中级银行从业资格之中级银行管理题库包过题库及答案(考点梳理).docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库包过题库及答案(考点梳理)第一部分 单选题(50题)1、下列不属于金融合约的基本种类的是()。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】: D 2、根据商业银行内部控制指引,下列关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是( )。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部
2、控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线【答案】: C 3、自()开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】: C 4、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法,同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币( )万元。A.50B.100C.500D.200【答案】: B 5、在第三版巴塞尔协议中,新引用的用来反映
3、商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】: B 6、( )是我国商业银行最为传统的信贷业务,但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】: B 7、我国商业银行证券投资以各类( )为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】: C 8、金融工作的永恒主题是()。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】: A 9、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是()。A.存款自愿B.取款自
4、由C.定期付息D.存款有息【答案】: C 10、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人,下列说法错误的是( )。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务,在其任职期届满或更换前,该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】: B 11、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的( )。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】: C
5、12、( )是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】: B 13、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法,网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施,说法不正确的是( )。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借
6、款总余额不超过人民币100万元【答案】: A 14、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】: B 15、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是( )。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】: C 16、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括()。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵(质)押品信息的监测
7、D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】: D 17、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法,下列选项中不适用办法的是( )。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】: A 18、商业银行从事项目融资业务,应当以( )分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】: A 19、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对( )的控制手段。A.信用风险B.
8、流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】: D 20、银行业监管理念“三管一提高”是指()。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】: D 21、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则,利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定,但期限最长不得超过()个月。A.1B.2C.3D.4【答案】: D 22、下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是( )。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管
9、理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】: B 23、配送是按客户的订货要求,在物流据点进行分货、配货工作,并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】: D 24、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时,应实行回避制度,不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为,上述要求都属于行政处罚公正原则中的()。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】: C 25、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,
10、当日累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】: B 26、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】: A 27、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】: C 28、下列选项中,不属于银行卡用户使用管理中风险的是( )。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确,对持卡人过度授信D.信用卡透支违
11、反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】: C 29、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益,依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议,要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】: A 30、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉风险事件发生后( )小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】: A 31、下列关于违约概率(PD)的说法,正确的是( )。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外
12、项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】: C 32、 2009年至2010年,中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”,具体是指( )。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂
13、行办法、授信工作尽职指引【答案】: C 33、银保监会及其派出机构决定组织听证的,应自收到听证申请之日起( )日内举行听证,并在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】: D 34、国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断( )以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】: B 35、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】: A 36、1998
14、年,中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制,推行以( )为核心的资产负债比例管理,货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】: A 37、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是( )。A.加强宏观审慎监管,在英格兰银行内部设立金融政策委员会,关注金融系统整体情况,维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局,监管在英注册的所有金融机构行为,并对审慎监管局监管范围外的金融机构(多数为中小型金融服务机构)进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局,以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标,进行微观
15、审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责,并在全国设有地方代表处【答案】: D 38、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括( )。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】: D 39、 2009年至2010年,中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”,具体是指( )。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行
16、办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】: C 40、商业银行董事会应下设审计委员会,审计委员会负责人原则上应由( )担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】: B 41、下列选项中,不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】: B 42、为进一步推进欧盟金融监管体系整合,构建一体化的金融监管框架,维护欧洲金融稳定,欧盟构建()机制,赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.
17、多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】: A 43、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的()监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】: A 44、通过非现场监管,能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况,对其存在的问题和风险进行早期识别,并能为现场检查提供依据和指导,使现场检查更有()。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】: B 45、我们在使用银行卡消费时,应不以恶意透支为目的,不参与信用卡套现,以免承担( )责任,对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】: C 46、( )年4月发布了中国银行业监督管
18、理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见,明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】: A 47、( )不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】: D 48、资本办法规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率( )目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】: B 49、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】: B 50、下列关于商业银行监事会的说法错误的是( )。A.监
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