上海市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷业道德与业务规范过关检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金年度报告，不正确的是（）。A.基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现B.在年度报告的扉页需作出投资风险提示C.基金年度报告的财务会计报告应当通过审计D.基金管理人应当在每年结束之日起 60 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上【答案】D2、（）不属于基金客户。A.基金份额的持有人B.基金资

2、产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金的销售机构【答案】D3、关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润【答案】D4、（2019 年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A5、关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.同一基金通过不同销售机构申购，如果申购费率打折不同，净值也会不同B.同一基金

3、申购费在前端和后端两种收费方式下，基金净值相同C.同一货币市场基金 A 类份额与 B 类份额销售服务费通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取销售服务费的 A 类基金份额和收取销售服务费的 C 类基金份额，基金净值相同【答案】A6、2004 年 8 月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。A.货币市场基金管理暂行规定B.货币市场基金监督管理办法C.证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金法【答案】A7、（）的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销,负责公

4、共关系维护及媒体管理。A.交易部B.销售部C.营销部D.财务部【答案】C8、基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过 200 人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；?A.100B.200C.300D.500【答案】C9、（2016 年真题）基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构B.销售机构C.中央结算公司D.基金托管人【答案】A10、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】B11、某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购

5、费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D12、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.基金自身的管理风险【答案】B13、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。A.货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则C.基金信息披露编报规则D.基金信息披露 XBRL 模板和相关标引规范【答案】A14、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3

6、D.T+5【答案】B15、（2017 年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值B.交易价格等于净值C.交易价格围绕基金份额净值上下波动D.交易价格大于净值【答案】C16、下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。A.同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低【答案】D17、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41B.42C.32D.31【答案】B18、基金销售目标客户市场细

7、分“利润原则”是指（）。A.基金投资的风险管理能力B.基金产品的可投资性C.以足够的业务量来获得投资利润D.市场规模的不断扩大【答案】C19、(2016 年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3【答案】C20、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.十分钟B.5 分钟C.15 秒D.10 秒【答案】C21、对履行基金托管职责的监督不包括（）。A.在监督基金投资运作中，

8、是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见【答案】B22、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A.基金资产净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金

9、份额净值和基金份额累计净值【答案】D23、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B24、货币型基金的认购费一般为（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A25、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有（）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性【答案】C26、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A27、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据B.无需披露最近 3 年

10、每年的净值增长率C.无需披露内部监察报告D.不需要审计【答案】A28、（2021 年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、(2016 年)下列属于成长型股票的是（）。A.蓝筹股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B30、以下关于 LOF 与 ETF 区别的说法错误的是()。A.申购、赎回的标的不同。LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同。ETF 通过交易所;LOF 在代销网点C.基金投资策略不同。ETF 通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF 采用主动方式D.申

11、购、赎回的限制不同：ETF 最低要求 50 万份;LOF 在申购、赎回上最低要求为 1000 元【答案】C31、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人【答案】B32、（2018 年真题）关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（）。A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式【答案】A33、目前,我国（）开办上市开放式基金业

12、务。A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司【答案】C34、基金跟踪与评价的核心是（）。A.对销售业绩的维护B.对客户关系的维护C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.对客户收益的维护【答案】C35、关于 QDII 基金的临时公告，以下表述错误的是（）。A.当 QDII 基金涉及境外诉讼等重大事项的，应及时发布临时公告B.当 QDII 基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无需做出说明D.当 QDII 基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告【答案】C36、基金从业人

13、员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D37、(2017 年)规范基金信息披露的作用有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C38、(2017 年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 09 元，市场交易价格过去一个月平均为 065 元，该基金的折价率为（）。A.27.78B.25C.38.46D.28.86【答案】A39、（2016 年真题）公司型基金以（）的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A40、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D

14、.招募说明书正式文本【答案】D41、根据法律形式可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型指数基金D.契约型基金和公司型基金【答案】D42、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】B43、基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A.内部环境B.目标设定C.事项结构D.风险评估【答案】A44、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D45、关于分级基金，以下表

15、述正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由【答案】A46、下列对于不收取销售服务费的（一般为 A 类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费C.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费D.对持续持有

16、期长于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费【答案】D47、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知【答案】D48、(2017 年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C49、关于投资者教育，表述错误的是（）。A.为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作B.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容C.广泛开展投资者教育，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作D.投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大的收益【答案】D50、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C