2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案（典型题）.doc

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1、20222022 年年-2023-2023 年中级经济师之中级经济师金融专业年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案（典型题）题库附答案（典型题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】B2、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】B3、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C

2、.投标竞价D.招标竞价【答案】B4、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】B5、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】C6、如果某投资者年初投入 1000 元进行投资，年利率 8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.10

3、26.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】C7、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】B8、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入 10 万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】B9、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】D10、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央

4、银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】B11、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】C12、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】C13、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于 M3 与 M2 差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】D14、2005 年 7 月 21 日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开

5、始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】D15、张先生需要借款 10000 元，借款期限为 2 年，当前市场年利率为 6%。他向银行进行咨询，A 银行给予张先生单利计算的借款条件；B 银行给予张先生按年复利利的借款条件；C 银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】B16、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】A17、某商业银

6、行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】B18、以美国为例，20 世纪 70 年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入 70 年代，特别是到 20 世纪 90 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】B19、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资 100000 元,王先生目前可用流动

7、资金为 50000 元，因而拟向银行申请贷款 50000 元，贷款期限为 5 年。他分别向 A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】A20、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】B21、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDI

8、ID.CDS【答案】C22、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】B23、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】C24、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银

9、行创造的平均利润【答案】B25、下表为某商业银行 2013 年 12 月 31 日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】B26、如果某公司的股票系数为 1.4，市场组合的收益率为 6%，无风险收益率为 2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C27、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】C28、在经济学中，充分就业是指（）。A.社会劳动力 100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到

10、适当的工作C.并非劳动力 100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为 10以下的失业率为充分就业【答案】C29、商业理财业务的核心活动是（）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】D30、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】B31、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】C32、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩

11、报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】A33、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】A34、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控

12、制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】D35、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】C36、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020 年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为 3 亿元(人民币，下同)，净资本为 2.2 亿元，净资产为 6 亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确

13、、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】D37、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】A38、材料题A.分期付息到期还本债券B.

14、分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】A39、2005 年 7 月 21 日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005 年汇改以来截至 2012 年 7 月 20 日，人民币五年来已对美元升值 2505，实际有效汇率升值 2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】C40、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.

15、硬币C.定期存款D.活期存款【答案】C41、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该 XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】A42、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】B43、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率

16、的平均值【答案】A44、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】B45、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】B46、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】C47、在我国的货币层次划分中，未包括在 M1 中，却包括在 M2 中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款

17、【答案】D48、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】D49、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】B50、若某笔贷款的名义利率是 7%,同期的市场通货膨胀率是 3%，则该笔贷款的实际利率是()。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】B多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、金融抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现有()。A.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务

18、管制E.从业人员准入管制【答案】BC2、2008 年上半年，中国人民银行先后 5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14.5%调整到了 17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于 9 月 25 日、10 月 15 日、12 月 5日和 12 月 25 日 4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调 2 个百分点，截至 2008 年年末，动态测算共释放流动性约 8000 亿元。2008 年年末，广义货币供应量 M2 余额为 47.5 万亿元，狭义货币供应量 M1 余额为 16.6 万亿元，流通中现金 M0 余额为 3.4 万亿元，全年现

19、金净投放 3844 亿元。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商企业贷款【答案】ABC3、通货膨胀时，供给学派主张采用的政策措施有（）A.增加进口B.适当增加货币供给C.降低边际税率D.精简规章制度E.削减社会福利开支【答案】BC4、根据 2011 年 4 月发布的关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要是()。A.政府债券B.股票C.短期融资券D.央行票据E.金融债券【答案】ACD5、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务

20、描述正确的是（）。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益【答案】ABD6、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD7、个人的信托需求主要包括（）等。A.个人财产管理信托B.婚姻家庭信托C.子女保障信托D.资产管理信托E.遗产管理信托【答案】ABC8、从总量上讲，导致通货膨胀的压力主要来自（）。A.需求方面B.供给方面

21、C.进口方面D.出口方面E.交换方面【答案】AB9、目前国际银行业主要的资产负债管理方法中前瞻性动态管理方法有()。A.久期分析B.缺口分析C.情景模拟D.外汇敞口与敏感性分析E.流动性压力测试【答案】C10、商业银行新型业务运营模式的优点有（）。A.业务处理的集约化B.运营效率有效提升C.风险防范能力降低D.成本大幅度降低E.前台营业网点业务操作规范化、工序化【答案】ABD11、金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主要有()。A.宏观经济稳定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体系完善E.充分谨慎的商业银行监管【答案】ACD12、商业银行内部控制应当贯彻的原则是

22、()。A.全面性B.审慎性C.有效性D.独立性E.盈利性【答案】ABCD13、选择性货币政策工具包括（）。A.消费者信用控制B.贷款限额C.利率限制D.优惠利率E.直接干预【答案】AD14、通货膨胀所指的物价上涨是（）。A.个别商品或劳务价格的上涨B.定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨【答案】BD15、我国政策性银行包括()。A.国家开发银行B.中国银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行E.中国建设银行【答案】ACD16、某贴现债券的发行价格为 80 元，面值为 100 元，期限为两年，到期后按照票面金

23、额偿付。A.随着计算间隔的缩短，年利率呈上升趋势B.如果追求高利率，投资者会选择按年复利计息C.随着计算间隔的缩短，年利率呈下降趋势D.如果追求高利率，投资者会选择按连续复利计息【答案】BC17、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是（）。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益【答案】ABD18、2008 底爆发的全理金融危

24、机波及到了 H 国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%M1 余额比上年增长 21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下：1 月增长 1.5%，2 月增长 3.1%，3 月增长 3.3%，4 月增长 3%，5 月增长3.

25、4%，6 月增长 3.5%，7 月增长 3.7%，8 月增长 3.7%，9 月增长 3.9%，10 月增长 4.4%，11 月增长 5.1%，12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.2010 年，H 国通货膨胀的成因是（）。A.成本推进B.经济结构变化C.需求拉上D.国际收支失衡【答案】AC19、我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有（）。A.增强风险防范意识B.增加担保抵押贷款的比重C.严格贷款审批制度D.推行贷款五级分类管理E.完善信息系统【答案】BCD20、下列金融市场中,属于资本市场的有（）.A.同业拆借市场B.股票市场C.债券市场D.商业票据市场E.证券投资基金市场【答案】B