中级银行从业资格之中级银行管理题库包过题库附答案(研优卷).docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库包过题库附答案(研优卷)第一部分 单选题(50题)1、( )是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】: B 2、下列选项中,属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益,反映了银行实际拥有的资本水平的是( )。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】: D 3、商业银行流动性风险管理办法参考( )而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】: C 4、资产负债表内外结构的优化,是在给定的资本约束下,以( )最大化为目标,推进表内外资产的协
2、调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】: A 5、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为,有可能低价转让资产时,可采取( )的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】: B 6、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起( )内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】: D 7、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元
3、人民币,净资产不低于资产总额的( )。A.30;30B.40;50C.50;30D.50;50【答案】: C 8、( )是指以行政复议申请人或者第三人的名义,在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】: D 9、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款,应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的( )原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】: D 10、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发,如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起,发生问题时不直接体现为金融机
4、构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】: A 11、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】: A 12、( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D
5、.合规风险监测【答案】: A 13、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是()。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】: D 14、( )是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】: B 15、下列不属于我国商业银行信贷业务的是( )。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】: B 16、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不
6、得做的内容不包括( )。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】: D 17、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体现了商业银行内部控制的( )原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】: C 18、()指的是分析某一业务领域的数量,并进行相关比较与联系,量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】: B 19、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的( )。A.20B.30C.4
7、0D.50【答案】: D 20、负债业务的主要风险不包括( )。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】: D 21、在同业业务中,某银行通过扩大期限错配,拆短投长,将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产,这种行为易引发()。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】: D 22、根据信托公司行政许可事项实施办法,境外金融机构作为信托公司出资人,应当具备的条件不包括( )。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好,近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理
8、经验【答案】: B 23、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的()。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】: A 24、商业银行下列变更事项不需要审批的是( )。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】: D 25、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】: B 26、商业银行流动性风险管理的治理结构中,( )应制
9、定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】: B 27、下列不属于非法集资活动特点的是( )。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】: A 28、( )特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】: B 29、商业银行资本管理办法(试行)规定的二级资本不包括( )。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】: C 30、我国商业银
10、行的流动性比例应当不低于( )。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】: A 31、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】: C 32、( )是指在检查计划之外,根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】: D 33、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法,财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标,下列指标属于监测指标的是( )。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】: B 34、下列
11、不属于商业银行董事会职责的是()。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划,承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】: D 35、商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】: A 36、金融资产管理公司监管办法发布于()。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】: D 37、根据商业银行内部审计指引,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的( )。A.3%
12、B.5%C.1%D.2%【答案】: C 38、下列选项中不属于风险管理流程的是( )。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】: B 39、行政处罚原则中的公平原则最初来源于( )。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】: A 40、根据管理需要,信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】: D 41、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为( )。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】: A 42、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A
13、.网络中必须有两台以上的计算机,地理位置不限,机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件,网络软件主要有三类:第一类是网络协议软件,第二类是网络操作系统,第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享,联网后,用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】: D 43、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是( )。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】: D 44、根据商业银行杠杆率管理办法(修订),商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )。A.5%B.3%C.
14、4%D.6%【答案】: C 45、根据信托公司集合资金信托计划管理办法,下列关于受益人大会的说法错误的是( )。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加,方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同,应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时,代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】: A 46、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一
15、步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】: A 47、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括()。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵(质)押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】: D 48、银行签发的,承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是( )。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】: B 49、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格,该产品的单位产品成本为1200元,企业希望获得20的预期利润,则该产品
16、的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】: C 50、法洛四联症最易发生的并发症是()A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】: B 第二部分 多选题(50题)1、资产负债组合结构的优化主要包括()方面。A.优化资产负债品种结构B.优化资产负债区域结构C.优化资产负债的期限结构D.优化资产负债的利率结构E.优化资产负债表内外结构【答案】: ABCD 2、根据个人贷款用途的不同,个人贷款产品可分为( )。A.房地产贷款B.个人经营贷款C.个人住房贷款D.个人消费贷款E.事业法人贷款【答案】: BCD 3、根据商业银行操
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