上海市2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库及精品答案.doc
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1、上海市上海市 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理题年初级银行从业资格之初级银行管理题库及精品答案库及精品答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、根据票据法的规定,下列各项中不属于票据行为的是()。A.出票人签发票据并将其交给收款人的行为B.票据遗失向银行挂失止付的行为C.票据付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额并签章的行为D.收款人或持票人为将票据权利转让给他人或者将一定的票据权利授予他人行使而在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的行为【答案】B2、根据中华人民共和国商业银行法中华人民共和国企业破产法的有关规定,当商业银行不能支付到期债务时,由()依法宣告其破产。A.人
2、民法院B.中国银监会C.中国人民银行D.中国银行业协会【答案】A3、下列不属于资本市场的是()。A.债券市场B.票据市场C.基金市场D.股票市场【答案】B4、某银行定期对员工进行考核和评价,并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是()控制活动。A.不相容职务分离B.授权审批C.运营D.绩效考评【答案】D5、(2019 年真题)下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中,错误的是()。A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者,但投资者如有需要,客户经理可以代为操作B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产
3、品销售专区管理,并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像C.商业银行发行理财产品,不得宣传理财产品预期收益率,在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力等级,由低到高至少包括一级至五级,并可以根据实际情况进一步细分【答案】A6、商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况,合理确定中长期贷款期限及还款方式,实行分期偿还的,至少()一次还本付息。A.一季度B.半年C.一年D.两年【答案】B7、商业银行董事会在声誉风险管理过程中应履行的主要职责不包括()。A.
4、审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径,确保其采取必要措施,持续、有效监测、控制和报告声誉风险,及时应对声誉事件B.授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理,配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源C.确保本行制定相应培训计划,使全行员工接受相关领域知识培训,知悉声誉风险管理的重要性,主动维护银行的良好声誉D.设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用【答案】D8、在一个完整的绩效考评体系中,目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的()。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】D9、新金融工
5、具会计准则是以 IAS32 和 IAS39 为指导,结合我国具体的()而制定的。A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】A10、(2018 年真题)某银行由于代销理财产品出现亏损,媒体普遍报道,经营网点被围堵,该风险是()。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.法律风险【答案】A11、()是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.国家风险B.社会风险C.经济风险D.声誉风险【答案】D12、合规部门与内部审计部门的关系为()。A.相互独立B.相互联系C.相互制约D.相互平衡
6、【答案】A13、房地产证券属于(),金融机构仅提供基本的服务平台。A.间接融资B.独立融资C.产业融资D.直接融资【答案】D14、下列关于我国普惠金融的说法,正确的是()。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善,但基础设施建设有待加强【答案】C15、在新型货币政策工具中,()的功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求。A.中期借贷便利B.抵押补充贷款C.公开市场业务D.常备借贷便利【答案】D16、借款人申请流
7、动资金贷款应符合的基本条件,说法错误的是()。A.借款人具有持续经营能力B.借款人无需表明贷款用途C.借款人有合法的还款来源D.借款人无重大不良信用记录【答案】B17、银监会实施行政许可职责的内容不包括()。A.机构准入许可B.业务准入许可C.人员准入许可D.机构变更审查【答案】D18、(2019 年真题)根据商业银行信用卡业务监督管理办法,境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是()。A.注册资本为实缴资本,且不低于人民币 1 亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基
8、础设施【答案】D19、银行业消费者的()是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好与判断自主选择银行作为交易对象。A.公平交易权B.知情权C.安全权D.自主选择权【答案】D20、(2018 年真题)风险经理小王需要对 A 银行的风险管理系统进行评估,他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应,将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下:A.(1)操作风险;(2)市场风险;(3)信用风险;(4)流动性风险B.(1)操作风险;(2)市场风险;(3)流动性风险;(4)信用风险C.(1)操作风险;(2)信用风险;(3)市场风险;(4)流动性风险D.(1)法律风险
9、;(2)信用风险;(3)流动性风险;(4)操作风险【答案】A21、按现行规定,单笔金额超过项目总投资的 5或超过 500 万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过 1000 万元的流动资金贷款资金支付,应采用()受托支付方式。A.担保人B.委托人C.贷款人D.受托人【答案】C22、资本市场是指金融工具期限在()年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】D23、()是商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提。A.市场细分B.目标市场定位C.目标市场分析D.银行形象定位【答案】C24、汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是()。A.汇兑B.信用证C.委托收款D.托收承
10、付【答案】A25、物权的种类不包括()。A.所有权B.用益物权C.质权D.担保物权【答案】C26、在大多数情况下,操作风险损失和收益的关系是()。A.损失与收益是一一对应关系B.损失小于收益C.损失与收益的产生没有必然联系D.损失大于收益【答案】C27、()是我国商业银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】B28、商业银行需要重组的贷款应至少归为()。A.可疑类B.次级类C.关注类D.损失类【答案】B29、商业银行应围绕统一授信制度,完善业务规章制度建
11、设,制定统一授信管理办法及实施细则,以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报()备案。A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行【答案】B30、(2017 年真题)一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】A31、()模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。A.“个人融资”B.“小微融资”C.“小企业贷款”D.“众筹”【答案】D32、个性化分期还款协议的最长期限不得超过()年。A.3B.5C.10D.15【答案】B33、()是基
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