云南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案.doc

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1、云南省云南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务高年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案分通关题型题库附解析答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B3、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】C4、产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D

2、6、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D7、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D8、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D9、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.

3、C.D.【答案】A11、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B12、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B13、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A14、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D15、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D16、下列属于公司经营能力分析内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D17、下列属于直接税的有（）。A.B.C.D.【答案】B18、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.

4、本金【答案】D19、下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C21、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】C22、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】D23、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D24、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.

5、B.C.D.【答案】D25、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.提高存款率【答案】A27、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A28、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产?（）A.B.C.D.【答案】B29、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均

6、久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C30、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】B31、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C32、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A33、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A34、下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】A35、下列

7、关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A36、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A37、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A38、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40B.66.6C.150D.60【答案】C40、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K 线类D.波浪类【答案】D41、现金预算必须与个人的（）一致。A.、B.、C.、D

8、.、【答案】D42、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B43、下列关于资本市场线的表述，错误的是()。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F 与市场组合 M 的射线 FMB.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系C.资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答案】C44、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益

9、和风险之间的线性关系【答案】C45、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C46、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】B47、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C