2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.doc

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1、20222022 年年-2023-2023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D2、基金管理公司和般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十

2、倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系【答案】B3、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B4、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】C5、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投

3、资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业【答案】C6、下列选项中，不属于社会力量的是（）。A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金投资顾问机构【答案】D7、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构【答案】C8、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】D9、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电子信箱B.互联网C

4、.专人服务D.电话服务中心【答案】C10、基金管理人存在以下（）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。A.基金公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容B.基金公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股票投资制度C.基金公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资情况D.基金公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资情况【答案】C11、关于基金认购费和申购费表述正确的是（）。A.有前端收费模式和后端收费模式B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率C.一只基金只能有一种收费模式D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准【答案】A12、(2017 年)关于

5、私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息【答案】A13、（2019 年真题）关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金

6、资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的 25%计入基金资产【答案】A14、(2016 年)重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13B.12C.23D.34【答案】A15、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.普通投资者的获利情况D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C16、下列基金公司基金销售活动中不属于直

7、销业务的是（）。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品C.基金公司自主开发建立电子商务平台D.基金公司销售人员维护机构客户【答案】B17、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。A.反映的经济关系B.具有流通性C.投资收益与风险大小D.所筹资金的投向【答案】B18、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则B.证券投资基金管理公司管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B19、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.

8、证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构【答案】C20、监事会向（）负责。A.董事长B.监事C.股东会D.股东【答案】C21、基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告。A.30B.45C.60D.90【答案】D22、（2018 年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承

9、受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断【答案】B23、(2017 年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换B.采用金额申购、份额赎回C.申购、赎回均采用现金方式D.采用已知价原则【答案】B24、某避险策略基金提供 100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的 4 倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B25、关于投资者教育,

10、以下描述正确的（）A.、B.、C.、D.、【答案】C26、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（）备案。A.行业协会B.银监局C.保监局D.证监局【答案】D27、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范B.基金行业的本质是销售行业C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C28、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C29、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后 10 日内，

11、由管理人返还投资者已缴纳的款项B.仅返还投资者净认购金额C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】C30、下列属于基金巨额赎回的是()。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 11%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 2%【答案】A31、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（）。A.一般采取已知价法B.转换之前应先赎回已持有的基金份额C.继承、司法强

12、制执行等属于非交易过户D.存在费用差额时，一般不需要另外补齐【答案】C32、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验【答案】A33、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股【答案】C34、（2017 年真题）目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。A.TB.T+3C.T+2D.T+1【答案】D35、对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（）。A.担任私募基金管理人无需中国证监会

13、审批B.担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求【答案】C36、关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度B.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准D.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定【答案】C37、QD基金的禁止性行为不包括（）。A.购买不动产和房地产抵押按揭B

14、.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%【答案】D38、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险【答案】D39、（）不属于公司员工违反忠实义务的行为。A.以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C.勤勉尽责，遵守公司章程D.参与任何操纵市场的行为【答案】C40、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权B.基金投资保管权C.基金投资管理权D.基金份额所有权【答案】

15、D41、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第 44 条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于 3 亿份B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于 300 人D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B42、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.独立性B.相互制约C.有效性D.健全性【答案】A43、下列关于基金管理人的经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预B.经

16、理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产C.经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示【答案】D44、（2016 年真题）根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A45、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，

17、参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】D46、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D47、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C48、(2017 年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B49、ETF 基金和 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2 日B.T-1 日C.T 日D.T+1 日【答案】D50、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。A.B.C.D.【答案】A