2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案.doc

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1、20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷与业务规范每日一练试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B2、（）年,国务院批准,颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C3、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是()。A.基金经理注册登记规则B.

2、证券投资基金管理公司管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.基金从业人员证券投资管理指引(试行)【答案】B4、关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C5、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.份额登记、申购和赎回B.认购、申购和赎回C.认购、场内买卖D.场内买卖、申购和赎回【答案】B6、截至 2016 年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A.3B.4C.5D.6【答案】B7、中国证监会工作人

3、员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人物品【答案】C8、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A.做到自下而上全员参与B.加强法律法规和公司制度学习C.将风险管理纳入绩效考核D.树立全员风险管理理念【答案】A9、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从效果来看，可以增加居民的财富【

4、答案】D10、中国证监会于（）年初对关于保本基金的指导意见进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D11、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选【答案】A12、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）A.基金产品结构不合理B.同质化严

5、重C.基金业人才流失D.基金管理公司分化加剧【答案】D13、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金【答案】B14、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A.10 个工作日B.20 个工作日C.25 个工作日D.30 个工作日【答案】B15、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管

6、理部门的薪资待遇【答案】D16、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B17、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（）原则。A.忠诚尽责B.守法合规C.专业审慎D.保守秘密【答案】D18、我国最早的货币市场基金成立于（）A.2002 年 12 月B.2003 年 12 月C.20

7、04 年 12 月D.2005 年 12 月【答案】B19、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D20、(2017 年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A.审核评价基金管理人各项政策的合规性B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C.协助相关培训部门对员工进行合规培训D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】B21、基金公司内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.

8、为防范和化解风险而制定的制度【答案】B22、债券市场不包括()。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.级市场【答案】D23、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.金融市场B.股票市场C.有价证券市场D.债券市场【答案】C24、（2016 年真题）（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.协调性原则【答案】B25、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.从严监控客户核心资料信息修改B.制

9、定严格有效的开户流程C.建立规模导向的反洗钱防控体系D.对现金支付进行控制和监控【答案】C26、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27、契约型基金依据（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股东大会D.会员大会【答案】A28、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B29、关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是()A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现

10、金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】A30、（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B31、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A32、（2017 年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人B.基金份额持有人与销售代理人C.

11、基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】A33、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率B.财务状况C.投资目的D.风险承受能力【答案】A34、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函B.股票C.受益凭证D.债务凭证【答案】C35、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育【答案】C36、境内个人基金投资者开立基金账户时需要

12、出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。A.中华人民共和国居民身份证B.军官证C.中华人民共和国护照D.驾照【答案】D37、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。A.公开出版资料B.公共门户网站、链接广告和博客C.海报、户外广告D.对特定客户推送产品说明【答案】D38、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人的权利不包括（）。A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】B39、当基金销售机构或基金销售人员的利

13、益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）确保投资者的利益。A.优先B.其次C.最后D.不必【答案】A40、2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了某只灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“甲基金”）300 万元，认购费率为 1%，基金份额面值为 1 元。2015 年 7 月 8 日，该基金发布分红公告，拟以 2015 年 7 月 10 日为权益登记日和除息日实施分红，每 10 份基金份额派发红利 0.3 元，现金红利发放日为2015 年 7 月 11 日，2015 年 7 月 12 日该基金份额净值为 1.523 元。假设投资者A 采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变

14、。根据以上信息，回答以下三题：2014 年 3 月 11 日投资者 A 认购的甲基金份额为（）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00【答案】C41、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（）原则。A.业务与信息隔离B.股东诚信与合作C.长效激励约束D.公司独立运作【答案】A42、对于基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告B.计

15、算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则C.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】C43、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。A.10B.15C.20D.30【答案】D44、（）开始，公募 FOF 产品在美国进入了飞速发展的阶段。A.2000 年B.2001 年C.2002 年D.2003 年【答案】C45、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.中国证监会B.中国保监会C.中国银监会D.中国人民银行【答案

16、】A46、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10【答案】B47、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模【答案】D48、QDII 基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D49、(2016 年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（）A.电话服务中心B.邮寄服务C.上门服务D.互联网的应用【答案】C50、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。A.3 个月B.4 个月C.5 个月D.6 个月【答案】D