银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金FOF托管协议.docx

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1、银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF ）托管协议基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司二。一八年十月基金管理人应当自2036年第一个工作日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金变更后的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当程序 后，可相应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，则本基金投资不再受相关限制。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，通过事后监督 方式对本托管协议第十五条第九款基金

2、投资禁止行为进行监督。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有其它重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，相关交易必须事先得到基金托 管人的同意，并履行信息披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基 金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。（四）基金托管人根据有关

3、法律法规的规定及基金合同的约定，对基金 管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金 托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债 券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应 严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督 基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理 人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定 前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对

4、手名单及结算方 式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基 金托管人协商解决。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行 交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承 担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管 理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对 相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间 债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没 有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒

5、基金 管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资流通受限证券进行监督。基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相 关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。基金 投资流通受限证券，还应遵守关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知等有关法律法规规定。1 .此处的流通受限证券与上文提及的流动性受限资产并不完全一致，

6、本基金投 资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下 配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消 息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流 通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央 国债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债 券市场交易的证券。本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责 相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产 生的流通受限证券登记存

7、管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责 任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管 理人承担。本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。2 .基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比 例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况 的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非 公开发行股票相关流动性风险处置预案。基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险 采取积极有效的措施，在合

8、理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基 金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人 应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原 因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿 基金托管人由此遭受的损失。3 .本基金投资非公开发行股票，基金管理人应于投资前向基金托管人提交有关 书面资料，保证基金托管人有足够的时间进行审核，并保证向基金托管人提供的 有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后 的资料。上述书面资料

9、包括但不限于：(1 )中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。(2 )非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。(3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登 记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。(4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。4 .基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会 指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能 进行及时调整，基金管理人应按照信息披露办法的

10、有关规定编制临时报告书， 予以公告。5 .基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监1(1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。(2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。(3)有关比例限制的执行情况。(4 )信息披露情况。6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金 资产净值计算、基金份额净值及基金份额累计净值计算、应收资金到账、基金费 用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基 金业绩表现数据等进行监督和核查。(七)基金托管

11、人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违 反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等 方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监1和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给 基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠 正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随 时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的 违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合

12、同 和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人 应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托 管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监:报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管 理人，由此造成的损失由基金管理人承担。（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会, 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，

13、拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等 金托管人应报告中国证监会。手段妨碍对方进行有效监1,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基k基金管理人对基金托管人的业务核查（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额累计净值和基金份额净值、 根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。（-）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄

14、露基金投资信息等 违反基金法、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管 理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上 述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并 改正。（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正 当理由

15、，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管 理人应报告中国证监会。五、基金财产的保管（-）基金财产保管的原则1 .基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。2 .基金托管人应安全保管基金财产。3 .基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。4 .基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与 独立。5 .基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况 双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、 分配本基金

16、的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司 结算数据完成场内交易交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、结算费 和账户维护费等费用卜6 .对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定 到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人 应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管 理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。7 .除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。（二）基金募集期间及募集资金的验资1 .基金募集期间募集的资金应存于基金管

17、理人在基金托管人的营业机构开立 的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。2 .基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基 金份额持有人人数符合基金法、运作办法等有关规定后，基金管理人应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间 内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。3 .若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款等事宜。（三）基金银行账户的开立和管理1 .基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开

18、立基金的银行账户，并根据基 金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保 管和使用。2 .基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。3 .基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。4 .在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办 理基金资产的支付。（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理1 .基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与基 金联名的证券账户。2 .基金证券账

19、户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。3 .基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管 理和运用由基金管理人负责。证券账户开户费由本基金财产承担。证券账户开户费由基金管理人先行垫付， 待托管产品启始运营后，基金管理人可向基金托管人发送划款指令，将代垫开户 费从本基金托管资金账户中扣还基金管理人。账户开立后，基金托管人应及时将 证券账户开通信息通知基金管理人。4 .基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金

20、账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一 级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收 资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金 托管人签署的托管银行证券资金结算协议执行。5 .账户注销时，在遵守中国证券登记结算公司的相关规定下，由管理人和托管人协商确认主要办理人。账户注销期间，主要办理人如需另一方提供配合的，另 一方应予以配合。6 .若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托 管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。（五

21、）债券托管专户的开设和管理基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人 民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在银行间市场登 记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银 行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债 券市场债券回购主协议。（六）其他账户的开立和管理1 .在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合 同约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基 金管理人协助基金托管人根据有关法

22、律法规的规定和基金合同的约定，开立 有关账户。该账户按有关规则使用并管理。2 .法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管 人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行 间市场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分 公司/北京分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物 证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理人和基金托管 人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有

23、效控制或保管的资 产不承担保管责任。（八）与基金财产有关的重大合同的保管与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表 基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人 保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生 的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的 原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式将 重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重 大合同的保管期限为基金合同终

24、止后15年，法律法规或监管部门另有规定的， 从其规定。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权 业务章的合同复印件或传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得转移。六、指令的发送、确认及执行基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款指 令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。（-）基金管理人对发送指令人员的书面授权1 .基金管理人应指定专人向基金托管人发送指令。2 .基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件，内容包括被授权人名单、预 留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授权人相应的权限。3 .基金

25、托管人在收到授权文件原件并经电话确认后，授权文件即生效。如果授 权文件中载明具体生效时间的，该生效时间不得早于基金托管人收到授权文件并 经电话确认的时点。如早于，则以基金托管人收到授权文件并经电话确认的时点 为授权文件的生效时间。4 .基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务淇内容不得向被授权人 及相关操作人员以外的任何人泄露。但法律法规规定或有权机关要求的除外。（二）指令的内容1 .指令包括付款指令以及其他资金划拨指令等。2 .基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、 金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字。（三）指令的发送、确认及执行的时间和程序1 .指令

26、的发送基金管理人发送指令应采用加密传真方式或双方协商一致的其他方式。基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定，在其合法的经营权限和 交易权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令。对于被授权人 依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤 销或更改对被授权人的授权，并且基金托管人根据本协议确认后，则对于此后该 被授权人无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任，授权 已更改但未经基金托管人确认的情况除外。指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。基金管理人应在银行间交易成交后，及时将通知单、相关文件及划款指令加 盖预留印鉴后发至基

27、金托管人并电话确认，由基金托管人完成后台交易匹配及资 金交收事宜。如果银行间结算系统已经生成的交易需要取消或终止，基金管理人 要书面通知基金托管人。2 .指令的确认基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单， 并与基金管理人商定指令发送和接收方式。指令到达基金托管人后，基金托管人 应指定专人立即审慎验证指令的要素是否齐全，并将指令所载签字和印鉴与授权 文件进行表面真实性及权限范围核对，复核无误后应在规定期限内执行，不得延 误，如有疑问必须及时通知基金管理人。3 .指令的时间和执行基金管理人尽量于划款前1个工作日向基金托管人发送指令并确认。对于要 求当天到账的指令，必须在

28、当天15:30前向基金托管人发送，15:30之后发送的， 基金托管人尽力执行，但不能保证划账成功。如果要求当天某一时点到账的指令， 则指令需要提前2个工作小时发送，并相关付款条件已经具备。基金托管人将视 付款条件具备时为指令送达时间。对新股申购网下发行业务，基金管理人应在网 下申购缴款日（T日）的前一工作日下班前将指令发送给基金托管人，指令发送时间 最迟不应晚于T日上午10:00o对于中国证券登记结算有限责任公司实行T+0非 担保交收的业务，基金管理人应在交易日14 :00前将划款指令发送至基金托管人。 因基金管理人指令传输不及时，致使资金未能及时划入中国证券登记结算有限责 任公司所造成的损失

29、由基金管理人承担，包括赔偿在该市场引起其他托管客户交 易失败、赔偿因占用结算参与人最低备付金带来的利息损失。基金管理人应确保 基金托管人在执行指令时，基金资金账户有足够的资金余额，在基金资金头寸充 足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、基金合同、本协议的指 令不得拖延或拒绝执行。（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序基金管理人发送错误指令的情形包括指令违反法律法规和基金合同，指令 发送人员无权或超越权限发送指令。基金托管人在履行监督职能时，发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执 行，并及时通知基金管理人改正。如需撤销指令，基金管理人应出具书面说明， 并加盖业务用章。（五）基金托

30、管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规，或者违反基金合同 约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法基金托管人由于自身原因，未按照基金管理人发送的指令执行并对基金财产 或投资人造成的直接损失，由基金托管人赔偿由此造成的直接损失。（七）更换被授权人的程序基金管理人更换被授权人、更改或终止对被授权人的授权，应立即将新的授 权文件以传真方式通知基金托管人，并经电话确认后生效，原授权文件同时废止。 新的授权文件在传真发出后七个工作日内送达文件正本。新的授权文件生效之后， 正本送达之前，基金托管人按

31、照新的授权文件传真件内容执行有关业务，如果新 的授权文件正本与传真件内容不同，由此产生的责任由基金管理人承担。基金托 管人更换接收基金管理人指令的人员，应提前通过录音电话通知基金管理人。（八）其他事项基金托管人在接收指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴与被授权人是否 与预留的授权文件内容相符进行检查，如发现问题，应及时报告基金管理人，基 金托管人对执行基金管理人的合法指令对基金财产造成的损失不承担赔偿责任。基金参与认购未上市债券时，基金管理人应代表本基金与对手方签署相关合 同或协议，明确约定债券过户具体事宜。否则，基金管理人需对所认购债券的过 户事宜承担相应责任。七、交易及清算交收安排（-）选

32、择代理证券买卖的证券经营机构基金管理人应设计选择证券买卖的证券经营机构的标准和程序。基金管理人 负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构，租用其交易单元作为基金的专用 交易单元。基金管理人和被选中的证券经营机构签订委托协议，基金管理人应提 前通知基金托管人，并依据基金托管人要求提供相关资料，以便基金托管人申请 接收结算数据手续。基金管理人应根据有关规定，在基金的半年度报告和年度报 告中将所选证券经营机构的有关情况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交 量、回购成交量和支付的佣金等予以披露，并将该等情况及基金交易单元号、佣一、基金托管协议当事人错误!未定义书签。基金托管协议的依据、目的和原则错误

33、!未定义书签。三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查错误!未定义书签。K基金管理人对基金托管人的业务核查错误!未定义书签。五、基金财产的保管错误!未定义书签。八、指令的发送、确认及执行错误!未定义书签。七、交易及清算交收安排错误!未定义书签。八、基金资产净值计算和会计核算错误!未定义书签。九、基金收益分配错误!未定义书签。十、基金信息披露错误!未定义书签。十一、基金费用错误!未定义书签。十二、基金份额持有人名册的保管错误!未定义书签。十三、基金有关文件档案的保存错误!未定义书签。十四、基金管理人和基金托管人的更换错误!未定义书签。十五、禁止行为十八、争议解决方式错误!未定义书签。十九、托管

34、协议的效力错误!未定义书签。二十、其他事项错误!未定义书签。二十一、托管协议的签订错误!未定义书签。错误!未定义书签。十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算错误!未定义书签。十七、违约责任错误!未定义书签。 金费率等基本信息以及变更情况及时以书面形式通知基金托管人。（二）基金投资证券后的清算交收安排1 .清算与交割基金管理人与基金托管人应根据有关法律法规及相关业务规则，签订托管 银行证券资金结算协议。用以具体明确基金管理人与基金托管人在证券交易资金 结算业务中的责任。根据中国证券登记结算有限责任公司规定，在每月前3个工作日内，中国证券登 记结算有限责任公司对结算参与人的最低结算备付金、结算

35、保证金限额进行重新 核算、调整。基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司调整最低结算备付金、 结算保证金当日，在账户资金报告中反映调整后的最低备付金和结算保证金。基 金管理人应预留最低备付金和结算保证金，并根据中国证券登记结算有限责任公 司确定的实际最低备付金、结算保证金数据为依据安排资金运作，调整所需的现 金头寸。基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。场内资金结算由基金托管人根据 中国证券登记结算有限责任公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管人根据 基金管理人的交易划款指令具体办理。如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金财产的直接损失，应由基金 托管人负责赔偿；如果因为基金管理人未事先

36、通知基金托管人增加交易单元等事 宜，致使基金托管人接收数据不完整，造成清算差错的责任由基金管理人承担； 如果因为基金管理人未事先通知需要单独结算的交易，造成基金资产损失的由基 金管理人承担；如果由于基金管理人违反市场操作规则的规定进行超买、超卖及 质押券欠库等原因造成基金投资清算困难和风险的，基金托管人发现后应立即通 知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金托管人、本基金和基金托管 人托管的其他资产造成的直接损失由基金管理人承担。基金管理人应采取合理、必要措施，确保T日日终有足够的资金头寸完成T+1 日中国证券登记结算有限责任公司的资金交收；如因基金管理人原因导致资金头 寸不足，基金管理

37、人应在T+1日上午12 : 00前补足透支款项，确保资金清算。 如果未遵循上述规定备足资金头寸，影响基金资产的清算交收及基金托管人与中 国证券登记结算有限责任公司之间的一级清算，由此给基金托管人、基金资产及 基金托管人托管的其他资产造成的直接损失由基金管理人负责。根据中国证券登记结算有限责任公司结算规定，基金管理人在进行融资回购 业务时，用于融资回购的债券将作为偿还融资回购到期购回款的质押券。如因基 金管理人原因造成债券回购交收违约或因折算率变化造成质押欠库，导致中国证 券登记结算有限责任公司欠库扣款或对质押券进行处置造成的投资风险和损失由 基金管理人承担。实行场内T+0非担保交收的资金清算按

38、照基金托管人的相关规定流程执行。2 .交易记录、资金和证券账目核对的时间和方式(1 )交易记录的核对基金管理人按日进行交易记录的核对。对外披露净值之前，必须保证当天所 有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致。如果实际交易记录与会 计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或不真实，由此导致的损失由基金 管理人承担。(2)资金账目的核对资金账目按日核实。(3)证券账目的核对基金管理人和基金托管人每交易日结束后核对基金交易所场内证券账目，确 保双方账目相符。基金管理人和基金托管人每月月末最后一个交易日核对非交易 所场内的证券账目。(三)基金申购和赎回业务处理的基本规定1 .基金份额申购、赎

39、回的确认、清算由基金管理人或其委托的登记机构负责。2 .基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基 金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负 责。基金托管人应及时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金管理人指令及 时划付赎回及转出款项。3 .基金管理人应保证本基金(或本基金管理人委托)的登记机构每个工作日 15:00前向基金托管人发送当前工作日确认的申购、赎回数据，并保证相关数据的 准确、完整。4 .登记机构应通过与基金托管人建立的加密系统发送有关数据(包括电子数据 和盖章生效的纸制清算汇总表)，如因各种原因，该系统无法正常发送，双方可协

40、商解决处理方式。基金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保 存。5 .如基金管理人委托其他机构办理本基金的登记业务，应保证上述相关事宜按 时进行。否则，由基金管理人承担相应的责任。6 .关于清算专用账户的设立和管理为满足申购、赎回及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专 用账户，该账户由登记机构管理。7 .对于基金申购过程中产生的应收款，应由基金管理人负责与有关当事人确定 到账日期并通知基金托管人，到账日应收款没有到达基金资金账户的，基金托管 人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此造成基金损失的，基金管理人 应负责向有关当事人追偿基金的损失。8 .赎回和分红资金划拨

41、规定拨付赎回款或进行基金分红时，如基金资金账户有足够的资金，基金托管人 应按时拨付；因基金资金账户没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付， 如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理人承担，基金托管人不承担垫款义 务。9 .资金指令除申购款项到达基金资金账户需双方按约定方式对账外，回购到期付款和与 投资有关的付款、赎回和分红资金划拨时，基金管理人需向基金托管人下达指令。资金指令的格式、内容、发送、接收和确认方式等与投资指令相同。（四）申赎净额结算基金托管账户与“基金清算账户”间的资金结算遵循“全额清算、净额交收”的原 则，资金交收日按照托管账户应收资金与应付资金的差额来确定托管账户净应收 额

42、或净应付额，以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收额时，基金管理人 应在资金交收日15:00之前从基金清算账户划到基金托管账户；当存在托管账户 净应付额时，基金管理人应在资金交收日前一工作日将划款指令发送给基金托管 人，基金托管人按基金管理人的划款指令将托管账户净应付额在资金交收日12:00 之前划往基金清算账户。（五）基金转换1 .在本基金与基金管理人管理的其它基金开展转换业务之前，基金管理人应函 告基金托管人并就相关事宜进行协商。2 .基金托管人将根据基金管理人传送的基金转换数据进行账务处理，具体资金 清算和数据传递的时间、程序及托管协议当事人承担的权责按基金管理人届时的 公告执行。3

43、.本基金开展基金转换业务应按相关法律法规规定及基金合同的约定进行 公告。（六）基金现金分红1 .基金管理人确定分红方案通知基金托管人，双方核定后依照信息披露办法 的有关规定在中国证监会指定媒介上公告并报中国证监会备案。2 .基金托管人和基金管理人对基金分红进行账务处理并核对后，基金管理人向基金托管人发送现金红利的划款指令，基金托管人应及时将资金划入专用账户。3 .基金管理人在下达指令时，应给基金托管人留出必需的划款时间。(七)投资银行存款的特别约定1 .本基金投资银行存款前，基金管理人应与存款银行签订具体存款协议，包括 但不限于以下内容：(1 )存款账户必须以本基金名义开立，并将基金托管人为本

44、基金开立的基金 银行账户指定为唯一回款账户，任何情况下，存款银行都不得将存款投资本息划 往任何其他账户。(2)存款银行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方单方面提出的对存 款进行更名、转让、挂失、质押、担保、撤销、变更印鉴及回款账户信息等可能 导致财产转移的操作申请。(3)约定存款证实书的具体传递交接方式及交接期限。(4)资金划转过程中需要使用存款银行过渡账户的，存款银行须保证资金在 过渡账户中不出现滞留，不被挪用。2 .本基金投资银行存款，必须采用双方认可的方式办理。基金托管人负责依据 基金管理人提供的银行存款投资合同/协议、投资指令、支取通知等有关文件办理 资金的支付以及存款证实书的接收

45、、保管与交付，切实履行托管职责。基金托管 人负责对存款开户证实书进行保管，不负责对存款开户证实书真伪的辨别，不承 担存款开户证实书对应存款的本金及收益的安全。3 .基金管理人投资银行存款或办理存款支取时，应提前书面通知基金托管人， 以便基金托管人有足够的时间履行相应的业务操作程序。因发生逾期支取、提前 支取或部分提前支取，基金托管人不承担相应利息损失及逾期支取手续费。八、基金资产净值计算和会计核算(-)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序1 .基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每 个估值日基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小

46、数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。基金管理人应于每个开放日的次两个工作日内计算基金资产净值及基金份额 净值，经基金托管人复核，并按规定公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。2 .基金管理人应于每个开放日的次两个工作日内对基金资产估值。但基金管 理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人对基金资产估 值后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后， 由基金管理人按约定对外公布。（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理1 .估值对象基金所拥有的证券投资基金、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它 投资等资产及负债。2

47、.估值方法本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值：（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机 构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大 事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价， 确定公允价值；交易所上市实行净价交易的债券按第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按

48、最近交易日的第三方估值机构提供的相应品种净价进行估值。如最近交易日后 经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价值；交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价 减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变 化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计 量公允