云南省2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关题库A4可打印版.doc
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1、云南省云南省 20232023 年初级银行从业资格之初级风险管理高年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关题库分通关题库 A4A4 可打印版可打印版单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、(2020 年真题)商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况,下列有关表述错误的是()。A.流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类,并对各类资产负债准确计量B.根据商业银行资本管理办法(试行),商业银行流动性覆盖率不低于150%C.根据商业银行资本管理办法(试行),商业银行流动性比例不低于 25%D.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定,制定各类资产的合理比率指标【答案】B2、零容忍
2、度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度()。A.等于 0B.小于 0C.大于 0 小于 1D.小于 1【答案】A3、流动性比例可衡量银行()内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年【答案】A4、()是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】A5、下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别,表述错误的是()。A.洗钱和扩散融资的资金量往往比较大,而恐怖融资的资金量小、交易简单B.洗钱的资金来源为非法所得,而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法C.洗钱
3、的资金用于政治目的,恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源D.洗钱的资金环形流动,而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动【答案】C6、以下说法中不正确的是()。A.违约频率是事后的检验结果B.违约概率和违约频率不是同一个概念C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的D.违约概率是分析模型作出的事前预测【答案】C7、金融违法行为处罚办法属于()。A.法律B.行政法规C.金融规章制度D.商业银行监管相关指引【答案】B8、下列不属于市场风险计量方法的是()。A.计算债券组合久期B.计算单一币种的多头和空头缺口C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分D.根据交易对手评级设置授信额度上限【答案
4、】D9、中央银行实施紧缩的货币政策,基准利率水平不断提高,在该货币政策影响下,通常会使()。A.借款人承受较低的风险B.潜在借款人的风险水平下降C.所有企业的违约风险有一定程度的提高D.所有企业的履约程度有一定的提高【答案】C10、商业银行与借款人签订贷款合同时,要求第三方提供担保,当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失,这种风险管理的方法属于()。A.风险转移B.风险补偿C.风险分散D.风险规避【答案】A11、(2018 年真题)通常情况下,下列对商业银行资产负债期限结构的描述中,恰当的是()。A.资产与负债的久期相
5、等B.资产的久期大于负债的久期C.资产的久期小于负债的久期D.资产与负债的久期缺口为零【答案】B12、下列属于商业银行对保证担保应重点关注的事项的是()。A.保证人的贷款规模B.保证人的保证意愿C.保证人的关联方D.保证人的行业地位【答案】B13、下列属于重要凭证和重要物品管理违规事例的是()。A.不按规定进行账实核对,未及时发现重要空白凭证丢失、被盗B.对账、记账岗位未分离,收回的对账单不换人复核C.银企不对账或对账不符时,未及时进行处理等抹账、错账D.柜员未经授权办理抹账、冲账、挂账业务【答案】A14、针对企业申请短期贷款,商业银行对企业现金流量的分析应侧重于()。A.企业未来长期的经营活
6、动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息B.企业当期利润是否足够偿还贷款本息C.企业是否具有足够的融资能力和投资能力D.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款【答案】D15、()是一种独立、客观的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营。它通过应用系统的、规范的方法,评价并改善风险管理、控制和治理过程的效果,帮助组织实现其目标。A.外部审计B.内部审计C.国家审计D.社会审计【答案】B16、平行施工的缺点是()。A.由于同一工种工人无法连续施工造成窝工,从而使得施工工期较长B.由于工作面拥挤,同时投人的人力、物力过多而造成组织困难和资源浪费C.一种工人要对多个工序施工,使
7、得熟练程度较低D.容易在施工中遗漏某道工序【答案】B17、当资金剩余额与总资产之比小于(?),甚至为负数时,商业银行应当对其流动性状况给予高度重视。A.13B.35C.57D.710【答案】B18、可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是()。A.总收益互换B.信用违约互换C.信用联动票据D.信用价差衍生产品【答案】D19、20 世纪 80 年代以后,商业银行的风险管理进人()。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】A20、远期汇率反映了货币的远期价值,其决定因素不包括()。A.即期汇率B.两种货币之间的汇率差C.期限D.两
8、种货币之间的利率差【答案】B21、土地总登记申请与其他的土地登记申请最大的不同是()。A.申请方法的不同B.申请人的不同C.土地登记通告的发布D.申请接受单位的不同【答案】C22、(2018 年真题)关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利和义务的事项安排。A.控股股东B.高级管理层C.关联方D.董事会成员【答案】C23、(2020 年真题)商业银行的非预期损失由()来弥补或应付。A.购买保险B.计提损失准备金C.计提资本金D.冲减经营利润【答案】C24、一般而言,金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金额(),则久期的绝对值(),表明利率变动将会对银行的
9、经济价值产生较大的影响。A.越大:越低B.越小;越高C.越小;越低D.越大;越高【答案】B25、董事会和高级管理层制定战略规划时,应当首先征询()的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】C26、下列关于商业银行的内部审计频率,符合规定的是()。A.4 年 1 次全面审计B.5 年 2 次非全面审计C.3 年 1 次全面审计D.3 年 1 次非全面审计【答案】C27、内部控制的()部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层汇报的渠道。A.监督、管理B.交流、评价C.管理、评价D.监督、评价【答案】D28、下列关于银行资产计价的说法,不
10、正确的是()。A.交易账户中的项目通常只能按模型定价B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型,计算或推算出交易头寸的 价值C.存贷款业务归人银行账户D.银行账户中的项目通常按历史成本计价【答案】A29、(2018 年真题)()通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估价值【答案】A30、(2018 年真题)信用风险的主要特点不包括()。A.道德风险是形成信用风险的重要因素B.信用风险具有明显的系统性风险特征C.信用风险缺乏量化的数据基础D.组合信用风险的测定具有一定的难度【答案】B31、建筑工程质量验收共 8 条,强调(检验批验收
11、合格)是基础,同时体现了质量控制资料在分部和单位工程验收时的重要作用。A.检验批验收合格B.单位工程验收合格C.分部工程验收合格D.分项工程验收合格【答案】A32、在风险偏好设置与实施过程中,需要注意的问题不包括()。A.向业务条线和分支机构传导B.将风险偏好与战略规划有机结合C.充分考虑相关利益者的期望D.加强自我约束,确定风险偏好【答案】D33、下列选项中,由于形成的原因更加复杂和广泛,通常被视为一种多维风险的是()。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】C34、系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。A.数据信息错误B.违反系统安全规定C.系统的稳定性.兼容性.适宜
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