历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库精品（夺冠系列）.docx

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1、历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库精品（夺冠系列）第一部分 单选题(50题)1、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 2、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】： D 3、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】： D 4、以下为跨期套利的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 5、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张

2、自强不应该采取的策略为（ ）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】： D 6、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】： D 7、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 8、关于适当性原则说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 9、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 10、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上

3、游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】： C 11、下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 12、（ ）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】： B 13、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】： D 14、从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】： A 15、一般而言，

4、不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位【答案】： D 16、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】： B 17、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】： A 18、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 19、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】： C 20、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C

5、.可能D.不可能【答案】： C 21、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 22、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】： D 23、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 24、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（ ）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会

6、及其派出机构【答案】： D 25、下列不是税务规划的目标的是（ ）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】： D 26、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 27、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】： C 28、与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 29、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 30、客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】： A 31、如果股票市场是一个

7、有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 32、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 33、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 34、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。A.B.C.D.【答案】： C 35、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 36、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】： A 37、 2010年10月12日，中国证监会颁布了

8、发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】： A 38、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】： C 39、 风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 40、证券的绝对估计值法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 41、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 42、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】： D 43、（ ）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现

9、.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】： D 44、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】： B 45、关于矩形形态下列说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 46、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 47、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 48、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】： D 49、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】： B 50、所得税的基本筹划方法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A