云南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.doc

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1、云南省云南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点础试题库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】A2、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】D4、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、收益现值法中的主要指标有（

2、）。A.B.C.D.【答案】C6、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B7、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】A8、关于证券分析方法，下列说法正确的是（）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】A9、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A10、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证

3、券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B11、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C12、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B13、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D14、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B15、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D16、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全

4、的生活体系。A.B.C.D.【答案】B17、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A18、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B19、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D20、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B21、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B22、货币具有时间价值的原因在于（

5、）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D23、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C24、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D25、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C26、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、下列选项属

6、于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D29、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A30、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D31、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A32、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B

7、.C.D.【答案】C34、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】C35、某 3 年期债券久期为 25 年，债券当前市场价格为 102 元，市场利率为4，假设市场利率突然下降 100 个基点，则该债券的价格（）。A.下跌 2.43 元B.上升 2.45 元C.下跌 2.45 元D.上升 2.43 元【答案】B36、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D37、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C

8、.D.【答案】A38、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C39、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】B40、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】C41、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C42、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.

9、【答案】D43、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。A.B.C.D.【答案】C44、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D45、张先生每月的生活支出为 5 000 元，每月还贷支出为 2 000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C46、以下关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D48、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D49、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】C50、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C