DB33∕T 2315-2021 银行办理社保经办业务服务指南(浙江省).pdf

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1、 ICS 01.040.03 CCS A 12 DB33 浙江省地方标准 DB33/T 23152021 银行办理社保经办业务服务指南 Service guidance for banks to deal with social insurance 2021-03-12 发布 2021-04-12 实施 浙江省市场监督管理局 发 布 DB33/T 23152021 I 目 次 前言.II 1 范围.1 2 规范性引用文件.1 3 术语和定义.1 4 基本要求.1 5 银行条件.2 6 合作程序.2 7 办理事项.3 8 经办规范.3 9 安全要求.3 10 运行保障.4 11 绩效评估.5 1

2、2 监督检查.5 附录 A（资料性）标志标识.6 附录 B（规范性）网点人员配备要求.7 附录 C（资料性）银行办理社保经办业务合作协议.8 附录 D（资料性）银行办理社保经办业务指导目录.9 附录 E（规范性）流程图.15 DB33/T 23152021 II 前 言 本标准按照 GB/T 1.12020标准化工作导则 第 1 部分:标准化文件的结构和起草规则的规定起草。请注意本标准的某些内容可能涉及专利。本标准的发布机构不承担识别专利的责任。本标准由浙江省人力资源和社会保障厅提出并归口。本标准起草单位：台州市人力资源和社会保障局、台州市椒江区人力资源和社会保障局、椒江农商银行。本标准主要起

3、草人：俞韵、徐晓斐、王瑛、李国进、曹立红、潘明俊、陈薇、陈波。DB33/T 23152021 1 银行办理社保经办业务服务指南 1 范围 本标准规定了银行办理社保经办业务的基本要求、银行条件、合作程序、办理事项、经办规范、安全要求、运行保障、绩效评估及监督检查。本标准适用于银行办理社保经办业务工作。2 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本标准必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本标准；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本标准。GB/T 10001.1 公共信息图形符号 第 1 部分：通用符号 GB 15630 消防安全标

4、志设置要求 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。3.1 银行办理社保经办业务 人力社保部门与符合条件的银行通过一定方式和程序确定合作关系，由银行营业网点和金融便民服务点具体办理部分社保经办业务的全部或者部分环节。3.2 银行 依法成立的商业银行、政策性银行、信用社等有权吸收公众存款的金融机构。3.3 合作银行 与人力社保部门确定合作关系的银行。3.4 合作网点 合作银行具体办理社保经办业务的营业网点和金融便民服务点。3.5 社保经办业务 人力社保部门负责经办的养老保险、工伤保险、失业保险、就业创业、劳动关系、人力资源服务等业务的统称。4 基本要求 DB33/T 23152021 2 4

5、.1 银行办理社保经办业务应当统一资格条件、统一合作程序、统一窗口（柜台）设置、统一标志标识、统一经办目录、统一经办规范、统一安全要求、统一运行保障、统一绩效评估、统一监督检查。4.2 公共标识设置应符合 GB/T 10001.1 的规定。5 银行条件 5.1 基本条件 5.1.1 合作银行须具有面向社会提供金融服务的营业场所，具有规范的行业服务管理能力。合作网点应具备按照标准完成场地设置、人员配备及设施配置的能力。5.1.2 同等条件下，营业网点和金融便民服务点区域分布合理，且已延伸到乡镇（街道）、村（社区）的银行优先考虑。5.2 场地设置 5.2.1 合作网点一般应设置办理社保经办业务等候

6、区、受理区，有条件的可增设导办区、网办区、自助服务区等功能区域，对于仅提供自助服务的合作网点可不进行功能区域划分。5.2.2 合作网点应当设置社保经办业务窗口（柜台）或自助服务设备。窗口（柜台）要有“社保经办业务窗口”明显标识。标识规格样式见附录 A 的图 A.1。5.3 人员配备 合作网点应当合理配备办理社保经办业务的工作人员。工作人员经人力社保部门培训考核合格后上岗。合作网点根据社保经办业务窗口（柜台）规模、人流量和业务量及时调整经办人员数量。配备和调整专职人员须向人力社保部门报备。人员配备标准按附录B。5.4 设施配置 5.4.1 合作网点的社保经办业务窗口（柜台）应当配置专用计算机、高

7、拍仪、扫描仪等，并依托浙江省一体化在线政务服务平台、人力社保业务办理平台，实现统一平台办理。5.4.2 合作网点的办事大厅叫号系统应当增设“社保经办业务”取号功能。5.4.3 合作网点应当提供人力社保部门统一格式的社保经办业务事项清单及办事指南，并及时更新。5.4.4 合作网点应当鼓励、引导服务对象对社保经办服务进行评价。5.4.5 合作网点根据条件可配备工作牌、宣传媒介、网办设备、自助服务设备、便民服务用品等。6 合作程序 6.1 签署合作协议 有条件并有意愿办理社保经办业务的银行，向所在市、县（市、区）人力社保部门提出合作意向，经双方协商一致，签署合作协议确定合作关系。合作协议文本见附录C

8、。6.2 验收 合作银行的营业网点和金融便民服务点完成场地、人员、设施配置后，向人力社保部门申请验收。人力社保部门将通过验收的合作网点，结合网点规模、人员配备、硬件设施、所在区域等条件，按照以下标准分为A、B、C三类：A 类：支行、较大分理处以及对外营业柜组（包含现金、非现金组柜）3 组以上的网点，配备DB33/T 23152021 3 不少于 2 名专职窗口工作人员，设施设备完善，实行专窗或混窗办理社保经办业务，提供自助办理，可以办理列入合作范围的全部社保经办业务或者全部高频事项；B 类：对外营业柜组（包含现金、非现金组柜）2 组以上的网点，配备专职窗口工作人员，设施设备完善，实行专窗或混窗

9、办理社保经办业务，一般可提供自助办理，可以办理列入合作范围的部分社保经办业务；C 类：一般储蓄所、金融便民服务点，具备专门的工作场地，现场可以自助办理列入合作范围的部分社保经办业务。6.3 挂牌 通过验收的合作网点增挂“社保业务经办点”标牌。标牌规格样式见附录A的图A.2。7 办理事项 省级人力社保部门选择适宜由银行办理的事项，形成银行办理社保经办业务指导目录（以下简称指导目录，见附录D），该目录实行动态调整。合作网点根据网点类别，在指导目录中对应选择具体办理的事项，经人力社保部门同意后，形成合作网点办理社保经办业务事项清单，并进行公示。8 经办规范 8.1 权限分配 根据社保经办业务实际和合

10、作网点类别分配不同的办理权限。具体事项的权限分配见附录D。合作网点选择办理指导目录内未明确权限分配的事项，须由当地人力社保部门对其办理能力进行评估，评估通过后开通权限。8.2 人员分工 有条件的合作网点，工作人员按“专人、专岗、专窗”的要求，分为管理岗、经办岗、导办咨询岗、资料转运岗。各岗位人员主要职责如下：管理岗人员负责与人力社保部门进行工作协调及管理合作网点的社保业务经办人员；导办咨询岗人员负责在大厅导办咨询区开展服务，帮助、指导自助服务与网办服务；经办岗人员负责具体经办合作网点可办理的社保业务；资料转运岗人员负责网点经办资料的整理移交工作。8.3 工作流程 8.3.1 导办咨询岗人员解答

11、办事人员疑问，提供相应的示范文本，指导填写办事表单，引导办事人员至经办窗口、自助办理区或网上办理区办理业务。具体流程按附录 E。导办咨询岗实行首问责任制。8.3.2 经办岗人员按照业务经办规范办理业务。经办过程中，对于有疑问办件，可通过远程视频、材料扫描等方式请人力社保部门提供远程视频支持服务。合作网点营业结束时，将收集的资料在监控下放入资料保管袋并进行封签。8.3.3 资料转运岗人员将封签的资料保管袋送入事后监督中心保管，并定期归集移交至人力社保部门。9 安全要求 DB33/T 23152021 4 9.1 网络安全 合作银行要与省级人力社保部门实现总对总网络（专线）联通，合作网点内部沿用现

12、有银行专网联通，网络连接节点须配备防火墙和IDS等安全管理设备，数据采用加密方式传输，设备具有国家相关部门颁发的安全销售许可证，保障网络传输安全。如须保留网络专线，也应参照省级要求配备安全设备。9.2 人员安全 9.2.1 合作银行要协助省级人力社保部门编制合作网点编码，每个合作网点设置唯一网点编码，网点编码与此网点社保业务经办人员信息绑定，所有合作网点经办人员需完成实名实人登记，并在省人力社保厅建立银行经办人员信息库，实现统一管理。合作网点经办人员要与各地人力社保部门签订信息保密协议，经办人员履行信息保密义务，若发生违规查询、泄露人力社保信息行为，可追究法律责任。9.2.2 合作网点应对经办

13、人员进行保密、安全教育，采取签写保密协议等有效安全措施保证人力社保部门信息不被泄露。9.3 数据安全 合作过程中，合作银行应做好数据安全和信息保密工作。使用人力社保部门相关数据时，须遵循人力社保部门数据管理的有关规定，对了解的保密信息、涉及服务对象的个体敏感信息，应承担保密义务。除人力社保部门或服务对象书面同意、法律法规另有规定或有权机关依法另有监管要求外，合作银行不应在任何时间以任何理由获取人力社保部门的保密和敏感信息，不应向任何第三方透露任何保密和敏感信息。9.4 系统登录安全 合作网点须配备系统登录必须的生物识别设备进行业务经办人员身份确认，并记录系统操作日志，保障业务经办人员合法性和可

14、追溯性。9.5 社保卡（身份证明）读写终端安全 合作网点所有社保卡读卡终端（动态库）应经过省人力社保厅安全性和可用性检测，并在浙江省社会保障卡终端管理系统内完成备案登记，合作网点不应随意变更终端部署登记网点和动态库程序。9.6 设施设备安全 9.6.1 支持社保经办业务办理的银行自助服务终端，须在浙江省社会保障卡终端管理系统内完成备案登记，自助服务终端支持个人以实体社保卡或电子社保卡为身份凭证办理社保经办业务，并具备操作日志记录，数据加密等安全防护功能，能实现所有经办业务可追溯。自助服务终端还应具备人脸识别或其他生物特征验证功能，避免冒用证件办理业务。9.6.2 合作网点水、电、气、火等方面无

15、安全隐患，配备灭火器等消防设施，符合消防、安保要求。消防设施标志应符合 GB 15630 的要求。10 运行保障 10.1 人员仪表 合作网点要保证经办社保业务的各岗位人员仪容仪表端庄，着装整洁、大方，行为举止文明规范，工作用语礼貌亲切。DB33/T 23152021 5 10.2 业务能力提升 合作银行要联合人力社保部门定期对从事社保经办业务的各岗位人员开展人力社保法律法规培训和业务技能、服务礼仪培训，并对培训效果、业务实际操作能力进行考核。有条件的合作银行可设立专门的培训基地。10.3 宣传推广 合作银行要开展形式多样的宣传活动，将银行办理社保经办业务的工作内容进行宣传讲解，引导办事群众、

16、企业就近选择“社保业务经办点”办理所需业务。11 绩效评估 11.1 合作银行要接受人力社保部门对服务情况的考核评估。11.2 合作银行要对办理社保经办业务的工作人员设置奖惩制度，制定相应考核办法。11.3 合作银行要配合人力社保部门建立第三方调查评估制度和群众满意度调查制度，调查银行办理社保经办业务的服务能力和服务品质，将调查评估结果引入奖惩机制。12 监督检查 12.1 合作银行要公布人力社保部门设置的银行办理社保经办业务监督电话，合作网点要设立意见簿（箱），接受办事对象监督。建立业务投诉对接沟通机制，对监督投诉及时回复、回访。12.2 合作银行要接受人力社保部门的监督检查，根据监督检查结

17、果，及时纠正问题，持续改进服务。DB33/T 23152021 6 A A 附 录 A（资料性）标志标识 A.1 窗口标识 用于合作网点社保经办业务窗口（柜台）标识。规格为25cm x 10cm，采用透明塑料材质，底部张贴由深及浅的蓝色彩条，中文使用黑体，英文使用Arial字体，字体颜色均为黑色，具体见图A.1。图 A.1 窗口标识 A.2 门牌式样 用于合作网点门口醒目位置悬挂，方便群众识别。标牌规格为60cm x 40cm，采用哑光不锈钢材质，中文使用华文新魏185号字体，英文使用Arial字体，字体颜色均为黑色。具体见图A.2。图A.2 门牌式样 DB33/T 23152021 7 B

18、B 附 录 B（规范性）网点人员配备要求 银行办理社保经办业务A类网点服务人员数量配置方案参见表B.1（B类网点可参考）。表 B.1 银行办理社保经办业务 A 类网点服务人员数量配置方案 30分钟内取号人数 管理人员数量 导办咨询人员数量 窗口经办人员数量 资料流转人员数量 110 1 1 1 1 1120 1 2 2 1 2130 1 2 3 1 3140 1 2 4 1 DB33/T 23152021 8 C C 附 录 C（资料性）银行办理社保经办业务合作协议 银行办理社保经办业务合作协议参见图C.1。图 C.1 银行办理社保经办业务合作协议 甲方：*局 乙方：*银行 为进一步深化人力社

19、保系统“最多跑一次”改革，方便企业和群众就近快捷办理人力社保经办业务，双方本着优势互补、互惠互利、共同发展的原则，经友好协商，现达成如下合作协议。第一条 合作目标 通过双方合作，深化“最多跑一次”改革，打造便捷高效、便民惠民的服务新模式，实现人力社保业务“就近办”、“多点办”。第二条 合作模式和业务范围 合作模式为甲乙双方通过协议确定合作关系，由乙方营业网点和金融便民服务点具体办理甲方经办的部分社保业务的全部或者部分环节。业务范围包含人力社保部门负责经办的养老保险、工伤保险、失业保险、就业创业、劳动关系、人力资源服务等。具体办理事项以对外公示的经办目录为准。第三条 甲方的权利和义务（一）甲方有

20、权与乙方共同确定乙方营业网点和金融便民服务点经办的社保业务事项清单，并根据实际进行动态调整。（二）甲方有权对乙方办理社保经办业务情况进行经常性的监督、检查、指导，发现问题督促乙方整改。（三）甲方负责社保经办业务经办规范和系统操作规范的整理和下发，与乙方共同做好经办人员岗前培训、业务信息系统开通对接、设备配置调试和人员权限分配等工作。第四条 乙方的权利和义务（一）乙方有权按照规定和实际办理能力，在银行办理社保经办业务指导目录中选择具体办理的事项，与甲方协商确定经办社保业务事项清单。（二）乙方负责按照标准配置办理甲方业务的窗口及设施设备，安排人员参加岗前培训，规范开展具体事项经办，对经办资料进行整

21、理移交及对经办人员进行日常管理。确保在*年*月底前*家营业网点和金融便民服务点开展经办服务。（三）乙方应当做好网络安全、人员安全、数据安全、系统登录安全、社保卡读写终端安全及其他设施设备安全管理。应定期对工作人员进行保密、安全教育，采取有效的安全措施和操作规程保证甲方的所有信息不被泄露。乙方不得在任何时候、以任何方式泄露甲方数据，不得将甲方数据转用其他用途，以确保甲方数据的安全。（四）乙方应当积极开展自查并配合甲方监督检查，对甲方反馈的问题及时整改。（五）对因乙方原因造成的业务办理错误，乙方应当协助甲方纠正错误、挽回损失。第五条 法律责任（一）由乙方办理的社保经办业务，对外由甲方承担法律责任。

22、（二）乙方发生违反信息保密义务、未对甲方提出的问题进行整改、发生经办重大失误等行为的，甲方可以采取限期整改、解除协议撤销经办点等措施；造成甲方损失的，乙方应当承担赔偿责任。第六条 本协议中未尽事宜根据地方标准执行。在协议履行中，如发生本协议未规定的其他情况，由双方协商解决。协商不成的，由双方各自提请上级部门协调解决。第七条 本协议自双方签字并加盖公章之日起生效。本协议正本一式贰份，双方各执壹份。甲方:乙方:负责人（或授权人）：负责人（或授权人）：年 月 日 年 月 日 DB33/T 23152021 9 D 附 录 D（资料性）银行办理社保经办业务指导目录 银行办理社保经办业务指导目录见表D.

23、1。表D.1 银行办理社保经办业务指导目录 序号 主项名称 子项名称 孙项名称 是否高频事项 A 类办事权限 B 类办事权限 C 类办事权限 1 社会保险登记 职工参保登记 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理 收件、受理 2 城乡居民养老保险参保登记 是 收件、受理 收件、受理 3 个体劳动者（灵活就业人员）参保登记 是 收件、受理 收件、受理 4 基本养老保险参保人员延缴登记 否 收件、受理、收件、受理 5 社会保险参保信息维护 单位（项目）基本信息变更 单位（项目）基本 信息变更（企业）否 收件、受理 收件、受理 收件、受理 6 单位（项目）基本 信息变更（工程建设 项目）否 收件、受

24、理 收件、受理 DB33/T 23152021 10 表D.1 银行办理社保经办业务指导目录（续）序号 主项名称 子项名称 孙项名称 是否高频事项 A 类办事权限 B 类办事权限 C 类办事权限 7 社会保险参保信息维护 个人基本信息变更 职工个人基本信息 变更 是 收件、受理 收件、受理 收件、受理 8 个体劳动者（灵活 就业人员）参保 信息变更 是 收件、受理 收件、受理 9 城乡居民基本养老保险参保信息变更 是 收件、受理 收件、受理 10 社会保险缴费申报 社会保险缴费申报与变更 参保个人应缴社会保险费核定 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理 11 参保个人社会保险缴费工资复核 否

25、 收件、受理 12 社会保险费断缴补缴申报 申请补缴城镇职工社会保险费 是 收件、受理 收件、受理 13 申请补缴城乡居民基本养老保险费 否 收件、受理 收件、受理 14 社会保险参保缴费记录查询 单位参保证明查询打印 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 15 个人权益记录查询打印 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 DB33/T 23152021 11 表D.1 银行办理社保经办业务指导目录（续）序号 主项名称 子项名称 孙项名称 是否高频事项 A 类办事权限 B 类办事权限 C 类办事权限 16 基本养老保险待

26、遇核准支付 新增退休人员养老保险待遇申领 是 收件、受理 17 城乡居民养老保险待遇申领 是 收件、受理 收件、受理 18 个人账户一次性待遇申领 否 19 居民养老保险注销登记和待遇申领 否 收件、受理 20 遗属待遇申领 离退休人员死亡待遇申领 否 收件、受理 21 城乡居民基本养老保险关系转移接续申请 城乡居民基本养老保险关系转移申请 否 收件、受理 22 城乡居民基本养老保险关系接续申请 否 收件、受理 23 军地养老保险关系转移接续申请 否 收件、受理 24 工伤保险待遇 核准支付 工伤医疗（康复）费用申报 是 收件 25 统筹地区以外交通、食宿费申领 否 收件 26 一次性工伤医疗

27、补助金申请 否 收件 DB33/T 23152021 12 表D.1 银行办理社保经办业务指导目录（续）序号 主项名称 子项名称 孙项名称 是否高频事项 A 类办事权限 B 类办事权限 C 类办事权限 27 工伤保险待遇 核准支付 辅助器具配置（更换）费用申报 否 收件 28 伤残待遇申领（一次性伤残补助金、伤残津贴和生活护理费）是 收件 29 一次性工亡补助金、丧葬补助金申领 否 收件 30 供养亲属抚恤金申领 否 收件 31 工伤保险待遇变更申请 否 收件 32 失业保险待遇 核准支付 失业保险金申领 是 收件、受理（排除有视同缴费年限认定的办件）33 社会保障卡服务 社会保障卡申领 社会

28、保障卡单位 批量申领 否 收件、受理、审核、办结 34 社会保障卡个人 零星申领 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 35 社会保障卡启用（含社会保障卡银行 账户激活）否 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 36 社会保障卡应用状态查询 否 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 DB33/T 23152021 13 表D.1 银行办理社保经办业务指导目录（续）序号 主项名称 子项名称 孙项名称 是否高频事项 A 类办事权限 B 类办事权限 C 类办事权限 37 社会保障卡服务 社会保障卡信息变更 社会保障卡非

29、关键信息变更 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 38 社会保障卡统筹区变更 否 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 39 社会保障卡密码修改与重置 否 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 40 社会保障卡挂失与解挂 社会保障卡临时 挂失 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 41 社会保障卡正式 挂失 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 42 社会保障卡解挂 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、

30、办结 43 社会保障卡补领、换领、换发 社会保障卡补领 是 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 44 社会保障卡换领 否 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 45 社会保障卡换发 否 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 46 社会保障卡注销 否 收件、受理、审核、办结 收件、受理、审核、办结 DB33/T 23152021 14 表D.1 银行办理社保经办业务指导目录（续）序号 主项名称 子项名称 孙项名称 是否高频事项 A 类办事权限 B 类办事权限 C 类办事权限 47 失业登记 是 收件、受理 48 就业登记 用人单位招用人员登记 否 49 自主创业登记 否 50 灵活就业登记 否 DB33/T 23152021 15 D E 附 录 E（规范性）流程图 银行办理社保经办业务办事流程见图E.1。图 E.1 银行办理社保经办业务办事流程图 _