上海市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷业道德与业务规范题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2019 年真题）开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.1B.6C.3D.12【答案】B2、岗位职业道德教育采取的方式包括（）。A.B.C.D.【答案】C3、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。A.分配权B.决策权C.表决权D.认购

2、权【答案】A4、关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C5、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性【答案】C6、（2021 年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管

3、理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确【答案】D7、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股【答案】C8、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手

4、头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A9、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项B.管理并运作基金资产C.持有并保管基金资产D.计算并公告基金资产净值【答案】C10、现金替代的类型不包括（）。A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代【答案】D11、开放式股票基金的申购

5、采用（）。A.已知价法B.金额申购C.明知价法D.份额申购【答案】B12、(2017 年)下列不适用中华人民共和国证券投资基金法的是（）。A.境内推介境外募集并运作的基金B.境内募集并运作的私募股权投资基金C.合格境外投资者投资于境内证券市场D.境内募集资金投资于境外证券的基金【答案】A13、关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格C.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记D.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动【答案】B14、以下关

6、于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一个价格B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的D.投资风险高于单一股票的投资风险【答案】B15、(2017 年)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】A16、公募基金合同的主要内容包括（）。A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】A17、(20

7、16 年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C18、（2021 年真题）A 是具有基金销售业务资格的商业银行，B 是 A 银行控股的公募基金管理公司，在 A 与 B 建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A 不必对 B 进行审慎调查，B 应当对 A 进行审慎调查B.A 不必对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查C.A 应当对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审

8、慎调查D.A 与 B 应当相互进行审慎调查【答案】D19、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。A.1000B.1500C.2000D.3000【答案】D20、以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A.有 50 人以上的从业人员B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所【答案】A21、投资者在申购或赎回 ETF 时，申购或赎回参与券商可按照()的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%【

9、答案】C22、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】B23、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A.10 个工作日B.20 个工作日C.25 个工作日D.30 个工作日【答案】B24、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】B25、交易型场内货币市场基金，

10、下列说法错误的是。（）A.计息规则：T 日申购，T+1 日享受收益；T 日赎回，T 日享受收益，T+1 日不享受收益。B.计息规则：T 日赎回或卖出，T1 日享受收益。C.交易规则：T 日买入，T 日可赎可卖；T 日卖出，资金 T 日可用，T+1 日可取。D.交易规则：T 日申购，T+2 日可卖可赎；T 日赎回，资金 T+2 日可用可取。【答案】B26、下列属于外部风险的是（）。A.决策失误B.文化与自然C.执行不力D.操作风险【答案】B27、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风

11、格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离【答案】D28、(2016 年)基金管理人可设总经理（），副总经理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人【答案】A29、(2017 年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 日；6 个月B.30 日；3 个月C.20 个工作日；3 个月D.20 个工作日；6 个月【答案】D30、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.B.C.D.【答案】D31、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结

12、构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】A32、下列不属于基金经理任职条件的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有 3 年以上证券投资管理经历D.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A33、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C.合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】B34、在证券交易所的交易日里，（），投资者可办理基金份额的申购和赎回。A.9：00-12：00B.9：30

13、-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00【答案】B35、(2017 年)关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（）。A.法律对道德传播具有促进作用B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德与法律都是行为规范D.道德规范都会转换为法律【答案】D36、（2016 年真题）（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务【答案】D37、QDII 基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交

14、易及外币折算相关的信息【答案】D38、（2016 年真题）下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D39、()赋予中国证监会限制证券交易权。A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法【答案】B40、基金运作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度报告B.基金份额上市交易公告书C.基金资产净值和份额净值公告D.基金合同

15、和基金份额发售公告【答案】D41、我国封闭式基金的交收同 A 股一样实行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A42、基金管理人的合规审核程序不包括（）。A.制定合规审核机制B.确定合规审查人员C.合规审核调查D.合规审核评价【答案】B43、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）和警示性文字。A.利润保证B.产品介绍C.风险提示D.费用说明【答案】C44、(2017 年)基金销售机构为客户提供服务，根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有（）。A.低于基金销售成本销售基金B.赠送合作方提供的人身意外保险C.对申购费率进行 8 折优惠D.配送少量货币基金份额【答

16、案】C45、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在岸基金和离岸基金【答案】A46、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（）。A.、B.C.、D.【答案】B47、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.客观性原则C.滞后性原则D.投资人利益优先原则【答案】C48、（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。A.监事会B.合规管理部门C.董事会D.管理层【答案】C49、A 是具有基金销售业务资格的商业银行，B 是 A 银行控股的公募基金管理公司，在 A 与 B 建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A 不必对 B 进行审慎调查，B 应当对 A 进行审慎调查B.A 不必对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查C.A 应当对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查D.A 与 B 应当相互进行审慎调查【答案】D50、ETF 来凝结基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D