云南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案.doc

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1、云南省云南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案库与答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】A3、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A4、心理账户通常分为（）A.B.C.D

2、.【答案】B5、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀 4 个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D7、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A8、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会

3、对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B9、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A10、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为 6 个月，理财期间固定收益率为 3，客户小王用 30000 元购买该产品则 6 个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】D11、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A12、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、II

4、B.III、IVC.、VD.、IV【答案】D13、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B14、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D15、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C16、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C17、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.【答案】D18、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D

5、.【答案】A20、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D21、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C22、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D23、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C24、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位

6、位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C25、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D26、指标类技术分析法中常用的指标包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C28、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C30、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A31、客户（）的部

7、分应作为节约支出的重点控制项目。A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支出较低D.消费支出较高【答案】D32、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B33、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR

8、）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C34、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】D35、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B

9、.理事会C.监事会D.证监会【答案】A37、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A38、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C39、证券的绝对估计值法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C40、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】A41、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折

10、向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】D42、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】C43、下列关于

11、资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C44、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D46、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】C47、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D48、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C49、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D50、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】D