云南省2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库检测试卷B卷附答案.doc

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1、云南省云南省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理题年中级银行从业资格之中级银行管理题库检测试卷库检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在资产管理理论中，（）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】A2、下列关于计算机网络的说法错误的是()。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的

2、目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】D3、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】C4、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A5、

3、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】A6、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】C7、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】A8、()是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】B9、商业银行的()对

4、构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会 7【答案】B10、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】D11、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】C12、信托公司申请投资设立、参

5、股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月【答案】D13、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】D14、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。A.法人单一客户业务集中度不高于 10%B.法人拨备覆盖率不低于 150%C.法人杠杆率不低于 6%D.集团合并杠杆率不低于 6%【答案】D15、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（）。A.权益乘数B.净息差

6、C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】B16、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（），由受托机构以资产支持证券的形式向（）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】C17、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高

7、风险控制能力【答案】B18、中国的金融租赁公司起始于()年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】D19、()是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】A20、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】C21、下列各项中不属于股东义务的是（）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】B22、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（）。A.

8、受益人大会应当有代表 2/3 以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的 2/3 以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位 10%以上的受益人有权自行召集【答案】A23、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】D24、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关

9、联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】B25、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】C26、商业银行下列变更事项不需要审批的是（）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】D27、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】A28、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款

10、自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】C29、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】A30、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】A31、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、

11、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】A32、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】D33、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情

12、况。A.12B.6C.8D.24【答案】A34、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】C35、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】C36、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】B37、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000

13、C.5000D.6000【答案】C38、某借款人营运资金量为 800 万元，自有资金 300 万元，现有流动资金 200万元，可通过其他渠道提供的营运资金 80 万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】B39、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】A40、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】A

14、41、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30 天B.60 天C.90 天D.180 天【答案】A42、风险计量常用的方法包括（）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】B43、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】C44、下列关于支付结算的说法，错误的是（）。A.银行汇票办理结算，汇票实际

15、结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】A45、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】

16、B46、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】B47、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】A48、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】B49、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价

17、格风险D.利率风险【答案】B50、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险【答案】ABD2、根据中资商业银行行政许可事项实施办法，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定业务品种的，应当符合以下条件（）。A.与现行法律法规不相冲突B.符合本行战略发展定位与方向C.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效D.具备开展业务必需

18、的技术人员和管理人员，并全面实施集中授权管理E.具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施【答案】ABC3、商业银行的收入主要包括（）。A.利息收入B.主营业务收入C.非利息收入D.租金收入E.其他业务收入【答案】AC4、贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证【答案】ABCD5、根据商业银业董事履职评价办法（试行），下列关于董事履职评价应用的说法，正确的有（）。A.被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈B.被评为不称职的董事，监事会应当将评价结果通知董事本人，并组织培训，帮助董事提高履职能力C.监事会应当将评价结果通知董事本人

19、，根据评价结果提出工作建议或处理意见D.被评为不称职的董事，商业银行应当给予内部处分，提出限期改进要求E.商业银行应当将董事履职评价结果报告银行业监督管理机构【答案】AC6、托当事人至少包括()，从而区别于只有两方当事人的合同关系。A.受益人B.保险人C.被保险人D.委托人E.受托人【答案】AD7、负债业务的主要风险包括（）。A.市场风险B.操作风险C.信息科技风险D.法律风险E.流动性风险【答案】ABCD8、佝偻病的发病机制，下列哪项是错误的（）A.维生素 D 的缺乏B.肠道钙磷吸收减少C.血钙降低D.甲状腺旁腺反应迟钝E.血磷降低【答案】D9、巴塞尔资本协议中的三大支柱是指()。A.最低资

20、本要求B.监督检查C.内部控制D.市场纪律E.股权分置【答案】ABD10、控制的标准包括()。A.各项生产计划指标B.各种消耗定额C.产品质量指标D.技术要求E.库存标准【答案】ABC11、商业银行的薪酬包括（）。A.基本薪酬B.绩效薪酬C.投资收入D.中长期激励E.福利性收入【答案】ABD12、按照贷款用途划分，个人贷款主要分为（）。A.个人投资贷款B.个人住房贷款C.个人消费贷款D.个人经营类贷款E.流动资金贷款【答案】BCD13、我国银行业监管的新理念是（）。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度E.管合规【答案】ABCD14、物料需求计划的主要依据有()。A.主生产计划B.辅助报

21、告C.产品结构文件D.物料清单E.库存处理信息【答案】AD15、儿童免疫系统发育不成熟，防御能力差。自行合成 IgG 的能力达到成人水平一般要到（）A.35 岁B.56 岁C.67 岁D.610 岁E.1012 岁【答案】C16、下列选项中，属于 G20 金融消费者保护基本原则的是()。A.保护消费者信息和隐私B.防止欺骗和误导消费者C.监管主体的角色D.法律、管理和监督框架E.信息披露和透明度【答案】ABCD17、银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令，对于以下（）情况，银行不承担任何责任。A.银行接收到的指令信息不完整或信息内容有误B.消费者账户可用余额或信息额度不足C.消费者账

22、户资金被依法冻结或扣划D.消费者未能按照银行有关业务规定正确操作E.消费者的行为出于欺诈等恶意目的【答案】ABCD18、绩效考评是银行业金融机构对考评对象在特定期间内的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A.职业道德B.经营成果C.投资收益D.风险状况E.内控管理【答案】BD19、关于骨盆骨折后尿道损伤血尿的说法错误的是（）A.伴排尿困难B.伴尿外渗C.大量血尿D.尿道血尿E.伴下腹痛【答案】C20、欧盟金融监管体系现状包括（）。A.设立系统性风险委员会.加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局.加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制.赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【答案】ABC