2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案.doc

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1、20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题与业务规范练习题(一一)及答案及答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、可能对基金持有*益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A.编制年度报告B.更换基金管理人C.转换基金运作方式D.延长基金合同期限【答案】A2、基金宣传推介材料应当（）A.培养投资人长期投资的理念B.无需揭示投资风险C.宣传基金最佳业绩表现D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料【答案】A3、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D4、

2、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先B.时间优先C.价格优先、时间优先D.面值量优先【答案】C5、（）是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。A.投资收益最大化B.防范投资风险C.保持流动性D.客户至上【答案】D6、下列对于不收取销售服务费的（一般为 A 类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费C.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费D.对持续持有期长于 3 个月的投资人收取不低于

3、0.5%的赎回费【答案】D7、商业银行担任基金托管人的，由（）核准。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国银保监会D.中国证监会和中国银保监会【答案】D8、（）不属于基金销售结算资金。A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红【答案】C9、投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A10、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。A.封闭式基金按 1.00 元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书

4、C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】B11、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B12、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.20D.30【答案】D13、（2021 年真题）中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）A.、B.、C.、D.、【答案】B14、衍生金融工具不包括()。A.远期合约B.货币市

5、场基金C.互换协议D.期货合约【答案】B15、根据中国证监会 2007 年 3 月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。A.认购费用=认购金额（1-认购费率）B.认购费用=认购金额*认购费率C.认购费用=净认购金额*认购费率D.认购费用=净认购金额（1-认购费率）【答案】C16、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D17、下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A.债券基金B.股票基金C.货币市场基金D.全球股票基金【答案】D18、某基金公司拟进行股票型公募基金的募集，宣传推介材料中符合法规的是（）。A.某公

6、司投资总监张某称，本公司产品是他最想买的产品B.本公司成立 6 个月以上的全部股票型公募基金自成立以来的业绩C.与其他公司相比，本公司言而有信D.本产品收益率预计可达 6.5%【答案】B19、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.在投资组合报告中披露偏离度信息C.在基金托管协议中披露偏离度信息D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】C20、（）不能申请从事基金代理销售的机构。A.证券公司B.保险公司C.商业银行D.财务公司【答案】D21、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金

7、市场服务机构C.基金监管机构D.固定收益基金【答案】D22、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照 0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告【答案】A23、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C24、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B

8、.投资策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】C25、基金上市后，基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。A.基金托管人B.基金管理人C.证券交易所D.登记结算机构【答案】C26、关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B.基金信息披露有利于投资者的价值判断C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D27、般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定【答案】B28、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行为规范B.自

9、我约束C.功能互补D.相互促进【答案】A29、关于 ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行 ETF 套利B.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金C.ETF 申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加 ETF 的总份额【答案】C30、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理【答案】C31、基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价C.对基金管理人、基金销售人和基金投资

10、人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价【答案】B32、我国第一只开放式基金是（）。A.基金开元B.基金金泰C.华安创新D.南方宝元【答案】C33、(2016 年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B34、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.

11、10【答案】C35、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B36、（2016 年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。A.提请更换基金管理人、基金托管人B.决定基金扩募或者延长基金合同期限C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】A37、基金管理公司的基金经理由（）聘任或解聘。A.投资总监B.董事长C.董事会D.总经理【答案】C38、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C.确定基金收益分配方案D.按

12、规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C39、下列关于基金监管的叙述中，正确的是()。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B40、（2017 年真题）某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值C.7 月

13、3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B41、(2017 年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定【答案】C42、基金份额持有人享有下列（）权利。A.B.、C.、D.、【答案】D43、

14、根据基金管理公司风险管理指引的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B44、指数 ETF 具有（）等特点，近年来规模增长迅速。A.B.、C.、D.、【答案】D45、基金份额登记机构的主要职责包括（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金的销售与基金投资C.基金份额的登记D.基金份额的募集与运作管理【答案】C46、（2016 年真题）关于“审

15、慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D47、（2020 年真题）证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定收益C.可以组合投资、分散投资风险D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金【答案】D48、（2016 年真题）关于基金管理人的内部控制活动，

16、以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C49、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息B.某销售人员在进行宣传推介时发现 PPT 上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15:00 点前办完基金申购手续D.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D50、A 公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（）。A.完善销售人员招聘程序B.建立员工培训制度C.加强对销售人员的日常管理D.建立科学合理的销售绩效评价体系【答案】C