金职业道德的是（）。相同费率的服

4、务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多 的银行 基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金 经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩（,） 基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动 基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金20、确认和变更开放式基金份额的机构是（）。基金投资交易机构基金份额登记机构（V ）基金估值核算机构 基金代销机构21、关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为,包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则;投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额 赎回的原则。关于两位

5、投资者的观点，下列判断正确的是（）。甲、乙的观点都正确 甲的观点错误，乙的观点正确 甲的观点正确，乙的观点错误 甲、乙的观点都错误（V ）【解析】开放式基金申购和赎回原则如下:股票基金、债券基金的申购 和赎回原则:a.未知价交易原则。b.金额申购、份额赎回原则。货币市 场基金的申购和赎回原则a确定价原则。b.金额申购、份额赎回原则。22、基金经营机构的决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责,基金经营机构的负责落实廉 洁从业管理目标,对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。（）I.董事会口监理会田.高级管理人员IV.总经理口、

6、mI、nI、m（ v）田、IV23、以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。I .变更境外 托管人h变更投资顾问m.投资顾问主要负责人变动IV.基金资产净值和 份额净值I、口、m（v）I、口、IVI、iv、mn、m、iv【解析】QDII临时公告中的特殊披露要求:当QDII基金发生变更境外 托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重 大事件时,应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以 说明。24、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会 的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。30 H ( V ) 45 H90日60

7、 H【解析】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告 大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予 公告。25、A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基 金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查A应当对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查A与B应当相互进行审慎调查（V ）26、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。基金的管理费率（V ）基金成立以来有无违规行

8、为的发生 基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 基金历史规模、持仓比例【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:基金招募说明 书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;基金的历史规模和持仓比 例;基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;基金成立以来有无 违规行为发生。同时综合考虑流动性、至I期时限、杠杆情况、结构复杂 性、投资最低金额、募集方式等因素。27、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指（）0信托 私募基金 公募基金（V ）存单28、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上

9、述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。承诺效应虚假记载（V ）重大遗漏 误导性陈述【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露 文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生 错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未 披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。29、根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资 者,以下说法不正确的是（）。A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请（V ）A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理 30、关于

10、基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。I .基金代 销机构应对基金管理人进行审慎调查n.基金管理人应对基金代销机构 进行审慎调查印.基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查工、n（V）I、m口、mI、ns m【解析】基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审 慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。3L下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500 人（V） 基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为900基金合同期

11、限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件:基金的募集符 合证券投资基金法规定;基金合同期限为5年以上;基金募集金 额不低于2亿元人民币;基金份额持有人不少于1000人;基金份额 上市交易规则规定的其他条件。32、某货币基金总份额为100亿份,T+1日接受申购3亿份，赎回15亿 份,基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受 全部赎回T+1日未触发巨额赎回,管理人接受全额赎回（V ）T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回T+1

12、日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较 大的赎回申请33、关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。I .基金拟在证券交易 所上市的,应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料口.基金获准 上市的，在上市前3个工作日,将基金份额上市交易公告书登载在指定网 站上m.ETF上市交易后,管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登 记计算公司提供申购、赎回清单IV.ETF上市交易后，须在指定的信息发 布渠道上公告工、口、m口、m、ivI、IVI、n、m、iv（v）【解析】I项，基金拟在证券交易所上市的,应向交易所提交上市交易公 告书等上市申请材料。口项，基金获准上市的,应在上市日前3

13、个工作日, 将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。川、IV两 项,ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记 结算公司提供申购、赎回清单,并在指定的信息发布渠道上公告。34、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库,根据法 规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为年，但因 证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵 权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为年。（）5；7 1；3 3；5 ( V ) 2；5【解析】证券期货市场诚信监督管理办法规定的违法失信信息，在诚 信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被

14、行政处罚、市场 禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息,其效力 期限为5年。35、关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）【解析】普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机 构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果提供相关证明材料。 基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方 式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者 履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果 及其理由。3、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。工.要建立 重

15、大决策负责人独立审批制度以杜绝负责人推卸责任n.要建立部门之 间相互牵制的制度以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊皿要建立关键 岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串 通作案n、m（ v）I、m工、口、m工、n【解析】在内部控制监督上，不能出现注重程序监督、不注重对内部人 监督的偏向。I项，要加强对基金管理人的内部控制监督,建立基金管理 人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;n项,要 加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度,C2为风险承受能力最低的类型C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失没有风险意识度的投资者类型为C4C1

16、风险类型投资者可以认购货币市场基金（V ）36、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）o在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一 中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易（V ）在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一37、某基金公司刚成立,投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。客观性原则独立性原则（V ）协调性原则 专业性原则【解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中 应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。38、某基金公司员工甲认为,新成

17、立的公司首先应该把业务发展在优先 地位,解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为, 风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关 于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 员工甲的看法正确，员工乙的看法正确 员工甲的看法正确，员工乙的看法错误 员工甲的看法错误，员工乙的看法正确（V ）39、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）o基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回 基金份额在合同期限内固定不变（V ）基金份额净值与基金二级市场价格一致 基金份额净值固定不变【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变

18、，基金份额 可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的 一种基金运作方式。40、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是()o合伙协议条款应当包括合伙人会议合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担合伙协议条款应当包括信息披露制度 合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内(V )【解析】合伙协议应具备的条款包括:基本情况;合伙人及其出资; 合伙人的权利义务;执行事务合伙人;有限合伙人;合伙人会议; 管理方式;托管事项;入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变;投资 事项;?利润分配及亏损分担;?税务承担;?费用和支出;?财务会计制度;?信 息披露制度;?终止

19、、解散与清算;?合伙协议的修订;?争议解决;?一致性;? 份额信息备份;?报送披露信息等。41、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该 基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向 客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是()o甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金 甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介 基金（。） 甲从事过基金销售,具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可 以销售基金 甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格,因此甲可以销售基金【解析】非基金销售机

20、构人员不能销售基金，基金销售要求持证上岗目 得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后方可执 业。42、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念（V ）离职3年后,与原机构其他投资经理交流客户交易信息43、货币市场基金需要定期披露（）。I.基金份额净值n.基金资产净值m.每万份基金收益IV.最近7日年化收益率田、IV ( V )I、n口、m、ivis n. iv44、在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其 内

21、容应包括（）。I .对本公司基本情况的介绍n.对本公司业务有关的 金融知识、法律法规的问答、介绍皿备有相关的法律法规材料供投资者 查阅IV.业务咨询I、口、mn、m、iv工、口、m、iv（v）is m. iv【解析】很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教 育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免 费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向 投资者提示风险，介绍相关知识,保存相对完善的客户资料。45、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查,该公司及相关 人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问,因此, 中国证监会

22、拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责 任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于 （）o拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查（V ）违法开展经营活动涉嫌证券期货违法涉嫌证券期货犯罪【解析】根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构 监督检查、调查，所遭受的处罚。46、关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。I.基金反 映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证H股票是一种直接投资工具, 筹集的资金主要投向实业领域皿债券可以给投资者带来较为确定的利 息收入IV.通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动 性较大I、

23、口、IV口、IVI、口、田、iv47、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取 利益,以下不属于内幕信息构成要素的是（）。对证券市场有系统性影响的信息（V ）对于证券价格有明确影响的信息来源可靠的信息市场未发布的信息【解析】内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息 的构成要素有三方面:一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信 息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是重要的信息, 即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产 生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就 是重要”的。例如，足以影响证券价格的公

24、司重组、并购决策或者财务 报告等信息。三是非公开的信息。一般认为，在市场得到一个信息之 前,这个信息就是非公开的。48、以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规 定的是（）。某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办 理基金销售业务某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售 业务基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠（V ）基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务【解析】基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人 收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同 费率。49、王某是某基金管理公司信息技术部的开

25、发人员拥有公司全部信息 技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。I .信息 技术系统内控管理存在重大缺陷n.信息技术系统的访问权限设置过大 in.公司对王某的授权控制不足iv.王某不应介入实际的业务操作I、nI、m口、m、ivis 口、m（v）50、基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背 了忠实义务的是（）。I .利用基金财产为自己谋取利益口 .将基金财产 转为其固有财产田.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证 券投资IV.公平地对待其管理的不同基金财产 口、m、ivis 口、m（v）工、n印、IV【解析】依据证券投资基金法的规定，公开募集基金

26、的基金管理人及 其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为:将其固 有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其 管理的不同基金财产;利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人 以外的人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 侵占、挪用基金财产;泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息 从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;玩忽职守，不按照规定 履行职责;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。51、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）I.对基金 机构现场检查，要求其报送有关业务资料口 .进入涉嫌违法行为发生场所 调查取证HI.

27、对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖IV.对于涉嫌犯 罪的相关机构和人员追究刑事责任工、口、m（v）口、IV口、m、ivI、m52、以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）。某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理（v）某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位 不支付薪酬某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力， 直接撤换并任命新的总经理【解析】公司独立运作原则包括基金管理公司及其业务部门与股东、实 际控制人及其下属部门之间没有隶属关系;股东及其实际控制人不得越 过股东会和董事会直

28、接任免基金管理公司高管人员;不得违反公司章程 干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘;董事、监事之外的所 以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;HI项,要加强对关键岗位管理人员 的控制监督,建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层 经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。4、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。客户经理制作的基金营销卖点（V ）基金公司制作的基金微信宣传推介材料基金评级机构对基金的评级说明 代销银行对基金的投资风险提示【解析】基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机 构或基金代销机构统一制作的材料。5、关于发起式基金基金合同

29、生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。项属于封闭式基金条件。项,发起式基金的基金合同生效3年后,若基金资产净值低于2亿元的, 基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合 同生效之日孰晚日起计算。（V） 公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元 有员工不得在股东单位兼职;所有与股东签署的技术支持、服务、合作等 协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。53、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法 划分的股票基金类别是（）。医药健康股票基金信息科技股票基金蓝筹股票基金（V ）基础行业股票基金54、在基金管理人加强合规文化建设过程

30、中，以下各项中重要性排序相 对靠后的是（）。有效落实合规考核机制加强管理层对合规文化建设工作的重视程度加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识（V ）【解析】基金管理人加强合规文化建设，还应在以下四个方面努力:基 金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。加强合规管理部门与 业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性实现资源 共享。有效落实合规考核机制。积极推行全员合规理念，加强合规文 化思想教育。55、督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监 会及相关派出机构报告？（）I .基金及公司发生违法违规行为

31、口 基金及 公司存在重大经营风险或者隐患m.督察长依法认为需要报告的其他情 形IV.基金净值出现大幅波动I、mI、口、m（v）I、n工、口、m、iv【解析】发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监 会及相关派出机构报告:基金及公司发生违法违规行为。基金及公司 存在重大经营风险或者隐患。督察长依法认为需要报告的其他情形。 中国证监会规定的其他情形。56、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）O 托管费 客户维护费管理费 广告费（V）【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基 金财产中计提的管理费、托管费

32、、基金销售服务费的金额,并说明管理费 中支付给基金销售机构的客户维护费总额。57、私募基金备案所需要填报的信息中不包括（）。基金合同 基金外包服务协议（V ）基金名称 资本规模【解析】私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内进 行备案，如实申报基金名称、资本规模、投资者基本情况、基金合同（基 金公司章程或者合伙协议,统称基金合同）、基金运作情况（托管、披露 频度、主要投资方向等）、投资项目简要信息。58、企业风险管理的基本框架不包括（）0内部环境 目标设定事项识别监管审核（V ）59、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。基金销售机构基金托管人（V ）中国反洗钱检测分析中

33、心基金注册登记机构【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、 会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。60、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。商品基金非上市股权基金股权申购基金（V ） 房地产基金【解析】另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产 作为投资标的基金,范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金 主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。61、在我国可以从事资产管理业务的机构包括()。I .基金管理公司 口.证券公司m.信托公司IV.商业银行 工、n工、口、田、IV(V)工、口、m口、m【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基

34、金管理公司和信托公司。 它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产 管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对 资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升,银行、证 券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。62、基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？()I .收入来源n.债务DI.投资知识和经验IV.资产状况I、口、田、IV(V)I、口、mI、inI、n【解析】基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考 虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况 等因素，确定普通投资者的风险承

35、受能力，对其进行细化分类和管理。63、中国证券投资基金业协会的执行机构是（）。理事会（V ）专业委员会会员代表大会会员大会64、在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小才非列正确的是（）。I.货币市场基金、混合基金、股票基金n.混合基金、二级债券基金、 货币市场基金m.股票基金、混合基金、债券基金IV.可转债基金、混合 基金、货币市场基金I、n口、m、ivn、m（ v）田、IV【解析】混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,且不属 于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金，其风险和预期收 益低于股票基金，高于债券基金。二级债券基金、可转债基金属于债券基 金。不同基金风险从大

36、到小排序如下:股票基金 混合基金 债券基金 货币市场基金。65、关于ETF基金上市交易，以下表述正确的是（）。买入申报数量最低为100份，超过100份的部分由基金合同约定,一般为10份的整数倍买入申报数量为100份或其整数倍（V）最小买入单位一般为50万份或100万份ETF基金采取金额申购的原则 66、公开募集基金的基金合同中应包含的内容有（）。I .募集基金的 目的和基金名称口 .基金管理人、基金托管人的名称和住所印基金收益 分配原则、执行方式IV.基金预期的证券投资业绩 工、口、田、IVI、口、m（v）I、m、ivI、iv【解析】公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:募集基金的目的 和基

37、金名称;基金管理人、基金托管人的名称和住所;基金的运作方 式;封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最 低募集份额总额;确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;基金 份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人 大会召集、议事及表决的程序和规则;基金份额发售、交易、申购、赎 回的程序,时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式;基金收益分配原则、执行方式;基金管理人、基金托管人报酬的提取、 支付方式与比例;?与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付 方式;?基金财产的投资方向和投资限制;?基金资产净值的计算方法和公 告方式;?基金募集未达到

38、法定要求的处理方式;?基金合同解除和终止的 事由、程序以及基金财产清算方式;?争议解决方式;?当事人约定的其他 事项。67、某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在 进行审批报备流程中，以下做法正确的是（）。宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备（V ）宣传资料通过内部检查及复核很U无需再出具合规意见书宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案68、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，股票基金是 指（）。基金资产的95%以上投资于股票基金资产的。95%投资于股票基金资产的80%以上投资于股票（V ）基金

39、资产的100%投资于股票【解析】根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的公 开募集证券投资基金运作管理办法,将公募证券投资基金划分为股票基 金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别，其中基 金资产80%以上投资于股票的为股票基金。69、以下属于证券投资基金所有者的是（）。基金评级机构基金托管人基金管理人【解析】基金客户是基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产 的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。70、下列关于道德的说法，错误的是（）。道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力 道德可以是成文的,也可以是不成文的行为规范

40、 道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机，外在行为和结果不是其调整对象（V ）道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果71、关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（）。基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平 披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基 金投资的收益水平 告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存 款类金融机构，风险很小 基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益（V ） 公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年,不属于发起式 基金基金合同生效的条件6、以下材料中，自私募基金清

41、算终止后，私募基金管理人无需保存10年 的有（）。基金交易记录投资决策记录投资者适当性管理材料客户服务记录（V ）【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥 善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其 他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。7、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网 测试。基金托管银行第三方支付公司中国人民银行清算总中心 中国证券登记结算有限责任公司（V ）【解析】基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程 中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行 为，充分揭示投

42、资风险，不得承诺收益,不得使用与货币市场基金风险收益 特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益 或者过往业绩。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金 相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构 的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与 银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等 名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。72、关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年（V ）投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50

43、%可以投资分级基金份额实现套利的投资目的可以投资其他符合条件的FOF73、关于职业道德和法律的区别，以下说法错误的是（）。法律由假定、处理和制裁构成,而职业道德没有明确的制裁措施或行为结职业道德以价值判断为标准，而法律不限于价值判断或不直接反映价值 判断 法律调整外在行为和结果，职业道德不仅要调整外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机 法律由国家强制力保证实施，职业道德则没有约束力（V ） 74、关于基金适用性的规范目的，以下表述错误的是（）。根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品（V ）把合适的产品卖给合适的基

44、金投资人降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险75、某基金公司持有的A股票进行配股，由于研究员失误忘了提示投资 部和交易员也都没注意到这个信息，造成基金未能参加该股票配股，该风 险事件的第一责任人是（）。风险管理负责人 研究员父易部负责人【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理 的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所 有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。76、私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金，应当设置的确认程序包括（）。I .投资者如实填报真实身份信息及联系方 式n .募集机构应通过

45、验证码等有效方式核实用户的注册信息m .投资者 在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查iv.募集机构在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力I、mI、nis 口、m工、n、田、w（v）【解析】募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当 设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。在线 特定对象确定程序包括但不限于:投资者如实填报真实身份信息及联 系方式;募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;投 资者阅读并同意募集机构的网络服务协议;投资者阅读并主动确认其 自身符合私募投资基金监督管理暂行办法第三章关于合格投资者的 规定;投资者在线填报风险识别能

46、力和风险承担能力的问卷调查;募 集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和 风险承担能力。77、下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是（）。基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日开始实行投资者T日在交易所市场卖出基金份额后的资金T+2日到账（V ）【解析】LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，具体内容如 下:买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单 位为0.001元人民币;深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限 制,涨跌幅比例为10%,

47、自上市首日起执行;投资者T日卖出基金份额后 的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2 日到账。78、关于有限责任公司董事会的职权，以下表述正确的是（）。确认公司的经营方针和投资计划 审议和批准公司财务预算方案和经审计的决算方案修改公司章程批准更换会计师事务所（V）【解析】董事会负责执行股东会决议，向股东会报告工作，依法行使以下 职权:执行股东会的决议;批准总经理制定的公司组织架构、内部控 制制度和基本管理制度,体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证 公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立;批准总经理制定的 公司经营计划和投资方案;聘任、解聘公司高级管理人员及

48、基金经理, 并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜;批准公司与公司任 何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易;审议公司管理的公募 基金的定期报告;批准聘任或者替换会计师事务所。ABC三项是股东 会的职权。79、关于基金从业人员守法合规的描述，以下正确的是（）。I.应当遵 守相关法律法规,包括刑法的相关规定n.应当自觉遵守基金行业自律规 范田.负有监管职责的员工，承担发现并制止的违法违规行为的职责IV.普 通的员工不负有监督职责，无需监督其他员工的行为I、n、m（ v）工、m、iv工、n、田、wI、n【解析】I项,守法合规中的法和规，除了包括宪法、刑法、民 法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指