云南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.doc

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1、云南省云南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷业道德与业务规范能力检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（）中支付的客户维护费总额。A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用【答案】A2、(2016 年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A3、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会

2、B.股东会C.监事会D.理事会【答案】A4、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5【答案】C5、基金管理公司和般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系【答案】B6、根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从

3、事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。A.合法、合理、合规B.自愿、公正、平等C.公平、公正、公开D.自愿、公平、诚实信用【答案】D7、作为实行自律管理的法人，证券交易所（）。A.不是市场的管理者，没有监管权限B.负责组织证券交易，没有监管权限C.是市场的管理者，具有法定的监管权限D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管【答案】C8、ETF 基金和 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2 日B.T-1 日C.T 日D.T+1 日【答案】D9、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（

4、）以上通过。A.12B.13C.34D.14【答案】A10、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.1B.2C.3D.5【答案】B11、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B12、2007 年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国基金业协会【答案】B13、从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（）A.银行B

5、.证券公司C.保险公司D.专业资产管理公司【答案】B14、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%。A.灵活配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金【答案】B15、（2018 年真题）某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（）原则。A.安全第一B.客户至上C.专业规范D.有效沟通【答案】A16、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（）的人员应取得基金销售业务资格。A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.以上都是【答案】D17、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，

6、如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.风险投资基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】C18、封闭式基金()公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B19、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督C.列席股东大会会议D.提议召开临时股东会【答案】C20、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存 15 年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保

7、存 15 年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 25 年【答案】B21、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】D22、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露【答案】D23、（2016 年真题）下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和

8、临时信息披露三大类【答案】C24、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】D25、(2016 年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B26、基金当事人不包括()。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构【答案】D27、（2017 年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的

9、礼仪要求不包括（）。A.语言和行为举止文明礼貌B.稳重大方C.热情诚恳D.统一着装【答案】D28、基金与股票、债券的差异包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所【答案】A30、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等易使基金投资人忽视风险的表述。A.坐享财富增长B.安心享受成长C.尽享牛市D.以上都是【答案】D31、相比其他开放式基金，QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

10、B.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小C.QDII 基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购D.QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金不同【答案】D32、(2017 年)下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（）。A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度【答案】C33、基金管理人合规管理的目标主要包含（）。A.B

11、.、C.、D.、【答案】D34、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2/3B.每年；1/2C.每年；2/3D.每半年；1/2【答案】B35、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.6 个月B.30 日C.3 个月D.10 日【答案】A36、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金【答案】D37、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。A.基金公会B.基金

12、业行会C.基金公司会员部D.证券投资基金业委员会【答案】C38、关于货币市场基金季度报告中的投资组合报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度的简单平均值B.报告期内偏离度的最高值C.报告期内偏离度的最低值D.报告期内偏离度绝对值在 0、25%-0、5%间的次数【答案】A39、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6 个月B.1 年C.3 年D.5 年【答案】A40、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。A.B.C.D.【答案】D41、（2021 年真题）某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购

13、买了与其风险承受能力匹配的 A 股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在 B 产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）A.投资者风险承受能力测评义务B.适当推荐产品义务C.投资者身份识别义务D.告知说明义务【答案】D42、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.基金资产的投资运作B.会计复核以及对基金投资运作的监督C.基金资产保管D.基金资金清算【答案】A43、（2016 年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3B.2C.1D.5【答案】B44、督察长应

14、当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。A.基金或公司发生信誉风险B.基金及公司发生违法违规行为C.基金及公司存在重大经营风险D.基金及公司存在重大隐患【答案】A45、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（）。A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务C.单一客户的起始委托资产不低于 100 万D.单个资产管理计划的投资人数需超过 200 人【答案】D46、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C47、内部控制系统

15、的目标是（）。A.降低经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现【答案】D48、普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。A.信息告知B.适当性匹配C.政策红利D.风险警示【答案】C49、（2017 年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告D.在基金

16、份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上【答案】D50、（2020 年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】B