2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案.doc

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1、20222022 年年-2023-2023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。A.基金发行协调人B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人【答案】C2、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系亲属C.本人、配偶D.本人、配偶、利害关系人【答案】

2、D3、（2017 年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息B.表明基金组合存在浮盈C.表明基金组合存在浮亏D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏【答案】A4、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】A5、下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（）。A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征B.加强我国证券市场投资者保护

3、工作是保护我国证券市场投资者利益的需要C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为【答案】C6、(2016 年)公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D7、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性

4、。A.前台B.中台C.后台D.以上都不是【答案】B8、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作【答案】B9、（2019 年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性【答案】C10、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投

5、资组合现时净值【答案】A11、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】C12、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过 397 天的债券D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】D13、关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（）A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的 10%为巨额赎回C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额 10%时，为巨额赎

6、回D.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请【答案】B14、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（）。A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D15、（2016 年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的C.因违法行为被开除的基金管理人、基

7、金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾 5 年的【答案】D16、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信【答案】B17、根据中国证监会 2007 年 3 月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。A.认购费用=认购金额（1-认购费率）B.认购费用=认购金额*认购费率C.认购费用=净认购金额*认购费率D.认购费用=净认购金额（1-认购费率）【答案】C18、运用（）寻找客户

8、比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】B19、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10时为赎回B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额 10的前提下，可对其余赎回申请延期办理C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请【答案】A20、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则

9、及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎【答案】C22、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】B23、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A24、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.吸引国外投资者C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】B25、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资B.信托

10、C.中介服务D.控股【答案】B26、（2016 年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】D27、合规独立性中最为重要的是（）的独立性。A.合规部门B.合规机制C.合规问责D.以上都不对【答案】A28、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。A.平衡型基金B.收入型基金C.私募基金D.增长型基金【答案】C29、（）年 10 月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B30、金融市场参与者中（）

11、的作用比较特殊。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C31、关于独立董事说法正确的是（）。A.人数不得少于 2 人B.不少于董事会人数的 1/3C.人数不少于 5 人D.不少于董事会人数的 1/4【答案】B32、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.5 年B.1 年C.3 年D.6 个月【答案】D33、(2016 年)基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】C34、关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。A.基金管理人向中国证监

12、会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个月内，将是否准予注册的决定通知申请人C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过 200 人D.基金份额的发售由基金托管人负责【答案】B35、（2016 年真题）基金管理人授权控制的内容不包括（）。A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.公司授权要适当，对已授权的部门和

13、人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权【答案】B36、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.中国证监会B.银行业协会C.基金业协会D.证券业协会【答案】C37、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。A.全额赎回B.当日 10赎回C.每日 10赎回D.全额延期赎回【答案】A38、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。A.B.C.D.【答案】A39、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C.办

14、理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D40、（2017 年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D41、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育【答案】D42、(2016 年)（）是指运用特定的方法对

15、基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A.基金评级B.基金估值C.基金运作D.基金服务【答案】A43、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）A.基金份额净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金累计份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金资产净值和基金份额净值【答案】A44、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A.债券基金没有确定的到期日B.债券基金的收益比债券的利息固定C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.两者的投资风险不同【答案】B45、（2019

16、年真题）关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C47、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（）原则。A.健全性B.及时性C.有效性D.独立性【答案】C49、下列不属于分级基金份额认购的特点的是()。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D50、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（）A.B.C.D.【答案】D