历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库免费答案.docx

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1、历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库免费答案第一部分 单选题(50题)1、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】： A 2、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】： C 3、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： B 4、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D

2、.、【答案】： D 5、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。A.B.C.D.【答案】： C 6、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】： D 7、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 8、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。

3、A.B.C.D.【答案】： D 9、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 10、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 11、股票类证券产品的组成包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 12、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】： C 13、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 14、（）不是由于均值

4、的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】： D 15、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】： C 16、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 17、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 18、影响上市公司数量的因素不包括（ ）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】： D 19、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答

5、案】： D 20、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 21、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】： A 22、 用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 23、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90，并且该公司以后每年每股股利将以5的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10，那么，（ ）。A.、B

6、.、C.、D.、【答案】： C 24、证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 25、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。A.B.C.D.【答案】： D 26、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】： C 27、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】：

7、D 28、某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月A.67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨B.67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨C.68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨D.68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨【答案】： B 29、客户信息收集主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 30、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 31、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 32

8、、证券公司、证券投资咨询机构按照（ ）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】： B 33、下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 34、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】： D 35、客户信息收集主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 36、某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（ ）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达

9、到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】： C 37、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】： D 38、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 39、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】： D 40、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】： A 41、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡

10、关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】： C 42、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】： C 43、简单型消极投资策略的优点是（ ）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】： C 44、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】： B 45、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 46、在某会计年度出现（ ）时，

11、一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 47、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】： B 48、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 49、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高【答案】： A 50、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】： D