上海市2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷含答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷知识每日一练试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则【答案】C2、关于财务报表，下列说法不正确的是（）。A.财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表B.资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末C.利润表被称为企业的“第一会计报表”D.现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量

2、和筹资（也称融资）活动产生的现金流量【答案】C3、（）可以使投资购买债获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。A.当期收益率B.到期收益率C.债券收益率D.零息收益率【答案】B4、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】D5、基金公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。A.托管人B.保

3、管人C.保险人D.基金份额持有人【答案】D6、以下说法错误的是（）。A.流动比率大于 2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信【答案】C7、投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节，以下对于事前、事中以及事后说法错误的是（）。A.事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理、以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标B.事前

4、风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。C.事中风险险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截,风险指标超过投资的时候及时调整组合D.事后风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。【答案】B8、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模

5、式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】B9、境内机构投资者可以委托投资顾问进行境外证券投资，下列条件不符合的是（）。A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100 亿美元或等值货币D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近 5 年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C10

6、、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证B.中央银行票据的期限包括 3 个月、6 个月、1 年和 3 年等C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种【答案】A11、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润D.货币市场基金每周一至周四进

7、行分配时，仅对当日利润进行分配【答案】A12、在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是（）。A.风险最小的可行投资组合风险为零B.可行投资组合集的上下沿为双曲线C.可行投资组合集是一片区域D.可行投资组合集的上下沿为射线【答案】B13、有关场内证券交易开盘价和收盘价，以下表述错误的是（）A.按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报当天仍然有效B.证券的开盘价通过集合竞价方式产生C.沪深交易所对开盘价和收盘价确定的规则是一致的D.集合竞价不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生【答案】C14、()是欧洲第一个推行 UCITS 指令的国家。A.爱尔兰B.卢森堡C

8、.英国D.俄罗斯【答案】B15、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）A.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率B.当物价下降时，名义利率比实际利率高C.当物价下降时，名义利率比实际利率低D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率【答案】D16、负债权益比=（）。A.1/（1-资产负债率）B.负债/资产C.所有者权益/负债D.资产负债率/（1-资产负债率）【答案】D17、合格境内机构投资者，简称为（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】B18、关于货币市场工具的描述，最准确的是（）。A.1

9、年以上、5 年之内的高流动性和低风险证券B.1 年以内的高流动性和低风险证券C.1 年以内的高流动性和高风险证券D.1 年以上，5 年以内的高流动性和高风险证券【答案】B19、下列关衍生工具的说法，错误的是（）。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A20、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。A.跟踪误差B.系数C.久期D.凸性【答案】B

10、21、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A.价值型B.成长型C.投资型D.收入型【答案】A22、下列属于中央银行的货币政策工具的是（）。A.B.C.D.【答案】A23、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。A.看涨期权和看跌期权B.欧式期权和美式期权C.期货期权和利率期权D.实值期权、虚值期权和平价期权【答案】D24、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。A.企业年金B.社会保障基金C.养老保险D.失业保险【答案】A25、()取决于投资者的风险厌恶程度。A.风险容忍度B.风险承担

11、意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】B26、报价驱动中，最为重要的角色是（）。A.买方B.卖方C.做市商D.证券交易所【答案】C27、由某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的风险，被称之为()A.单体风险B.系统性风险C.非系统性风险D.人为风险【答案】C28、相对期货而言，远期合约（）A.流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低B.流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低C.流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高D.流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高【答案】B29、（）是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位。A.利息率B.名义利率C.通货膨胀率D.实际利率【答

12、案】A30、将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证是按（）分类。A.持有人权利的性质B.行权时间C.基础资产的来源D.标的资产【答案】D31、非系统性风险的别称不包括（）。A.特定风险B.异质风险C.整体风险D.个体风险【答案】C32、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。A.普通股不可以选举董事B.优先股没有到期期限，无需归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券,但其股息一般比债券利息要低一些C.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配D.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权【答案】D33、市

13、场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为()。A.期望收益率B.资金回报C.必要收益率D.流动性溢价【答案】D34、()，中国金融期货交易所正式成立。A.2006 年 9 月B.2004 年 5 月C.2013 年 9 月D.2012 年 6 月【答案】A35、无论期限的长短央行票据的交易流通起始日均为（）债券债务。A.登记日当天B.登记日次日C.登记日次工作日D.债券缴款日次日【答案】A36、（）是以一个高于股票市价的价格回购一定数量的股票，此法回购成本较高。A.场内协议回购B.场外公开市场回购C.要约回购D.凭证回购【答案】C37、影响回购协议利率的因素

14、有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D38、基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括（）。A.过户费B.证管费C.申购赎回费D.经手费【答案】C39、关于 QFII 投资范围的说法，下列说法错误的是（）。A.在银行间债券市场交易的固定收益产品B.证券投资基金C.B 股D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证【答案】C40、修正的 MM 定理认为（）。A.企业价值会因为企业融资方式改变而改变B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值D.最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点【答案】B41、分析师希望采用

15、经济附加值（EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据：根据 EVA 模型比较三家公司经营绩效，正确的选项是（）A.乙丙甲B.甲乙丙C.甲丙乙D.丙乙甲【答案】C42、基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体，A.戶斤管理的全部基金总体B.所管理的不同基金类别C.基金管理公司D.所管理的每只基金【答案】D43、假如某企业 2015 年度的销售收入为 50 亿元人民币，年均应收账款为 10 亿元人民币，则其应收账款周转天数为()天。A.70B.71C.73D.65【答案】C44、股票型基金的投资者在办理赎回业务时，赎回份数（）A.由基金管理人进行计算的得出B.无需计算，由投

16、资者直接提交得出C.由基金份额登记机构进行计算得出D.由基金托管进行计算得出【答案】B45、房地产投资信托基金的特点不包括（）。A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高【答案】D46、短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A.中国人民银行B.证券公司C.商业银行D.政策性银行【答案】C47、使用内在价值法对股票进行估值,不同现金流决定了不同的现金流贴现模式,股利贴现模式（D.D.M）采用的现金流是（）。A.现金股利B.业自由现金流C.留存收益D.权益自由现金流【答案】A48、境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资（

17、）。A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务B.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100 亿美元或等值货币C.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近 3 年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚D.最近一个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币【答案】A49、关于债券通货膨胀风险，以下表述错误的是()A.一般来说，零息债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券B.通货膨胀使得物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降C.浮动利率债券因其利率是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险D.一般来说，固定利率债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券【答案】C50、对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是()。A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B.完善国内资本市场C.构建良好的人民币外流机制D.推动人民币跨境资本流动【答案】C