客户经理四项基本能力.ppt

《客户经理四项基本能力.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《客户经理四项基本能力.ppt（120页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、客户经理需要有效传达的客户经理需要有效传达的四种技能四种技能中国银河证券股份有限公司中国银河证券股份有限公司成都北二环路营业部成都北二环路营业部向桢向桢 姓名：向桢姓名：向桢20052005年加入中国银河证券成都北二环路年加入中国银河证券成都北二环路营业部营业部 从事柜台工作20082008年转为市场营销。年转为市场营销。主要工作在银行和网络做市场营销20102010年团队管理兼招聘培训年团队管理兼招聘培训 现在跟大家交流怎么做营销目前目前 仍然还在做营销!客户经理需要传达给客户的四种技能客户经理需要传达给客户的四种技能第一部分：风险控制能力提升第一部分：风险控制能力提升第二部分：投资策略能力

2、提升第二部分：投资策略能力提升第三部分：股票看盘能力提升第三部分：股票看盘能力提升第四部分：理财规划能力提升第四部分：理财规划能力提升第一部分第一部分:风险控制能力提升风险控制能力提升开车要先学会？交通法规那么投资股票要先学会？控制风险控制风险如果能提前知道未来走势如果能提前知道未来走势您愿不愿意先行卖出，尽管是小赔？您愿不愿意先行卖出，尽管是小赔？20元元 15元元1919元元1818元元2010年年4月月2010年年7月月客户必学客户必学控制风险的方法控制风险的方法永不套牢法永不套牢法 步骤一步骤一 永不套牢法永不套牢法找出头部最高收盘价找出头部最高收盘价1234512345 步骤二步骤二

3、 永不套牢法永不套牢法每次头部成立，立即计算止损价每次头部成立，立即计算止损价头部最高收盘价头部最高收盘价 X 0.9=止止损价损价重点技巧：重点技巧：盘中破掉止损价三十分钟内不再站上来，继续往下跌的几盘中破掉止损价三十分钟内不再站上来，继续往下跌的几率高达率高达80%80%，应该立即止损出场，应该立即止损出场。头部最高收盘价头部最高收盘价9 元元9.5 元元10 元元8.5 元元9 元元 8 元元止损价止损价买进价买进价7 元按照这种方式操作按照这种方式操作保证永远不会套牢保证永远不会套牢还有机会掌握大赚的机会还有机会掌握大赚的机会！最大风险最大风险控制在控制在10%以内以内12 元元头部最

4、高收盘头部最高收盘指数指数5000点点4500点停损出场点停损出场 成功避开杀盘的风险成功避开杀盘的风险头部最高收盘价头部最高收盘价61元元 成功避开杀盘的风险成功避开杀盘的风险54.9元停损出场元停损出场 进阶止损法进阶止损法大资金止损法大资金止损法头部最高收盘价头部最高收盘价/平均成本价平均成本价 小于小于1.151.15止损价止损价=头部最高收盘价头部最高收盘价*0.950.95头部最高收盘价头部最高收盘价/平均成本价平均成本价 大于大于1.151.15小于小于1.251.25止损价止损价=头部最高收盘价头部最高收盘价*0.9250.925头部最高收盘价头部最高收盘价/平均成本价平均成本

5、价 大于大于1.251.25止损价止损价=头部最高收盘价头部最高收盘价*0.90.9执行止损执行止损,一次难，一次难，二次易，二次易，三次不考虑。三次不考虑。您够聪明吗？您够聪明吗？10万万5万万10万万5万万50%100%10万跌到万跌到5万与万与5万涨到万涨到10万的差别万的差别买对了，没有出现卖点不要抛买对了，没有出现卖点不要抛买错了，宁愿卖错也不愿套牢买错了，宁愿卖错也不愿套牢永不套牢法的核心思想永不套牢法的核心思想请相信：认真执行请相信：认真执行就能做到就能做到 永不套牢！永不套牢！第二部分第二部分:投资策略能力提升投资策略能力提升客户必学客户必学投资策略的方法投资策略的方法仓位控制

6、法仓位控制法 成功的投资人在股票操作中首先要有成功的投资人在股票操作中首先要有“策策略略”，然后才是，然后才是“战术战术”。在股票市场中所谓的在股票市场中所谓的“策略策略”就是就是要搞清楚目前大盘处于何种市道？所谓要搞清楚目前大盘处于何种市道？所谓的的“战术战术”就是买卖方法。就是买卖方法。大盘大盘18日平均线日平均线指数目前的位置指数目前的位置18 MA指数指数不同市道下的操作策略不同市道下的操作策略股票股票30%现金现金70%2月月2008 1月月 4月月 3月月股票股票30%现金现金70%股票股票80%现金现金20%股票股票80%现金现金20%2007 8月月 10月月 9月月股票股票4

7、0%现金现金60%2008年年7月月股票股票40%现金现金60%仓位和现金的比例应根据仓位和现金的比例应根据不同的行情做相应的调整不同的行情做相应的调整牛市牛市猴市猴市熊市熊市仓位最多仓位最多80%80%40%40%30%30%现金最少现金最少20%20%60%60%70%70%无进行无进行配置配置无配置无配置的结果的结果有进行有进行配置配置有配置有配置的结果的结果差额差额熊市熊市跌跌60%60%股票股票100%100%资产余额资产余额40%40%股票股票30%30%现金现金70%70%资产余额资产余额82%82%42%42%猴市猴市跌跌30%30%股票股票100%100%资产余额资产余额70

8、%70%股票股票40%40%现金现金60%60%资产余额资产余额88%88%18%18%牛市牛市涨涨60%60%股票股票100%100%资产余额资产余额160%160%股票股票80%80%现金现金20%20%资产余额资产余额148%148%12%12%有无进行资金配置的结果有无进行资金配置的结果2006.112008.112007.11看了这张图，看了这张图，是否心中有数！是否心中有数！2005年年12月月2008年年12月月2007年年12月月 牛市市场策略？牛市市场策略？熊市市场策略？熊市市场策略？目前您的市场策略目前您的市场策略是什么？是什么？2010年年4月月2010年年7月月不同的市

9、道不同的市道不同的策略分享不同的策略分享 熊市熊市安内安内提示投资风险：风险教育讲座提示投资风险：风险教育讲座转换避险产品：保守型基金转换避险产品：保守型基金短线操作分享：设好止损；快进快出短线操作分享：设好止损；快进快出重视服务流程标准化与核心客户维护重视服务流程标准化与核心客户维护团队抓紧时间组训、学习、提升团队抓紧时间组训、学习、提升熊市熊市攘外攘外服务同行客户：转户最佳时机服务同行客户：转户最佳时机开发新客户：比定存高的基金组合开发新客户：比定存高的基金组合重视银行合作：帮助银行克服客服重视银行合作：帮助银行克服客服广结人缘：能共苦的方能同甘广结人缘：能共苦的方能同甘赚钱效应驱使，未入

10、市客户较易触动赚钱效应驱使，未入市客户较易触动多办行销活动，新增客户为主要业务多办行销活动，新增客户为主要业务证券基金合作，合办各式投资理财讲座证券基金合作，合办各式投资理财讲座重视机构客户，业外投资现金管理皆宜重视机构客户，业外投资现金管理皆宜盘活存量资金，激活休眠客户醒来赚钱盘活存量资金，激活休眠客户醒来赚钱牛市道团队市场策略牛市道团队市场策略第三部分第三部分:股票看盘能力提升股票看盘能力提升看盘能力提升训练看盘能力提升训练忠告：员工学习看盘能力的目的忠告：员工学习看盘能力的目的 不是要成为技术分析学者不是要成为技术分析学者 不是要成为投资大师不是要成为投资大师 资本市场无大师资本市场无大

11、师 目的：有能力回答客户目的：有能力回答客户最常咨询的问题最常咨询的问题 有效的开发客户。有效的开发客户。客户必学客户必学股票看盘的方法股票看盘的方法大赚小赔法大赚小赔法 假如你是一名投资者你认为以自假如你是一名投资者你认为以自己的能力会达到哪种效果？己的能力会达到哪种效果？只赚不赔只赔不赚大赔小赚小赔大赚学习重点：学习重点：买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔大赚小赔法大赚小赔法 任何技术分析，都是建立在该股相任何技术分析，都是建立在该股相对基本面、产业面良好为原则。对基本面、产业面良好为原则。大盘处于牛市时期，效

12、果更佳！大盘处于牛市时期，效果更佳！学前注意事项之一学前注意事项之一传统的看盘方式传统的看盘方式无线也看不懂！无线也看不懂！可能提早卖出了可能提早卖出了学前注意事项之二学前注意事项之二改变传统看盘方式！改变传统看盘方式！这样是不是清楚多了？这样是不是清楚多了？学习重点：学习重点：买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔大赚小赔法大赚小赔法买进条件：买进条件：股价下跌一段后，今日收盘价站上股价下跌一段后，今日收盘价站上18均价均价 千分之四千分之四，18均线由走空转走平或走多均线由走空转走平或走多优化条件：优化条件：6日均

13、量大于日均量大于36日均量日均量 大盘指数大盘指数18均走平或走多均走平或走多 买进策略：买进策略：隔日盘前参加集合竞价大胆买进隔日盘前参加集合竞价大胆买进 大赚小赔投资法大赚小赔投资法-买进买进买进买进 学习重点：学习重点：买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔大赚小赔法大赚小赔法大赚小赔投资法大赚小赔投资法加码买进加码买进 涨升过程中，每一次回调碰触涨升过程中，每一次回调碰触18日均价附日均价附近，都是波段低点，万一回调支撑不守出现卖近，都是波段低点，万一回调支撑不守出现卖点，本次加码仅为小赔。点，本次加码仅为小赔

14、。今日收盘价今日收盘价-18日前收盘价日前收盘价 +今日今日18日均价日均价 *1.004 18 =明日加码价明日加码价加码价计算公式加码价计算公式买在当日低价区，当天买，当天赚！这种案例这种案例 不胜枚举不胜枚举加码加码 这种案例这种案例 不胜枚举不胜枚举加码加码 这种案例这种案例 不胜枚举不胜枚举加码加码学习重点：学习重点：买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔大赚小赔法大赚小赔法 股价向上走势平稳，持股待涨，没有出现卖股价向上走势平稳，持股待涨，没有出现卖点坚决不抛点坚决不抛 大赚小赔投资获利的原则是长期投资、短

15、期大赚小赔投资获利的原则是长期投资、短期避险，坚持避险，坚持买对了，涨上去，没有出现卖点买对了，涨上去，没有出现卖点不要抛，回调顺势加码；买错了，跌下来，必不要抛，回调顺势加码；买错了，跌下来，必然出现另一个卖点，小赔卖出避险然出现另一个卖点，小赔卖出避险。大赚小赔投资法大赚小赔投资法持股持股持股持股买进买进持股持股 学习重点：学习重点：买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币 学会并努力执行，实现大赚学会并努力执行，实现大赚小赔小赔大赚小赔法大赚小赔法卖出条件：卖出条件：股价上涨一段后，连续两日收盘价跌破股价上涨一段后，连续两日收盘价跌破18均均价价 千分之四千分之四，18

16、均线走平或走空。均线走平或走空。卖出策略：卖出策略：隔日盘前参加集合竞价全数卖出隔日盘前参加集合竞价全数卖出大赚小赔投资法大赚小赔投资法-卖出卖出持股持股卖卖持币持币卖出卖出卖出条件未成立卖出条件未成立学习重点：学习重点：买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔大赚小赔法大赚小赔法出逃价出逃价卖出卖出 股价短线反弹，中线向下格局尚未改变，股价短线反弹，中线向下格局尚未改变，若仍有持股未平仓，可尝试出逃若仍有持股未平仓，可尝试出逃 理由：理由：股价在股价在18日均线下运行，反弹到日均线下运行，反弹到18日均附日均附近必然有

17、解套盘出笼，股价碰触到近必然有解套盘出笼，股价碰触到18日均自然日均自然遇压力。遇压力。今日收盘价今日收盘价-18日前收盘价日前收盘价 +今日今日18日均价日均价 *0.996 18 =明日出逃价明日出逃价出逃价计算公式出逃价计算公式 卖在当日高价区，减少损失！持股持股卖卖持币持币出逃出逃加码加码加码加码学习重点：学习重点：买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔大赚小赔法大赚小赔法大赚小赔投资法大赚小赔投资法持币持币 股价向下趋势不变，持币观望，没有出股价向下趋势不变，持币观望，没有出现买点决不轻易介入，保有现金是良策

18、现买点决不轻易介入，保有现金是良策 大赚小赔获利的原则是，坚持大赚小赔获利的原则是，坚持卖对了，卖对了，跌下来，没有出现买点不要买，持币等待机跌下来，没有出现买点不要买，持币等待机会；卖错了，涨上去，必然再次出现买点，会；卖错了，涨上去，必然再次出现买点，买回继续获利买回继续获利。持股持股卖卖持币持币卖出卖出卖出条件未成立卖出条件未成立持币持币大赚小赔法基本原则大赚小赔法基本原则卖对了，跌下来，没有出现买点不要买，持币卖对了，跌下来，没有出现买点不要买，持币等待机会；等待机会；卖错了，涨上去，必然再次出现买点，买回继卖错了，涨上去，必然再次出现买点，买回继续获利续获利。积极获利投资法积极获利投

19、资法18 6积极获利投资法操作较频繁积极获利投资法操作较频繁适合短线投资人适合短线投资人 稳健偏积极获利投资法稳健偏积极获利投资法 买入使用买入使用18均操作法均操作法 卖出使用卖出使用6均操作法均操作法 卖出时须注意是否离卖出时须注意是否离18均价很近均价很近1818日均线大盘与个股不同情况的投资策略日均线大盘与个股不同情况的投资策略大盘大盘大盘大盘18181818日均线日均线日均线日均线个股个股个股个股18181818日均线日均线日均线日均线个股策略个股策略个股策略个股策略走多走多走多走多走空走空走空走空卖出卖出卖出卖出走多走多走多走多走多或走平走多或走平走多或走平走多或走平买入买入买入买

20、入走空走空走空走空走空走空走空走空持币持币持币持币走空走空走空走空走多或走平走多或走平走多或走平走多或走平持股持股持股持股遇到除权怎么办?常见问题一常见问题一 除权买卖法除权买卖法 连续两天收盘价站上除权连续两天收盘价站上除权k线实体上方线实体上方市场心理面看好，买进市场心理面看好，买进 连续两天收盘价跌破除权连续两天收盘价跌破除权k线实体下方线实体下方市场心理面看淡，卖出市场心理面看淡，卖出除权后除权后出现填权讯号出现填权讯号（买进）（买进）除权后第二天出现贴权信号隔日卖出新股上市怎么办?常见问题二常见问题二新股上市买卖法新股上市买卖法连续两个连续两个60分收盘价，站上新上市第分收盘价，站上

21、新上市第一个小时一个小时k线实体上方，买进线实体上方，买进连续两个连续两个60分收盘价，跌破新上市第分收盘价，跌破新上市第一个小时一个小时k线实体下方，卖出线实体下方，卖出实体太短或没有实体，参考最高价及实体太短或没有实体，参考最高价及最低价最低价挂牌上市第挂牌上市第6个小时个小时出现买进讯号出现买进讯号挂牌上市第挂牌上市第3个小时个小时出现买进讯号出现买进讯号注意：个股、大盘、板块、注意：个股、大盘、板块、债券、基金、债券、基金、B股都适用！股都适用！失败：失败：小赔卖出小赔卖出成功：成功：获利了结获利了结成功大赚：成功大赚：获利了结获利了结大道至简也！大道至简也！听懂容易，执行难！听懂容易

22、，执行难！这也是最终少部分人这也是最终少部分人投资成功的原因！投资成功的原因！请相信：认真执行请相信：认真执行就能做到就能做到 大赚小赔！大赚小赔！第四部分第四部分:理财规划能力提升理财规划能力提升 理财规划服务对客户的影响理财规划服务对客户的影响财务安全财务安全适性的产品组合适性的产品组合满足理财目标需求满足理财目标需求 理财规划服务对客户经理的影响理财规划服务对客户经理的影响符合行业转型需求符合行业转型需求以理财智慧与客户做有价值的交换以理财智慧与客户做有价值的交换提供长期理财服务拥有一辈子的客户提供长期理财服务拥有一辈子的客户理财营销与传统营销的不同理财营销与传统营销的不同传统型营销人员

23、传统型营销人员理财型营销人员理财型营销人员成交方式成交方式营销手段达成开户营销手段达成开户服务手段达成开户服务手段达成开户后续服务后续服务较不重视、转交后台较不重视、转交后台分类长期服务分类长期服务转介绍转介绍稀少稀少较多较多续航力续航力容易疲惫弹性疲乏容易疲惫弹性疲乏工作价值容易体现工作价值容易体现金融行销大师诺曼勒凡金融行销大师诺曼勒凡ASK的观念的观念A(Activities)行动力行动力S(Skill)行销技巧行销技巧K(Knowledge)专业知识专业知识 A x S x K=咱的收入咱的收入相乘的关系，任一项为零，咱的收入就为零！相乘的关系，任一项为零，咱的收入就为零！理财的观念理

24、财的观念A(Activities)行动力活动力越高，拜访客户次数越多，销售业绩越高活动力越高，拜访客户次数越多，销售业绩越高准客户的来源，渠道无处不在准客户的来源，渠道无处不在对这份工作的热诚、追求金钱与名誉成就的动机对这份工作的热诚、追求金钱与名誉成就的动机学习方向：投入时间管理与一揽子开发客户的技巧学习方向：投入时间管理与一揽子开发客户的技巧 学习学习S(Skill)行销技巧行销技巧1 引起兴趣引起兴趣 2 拒绝处理拒绝处理 3 成交技巧成交技巧行销的原则是不向客户推销他们不需要的产品行销的原则是不向客户推销他们不需要的产品让客户了解他们确实需要此产品也是我们的责任让客户了解他们确实需要此

25、产品也是我们的责任学习方向：学习方向：投入行销流程角色扮演，有助于拓展行销技巧。投入行销流程角色扮演，有助于拓展行销技巧。K(Knowledge)专业知识专业知识各项金融产品知识各项金融产品知识证照提升专业形象证照提升专业形象有证照不代表有实力有证照不代表有实力没证照连表现实力的机会都没有没证照连表现实力的机会都没有投资组合投资组合股票股票债券债券基金基金外汇外汇定存定存保本型品种保本型品种集合理财产品集合理财产品高息票券高息票券人民币理财人民币理财追求获利追求获利本金安全本金安全固定收益固定收益监控调整监控调整事实证明，投资成功的因素，事实证明，投资成功的因素，91%来自来自于合理的资产配置

26、。于合理的资产配置。如何做适合客户的投资组合？如何做适合客户的投资组合？客户是否适合投资股票？客户是否适合投资股票？还是适合投资基金？还是适合投资基金？十分钟，让我来帮您进行投资者风险承受测十分钟，让我来帮您进行投资者风险承受测试！试！1、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是（龄是（）（只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业）2、请问您现在的收入情况属于、请问您现在的收入情况属于.较高收入较高收入/一般收入一般收入/提成收入提成收入/做小生意做小生意 /退退休或下岗休或下岗（不

27、知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？）3、请问您现在的经济负担属于、请问您现在的经济负担属于.无经济负担无经济负担/双薪无子双薪无子/双薪有子双薪有子 /单薪有子单薪有子/单薪养三代单薪养三代（您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？）4、请问您现在的置产情况属于、请问您现在的置产情况属于.一套房以上一套房以上/一套房无贷一套房无贷/按揭按揭50%/按揭按揭50%/租屋租屋（最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？）5、请问您有其他的投资经验吗？、请问您有其他的投资经验吗？.10年以上年以上

28、/6-10年年 /2-5年年 /1年以内年以内 /无任无任何投资经验何投资经验（黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品）6、理财师对受访者金融知识评价、理财师对受访者金融知识评价.专业人士专业人士 /投资老手投资老手/还可以还可以 /新手上路新手上路/无无任何金融知识任何金融知识分数分数1010分分8 8分分6 6分分4 4分分2 2分分收入情况收入情况较高收入较高收入一般收入一般收入提成收入提成收入做小生意做小生意退休或下岗退休或下岗经济负担经济负担无负担无负担双薪无子双薪无子双薪有子双薪有子单薪有子单薪有子单薪养三代单薪养三代置产情况置产情况投资房产投资房产自宅无贷自宅无贷按揭按揭50%50

29、%50%租屋租屋投资经验投资经验1010年以上年以上6-106-10年年2-52-5年年1 1年以内年以内无无投资知识投资知识专业人士专业人士投资老手投资老手还可以还可以新手上路新手上路无无B风险承受能力测试风险承受能力测试2020分以下分以下20-3920-39分分40-5940-59分分60-7960-79分分8080分以上分以上低承受低承受能力能力中低承受能力中低承受能力中承受中承受能力能力中高承受能力中高承受能力高承受高承受能力能力A+B=C C=风险承受能力风险承受能力 1、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少 （投资有一

30、定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？）2、您的投资报酬率期望值希望、您的投资报酬率期望值希望.25%以上以上 /15%25/10%15%/5%10%/比定存高即可比定存高即可（每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？）3、请问风险与报酬的关系您是、请问风险与报酬的关系您是很清楚很清楚 /还算懂还算懂 /好像听过好像听过 /不熟悉不熟悉 /无无所谓所谓（想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？）4、万一投资发生亏损您的心态是、万一投资发生亏损您的心态是当成学习当成学习/平常心平常心/影响情绪影响情绪 /难以接受难以接受 /睡不着觉睡不

31、着觉（投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？）5、对于投资标的关切程度您是、对于投资标的关切程度您是放着就好放着就好/偶尔看看偶尔看看 /每周一次每周一次/每天一次每天一次/时时盯盘时时盯盘（如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？）6、对受访者投资绩效把握的评价、对受访者投资绩效把握的评价完全掌握完全掌握/部分掌握部分掌握/依靠专家依靠专家 /靠运气靠运气 /毫无把握毫无把握最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额 最大可容忍亏损百分比分数D1%2%3%

32、4%5%6%7%8%9%10%246810121416182011%12%13%14%15%16%17%18%19%20%2224262830323436384021%22%23%24%25%4244464850 风险承受态度测试风险承受态度测试 1010分分8 8分分6 6分分4 4分分2 2分分报酬期望25%25%以上以上15%25%15%25%10%15%10%15%5%10%5%10%高于定存高于定存风险报酬很清楚很清楚还算懂还算懂好像听过好像听过不熟悉不熟悉无所谓无所谓万一赔钱当成学习当成学习平常心平常心影响情绪影响情绪难以接受难以接受睡不着觉睡不着觉关心行情放着就好放着就好偶尔看看

33、偶尔看看每周一次每周一次每天一次每天一次时时盯盘时时盯盘投资绩效完全掌握完全掌握部分掌握部分掌握依靠专家依靠专家靠运气靠运气毫无把握毫无把握E 风险承受态度测试风险承受态度测试 2020分以下分以下20-3920-39分分40-5940-59分分60-7960-79分分8080分以上分以上低承受低承受态度态度中低承受中低承受态度态度中承受中承受态度态度中高承受中高承受态度态度高承受高承受态度态度D+E=F F=风险承受态度风险承受态度 举例：王发财先生举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，稳定收入岁，双薪有子女，投资不动产，稳定收入 者，有者，有6年投资经验，投资知识一般般。年投资经

34、验，投资知识一般般。风险承受能力风险承受能力=42分分+6分分+10分分+10分分+8分分+4分分=80分分=高承受能力高承受能力 可以忍受最大损失可以忍受最大损失20%，优先考虑波段操作，通常，优先考虑波段操作，通常 买错了会执行止损，万一赔钱了以平常心看待，每买错了会执行止损，万一赔钱了以平常心看待，每 周关心一下股市，认为投资绩效自己可以部分掌握。周关心一下股市，认为投资绩效自己可以部分掌握。风险承受态度风险承受态度=40分分+8分分+8分分+8分分+6分分+8分分=78分分=中高承受态度中高承受态度风险承受能力交叉风险承受态度风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置风险象限之资

35、产配置 求得王发财先生之资产配置建议为求得王发财先生之资产配置建议为 基金投资基金投资 20%股票投资股票投资80%举例：李谨慎先生举例：李谨慎先生53岁，现已下岗，投资不动产，无需养育子女，岁，现已下岗，投资不动产，无需养育子女，有有7年投资经验，投资知识一般般。年投资经验，投资知识一般般。风险承受能力风险承受能力=22分分+2分分+10分分+10分分+8分分+4分分=56分分=中承受能力中承受能力 可以忍受最大损失可以忍受最大损失10%，优先考虑抗通膨，通常，优先考虑抗通膨，通常 套牢了就持股等待解套，万一赔钱难以接受，每套牢了就持股等待解套，万一赔钱难以接受，每 天关心一下股市，认为自己

36、无偏财运。天关心一下股市，认为自己无偏财运。风险承受态度风险承受态度=20分分+4分分+4分分+4分分+4分分+2分分=38分分=中低承受态度中低承受态度风险承受能力交叉风险承受态度风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置风险象限之资产配置 求得李谨慎先生之资产配置建议为求得李谨慎先生之资产配置建议为 基金投资基金投资 50%股票投资股票投资30%货币货币20%基金基金%股票股票%货币货币%李谨慎先生55岁，现已退休，一套150平米自用房，与子女同住但无需养育子女，无其他投资经验，属于新手上路。李先生希望一年投资亏损不超过5%，报酬期望值希望比银行利高即可，风险与报酬的关系不是很清楚，

37、万一赔钱可能会影响情绪，现在退休没事了，每天会关心一下股市变化，认为投资完全靠运气。按照培训学习知识，且不进行微调，请帮助李先生进行简易资产配置。对营业部的好处：对营业部的好处：系统解决营业部客户存量盘活问题系统解决营业部客户存量盘活问题营销服务差异化体现营业部服务价值营销服务差异化体现营业部服务价值解放员工时间提高个人生产力解放员工时间提高个人生产力解决营业部的问题：解决营业部的问题：客户总是套牢就放着不动，资金效率不高客户总是套牢就放着不动，资金效率不高盘势总是看不准，员工各自方法不一盘势总是看不准，员工各自方法不一缺乏重要客户的服务手段，客户不断流失缺乏重要客户的服务手段，客户不断流失对

38、客户的好处：对客户的好处：简单、直观、容易操作简单、直观、容易操作保证永不套牢保证永不套牢最大的损失可以控制在最大的损失可以控制在10%而获利往而获利往往有可能超过往有可能超过30%30%解决客户问题：解决客户问题：买进买进 卖出卖出 加仓加仓 出逃出逃 观望观望 对理财经理的好处：对理财经理的好处：客户资金保值、增值、赚取人心客户资金保值、增值、赚取人心激活客户资金，提升资金效率激活客户资金，提升资金效率有效规避风险有效规避风险解决客户经理问题解决客户经理问题：咨询服务乱无章法没底气咨询服务乱无章法没底气腾出大量时间做好腾出大量时间做好客户关系管理客户关系管理 我现在就付诸行动。只有行动才能

39、决定我在商场上的价值。若要加倍我的价值，我必须加倍努力。我要前往失败者惧怕的地方，当失败者休息的时候，我要继续工作。失败者沉默的时候，我开口推销。我要拜访十户可能买我东西的人家，而失败者在一番周详的计划之后，却只拜访一家。在失败者认为为时太晚时，我能够说大功告成。我现在就付诸行动。现在是我的所有。明日是为懒汉保留的工作日，我并不懒惰。明日是弃恶从善的日子，我并不邪恶。明日是弱者变为强者的日子，我并不软弱。明日是失败者借口成功的日子，我并不是失败者。我现在就付诸行动。我是雄狮，我是苍鹰，饥即食，渴即饮。除非行动，否则死路一条。我渴望成功，快乐，心灵的平静。除非行动，否则我将在失败、不幸，夜不成眠的日子中死亡。我发布命令。我要服从自己的命令。我现在就付诸行动。成功不是等待。如果我迟疑，她会投入别人的怀抱，永远弃我而去。此时。此地。此人。我现在就付诸行动。羊皮卷