历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库（历年真题）.docx

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1、历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库（历年真题）第一部分 单选题(50题)1、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 2、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 3、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】： B 4、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案

2、】： A 5、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 6、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】： B 7、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】： A 8、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）A.优化证券组合B.有效证券组合C.无效证券组合D.投资证券组合【答案】： B 9、套利定利理论的假设条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 10、从

3、客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 11、下列哪些指标应用是正确的（ ）A.B.C.D.【答案】： B 12、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】： C 13、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 14、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 15、某人患有先天性心脏病，于2009年3月1日投保了

4、重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 16、套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 17、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】： C 18、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： C 19、遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】： C 20、下

5、列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： C 21、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】： C 22、个人生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】： D 23、行业分析的主要任务包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 24、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（ ）。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】： A 25、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 26、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B

6、.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】： D 27、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】： A 28、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】： B 29、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】： B 30、资本市场线是

7、（ ）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】： A 31、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 32、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】： D 33、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 34、行业分析方法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 3

8、5、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】： C 36、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 37、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】： A 38、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 39、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 40、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答

9、案】： D 41、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】： C 42、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 43、下列各项中。不属于心理账户效应的是（ ）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】： A 44、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 45、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（ ）元。A.15B.20C.25D.30【答案】： A 46、采取电话沟通收集客户信息的优点有（ ）A.B.C.D.【答案】： A 47、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】： D 48、货币之所以具有时间价值原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 49、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 50、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： D