上海市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习试卷B卷附答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试卷业道德与业务规范练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、QDII 基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。A.基金管理人：基金管理人B.基金管理人：基金托管人C.基金托管人：基金管理人D.基金托管人：基金托管人【答案】B2、基金管理人内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、金融类资产一般分为（）金融资

2、产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类【答案】B4、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人【答案】B5、(2017 年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审

3、慎的C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易【答案】D6、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A7、关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是（）。A.主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立B.应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果C.应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系

4、【答案】B8、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.保障投资人利益原则【答案】A9、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D10、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C11、（2017 年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司

5、不能持续运作的风险是制度和流程风险D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险【答案】D12、(2016 年)下列有关 QDII 的描述不正确的是（）。A.QDII 基金可以进行国际市场投资B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C.QDII 基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券D.QDII 基金可购买房地产抵押按揭【答案】D13、（2019 年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有 3 位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和

6、60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过 200 人的条件，则可以成立B.该基金可以同时向个人投资者公开发售C.不符合法律法规要求，不能申请募集D.该基金必须注册为一只发起式基金【答案】D14、（2017 年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、基金管理人可设总经理（）、副总经理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人【答案】A16、以下董事会审议事项需要 2/3 以上独立董事通过的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D17、王某为基金管理公司某股票

7、基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损 20 万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）A.I、II、B.II、IVC.I、D.、IV【答案】A18、依据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。A.安全性、实用性、系统化B.公开、公平、公正C.安全性、适用性、系统化D.安全性、实用性、规范化【答案】A19、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）A.商铺与实业投资B.外汇投资与股权投资C.货币储蓄与投资D.P2P 与众筹【答案】C20、(2016 年)关

8、于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C21、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织【答案】D22、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露B.半年度报告不需要披露所有的

9、关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】D23、督察长的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】C24、(2017 年)下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A25、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（）。A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.

10、为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益【答案】D26、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】D27、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化【答案】C28、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。A.基金合同期限为 3 年以上B.基金募集金额不低于 2 亿人民币C.基金份额持有人不少于 1000 人D.基金份额上市交易规定的其他条件【答案】A29、公开募集基金包括（）。A.

11、向不特定对象募集资金B.向特定对象募集资金累计超过 200 人C.法律、行政法规规定的其他情形D.以上都是【答案】D30、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（）原则。A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一D.专业规范【答案】C31、下列对 ETF 基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C32、(2017 年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（

12、）。A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D33、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C34、基金信息披露的()要求信息披露的表述应当简明扼要。A.

13、易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则【答案】A35、（2018 年真题）关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存【答案】D36、（2016 年真题）（）是基金职业道德的核心规范。A.守法合规B.专业审慎C.诚实守信D.保守秘密【答案】C37、(2016 年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）

14、A.基金的登记注册B.基金的服务宣传与推介C.基金的投资跟踪与评价D.基金客户档案管理与保密【答案】A38、不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（）A.细化分类和管理义务B.优先推介高收益产品C.特别告知义务D.举证责任倒置原则【答案】B39、（2021 年真题）某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的 A 股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在 B 产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）A.投资者风险承受能力测评义务B.适当推荐产品义务C.投资者身份识别

15、义务D.告知说明义务【答案】D40、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。A.道德风险B.市场风险C.操作风险D.业务持续风险【答案】B41、（2016 年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3B.2C.1D.5【答案】B42、根据证券投资基金管理公司管理办法，以下关于独立董事的描述正确的是（）。A.独立董事人数不得少于 5 人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.独立董事不得少于董事会人数的 1/3D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过 1/3 以上的独立董事通过【答案】C

16、43、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C44、下列不属于财产分离内控要求的选项是（）。A.确保不同基金财产之间的分离B.确保同一基金内不同投资项目的分离C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离【答案】B45、当 QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A.定期报告B.基金合同C.托管协议D.招募说明书【答案】D46、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他

17、资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C47、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、中国证券投资基金业协会正式成立于 2012 年 6 月 6 日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于（）。A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】B49、基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。A.推介符合适用性原则的基金B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务【答案】B50、（2016 年真题）在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】D