上海市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷业道德与业务规范综合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）A.A:、B.B:、C.C:、D.D:、【答案】D2、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D3、（2017 年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值B.交易价格等于净值C.交易价格围绕基金份额净值上下波动D.交易价格大于净值【答案】C4、根据目前我国基

2、金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C5、基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A6、(2016 年)基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B7、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动

3、所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.7D.10【答案】B8、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作【答案】B9、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。A.基金代销机构B.基金托管人C.基金管理人D.投资人【答案】A10、(2016 年)对于短期交易而言，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。A.1.0B.1.5C.2D.0.75【答案】B11、在

4、证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称【答案】D12、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B13、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】C14、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（）。A.某基金

5、管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D15、（2016 年真题）（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性

6、的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】A16、两只证券投资基金,其中基金 A 高度重视流动性,必须保留一定的现金资产；基金 B 的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金C.基金 A 和基金 B 都是开放式基金D.基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金【答案】D17、2004 年 8 月，中国证监

7、会和中国人民银行颁布了（）。A.货币市场基金管理暂行规定B.货币市场基金监督管理办法C.证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金法【答案】A18、督察长的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】C19、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.投资咨询公司【答案】B20、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】C21、关于公募基金管理公司的董事、

8、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B23、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项B.仅返还投资者净认购金额C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】C24、（2019 年真题）基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、基金的

9、宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C26、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】C27、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部【答案】B28、基金管理人应建

10、立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份B.定期保存；异地备份C.即时保存；异地备份D.定期保存；本地备份【答案】C29、美国的投资公司法和投资顾问法于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A30、基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作【答案】C31、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权B.股权C.证券D.实物【答案】A32、（2017 年

11、真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。A.发生涉及托管业务的诉讼B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 20C.托管人召集基金份额持有人大会D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】B33、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A.基金份额净值增长率B.期末基金份额净值C.期末可供分配利润D.基金净值总额【答案】A34、（2018 年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同【答案】A35、(2017 年

12、)甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。A.违反忠诚尽责B.不公平对待客户C.泄露内幕信息D.泄露商业秘密【答案】A36、(2017 年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方机构评价结果B.信函和网络调查C.对已有客户信息进行分析D.当面调查【答案】A37、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】A38、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其主要股东为法人或者其他组织的，净

13、资产不得低于（）。A.1 亿元人民币B.2 亿元人民币C.3 亿元人民币D.4 亿元人民币【答案】B39、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函B.股票C.受益凭证D.债务凭证【答案】C41、（2016 年真题）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法

14、错误的是（）.A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系B.股票价格的波动要小于基金净值的波动C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】B44、基金的募集一般要经过（）四个步骤。A.申请、审批、发售、基金合同生效B.申请、审批、注册、基金验资C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、注册、发售、基金验资【答案】C45、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估B.风险应对C.风险报告和监控D.风险管理体系的评价【答案】C46、（2017 年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值

15、机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】C47、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金【答案】A48、QDII 基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D49、某投资人赎回某开放式基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D50、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。A.规范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C