银行工作总结35701.docx

《银行工作总结35701.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行工作总结35701.docx（14页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、银行工作总结【精选】银行工作总结锦集八篇XX年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，以 凝聚人心为动力，以创新服务为抓手，大胆管理，求真务实。圆满 完成了支行所赋予的各项任务，对公存款时点万元，比年初净增万 元，日均存款万元，储蓄存款净增万元。现就一年来的工作小结如 下：一、凝聚人心，铸就一支高素质的队伍思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班 人深刻认识到这一点，因此，我们将凝聚人心放在突出的位置。1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作则，加强学习， 做学习典型的倡导者、组织者，更是实践者。为人师表，清正廉洁, 以俭养德，以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终

2、坚持公平、 公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多 提意见，只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极性。在业 绩分配的敏感问题上，实行公开化，增强透明度。确保每位员工看 到放心、拿到舒心。2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名，其中党 员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支 部围绕支行所下达目标任务进行剖析，统一认识确保每一位党员就 是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战 斗模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向组织靠拢。二、服务创优、运筹制胜千里服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市场、 才能创效

3、益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召, 积极投入到创建“文明诚信”窗口的活动中，将营业部服务水平上一、勤学苦练爱岗敬业进入XX银行伊始，我被安排在储蓄出纳岗位。常常听别人说： 储蓄出纳是一个烦琐枯燥的岗位，有着忙不完的事。刚刚接触，我被吓到过，但是不服输的性格决定了我不会认输， 而且在这个岗位上一干就当时的我，可以说是从零开始，业务不熟、 技能薄弱，在处理业务时时常遇到困难，强烈的挫折感让我在心里 默默地跟自己较劲，要做就要做得。平日积极认真地学习新业务、 新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。我知道为客户提供优质的服务必须拥有一身过硬的金融专业知识 与操作基本功。俗话说业

4、精于勤，荒于嬉为此，我为自己规定了四 个一点，即：早起一点，晚睡一点，中午少休息一点，平时少玩一 点。班前班后，工作之余我都与传票、键盘、点钞纸相伴。每天像 海绵吸水那样分秒必争地学习业务和练习基本功。相对其它技能，点钞是我的弱项，为了尽快提高点钞的速度和准 确率，我虚心向行里点钞能手请教点钞的技巧和经验，改正自己的 不规范动作。一遍遍地练习，虽然一天工作下来已经很累了，但凭 着对XX银行工作的热爱和永不服输的拼劲，常常练习到深夜。离乡 背井的我在接到母亲电话的时候，总是说我过的很好让她自己保重, 其实有多少心酸只有自己知道。为了尽快适应工作岗位的要求，一 年中只是回家一次与家人团聚，其他时间

5、用来不断的学习工作，功 夫不负有心人，经过长期刻苦地练习，我的整体技能得到了较大的 提高。我在日常的一线服务中始终保持着饱满的工作热情和良好的工作 态度。XX银行是一家年轻的银行，每一位客户都是员工辛辛苦苦开 拓来的。这不仅要求我们具有熟练的业务技能，更要求我们能针对 每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务。在日常工作中，我都以点点滴滴打造品牌的服务理念来鞭策自己, 从每件小事做起。记得有一次我正准备下班时，一位客户一脸焦急 地冲进来，说自己的卡和身份证被偷了，要求挂失。按照规定挂失 要提供有效证件的，但是面对焦急的客户，我一面安抚这位客户，让他不要着急；一面重新开机，按照客户提

6、供的身份证号码进行查 询，查出他的卡号，协助客户通过我们95577客服电话进行口挂， 避免可能发生的损失。这样的小事在我们身边时常发生，虽然是点 点滴滴的小事，这些小事，却折射出员工的素质、企业的文化。我的岗位是一个小小的窗口，它是银行和客户的纽带，我的一言 一行都代表了 XX银行的形象，为此我常常提醒自己要坚持做好三声 服务心细致的解答客户的问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对， 不伤和气；而对客户的称赞，则谦虚谨慎，戒骄戒躁。从不对客户 轻易言不违反原则的情况下尽量满足他们的业务需要。我始终坚持 客户第的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题， 急客户之所急，想客户之所想。针对不同

7、客经过不断的努力学习，在实际工作中的持续磨练，现 在已经熟练掌握了相关业务以及规章制度，逐渐成长为一名业务熟 手，这时我渐渐明白无论是做储蓄还是当会计都是具有挑战的工作, 重要的是如何将它做的好，做的更好。二、团结协作共同进步银行工作需要的是集体的团结协作，一个人的力量总是有限的。 作为一名老员工，我不仅仅满足于把自己手中的工作干好，还注意 做好传、帮、带的作用，主动、热情、耐心地帮助新来的同事适应 新环境，适应新岗位，适应新工作，使他们更快地熟悉相关业务， 较好地掌握业务技能。结合我自己做新人时的经验，我注意引导他们从账理出发，而不 是教他们如何进行简单的菜单操作。在平时的工作中，我还将自

8、（详细定稿版）己的工作学习经验毫无保留地告诉他们。我想，这 样的教法不一定是的，但一定会让他们学到业务知识点的本质，学 会融会贯通，举一反三。对于他们的薄弱环节技能，也将自己平常练习的心得告诉他们， 供他们参考。通过一段时间的双向努力，他们已能熟练进行单人上 岗操作了。为新区支行更好的开展工作打下扎实的基础。只有整体的素质提高了，支行的会计业务水平才能上一个台阶。大家共同努 力，在新区温暖的大家庭里快乐的工作着。三、业务全面进取向上在市场竞争日趋激烈的今天，在具有热情的服务态度，娴熟的业 务能力的同时，必须要不断的提高自己，才能更好的向客户提供高 效、快捷的服务。分行举办的各类培训和技能考核为

9、我尽快提高业 务技能提供了有力的保障。我始终积极参加各类培训，坚持认真听 课，结合平时学习的规章制度和法律、法规，努力提高着自己的业 务理论水平。在一二季度的会计人员考核定级中，综合成绩始终保 持在一二名。进入XX五年来，繁华的XX城也变得的不再陌生，每当从银行晚 归，带着行里的温馨，一路也不觉得那么孤单。在这里我全心追寻 我的理想，我用心学习每一点知识，用心理解我的每一样工作，用 诚心和热情去对待我的工作。在今后的工作中，我将以更加周到热情的服务去嬴得客户、留住 客户，牢固树立服务是立行之本，创新是发展之路的思想。以敬业、 爱岗、务实、奉献的精神为动力，不断进取，扎实工作，同XX银行 共同成

10、长，去创造一个更加美好的明天。工商银行储蓄柜员年度年终工作总结年是工行发展史上浓墨重彩 的一年，工行成功迈出了股份制改革的第一步。20xx年对南岸支行 来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年, 也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理 处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取得预期目标。 在这一年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储 户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原 业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、

11、新知识，遇到不懂的 地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也 随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实 处。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的 东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的 知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力, 把自己培养成为一个业务全面的工行员工，更好地规划自己的职业 生涯是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存 在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以服务无 止

12、境，服务要创新，服务要持久的服务理念鞭策和完善自我，在领 导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己， 为工行的改革发展进程添豉加瓦，将优质服务工作落到实处！到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相 比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对 私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他 客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位 后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业 务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优 质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了 客户对银行

13、的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。 客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系 的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我 行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的 关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位, 从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也 发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁, 责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天 对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财

14、计划和让客户的资产得到增值就是我的工 作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我 来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再 心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面 对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达 他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很 好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同 客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提 高。存在的主要问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性, 银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专 业

15、的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主 动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提 高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对 现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做 精准化营销，提高支行中间业务收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不 怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为 取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与 时俱进，创造出更大的辉煌；个人职业发展的愿景：总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有 信心、更加努力、积极进取

16、、精益求精地完成好今后的工作，以争 为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。升一个新台阶。我部先进做法，南通工行网讯和如皋日报已作了 相关报道。省行网讯进行转载。1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口”为契机， 经常性组织员工学习中国工商银行员工基本素养和服务行为规 范、中国工商银行营业规范化服务标准、等规章制度，不断 规范员工的服务言行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”， 真正把客户当衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋 友。员工张淡在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微 笑”，多次在市分行明查暗访中受到表彰。2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚

17、档案，将 员工服务表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识, 提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制, 营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、 客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经 理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评 选一名服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基 金，表彰先进，鞭策落后。3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门，同 时又是支行与各网点的枢纽。积极配合客户经理做好各项贷款发放 和资金回笼。今年8月，积

18、极配合客户经理省内首家办理保理业务 xx万，取得了万经济效益。三、求真务实、勇拓市场“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初， 主任室根据支行市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神, 结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的 工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的 一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得 知xx商人xxx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时，马上多 打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行的服务和结算优势, 用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户，并打入注

19、册 资金XX万。4、积极配合客户经理做好服务工作今年8月，江苏红杏绢纺集 团因经营不善被迫改制，这涉及我行贷款移位等相关问题。我部积 极配合，并负责帮助解决相关手续。使我行资产得以保全。新注册 的江苏大地蓝绢有限公司首次打入注册资金2158万。一、重学习，提高政治思想素质和业务水平作为银行的管理人员，我深刻认识到学习的重要性；任职以来， 我都坚持在工作中学习、把学习当作工作的原则，严格端正学习态 度。二是学习总行的各种会议精神和工作部署，并结合支行实际，认 真贯彻落实；在抓好自身学习的同时，全力搞好职工的政治思想和 业务学习，组织开展员工培训教育活动，为把支行建设成为学习型 组织不懈努力。三是

20、围绕分管的工作学习，提高业务能力。我分管的工作涉及面 广，综合性较强，每一项工作都有特定的要求和程序，只有不断学 习，掌握方方面面的规定、制度、办法，才能有效指导工作。通过学习，一定程度地提高了我的政治思想理论，进一步树立了 正确的人生观、世界观，提高了业务能力，为更好地完成本职工作 打下了坚实的基础。二、带班子，恪尽职守起好表率为全面加强员工“以客户中为心”的服务意识，有力地促进支行 持续健康发展，XX年年，我努力进取，积极创新，进一步加强了班 子建设力度。二是加强党风廉政建设。在紧抓业务的基础上，我以身作则，并 严格规律员工，坚持以高标准、严要求作为工作的出发点和落脚点, 加大纪检监察工作

21、力度；对重点部位、重点窗口加强检查，规范员 工的工作行为；制定相关廉政制度，从苗头上杜绝吃、拿、卡、要、报等不良问题在我行发生，使我行的党风廉政建设工作上了一个新 台阶。三是激进意识，促进发展。一方面围绕支行业务经营等重大事项, 提出对银行发展具有前瞻性、决策性的好建议。另一方面为激发职 工工作的积极性、创造性，竭尽全力争取政策，提高职工福利待遇, 维护职工利益，切实使员工感受到单位大家庭的温暖。五是紧抓教育工作，紧紧围绕业务经营这个中心，从维护支行改 革和发展大局出发，教育员工认清形势，时刻端正经营思想，正确 处理好业务发展和风险防范的关系，坚持发展与管理并重，自觉做 到爱岗敬业，恪尽职守。

22、六是组织开展保持共产党员先进性教育活动。按照总行的安排部 署，认真抓好党支部建设工作，抓好先进性教育活动的组织实施， 以使党员的先锋模范作用得到充分发挥。XX年，支部共发展了 XXX 名新党员，开展了 xxxx教育活动，有力地增强了党组织的凝聚力和 战斗力。三、勤工作，竭尽全力干好本职我的岗位是分管营业部、科技保卫、后勤、工会等等，管得很多, 也管得很宽，这对我提出了要求和考验。（一）强化保卫安全教育。为全面促进支行安全保卫工作，我狠抓了安全保卫制度建设，加 强监督检查，以办专栏、制作宣传横幅等多种形式，积极宣传安全 保卫工作的重要性，并配合社会上的“严打”斗争广泛宣传大造声 势，起到了很好的

23、教育效果，进一步使员工增强了安全防范意识； 并在此基础上加强了临柜人员及保卫押运人员应知应会知识的学习, 做到抓防范、促安全、抓业务、促效益，收到了明显的效果；XX年 年，未发生一起差错事故或刑事案件，受到了总行领导的充分肯定。（二）全面构建和谐。在单位的前提下，我带领着工会成员，坚持以人为本的原则，结 合实际积极为职工办实事、做好事，全力保障职工应该享受的教育、 保障等各种权益；以“岗位练兵、技术比武、评选生产标兵”等形 式，努力提高职工的岗位技能，提高职工的工作积极性；引导职工 扎根支行、热爱支行。为深入提高员工业务能力，进一步凝聚团队 力量，XX月XX日，组织支行全体员工观看成为企业最受

24、欢迎的 人读书活动，要求员工好好读，好好领会，并要求每一位员工上 交读后感；活动后，共收到读后感XXXX篇，对改善工作理念、改善 员工团队精神起到了良好的作用。XX年年，支行共开展各类培训 XXXX次，举办各类文娱活动XXXX次，有效地改善了员工的精神面 貌，营造了支行和谐健康发展的良好氛围。20xx年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了 x x支行， 在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。时光飞逝，来xx 支行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生经历了巨大的 变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。在XX支行，我从事着一份最平凡的工作一一柜员。也许有人会 说，普通的

25、柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事 业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我 事业的一个起点。作为一名农行员工，特别是一线员工，我深切感 受到自己肩负的重任。柜台服务是展示X X行系统良好服务的“文 明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，以 自己积极的工作态度羸得顾客的信任。是的，在XX行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是展 示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调的，然而面 对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴 的周到服务让客户真正体会到X X行人的真诚，感受到在x X行办 业务的温馨，这样的工作就是不平凡

26、的，我为自己的岗位而自豪!为 此，我要求自己做到：一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务 学习；二是保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规;三是培养 和谐的人际关系，与同事之间和睦相处；四是清醒的认识自我、胜不 骄、败不馁。参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学 习业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出 能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为 一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至不 能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。有的只是日 复一日年复一年的重复那些诸如

27、存款、取款，账务录入，收收放放, 营销维护，迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位 上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之中，平凡的我们一样能够 奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚，奉献我们的青春。平凡 的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有 平凡哪来伟大!人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。在为客户服务的过程中，我始终坚持“想客户之所求，急客户之 所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的 服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留 下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，在保证 遵守我行各项规章制度的前提

28、下，灵活掌握营销方式，为客户提供 一定的方便，灵活、适度地为客户提供个性化、快捷的服务。完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们想方设法为 客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不完美的 服务。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，理论结合 实践，熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起，在办理业务时, 尽量做到快捷、准确、高效，让客户少等、少跑、少问，给客户提 供及时、准时、定时、随时的服务。青年时期是人生最宝贵的时光，因为踌躇满志，精力充沛，因为 敢闯敢干，活力四射，因为有太多的梦想和希望!但在我看来，青年 的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修养，以及

29、坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献！ 今天，我们正把如火的青春献给平凡的XX行岗位，XX行正是在 这青春的交替中，一步一步向前发展。在她清晰的年轮上，也将深 深的烙下我们青春的印记。富兰克林有句名言：“推动你的事业， 不要让你的事业来推动你”。今天我正是为推动我的事业而来，这 源于我对人生价值的追求，对金融事业的一份热情。因为我知道作 为一名成长中的青年，只有把个人理想与XX行事业的发展有机结 合起来，才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造性，在开 创银X X行美好明天的过程中实现自身的人生价值。一、总体情况其次，为尽快提高我行窗口员工，特别是近年新录用员工的临柜

30、业务素质，真正为我行的客户提供高质量的满意的金融服务，去年 四月，我部会同分行个人金融部、监察内控部和银拓支行，共同整 理、编写了*分行个人金融业务知识问答小册子，分发到各经 营机构，做到每名柜台员工人手一册，并在之后的服务检查中，将 员工对业务知识的掌握和熟练程度，作为一项重要的考核内容。第三，为了在服务考核中切实做到奖优罚劣，进而，为分行党委 在贯彻员工奖励与退出机制时提供翔实的依据，自去年年初起，根 据每月的服务检查资料，我部还为每一名一线窗口员工建立了 “窗 口员工服务档案”，对每名临柜人员全年的服务状况进行续时记录。 这样，不仅加强了分行对每名员工服务情况的详细了解，丰富了服 务考评

31、资料，而且，也在分行党委的决策中发挥了积极的参谋作用。二、值得肯定的几个方面第二，经过一年的反复督促、检查、竞赛、评比，我们发现，全 行员工正在逐步树立起一种全新的现代服务理念。各级管理者在管 理过程中，已经透过服务工作，看到了经济效益，并在日常工作中, 将服务工作真正地与经营工作等同起来。而绝大多数身处一线窗口 的柜员，也正由原来的被动服务，逐渐地转变为一种服务自觉。他 们不但注重提高自身的服务技能，不断开展服务创新，而且，开始 更加注重服务的质量和内涵。正是因为有了这一年的全员的辛勤努 力，我行的服务，才会焕发昔日的风采，重树中行服务的金牌形象。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导

32、高度重视下， 建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销 工作。以下是XX年度个人工作总结报告一、XX年具体工作总结客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作1 .抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台 柜台输送，运用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip贵 宾客户；2 .进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关 系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信 息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品 销售，积极营销取得了一些成效；3 .加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方 式传递信息，起

33、到一些效果；4 .结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进 新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理 财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经 过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培 训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理 财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培 训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质。在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据 不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资 回报作为自己的工作目

34、标。能将所学知识转化为服务客户的能力， 结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力二、存在的不足尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较 晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在 较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前， 我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远 不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完 全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。不足处1 .基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不 全（地

35、址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；2 .营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能 力；3 .业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前 台向理财室输送客户信息；三、来年工作打算1 .在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应 对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2 .不断加强素质培养，作好自学及参加培训I;进一步提高业务水 平3 .加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增 长。4 .结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作， 做好xx年个人工作计划。时间飞逝，转眼我已经与xx银行共同走过了五个春秋。当我还 是一个初入社会的新人的时候，我怀着满腔的热情和美好的憧憬走 进xx银行的情形油然在目。入行以来，我一直在一线柜面工作，在 xx银行激人奋进，逼人奋进管理理念的氛围中，在领导和同事的帮 助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完 善业务素质，在不同的工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来 越自信的为客户提供满意的服务，逐渐成长为新区支行的业务骨干。五年来，在xx银行的大家庭里，我已经从懵懂走向成熟，走在 自己选择的xx之路上，勤奋自律，爱岗如家，步伐将更加坚定，更 加充满信心。